DeFi đã trở thành chủ đề nóng ongoing trong không gian blockchain từ năm 2019. Không ai nghi ngờ rằng DeFi đã trở thành một heavy hitter trong thế giới tiền điện tử.

Theo Footprint Analytics, DeFi hiện có TVL là 274.4 tỷ USD tính đến ngày 23 tháng 11 năm 2021, trong khi chỉ là 13 tỷ USD cách đây một năm.

Phân tích dấu chân:DeFi TVL trên tất cả các mạngđã tăng 20 lần trong năm qua

Sự phát triển và tăng trưởng nhanh chóng của DeFi đã khiến tất cả những người tham gia vào không gian blockchain đều phấn khích, dẫn đến sự gia tăng đáng kể của các cơ sở đầu tư. Theo ngày báo chí, tổng số tiền gọi vốn tích lũy từ năm 2021 đến nay là 24,8 tỷ USD, so với con số 3,4 tỷ USD vào năm 2020, tăng 626%.

Footprint Analytics: Xu hướng Số tiền Quỹ hàng tháng năm 2021

Vậy thì DeFi, con quái vật mạnh mẽ này là gì?

・DeFi là gì?

DeFi là viết tắt của Tài chính Phi tập trung, còn được biết đến với tên gọi Tài chính Mở. Với sự phát triển nhanh chóng của blockchain, các kịch bản ứng dụng của nó đang được bổ sung, trong đó tài chính là ngành công nghiệp triển vọng nhất. Thực tế, nó đề cập đến giao thức phi tập trung được sử dụng để xây dựng hệ thống tài chính mở, nhằm mục đích cho phép bất kỳ ai trên thế giới tham gia mà không bị ràng buộc bởi thời gian và địa điểm.

CeFi vs DeFi

Đơn giản, DeFi là sao chép tài chính truyền thống vào mạng lưới blockchain. Khác với tài chính truyền thống, nó đạt được phân quyền thông qua blockchain và sử dụng hợp đồng thông minh để thay thế các cơ quan đặc quyền trong tài chính truyền thống, nơi người dùng có thể tận hưởng dịch vụ tài chính với chi phí thấp và hiệu suất cao. Như được thể hiện dưới đây, tất cả các loại dịch vụ của tài chính mở có thể được tìm thấy trong tài chính truyền thống.

Tài chính truyền thống so với Tài chính Mở

DeFi là một phần không thể thiếu của thế giới tiền điện tử rộng lớn, cung cấp nhiều dịch vụ tài chính chính thống tương tự như thế giới tài chính truyền thống một cách được kiểm soát bởi đám đông thay vì một tổ chức tập trung.

So sánh giữa CeFi & DeFi

・Lịch sử của DeFi

Trong khi Bitcoin đã đặt nền móng cho dịch vụ thanh toán ngang hàng kể từ khi ra mắt vào năm 2009, Ethereum, ra mắt vào ngày 30 tháng 7 năm 2015, tối ưu hóa tiềm năng của blockchain trong lĩnh vực tài chính và khuyến khích việc ra mắt các công ty khởi nghiệp mới và các dự án để hình thành một hệ sinh thái cho tài chính phi tập trung.

Giao thức MakerDao go-live là một bước ngoặt cho các ứng dụng tài chính trong không gian blockchain - nó cho phép người dùng làm được nhiều việc hơn với tiền của họ thay vì chỉ chuyển tiền giữa hai địa chỉ. MakerDao là một giao thức dựa trên Ethereum cho phép người dùng sử dụng tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp để có được DAI - một đồng tiền ổn định do MakerDAO phát hành được chốt 1: 1 với giá trị của đồng đô la Mỹ - đã cung cấp mảnh ghép Lego đầu tiên để xây dựng một hệ sinh thái DeFi mới, mở, không cần sự cho phép.

Từ đó, các hợp đồng thông minh khác đã được triển khai, tạo ra một hệ sinh thái ngày càng phong phú và liên kết.

Compound, ra mắt vào tháng 9 năm 2018, cung cấp một thị trường cho người vay để thế chấp quá nhiều tài sản cho khoản vay của họ, trong khi các nhà cho vay nhận doanh thu từ lãi suất được trả bởi người vay. Đổi mới về khai thác thanh khoản của nó cũng đã kích hoạt cú sút của DeFi vào năm 2020, được gọi là Mùa hè của DeFi.

