Neue Änderungen im Steuergesetz könnten unbeanspruchte Rückerstattungen zur Folge haben: Was ein Experte Ihnen mitteilen möchte

WICHTIGE AHA-EFFEKTE

• Der „One Big Beautiful Bill“ hat über 100 Änderungen am Steuergesetz für 2025 vorgenommen, und Steuerzahler könnten Einsparungen verpassen, wenn sie die neuen Steuervergünstigungen nicht nutzen.
• Elektronische Einreichung und die Einrichtung eines direkten Einzugs für Rückerstattungen könnten die Dauer bis zum Erhalt der Rückerstattung verkürzen.

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FRAGEN

Die meisten Amerikaner haben Schwierigkeiten, den US-Steuergesetzestext zu verstehen, und Fehler, die aus diesen Missverständnissen entstehen, könnten dazu führen, dass sie zu viel Steuern zahlen, eine geringere Rückerstattung erhalten oder vom IRS geprüft werden.

Der „One Big, Beautiful Bill“ hat über 100 Änderungen am Steuergesetz vorgenommen, die für die Einreichung 2025 gelten, darunter die Einführung und Erweiterung mehrerer Steuerabzüge und -gutschriften. Diese Änderungen werden es wahrscheinlich noch schwieriger machen, dass Steuerzahler in diesem Jahr ihre Steuererklärungen korrekt einreichen.

Investopedia sprach mit Brian Schultz, einem Wirtschaftsprüfer und Steuerpartner bei Plante Moran, einer Vermögensverwaltungsfirma, über einige Fehler, die Steuerzahler beim Einreichen ihrer Steuererklärungen machen. Dieses Interview wurde zur Kürze und Klarheit bearbeitet.

Warum das wichtig ist

Der IRS arbeitet dieses Jahr mit einem um 27 % verkürzten Personalbestand. Dadurch könnten einige Steuerzahler in dieser Einreichungsperiode Verzögerungen erleben, insbesondere wenn sie Fehler in ihrer Steuererklärung machen.

INVESTOPEDIA: Was sind häufige Fehler, die Steuerzahler beim Einreichen machen und die ihre Steuererstattung verringern oder die Steuerlast erhöhen?

**BRIAN SCHULTZ: **Manchmal sind sich die Leute nicht vollständig bewusst, welche Abzüge ihnen zur Verfügung stehen, besonders nach der Steuerreform, die im Juli letzten Jahres verabschiedet wurde. Viele dieser neuen Abzüge müssen nicht einzeln aufgeführt werden, um sie zu nutzen. Leider werden wahrscheinlich einige Steuerzahler Geld liegen lassen, einfach weil sie sich dessen nicht bewusst sind.

Wahrscheinlich gibt es eine Gruppe von Steuerzahlern, die fälschlicherweise annehmen, dass Steuervergünstigungen und Abzüge wie im letzten Jahr sind. Seit dem Inkrafttreten des Tax Cuts and Jobs Act im Jahr 2017, der den Standardabzug erhöht hat, haben deutlich weniger Steuerzahler ihre Ausgaben einzeln aufgeführt. Ich habe Kunden, die mir einfach keine Informationen zu abzugsfähigen Ausgaben geben, weil sie seit einiger Zeit den Standardabzug nutzen.

Hinweis

Der Tax Cuts and Jobs Act von 2017 hat den Standardabzug vorübergehend erhöht, was das Einzelabziehen weniger profitabel machte. Der „One Big Beautiful Bill“ hat den erhöhten Standardabzug dauerhaft gemacht, aber auch andere Abzüge erhöht, die nur geltend gemacht werden können, wenn ein Steuerzahler seine Ausgaben einzeln aufführt.

Besonders mit Änderungen durch den „One Big Beautiful Bill“, wie der Obergrenze für staatliche und lokale Steuern, die bisher bei 10.000 USD lag, jetzt aber bis zu 40.000 USD betragen kann, wird es mehr Steuerzahler geben, die ihre Abzüge für 2025 einzeln ansetzen sollten. Viele werden das jedoch nicht realisieren, weil sie es unter den alten Gesetzen seit Jahren nicht konnten.

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Es gibt auch immer die Entscheidung, ob es sich lohnt, die Steuererklärung selbst mit Steuersoftware zu machen oder einen Steuerberater zu beauftragen. Allgemein gilt: Je komplizierter die Steuererklärung, desto eher lohnt es sich, einen Fachmann hinzuzuziehen … Sie könnten bei Selbstständigkeit zwar Gebühren sparen, aber wahrscheinlich auch mehr Fehler machen. Das würde die Kosten für einen Profi mehr als ausgleichen.

Ich würde auch empfehlen, keine Schuhkartons voller Belege bei Ihrem Steuerberater abzugeben. Versuchen Sie, Ihre Unterlagen gut zu organisieren. Das spart wahrscheinlich Gebühren, weil der Steuerberater nicht alles sortieren muss.

INVESTOPEDIA: Was sind häufige Fehler, die Steuerzahler machen, die ihre Rückerstattung verzögern?

**SCHULTZ: **Elektronische Einreichung, wann immer möglich, verkürzt in der Regel die Bearbeitungszeit und beschleunigt die Rückerstattung. Die meisten Leute reichen ihre Steuererklärungen elektronisch ein, aber es gibt bestimmte Arten von Erklärungen, die nur auf Papier eingereicht werden können. Wenn Sie also eine Papiererklärung schicken und dort ein Rechenfehler vorliegt oder Sie ein Formular vergessen haben, kann das die Bearbeitungszeit erheblich verzögern.

Im Allgemeinen ist Ihre Rückerstattungszeit kürzer, wenn Sie ein Direktdeposit einrichten, anstatt sich einen Scheck schicken zu lassen. Das ist wahrscheinlich auch sicherer, als einen Scheck per Post zu erhalten.

Es gibt auch bestimmte [Ansprüche], die Sie in Ihrer Steuererklärung geltend machen können und die eher eine Überprüfung auslösen, bevor die Rückerstattung ausgezahlt wird … Ich habe Situationen gesehen, in denen Kunden eine Gutschrift haben, die aber sehr klein ist, und sie entscheiden sich, diese kleine Gutschrift nicht zu beanspruchen, weil sie die Verzögerungen bei der Bearbeitung vermeiden wollen.

Es gibt im Steuerrecht nichts, das vorschreibt, dass Sie jede Abzugs- oder Gutschriftmöglichkeit in Anspruch nehmen müssen. Sie müssen alle Einkünfte angeben, aber wenn Sie eine 5-Dollar-Abzugsfähigkeit haben, sind Sie nicht verpflichtet, diese in Anspruch zu nehmen. Es kann also sein, dass Sie eine kleine Steuervergünstigung auf Ihrer Erklärung weglassen, um die Bearbeitungszeit zu verkürzen und das Risiko zu verringern, dass der IRS sie anzeigt.

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