Centrifuge позволяет токенизировать реальные активы, включая счета-фактуры и кредиты, через свою децентрализованную платформу. Используя протокол Tinlake, Centrifuge предлагает решения по финансированию, обеспеченному активами, совершая революцию в традиционных моделях финансирования и открывая ликвидность для этих реальных активов.

Обзор Центрифуги

Centrifuge — это децентрализованная платформа, целью которой является преобразование способа токенизации и финансирования реальных активов. Он обеспечивает основу для создания и управления токенами, обеспеченными активами, позволяя частным лицам и предприятиям разблокировать ликвидность из ранее неликвидных активов. Вот обзор Centrifuge и ее подхода к токенизации реальных активов:

1. Децентрализованная токенизация активов: Центрифуга использует технологию блокчейн для токенизации реальных активов, позволяя их представление в виде цифровых токенов на блокчейне Ethereum. Путем токенизации активов, таких как счета, недвижимость или роялти, Центрифуга позволяет дробное владение и повышает ликвидность, превращая традиционно неликвидные активы в торгуемые цифровые активы.
2. Протокол Tinlake: основной протокол Centrifuge, известный как Tinlake, позволяет токенизацию реальных активов через децентрализованную рыночную площадку кредитования и заимствования. Протокол позволяет оригинаторам активов токенизировать их и выпускать обеспеченные активами токены, которые могут быть приобретены инвесторами, желающими получить экспозицию к этим активам. Tinlake облегчает заимствование стейблкоинов под заложенные активы, обеспечивая ликвидность оригинаторам активов.
3. Оригинаторы активов и инвесторы: Centrifuge создает мост между оригинаторами активов и инвесторами. Оригинаторы активов могут токенизировать свои активы и получать доступ к ликвидности, продавая обеспеченные активами токены на рынке Tinlake. Инвесторы могут приобретать эти токены, представляющие долевую собственность над базовыми активами, тем самым получая доступ к диверсифицированному портфелю реальных активов.
4. Минимизация рисков: Центрифуга внедряет механизмы смягчения рисков для защиты инвесторов и обеспечения целостности платформы. Организаторам активов требуется предоставлять залоги для обеспечения полученных через рынок Tinlake кредитов. Эта залоговая обеспеченность снижает риск невыплаты и обеспечивает защитную сеть для инвесторов. Кроме того, Центрифуга использует механизмы для оценки репутации и должной осмотрительности для оценки качества организаторов активов и их базовых активов.
5. Децентрализованное управление: Центрифуга использует децентрализованную модель управления, позволяющую держателям токенов участвовать в процессах принятия решений. Держатели токенов имеют возможность голосовать за предложения, такие как изменения параметров платформы, методологии оценки рисков и новые типы залогов. Эта модель управления обеспечивает участие сообщества и выравнивает развитие платформы с интересами ее заинтересованных сторон.
6. Сценарии использования и внедрение: Подход Centrifuge к токенизации реальных активов открывает различные варианты использования и приложения. Он позволяет малым и средним предприятиям (МСП) получать доступ к ликвидности путем токенизации своих счетов-фактур или непогашенных платежей. Он также предоставляет возможности для токенизации недвижимости, обеспечивая долевое владение и облегчая инвестиции в имущественные активы. Внедрение платформы Centrifuge может произвести революцию в финансировании и создании ликвидности для широкого спектра активов.

Протокол Tinlake для финансирования под залог активов

Протокол Tinlake, разработанный компанией Centrifuge, представляет собой децентрализованный рынок кредитования и заимствования, который облегчает финансирование, обеспеченное активами. Он использует технологию блокчейн для токенизации реальных активов и предоставляет платформу для инвесторов для предоставления капитала под залог этих активов. Вот исследование протокола Tinlake и его роли в финансировании, обеспеченном активами:

