Mỹ Anh vây bắt tập đoàn Thái Tử, gia đình ở Singapore lại dính vào "bão rửa tiền"

Vào tháng 10 năm 2025, Mỹ và Anh phối hợp khởi kiện và trừng phạt Chủ tịch Tập đoàn Hoàng gia Campuchia Chen Zhi, mở ra mạng lưới rửa tiền xuyên biên giới lớn nhất Đông Nam Á. Vụ án đã chỉ ra một khía cạnh bí mật của “thiên đường gia đình” ở Singapore - Chen Zhi đã sử dụng DW Capital, một công ty gia đình ở Singapore, làm trung tâm, thông qua công ty gia đình và công ty vỏ bọc để thực hiện việc làm sạch tiền và cải thiện hình ảnh, được truyền thông Mỹ gọi là “Singapore washing”.

Do đó, vụ việc này cũng trở thành một “bài kiểm tra áp lực” cho hệ thống tài chính Singapore, phơi bày “hiệu ứng hai mặt” của sự trống trải trong quản lý văn phòng gia đình và độ tin cậy cao tại Singapore. Hiện nay, Singapore đang tăng tốc sửa chữa hệ thống, rút ngắn thời gian phê duyệt, củng cố việc thẩm định, tìm kiếm sự cân bằng mới giữa “thu hút vốn thực” và “từ chối tiền xám”.

Đấu tranh xuyên biên giới: Mạng lưới lừa đảo lớn nhất Đông Nam Á

Vào ngày 14 tháng 10, Mỹ và Anh đã đồng loạt hành động, kiện và trừng phạt Chủ tịch Tập đoàn Hoàng gia Campuchia, Chen Zhi, vì bị cáo buộc dẫn dắt các vụ lừa đảo đầu tư “giết heo” xuyên biên giới và mạng lưới Rửa tiền. Đây là cuộc tấn công phối hợp lớn nhất của hai nước nhằm vào tội phạm mạng ở Đông Nam Á cho đến nay.

Cục Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đã đưa “Tổ chức tội phạm xuyên quốc gia Prince Group” (Prince Group TCO) và 146 cá nhân, thực thể liên quan vào danh sách trừng phạt; Công tố viên khu vực phía Đông New York đã buộc tội Trần Chí với “âm mưu lừa đảo viễn thông” và “âm mưu rửa tiền”. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã thu giữ 127,271 Bitcoin (khoảng 15 tỷ USD, hoặc theo tỷ giá/giá thị trường tại thời điểm đó), thiết lập kỷ lục tịch thu dân sự lớn nhất trong lịch sử.

Tài liệu kiện tụng cho thấy, tập đoàn BCH bề ngoài tham gia vào các lĩnh vực bất động sản, ngân hàng, khách sạn và chế tác đồng hồ, nhưng thực tế hoạt động dựa vào các khu vực lừa đảo phụ thuộc vào buôn người và lao động cưỡng bức. Các khu vực này được mô tả như “nhà tù có hàng rào dây thép”, hàng nghìn lao động bị buôn bán bị buộc phải tham gia vào lừa đảo trực tuyến.

Trần Chí

Tài liệu cho thấy, Trần Chí sinh năm 1987 tại tỉnh Phúc Kiến, Trung Quốc, đã di cư đến Campuchia vào khoảng năm 2011, đổi 250.000 USD để lấy quốc tịch và được phong tặng danh hiệu danh dự “Neak Oknha”, đồng thời sở hữu hộ chiếu của Cyprus và Vanuatu. Nhờ vào cơ hội đổ vốn vào ngành công nghiệp casino, ông đã thành lập Tập đoàn BCH, mở rộng kinh doanh sang lĩnh vực bất động sản, ngân hàng, khách sạn và chế tạo đồng hồ, trở thành một trong những doanh nghiệp tư nhân có ảnh hưởng nhất tại Campuchia.

Trần Chí bị buộc tội năm tội danh: lao động cưỡng bức và buôn người, hối lộ tham nhũng, Rửa tiền doanh nghiệp, chuyển nhượng tài sản xuyên quốc gia và che giấu tài sản bất hợp pháp. Các khoản tiền này được sử dụng để mua sắm biệt thự, du thuyền, máy bay riêng và tranh của Picasso. Nếu bị kết tội, có thể phải đối mặt với án tù lên đến 40 năm.

