No dia 9 de setembro, após obter a aprovação da Comissão de Supervisão Financeira, o Banco Federal anunciou oficialmente o início do "serviço piloto de custódia de ativos virtuais", tornando-se um dos primeiros bancos em Taiwan a oferecer serviços de custódia de encriptação. Na primeira fase, irá colaborar com a exchange de encriptação de Taiwan, utilizando a tecnologia de Carteira fria AMIS para fornecer a mais alta proteção de segurança para ativos virtuais, como Bitcoin (BTC) e Éter (ETH).
No entanto, a carteira fria é realmente a solução mais segura? Na onda de instituições bancárias a entrar em custódia de ativos virtuais, a segurança, conformidade e a comercialização subsequente são as chaves que determinam o sucesso.
Por que os bancos estão entrando na custódia de ativos virtuais?
Com o mercado de encriptação a amadurecer gradualmente, como guardar com segurança os ativos virtuais tornou-se um novo campo de batalha para a indústria financeira. Em comparação com a custódia pessoal, a custódia bancária traz os rigorosos padrões das finanças tradicionais para o domínio dos ativos digitais, oferecendo aos clientes um nível adicional de segurança.
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan apontou que, atualmente, os bancos adotam principalmente dois tipos de mecanismos de custódia:
Carteira fria: chave privada armazenada offline, totalmente isolada da rede, com a maior capacidade de proteção contra hackers.
Gestão de fragmentos de chave privada: dividir a chave privada em várias partes, armazená-las em locais diferentes (como servidores em nuvem, módulos de segurança de hardware HSM), mesmo que parte dela vaze, não afeta a segurança dos ativos.
Escolha do Banco Federal: Carteira fria AMIS
Diferente da gestão de fragmentação de chaves privadas utilizada pelo Cathay United Bank e pelo KGI Bank, o Banco Federal optou por colaborar com a exchange de criptomoedas de Taiwan, adotando a tecnologia de Carteira fria AMIS.
O banco federal afirmou que a escolha de avançar em parceria com grandes exchanges de encriptação se deve à sua especialização e estabilidade no campo da custódia de ativos, podendo oferecer aos clientes o mais alto nível de proteção.
Na fase inicial do teste, o Banco Federal fornecerá serviços de custódia de ativos virtuais para as bolsas de encriptação de Taiwan de forma reduzida, e no futuro não se exclui a possibilidade de expandir a cooperação.
O panorama dos ativos virtuais no setor bancário de Taiwan
Desde o final de 2024, quando a Comissão de Supervisão Financeira iniciou o plano piloto de "serviços de custódia de ativos virtuais", quatro bancos já se candidataram e receberam autorização para o teste:
Keystone Bank: Gestão de fragmentos de chave privada baseada em HSM
Banco Chinês de Confiança: Foco em contas corporativas de alto patrimônio, detalhes confidenciais
Banco Cathay United: Carteira fria de nível institucional e processo de múltiplas assinaturas
Banco Federal: Colaboração com a exchange de criptomoedas de Taiwan para adotar a Carteira fria AMIS
O mercado está a ouvir que várias outras bancos estão em negociações para colaborações relacionadas, prevendo-se que mais participantes se juntem.
Carteira fria vs. Fragmentação de chave privada: qual é mais estável?
As vantagens da Carteira fria residem na "isolation física", onde os hackers quase não conseguem invadir através da internet; no entanto, a desvantagem é a dificuldade de operação, com velocidades de retirada e transação mais lentas.
A gestão de fragmentos de chave privada equilibra segurança e eficiência, sendo adequada para instituições que necessitam de transações frequentes, mas requer um design e manutenção do sistema mais exigentes.
Assim, qual das formas é mais estável depende das necessidades dos clientes e do cenário de uso. Para ativos de grande valor que são mantidos a longo prazo e não são frequentemente negociados, a vantagem de segurança da carteira fria é clara; enquanto instituições que realizam negociações de alta frequência ou que precisam de flexibilidade na alocação de fundos podem preferir a fragmentação de chaves privadas.
Próximo passo após a custódia bancária
O gerente de projeto do laboratório de inovação do Banco de Taiwan, Chen Hongzhi, propôs que os bancos devem avançar de forma gradual na entrada de ativos virtuais:
Infraestrutura: Estabelecer capacidades de custódia com segurança de nível bancário
Conformidade: reforçar a AML, KYC, divulgação de riscos e proteção do consumidor
Ecossistema de produtos: começando com produtos em conformidade, expandindo gradualmente para colaborações interinstitucionais e plataformas de liquidez compartilhada.
O vice-presidente do Centro de Pesquisa e Desenvolvimento de Ativos Digitais, Guo Maoren, alerta que se os bancos apenas permanecerem no papel de "custódia", será difícil estabelecer uma competitividade de longo prazo. Eles devem estender os baixos riscos de retorno, os mecanismos de recompensa e a capacidade de liquidação entre mercados do setor financeiro tradicional para o campo dos ativos digitais.
Conclusão
O lançamento da Carteira fria AMIS pelo Banco Federal é, sem dúvida, um grande destaque no mercado de custódia de ativos virtuais dos bancos de Taiwan. A segurança da Carteira fria é indiscutível, mas, para que os bancos possam vencer nesta nova disputa, a chave não está apenas em "proteger os ativos", mas também em ser capaz de criar serviços de ativos digitais que tenham valor financeiro e competitividade no mercado, com base na conformidade e na segurança.