1. Токенизация реальных активов: Протокол Tinlake позволяет токенизировать реальные активы, такие как счета-фактуры, недвижимость или роялти. Организаторы активов могут токенизировать свои активы, создавая обеспеченные активами токены, представляющие долю собственности в базовых активах. Затем эти токены становятся доступными на платформе Tinlake для покупки инвесторами.
2. Обеспеченные кредиты: Через протокол Tinlake создатели активов могут заимствовать стейблкоины или другие цифровые валюты, обеспечивая свои токенизированные активы. Залог обеспечивает безопасность кредитов, а mitiGate.ios - риск для кредиторов. Инвесторы, которые размещают свой капитал на платформе, получают процентные платежи и погашение основного долга в соответствии с условиями кредита.
3. Доходы инвесторов: Инвесторы на Tinlake имеют возможность зарабатывать, предоставляя свой капитал оригинаторам активов. Доходы генерируются за счет процентных платежей по кредитам, которые распределяются среди инвесторов пропорционально их инвестициям. Инвесторы могут диверсифицировать свой портфель, выбирая различные токенизированные активы и меняя условия кредита.
4. Оценка рисков и проверка подлинности: Tinlake включает механизмы оценки рисков и проверки подлинности для обеспечения качества и жизнеспособности обеспеченных активов. Происхождение активов и их активы проходят оценку, включая оценку репутации и процессы валидации, чтобы оценить их кредитоспособность и mitigatе.io потенциальные риски. Эти меры оценки рисков направлены на защиту интересов инвесторов на платформе.
5. Ликвидность и доступ к капиталу: Протокол Tinlake обеспечивает ликвидность и доступ к капиталу для источников активов, которые токенизируют свои активы. Залоговые активы, источники активов могут извлечь ценность и получить финансирование по этим активам. Этот доступ к капиталу позволяет источникам активов решать свои потребности в ликвидности, финансировать рост или выполнять другие финансовые обязательства.
6. Децентрализованное управление: Tinlake включает в себя децентрализованную модель управления, позволяющую держателям токенов участвовать в процессах принятия решений. Держатели токенов могут голосовать по предложениям, касающимся параметров платформы, методологий оценки рисков и других вопросов, связанных с управлением. Это децентрализованное управление обеспечивает участие сообщества и выстраивает развитие платформы в интересах ее заинтересованных лиц.
7. Расширение классов активов: возможности финансирования, обеспеченного активами Tinlake, не ограничиваются определенным классом активов. Протокол поддерживает токенизацию различных реальных активов, что делает его гибким и адаптивным к различным отраслям и случаям использования. Эта гибкость расширяет потенциальные классы активов, которые могут получить выгоду от финансирования, обеспеченного активами, через Tinlake.
8. Развитие финансовой инклюзии: Протокол Tinlake имеет потенциал для продвижения финансовой инклюзии, обеспечивая доступ к капиталу для инициаторов активов, которые могли столкнуться с препятствиями в получении традиционного финансирования. Используя токенизацию и технологию блокчейн, Tinlake открывает возможности для более широкого круга физических лиц и предприятий для доступа к финансированию и участия в обеспеченном активами кредитовании.

Сферы применения и потенциальные приложения Центрифуги

Инновационный подход Centrifuge к токенизации реальных активов через протокол Tinlake открывает широкий спектр применений и потенциальных приложений в различных отраслях.