DW Capital: Trung tâm của “máy rửa tiền”

Nhiều phương tiện truyền thông quốc tế và tài liệu từ Bộ Tài chính Mỹ cho thấy, đội ngũ của Trần Chí đã sử dụng Singapore làm điểm trung chuyển, nhờ vào các văn phòng gia đình, công ty vỏ bọc, văn phòng luật sư và hợp tác học thuật để tạo ra “vỏ bọc hợp pháp”, nhằm thực hiện việc rửa tiền và hình ảnh “hai mặt”. Cách làm này được truyền thông gọi là “Singapore washing” - lợi dụng uy tín tài chính và hệ thống thuế của Singapore để cung cấp lối đi và che giấu cho mạng lưới tội phạm xuyên biên giới.

Gia đình mới của Zhihua đã phát hiện ra rằng, Chen Zhi và đội ngũ của ông tại Singapore có hoạt động “rửa tiền” chủ yếu thể hiện ở các khía cạnh sau:

Đầu tiên, gia đình DW Capital: Từ công cụ tài sản đến “Rửa tiền trung tâm”.

Năm 2018, Trần Chí thành lập DW Capital Holdings Pte. Ltd tại Singapore, tự xưng là một văn phòng gia đình duy nhất, trang web cho biết quản lý tài sản vượt quá 60 triệu đô la Singapore và được hưởng 13X khuyến khích thuế. Sau khi Mỹ và Anh áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với tập đoàn BCH, Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore cho biết đang điều tra xem công ty này có vi phạm các yêu cầu liên quan hay không; đến nay vẫn chưa công bố kết luận điều tra hoặc bất kỳ quyết định xử phạt nào.

Nhiều phương tiện truyền thông dẫn thông tin từ Cục Quản lý Tài chính cho biết, DW Capital không sở hữu giấy phép dịch vụ thị trường vốn (CMS). Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, nếu gia đình chỉ quản lý quỹ của chính mình, có thể không cần giấy phép theo các điều kiện miễn trừ hiện có; đồng thời, 13X thuộc về ưu đãi thuế chứ không phải giấy phép quản lý tài chính.

Ngoài ra, truyền thông cho biết đội ngũ của Trần Chí đã thiết lập đến hơn mười công ty “tư vấn quản lý/công ty mẹ” tại Singapore. Các báo cáo cho biết, trong số 17 thực thể đăng ký tại Singapore bị trừng phạt, có 14 thực thể được đăng ký tại cùng một địa chỉ 2 Jalan Kilang Barat (tòa nhà Hongshan Singapore), được công chúng coi là “điểm chuyển tiền và đại diện giữ quyền”.

Cấu trúc chính (chức năng):

DW Capital (chủ thể gia đình; tuyên bố bên ngoài là được quản lý)

Skyline Investment Management（Quản lý đầu tư/Cho vay vỏ bọc, che chắn dòng vốn bằng hoạt động cho vay xe）

Warpcapital Yacht Management, Capital Zone Warehousing (thực hiện chuyển giao tài sản thông qua lưu trữ du thuyền và rượu mạnh cao cấp)

Không gian văn phòng chung Hồng Sơn (tầng 8): 14 công ty vỏ bọc được đăng ký tại đây, bị xác định là “Rửa tiền hoạt động nút”, được trang bị quán cigar, KTV và hầm rượu, “trông như là một cơ sở khởi nghiệp, thực chất là một nơi ẩn náu tài chính”.

Thứ hai, “Nhóm ba người gia đình”: ba cựu nhân viên giao dịch người Singapore.

Ba người đều được đưa vào danh sách SDN vào ngày 14 tháng 10 năm 2025 (tài sản bị phong tỏa, người Mỹ bị cấm giao dịch).

Trần Tú Linh (Karen Chen Xiuling): CFO của DW Capital, từng là giám đốc độc lập của công ty niêm yết 17Live thuộc Temasek, đã từ chức sau khi bị trừng phạt; phụ trách mạng lưới công ty tại Singapore, Mauritius, Đài Loan.

Yang Xinfa (Alan Yeo Sin Huat): Giám đốc điều hành DW Capital (từ năm 2022), xuất thân là tư vấn tài chính, Chen Zhi “quản lý tài sản”.

Đặng Vạn Bảo Nabil (Nigel Tang Wan Bao Nabil): Chịu trách nhiệm về kinh doanh du thuyền và kho bãi, bị cáo buộc sử dụng tài sản xa xỉ để che giấu dòng tiền.

Thứ ba, “nền tảng rửa tiền”: khoảng trống về tài sản, xã hội và thể chế.

Biệt thự và mạng xã hội: Từ năm 2017 đến 2022, Trần Chí đã mua biệt thự và tài sản tại Singapore trị giá hơn 40 triệu đô la Singapore, bao gồm căn hộ tầng cao tại Gramercy Park trên đường Orchard (khoảng 17 triệu đô la Singapore); căn hộ sang trọng Le Nouvel Ardmore (khoảng 16,2 triệu đô la Singapore), căn hộ này đã được cải tạo thành một câu lạc bộ tư nhân với quầy cigar và KTV, được sử dụng để bàn chuyện làm ăn.