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O banco federal promove a custódia de Bitcoin através da Carteira fria AMIS, será esta a solução mais estável para ativos virtuais?
No dia 9 de setembro, após obter a aprovação da Comissão de Supervisão Financeira, o Banco Federal anunciou oficialmente o início do "serviço piloto de custódia de ativos virtuais", tornando-se um dos primeiros bancos em Taiwan a oferecer serviços de custódia de encriptação. Na primeira fase, irá colaborar com a exchange de encriptação de Taiwan, utilizando a tecnologia de Carteira fria AMIS para fornecer a mais alta proteção de segurança para ativos virtuais, como Bitcoin (BTC) e Éter (ETH).
No entanto, a carteira fria é realmente a solução mais segura? Na onda de instituições bancárias a entrar em custódia de ativos virtuais, a segurança, conformidade e a comercialização subsequente são as chaves que determinam o sucesso.
Por que os bancos estão entrando na custódia de ativos virtuais?
Com o mercado de encriptação a amadurecer gradualmente, como guardar com segurança os ativos virtuais tornou-se um novo campo de batalha para a indústria financeira. Em comparação com a custódia pessoal, a custódia bancária traz os rigorosos padrões das finanças tradicionais para o domínio dos ativos digitais, oferecendo aos clientes um nível adicional de segurança.
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan apontou que, atualmente, os bancos adotam principalmente dois tipos de mecanismos de custódia:
Carteira fria: chave privada armazenada offline, totalmente isolada da rede, com a maior capacidade de proteção contra hackers.
Gestão de fragmentos de chave privada: dividir a chave privada em várias partes, armazená-las em locais diferentes (como servidores em nuvem, módulos de segurança de hardware HSM), mesmo que parte dela vaze, não afeta a segurança dos ativos.
Escolha do Banco Federal: Carteira fria AMIS
Diferente da gestão de fragmentação de chaves privadas utilizada pelo Cathay United Bank e pelo KGI Bank, o Banco Federal optou por colaborar com a exchange de criptomoedas de Taiwan, adotando a tecnologia de Carteira fria AMIS.
O banco federal afirmou que a escolha de avançar em parceria com grandes exchanges de encriptação se deve à sua especialização e estabilidade no campo da custódia de ativos, podendo oferecer aos clientes o mais alto nível de proteção.
Na fase inicial do teste, o Banco Federal fornecerá serviços de custódia de ativos virtuais para as bolsas de encriptação de Taiwan de forma reduzida, e no futuro não se exclui a possibilidade de expandir a cooperação.
O panorama dos ativos virtuais no setor bancário de Taiwan
Desde o final de 2024, quando a Comissão de Supervisão Financeira iniciou o plano piloto de "serviços de custódia de ativos virtuais", quatro bancos já se candidataram e receberam autorização para o teste:
Keystone Bank: Gestão de fragmentos de chave privada baseada em HSM
Banco Chinês de Confiança: Foco em contas corporativas de alto patrimônio, detalhes confidenciais
Banco Cathay United: Carteira fria de nível institucional e processo de múltiplas assinaturas
Banco Federal: Colaboração com a exchange de criptomoedas de Taiwan para adotar a Carteira fria AMIS
O mercado está a ouvir que várias outras bancos estão em negociações para colaborações relacionadas, prevendo-se que mais participantes se juntem.
Carteira fria vs. Fragmentação de chave privada: qual é mais estável?
As vantagens da Carteira fria residem na "isolation física", onde os hackers quase não conseguem invadir através da internet; no entanto, a desvantagem é a dificuldade de operação, com velocidades de retirada e transação mais lentas.
A gestão de fragmentos de chave privada equilibra segurança e eficiência, sendo adequada para instituições que necessitam de transações frequentes, mas requer um design e manutenção do sistema mais exigentes.
Assim, qual das formas é mais estável depende das necessidades dos clientes e do cenário de uso. Para ativos de grande valor que são mantidos a longo prazo e não são frequentemente negociados, a vantagem de segurança da carteira fria é clara; enquanto instituições que realizam negociações de alta frequência ou que precisam de flexibilidade na alocação de fundos podem preferir a fragmentação de chaves privadas.
Próximo passo após a custódia bancária
O gerente de projeto do laboratório de inovação do Banco de Taiwan, Chen Hongzhi, propôs que os bancos devem avançar de forma gradual na entrada de ativos virtuais:
Infraestrutura: Estabelecer capacidades de custódia com segurança de nível bancário
Conformidade: reforçar a AML, KYC, divulgação de riscos e proteção do consumidor
Ecossistema de produtos: começando com produtos em conformidade, expandindo gradualmente para colaborações interinstitucionais e plataformas de liquidez compartilhada.
O vice-presidente do Centro de Pesquisa e Desenvolvimento de Ativos Digitais, Guo Maoren, alerta que se os bancos apenas permanecerem no papel de "custódia", será difícil estabelecer uma competitividade de longo prazo. Eles devem estender os baixos riscos de retorno, os mecanismos de recompensa e a capacidade de liquidação entre mercados do setor financeiro tradicional para o campo dos ativos digitais.
Conclusão
O lançamento da Carteira fria AMIS pelo Banco Federal é, sem dúvida, um grande destaque no mercado de custódia de ativos virtuais dos bancos de Taiwan. A segurança da Carteira fria é indiscutível, mas, para que os bancos possam vencer nesta nova disputa, a chave não está apenas em "proteger os ativos", mas também em ser capaz de criar serviços de ativos digitais que tenham valor financeiro e competitividade no mercado, com base na conformidade e na segurança.