Uniswap được ra mắt vào tháng 11 năm 2018, là một nền tảng sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trên Ethereum, cung cấp một cơ chế giao dịch tiện lợi cho phép người dùng trao đổi các loại token khác nhau trên Ethereum.

Lịch sử của DeFi

Kể từ đó, một loạt các ứng dụng DeFi đã xuất hiện, từ việc cho vay cơ bản nhất đến tài sản tổng hợp phức tạp hơn, thanh toán, bảo hiểm. Một hệ sinh thái tài chính phi tập trung, phong phú và tiến triển đã được phát triển.

・6 Lĩnh Vực của DeFi

1. Đồng tiền ổn định : Nền tảng của hệ sinh thái DeFi

1. Lớp giao dịch : Với sự phát triển của DeFi, các vấn đề về hiệu suất của các chuỗi khối đang trở nên ngày càng nổi bật, đặc biệt là Ethereum. Vì vậy, ở mức giao dịch, nhiều chuỗi khối đều đang tích cực tìm kiếm các giải pháp, với Layer 1 để cải thiện hiệu suất của chuỗi khối, và Layer 2 để cải thiện hiệu suất của Ethereum.

1. Oracles: Oracles cung cấp thông tin giá cho tất cả các loại ứng dụng/ giao thức Dapp, nó là cầu nối để kết nối thế giới trên chuỗi và ngoài chuỗi.

1. Dự án cơ bản DeFi : Stablecoin, Transaction Layer, và Oracles là các lĩnh vực tạo nên cơ sở hạ tầng trong hệ sinh thái DeFi, mà các ứng dụng phi tập trung khác nhau có thể được xây dựng lên trên đó. Trong số đó, các dự án cơ bản DeFi có thể được chia thành một số danh mục như DEX, cho vay và dẫn xuất.

1. Aggregators : Sự tồn tại của chênh lệch trong các nền tảng cho vay và giữa các DEX khác nhau đã kích thích sự hình thành các tập hợp. Họ chuyển đổi cao và thấp dựa trên chênh lệch giữa các nền tảng khác nhau, do đó tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

1. Ví:Nó phục vụ như một trong những thành phần quan trọng nhất của hệ sinh thái DeFi và được xem là trình duyệt dành cho các nhà đầu tư DeFi sử dụng các ứng dụng phi tập trung khác nhau.

Các thành phần của Kiến thức DeFi

Cơ bản về DeFi

• Hệ sinh thái DeFi

• DeFi Sectors

• Các Dự Án DeFi Hàng Đầu
  Thông tin về một Dự án DeFi

• Hệ sinh thái & Loại

• Tokens & Economics

• So sánh tính năng với các đối thủ

• Xếp hạng & Số liệu
  Cập nhật ngành

• Tin tức gây quỹ

• Dự án DeFi mới

• Tin Tấn Công

• Báo cáo & Sách
  ・Làm thế nào để có thông tin về một dự án DeFi?

Với rất nhiều dự án DeFi hiện nay, làm thể nào chúng ta có thể hiểu họ tốt hơn và nhanh hơn? Chúng ta có thể bắt đầu từ hai khía cạnh sau đây.

Thông tin DeFi

• DeFiLlamadữ liệu chéo chuỗi, danh mục dự án

• Debank : dữ liệu chéo chuỗi, danh mục dự án, ngày phát hành

• Phân tích dấu chân: dữ liệu chuỗi chéo, bảng điều khiển ngành và dự án, nền tảng trực quan hóa
  Báo cáo ngành & Sách

• Coingecko : Báo cáo Quý 3 năm 2021

• Thông tin chi tiết về mã thông báo: Báo Cáo Quý

• Phân tích Dấu chân: Báo cáo hàng tháng về DeFi

• Sách: Cách thức vận hành DeFi, Sự thông thạo về DeFi

・Tóm tắt

Bài viết này cung cấp một sự giới thiệu ngắn gọn về DeFi là gì, cũng như một số nền tảng cơ bản của nó, và cách hiểu về các dự án.

Tiếp theo, chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin chi tiết về cách tham gia đầu tư DeFi, và những đặc điểm khác nhau của các dự án DeFi. Bạn hoàn toàn có thể đăng ký, giao tiếp. Hãy cùng DeFi nhé!