Anh ấy thường đi lại bằng chiếc Maybach màu đen (biển số “5555”), thường tổ chức tiệc tùng trên du thuyền “NONNI II” dài 53 mét ở Sentosa, thường xuyên giao lưu với các nhà ngoại giao và triệu phú, DW Capital đã trở thành “Câu lạc bộ quý tộc bóng tối”.

Đường đi của dòng tiền và lỗ hổng hệ thống: Mở tài khoản dưới danh nghĩa “cố vấn đầu tư/quản lý quỹ tư nhân”, hưởng lợi thuế và bảo vệ quyền riêng tư của gia đình, thông qua các công ty bình phong để luân chuyển, đầu tư vào bất động sản/yacht/tài sản tiền điện tử và các phương tiện có giá trị cao khác. Các học giả đã tóm gọn điều này là, “mô hình tiêu chuẩn che giấu nguồn gốc của tiền bẩn bằng cách lợi dụng khu vực pháp lý có uy tín cao.”

Thứ tư, ba “Rửa tiền”: danh tiếng, tổ chức và pháp luật.

Chứng thực danh tiếng: Đăng ký Prince Foundation (Quỹ BCH) tại Singapore, nhằm xây dựng hình ảnh “từ thiện” dưới danh nghĩa giáo dục, y tế, “trách nhiệm xã hội doanh nghiệp” (dự án CSR), làm giảm bớt các cáo buộc về Rửa tiền/lừa đảo.

Chứng thực của tổ chức: Đại học Công nghệ Nanyang (NTU) đã từng hợp tác với quỹ thuộc Tập đoàn Thái Tử trong các chương trình giáo dục ngắn hạn và khởi nghiệp từ năm 2022 đến 2024, hiện đã chấm dứt; Công ty con của Temasek là Surbana Jurong đã cung cấp quy hoạch tổng thể cho “Thành phố Ream” (Ream City, sau đổi tên thành “Vịnh Ánh Sáng”) thuộc Tập đoàn Thái Tử, hợp tác đã kết thúc vào năm 2022; Tập đoàn CapitaLand thuộc CapitaLand đã từng ký hợp đồng quản lý hai khách sạn với Canopy Sands vào năm 2024, nhưng hợp đồng đã bị chấm dứt vào ngày 17 tháng 10 năm 2025 sau khi các biện pháp trừng phạt được công bố.

Tường lửa pháp lý: Công ty luật Duane Morris & Selvam LLP tại Singapore đã đại diện cho BCH gửi thư luật sư, đe dọa các phương tiện truyền thông và học giả bằng vụ kiện phỉ báng, sau đó xác nhận đã chấm dứt đại diện.

Xé toang vết nứt của “thiên đường gia đình”

Vào ngày 14 tháng 10, Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Bộ Ngoại giao Vương quốc Anh đã đồng khởi kiện và áp đặt trừng phạt đối với tập đoàn BCH Campuchia và người sáng lập Trần Chí, cơ quan chức năng Singapore ngay lập tức đã can thiệp điều tra và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế. Cảnh sát ban đầu chỉ nói rằng “đang tìm hiểu tình hình và giữ liên lạc với các đồng nghiệp nước ngoài”, sau khi Mỹ và Anh công bố danh sách trừng phạt thì chính thức mở vụ án.

Vào ngày 30 tháng 10, Lực lượng Cảnh sát Singapore (SPF) đã thông báo về lệnh cấm xử lý đối với Chen Zhi Network, tạm giữ khoảng 150 triệu đô la Singapore tài sản. Cơ quan Quản lý Tài chính (MAS) cho biết, các ngân hàng địa phương đã nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ và đóng các tài khoản liên quan từ năm 2024, hiện đang hợp tác với cảnh sát và các cơ quan quản lý quốc tế để xem xét tình trạng tuân thủ của các tổ chức liên quan.

Nhiều phương tiện truyền thông Mỹ chỉ ra rằng, điều này đánh dấu vụ án bước vào giai đoạn “thi hành pháp luật địa phương” từ “các biện pháp trừng phạt quốc tế”, cũng khiến trung tâm tài chính nổi tiếng với sự “trong sạch” này phải đối mặt với rủi ro về uy tín bị các tập đoàn lừa đảo xuyên quốc gia “mượn vỏ trắng hóa”.