1. Финансирование цепочки поставок: Центрифуга может быть применена в финансировании цепочки поставок путем токенизации счетов-фактур или заказов на закупку. Это позволяет поставщикам получить доступ к ликвидности путем продажи своих токенизированных счетов-фактур инвесторам на платформе Tinlake, устраняя разрыв в денежном потоке во время ожидания оплаты от покупателей. Это обеспечивает более эффективное и прозрачное решение для финансирования цепочки поставок, принесущее пользу как поставщикам, так и инвесторам.
2. Долевая собственность на недвижимость: Возможности токенизации Центрифуги могут быть использованы в индустрии недвижимости. Путем токенизации недвижимости становится возможной долевая собственность, позволяющая инвесторам покупать доли недвижимости. Это открывает инвестиционные возможности в сфере недвижимости для более широкого круга лиц, улучшает ликвидность на рынке и упрощает процесс покупки и продажи недвижимости.
3. Royalties: Centrifuge can facilitate the tokenization of intellectual property royalties. Creators and rights holders can tokenize their future royalty streams, enabling them to access immediate capital by selling the tokenized royalties to investors. This empowers creators to monetize their intellectual property assets and provides investors with exposure to potential future revenue streams.
4. Искусство и коллекционирование: Токенизация искусства и коллекционных предметов - еще один потенциальный случай использования для Центрифуги. Путем токенизации этих активов можно установить фракционное владение, что облегчает торговлю и инвестирование в искусство и коллекционирование. Это увеличивает доступность к искусственному рынку, позволяет совместное владение ценными активами и увеличивает ликвидность, обеспечивая фракционные продажи и торговлю на вторичном рынке.
5. Финансирование малых и средних предприятий (МСП): Центрифуга может удовлетворить потребности в финансировании малых и средних предприятий. Путем токенизации своих активов, таких как дебиторская задолженность, инвентарь или оборудование, МСП могут получить капитал, продавая токенизированные активы на платформе Tinlake. Это обеспечивает МСП доступ к ликвидности, способствуя росту и расширению бизнеса.
6. Торговля сырьевыми товарами: Токенизация сырьевых товаров может упростить процесс торговли и повысить ликвидность. Токенизируя такие товары, как драгоценные металлы, сельскохозяйственная продукция или энергоресурсы, торговля может происходить на блокчейне, сокращая количество посредников и повышая прозрачность. Он предлагает более эффективный способ инвестирования и торговли сырьевыми товарами, устраняя барьеры для мелких инвесторов и снижая административные расходы.
7. Трансграничные платежи: Возможности токенизации Centrifuge могут облегчить трансграничные платежи. Токенизируя активы и используя стейблкоины в качестве средства обмена, стороны могут безопасно и эффективно совершать трансграничные транзакции, избегая традиционных банковских посредников и снижая транзакционные издержки.
8. Возможности альтернативных инвестиций: Центрифуга открывает возможности альтернативных инвестиций для частных лиц и учреждений. Путем токенизации различных реальных активов инвесторы могут диверсифицировать свои портфели за пределами традиционных классов активов и получить доступ к широкому спектру инвестиций. Это предоставляет более инклюзивный и доступный инвестиционный ландшафт, предлагая потенциальные доходы от ранее неиспользованных классов активов.

Центрифуга и просроченные кредиты

Centrifuge, выдающийся участник в пространстве децентрализованных финансов (DeFi), решился на шаг в область кредитов под реальные активы (RWA). Хотя этот шаг расширил его портфель, он также внес определенные риски, особенно по сравнению с другими платформами DeFi, такими как Aave или Compound.

По последним данным, Центрифуга столкнулась с дефолтами по некоторым своим RWA-кредитам на сумму около $15,000,000, что составляет 3% от общего объема кредитов. Эта цифра подчеркивает вызовы и риски, связанные с интеграцией реальных активов в пространство DeFi.

По сравнению с платформами, такими как Aave или Compound, вторжение Центрифуги в RWA-кредиты представляет собой другой профиль риска. В то время как платформы, такие как Aave и Compound, в основном имеют дело с активами on-chain, которые более прозрачны и менее подвержены дефолту, участие Центрифуги в активах off-chain вводит дополнительные уровни сложности и риска.

Основные моменты

• Центрифуга позволяет токенизировать реальные активы в различных отраслях.
• Примеры использования включают финансирование цепочки поставок, долевое владение недвижимостью, роялти за интеллектуальную собственность, предметы искусства и коллекционирования, финансирование малого и среднего бизнеса, торговлю сырьевыми товарами и трансграничные платежи.
• Токенизация повышает ликвидность и доступность ранее неликвидных активов.
• Протокол Tinlake от Centrifuge облегчает финансирование, обеспеченное активами, и участие инвесторов.
• Он предлагает альтернативные возможности для инвестирования и расширяет ассортимент классов активов для инвесторов.
• Решения Centrifuge способствуют финансовой инклюзии и оптимизации процессов в различных отраслях.