DeFi tem sido um tópico quente no espaço blockchain desde 2019. Não há dúvida de que DeFi se tornou um peso-pesado no mundo cripto.

De acordo com a Footprint Analytics, DeFi tem um TVL de $274.4 bilhões em 23 de novembro de 2021, enquanto que há apenas um ano era de $13 bilhões.

Análise da pegada: DeFi TVL em todas as redescresceu 20x no último ano

O rápido desenvolvimento e crescimento do DeFi alegraram todos os envolvidos no espaço blockchain, resultando em um grande número de instituições de investimento. Até a data da imprensa, o valor total de financiamento acumulado desde 2021 totaliza $24.8 bilhões, em comparação com os $3.4 bilhões de 2020, um aumento de 626%.

Análise de pegada: Tendência do Montante de Financiamento Mensal em 2021

Então, o que é esta poderosa besta conhecida como DeFi?

・O que é DeFi?

DeFi é um acrônimo para Finanças Descentralizadas, também conhecido como Open Finance. Com o rápido desenvolvimento do blockchain, seus cenários de aplicação estão sendo enriquecidos, entre os quais as finanças são a indústria mais promissora. Na verdade, refere-se ao protocolo descentralizado usado para construir um sistema financeiro aberto, com o objetivo de permitir que qualquer pessoa no mundo participe, independentemente do tempo e do lugar.

CeFi vs DeFi

Em resumo, DeFI é duplicar a finance tradicional na rede blockchain. Diferente da finance tradicional, ela alcança a descentralização através da blockchain e utiliza contratos inteligentes para substituir as instituições privilegiadas na finance tradicional, onde os usuários podem desfrutar de serviços financeiros a um custo mais baixo e com maior eficiência. Como mostrado abaixo, todos os tipos de serviços de finanças abertas podem ser encontrados na finance tradicional.

Finanças Tradicionais vs Abertas

DeFi serve como uma parte integral do vasto mundo das criptomoedas, fornecendo muitos dos serviços financeiros mainstream semelhantes ao mundo financeiro tradicional de uma forma que é controlada pelas massas em vez de uma entidade centralizada.

Comparação entre CeFi & DeFi

・História do DeFi

Embora o Bitcoin tenha estabelecido as bases para serviços de pagamento peer-to-peer desde o seu lançamento em 2009, o Ethereum, lançado em 30 de julho de 2015, maximizou o potencial da blockchain na área financeira e encorajou o lançamento de novas startups e projetos para formar um ecossistema para Finanças Descentralizadas.

O protocolo MakerDao go-live é um ponto de viragem para aplicações financeiras no espaço da blockchain - permite aos utilizadores fazerem mais com o seu dinheiro do que apenas transferi-lo entre dois endereços. O MakerDao é um protocolo baseado em Ethereum que permite aos utilizadores usar ativos digitais como garantia para obter DAI - uma moeda estável emitida pela MakerDAO que está indexada 1:1 ao valor do dólar dos EUA - fornecendo a primeira peça de Lego para a construção de um novo, aberto, ecossistema DeFi sem permissão.

Desde então, outros contratos inteligentes entraram em funcionamento, criando um ecossistema cada vez mais dinâmico e interligado.

Compound, lançado em setembro de 2018, fornece um mercado para mutuários supergarantirem seus empréstimos, enquanto os credores recebem receita dos juros pagos pelos mutuários. Sua inovação em mineração de liquidez também desencadeou a explosão DeFi em 2020, apelidada de Verão DeFi.

Lançada em novembro de 2018, a Uniswap - uma plataforma de troca descentralizada (DEX) na Ethereum - fornece um mecanismo de negociação conveniente que permite aos usuários trocar vários tokens na Ethereum.

História do DeFi

Desde então, uma ampla variedade de aplicações DeFi surgiram, desde empréstimos mais básicos até ativos sintéticos mais complexos, pagamentos, seguros. Um ecossistema financeiro descentralizado, rico e em evolução, foi desenvolvido.

・6 Setores DeFi

1. Moeda Estável : A base do ecossistema DeFi

1. Camada de transação : Com o desenvolvimento do DeFi, os problemas de desempenho das blockchains estão a tornar-se cada vez mais proeminentes, especialmente no Ethereum. Assim, ao nível das transações, muitas blockchains estão a explorar ativamente soluções, com a Camada 1 para melhoria de desempenho das blockchains e a Camada 2 para melhorias de desempenho do Ethereum.

1. Oráculos : Os Oracles fornecem informações de preços para todos os tipos de Dapp/protocolos, é a ponte para ligar os mundos on-chain e off-chain.

1. Projetos Básicos DeFi : Stablecoin, Camada de Transação e Oráculos são os setores que formam a infraestrutura no ecossistema DeFi, com os quais várias aplicações descentralizadas podem ser construídas. Entre eles, os projetos básicos DeFi podem ser divididos em várias categorias, como DEX, empréstimos e derivativos.

1. Agregadores : A existência de spreads em plataformas de empréstimos e entre diferentes DEXs estimulou a formação de agregadores. Eles convertem alto e baixo com base nos spreads entre diferentes plataformas, aumentando assim os retornos para os investidores.

1. Carteira : Serve como um dos componentes mais importantes do ecossistema DeFi e é considerado o navegador para os investidores DeFi usarem vários Dapps.

Componentes do conhecimento DeFi

Noções básicas do DeFi

• Ecossistema DeFi

• Setores DeFi

• Principais Projetos DeFi
  Informação de um Projeto DeFi

• Ecossistema & Tipo

• Tokens & Economia

• Comparação de recursos com concorrentes

• Classificação & Figuras
  Atualizações da Indústria

• Notícias de angariação de fundos

• Novos Projetos DeFi

• Notícias de Ataques

• Relatórios e Livros
  ・Como obter informações sobre um projeto DeFi?

Com tantos projetos DeFi por aí, como podemos conhecê-los melhor e mais rapidamente? Podemos começar pelos seguintes dois aspetos.

Informações DeFi

• DeFiLlamadados entre cadeias, categoria do projeto

• Debank : dados entre cadeias, categoria de projeto, data de emissão

• Análise de pegada ecológica : dados de cadeia cruzada, painéis de projeto da indústria e do setor, plataforma de visualização
  Relatórios da Indústria & Livros

• Coingecko : 2021 Q3 - Relatório

• Token Insights : Relatório Trimestral

• Análise de pegada: Relatório mensal DeFi

• Livro: Como DeFi , Dominando DeFi

・Resumo

Este artigo fornece uma breve introdução sobre o que DeFi é, bem como alguns dos seus ecossistemas básicos, e formas de entender projetos.

A seguir, iremos partilhar mais informações sobre como participar no investimento em DeFi e quais são as características que variam entre os diferentes projetos DeFi. Estão convidados a subscrever, comunicar. Vamos DeFi juntos!