Tài liệu của Mỹ cũng cho thấy, mạng lưới của Trần Chí mở rộng đến các đảo quốc Thái Bình Dương Palau, Đài Bắc Trung Quốc và Hồng Kông Trung Quốc.

BCH Group có thể ẩn mình lâu dài, gia đình quản lý New Intelligence Point cho rằng, xuất phát từ “khoảng trống quản lý” của hệ thống gia đình quản lý tại Singapore.

Các phân tích trong ngành chỉ ra rằng, Chen Zhi Network đã chọn Singapore làm “khu vực pháp lý uy tín”, tự định vị là “văn phòng gia đình đơn lẻ”, và thông qua nhiều thực thể đăng ký tại cùng một địa chỉ, tạo ra “vỏ bọc hợp pháp”. Đồng thời, họ đã “đưa lên” trách nhiệm cốt lõi về chống rửa tiền (Rửa tiền) và thẩm định khách hàng (Know Your Customer) đến phía ngân hàng — ngân hàng sẽ kiểm tra tài khoản và giao dịch dựa trên thông báo chống rửa tiền số 626 của Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore và nền tảng chia sẻ thông tin liên ngân hàng “Hệ thống hợp tác và chia sẻ thông tin chống rửa tiền” (COSMIC). Nếu một văn phòng gia đình đơn lẻ chỉ quản lý tài sản của gia đình, có thể được miễn yêu cầu xin giấy phép dịch vụ thị trường vốn theo quy định.

Trong cấu trúc bên ngoài, thêm nhiều phương tiện như “công ty vốn biến đổi”, quỹ tín thác và công ty vỏ ngoài. Mặc dù vậy, công ty vốn biến đổi phải tuân thủ Thông báo về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Cơ quan Tiền tệ Singapore, và ủy thác cho các tổ chức tài chính đủ điều kiện thực hiện kiểm tra tính thận trọng, nhưng việc chồng chéo cấu trúc nhiều lớp đã làm tăng đáng kể độ khó trong việc “thấu hiểu người kiểm soát thực và nguồn vốn”, từ đó cung cấp không gian khả thi cho “việc đóng gói tiền bẩn thành đầu tư xuyên biên giới”.

Chế độ hoạt động này xác nhận những gì nhiều phương tiện truyền thông đã tiết lộ về việc “sử dụng Singapore để tạo dựng tính hợp pháp”. Từ đó, một hệ thống ban đầu được thiết kế cho quản lý tài sản đã bị biến đổi thành “vỏ bọc hợp pháp”. Tập đoàn Thái Tử chính là người đã lợi dụng những lỗ hổng này, tạo ra một bộ “vỏ bọc hợp pháp” hoàn chỉnh: nhân danh tổ chức gia đình để hưởng lợi thuế, sử dụng biệt thự và du thuyền để rửa tiền, thông qua các hợp tác từ thiện để tạo dựng hình ảnh, và dùng thư luật sư để đàn áp truyền thông, với câu chuyện “trách nhiệm, kế thừa, bền vững” để làm đẹp hình ảnh.

Một cố vấn tài chính chỉ ra: “Thị trường càng được tin tưởng thì việc rửa tiền càng dễ dàng, vì không ai nghi ngờ.”

MAS sau đó tuyên bố rằng Singapore sẽ không dung thứ cho việc sử dụng hệ thống gia đình để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp, “độ tin cậy tài chính là cốt lõi của sự tồn tại của quốc gia”. Đến năm 2025, số lượng gia đình ở địa phương đã vượt qua 2,000, nhưng vụ án của Tập đoàn BCH đã tiết lộ - đằng sau dòng tiền đổ vào, cũng ẩn chứa “hai thử thách” về quản lý và niềm tin.

Đồng hồ sẽ nghiêng về đâu?

Vụ án BCH khiến toàn cầu phải xem xét lại: Singapore có đang mất cân bằng giữa “sức hấp dẫn tài chính” và “kiểm soát rủi ro”.

Nhà đầu tư mới của gia đình cho rằng, với tư cách là trung tâm tài sản và gia đình đáng tin cậy nhất châu Á, thành phố quốc gia này hiện phải tìm ra sự cân bằng mới giữa “thu hút vốn chất lượng cao” và “ngăn chặn rửa tiền”.

Ngay trước khi vụ án xảy ra - vào ngày 29 tháng 9, Bộ trưởng Bộ Phát triển Quốc gia Singapore, Desmond Lee, đã đề xuất tại Hội nghị Gia đình Toàn cầu (GFO) rằng sẽ tăng tốc phê duyệt gia đình, tối ưu hóa các cơ chế hợp tác thuế và quản lý, nhằm thu hút nhiều gia đình giàu có hơn định cư. Chính phủ hy vọng củng cố vị thế “trung tâm gia đình toàn cầu” của Singapore bằng cách tạo ra một môi trường thân thiện với hệ thống. Tuy nhiên, vụ án của tập đoàn BCH đã bùng nổ vào tháng 10, khiến định hướng chính sách này nhanh chóng phải đối mặt với thử thách thực tế.

Trên thực tế, việc thắt chặt quy định ở Singapore đã được khởi động. Từ năm 2023, Cơ quan Quản lý Tài chính (MAS) đã lần lượt triển khai khung quy định cho văn phòng gia đình đơn lẻ (SFO), sửa đổi các điều khoản ưu đãi thuế 13O/13U, củng cố yêu cầu chống Rửa tiền đối với các công ty vốn biến đổi (VCC), và vào năm 2024 sẽ ra mắt nền tảng chia sẻ thông tin liên ngân hàng COSMIC, nhằm xác định các khách hàng và giao dịch nghi ngờ giữa các ngân hàng.

Cùng thời gian đó, ACRA đã nâng cấp hệ thống đăng ký chủ sở hữu thực (RORC), yêu cầu các doanh nghiệp cập nhật thông tin về người kiểm soát thực sự trong vòng hai ngày sau khi thành lập hoặc thay đổi, thu hẹp không gian cho “văn phòng gia đình giả”.

Vụ án của tập đoàn 太子 đã trở thành “bài kiểm tra áp lực” cho cải cách hệ thống ở Singapore. Mỹ và Anh cáo buộc Trần Chí đã thông qua văn phòng gia đình và công ty bình phong ở Singapore để rửa tiền, gây ra sự nghi ngờ từ dư luận quốc tế - liệu “thiên đường văn phòng gia đình” này có đang trở thành nơi trú ẩn cho tội phạm xuyên biên giới.

Trong hai năm qua, Singapore đã liên tiếp xảy ra nhiều vụ án rửa tiền lớn - bao gồm “Vụ rửa tiền lớn 3 tỷ SGD tại Singapore năm 2023” và sự kiện của Tập đoàn BCH lần này. Tất cả các vụ án này đều xuất hiện mô hình gia đình quản lý, công ty offshore và tài sản xa xỉ (như biệt thự, du thuyền, trang sức) được sử dụng làm điểm trung chuyển tiền.

Việc đạt được sự cân bằng giữa thu hút tài sản và ngăn chặn lạm dụng đã trở thành vấn đề nan giải nhất hiện nay của Singapore: “Thu quá chặt”, có thể làm giảm sức hấp dẫn đối với các gia đình siêu giàu, khiến vốn chảy sang các trung tâm cạnh tranh như Dubai, Hồng Kông Trung Quốc; “Thả quá lỏng”, lại có thể bị các nhóm tội phạm xuyên quốc gia lợi dụng, xói mòn uy tín tài chính.

Ngân hàng Trung ương đang thực hiện “quản lý khác biệt” - một mặt tăng tốc độ phê duyệt gấp ba lần (từ 6 tháng giảm xuống khoảng 2 tháng), giữ lại 13X ưu đãi thuế và thuận lợi kinh doanh; mặt khác, tăng cường kiểm tra nguồn gốc vốn, kiểm tra xuyên suốt người kiểm soát thực tế và yêu cầu ủy thác độc lập, đồng thời có kế hoạch xây dựng nền tảng dữ liệu quản lý gia đình để theo dõi dòng tiền và tài khoản rủi ro. Ngành công nghiệp cho rằng, Singapore đang cố gắng xây dựng một tường lửa tinh vi hơn giữa “mở cửa” và “kiểm soát”.

Như đã chỉ ra trong bài viết “Các triệu phú Trung Quốc “rút lui” khỏi Singapore, trở về Hồng Kông?” của gia đình đầu tư mới, “Với việc quản lý ngày càng nghiêm ngặt và rủi ro danh tiếng gia tăng, một phần vốn tìm kiếm sự ẩn danh và tiết lộ thấp đang rút lui, trong khi các gia đình đầu tư thực sự theo đuổi di sản lâu dài và quản lý minh bạch chọn ở lại.” Các nhà phân tích thị trường cho rằng, hệ sinh thái gia đình đầu tư ở Singapore đang chuyển từ “mở rộng số lượng” sang “sàng lọc chất lượng”.

Lần này, vụ án của tập đoàn BCH một lần nữa nhắc nhở Singapore - tiêu chuẩn để đánh giá sức mạnh của một trung tâm tài chính không chỉ là dòng vốn, mà còn là khả năng giữ vững lòng trung thực và sự minh bạch.