Leçon 11

【DeFi】投资DeFi所需一切

解释什么是去中心化金融，去中心化金融的历史，以及有六个领域：稳定币，交易层，预言机，去中心化金融基础项目，聚合器，钱包。

自2019年以来，DeFi一直是区块链领域的热门话题。毫无疑问，DeFi已成为加密世界中的重量级选手。

根据Footprint Analytics的数据，DeFi在2021年11月23日的TVL为2744亿美元，而一年前仅为130亿美元。

足迹分析：所有网络上的DeFi TVL在过去一年中增长了20倍

DeFi的迅速发展和增长使得所有涉足区块链领域的人士感到振奋，导致了大量投资机构的涌现。截至新闻发布日期，自2021年以来累计筹集的资金总额达到了248亿美元，相比之下，2020年为34亿美元，增长了626%。

足迹分析：2021年每月资金供应量趋势

那么，这只强大的野兽DeFi是什么？

・什么是去中心化金融？

DeFi是Decentralized Finance的缩写，也被称为Open Finance。随着区块链的快速发展，其应用场景正在不断丰富，其中金融是最具潜力的行业。实际上，它是指用于构建开放金融系统的去中心化协议，旨在允许世界上任何人无论时间和地点都可以参与。

CeFi vs 去中心化金融

简而言之，DeFI是将传统金融复制到区块链网络中。与传统金融不同，它通过区块链实现了去中心化，并使用智能合约替代传统金融中的特权机构，用户可以以更低的成本和更高的效率享受金融服务。如下所示，在传统金融中可以找到各种开放金融服务。

传统金融 vs 开放式金融

去中心化金融作为庞大加密世界的重要组成部分，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务，但是由广大群众而不是中心化实体控制。

CeFi与去中心化金融之间的比较

・DeFi的历史

尽管比特币自2009年推出以来就奠定了点对点支付服务的基础，但以太坊于2015年7月30日推出，最大限度地发挥了区块链在金融领域的潜力，并鼓励新的初创企业和项目的推出，形成了去中心化金融生态系统。

MakerDao协议的上线是区块链领域金融应用的一个转折点-它允许用户利用数字资产作为抵押物获取DAI-由MakerDAO发行的与美元价值1:1挂钩的稳定币-为构建一个新的、开放的、无需许可的去中心化金融生态系统提供了第一块乐高积木。

自那时起，其他智能合约相继上线，构建了一个日益动态和互联的生态系统。

Compound，于2018年9月发布，为借款人提供了一个市场，借款人可以过度抵押他们的贷款，而放贷人则可以从借款人支付的利息中获得收入。它的流动性挖矿创新也引发了2020年的DeFi爆炸，被称为DeFi之夏。

Uniswap是一个于2018年11月推出的去中心化交易(DEX)平台，运行在以太坊上，提供了一种便捷的交易机制，允许用户在以太坊上交换各种代币。

DeFi的历史

从那时起，出现了各种各样的去中心化金融应用，从最基本的借贷到更复杂的合成资产、支付、保险。一个丰富、不断发展的去中心化金融生态系统已经发展起来。

・DeFi的6个领域

稳定币：DeFi生态系统的基础

交易层 : 随着去中心化金融的发展，区块链的性能问题变得越来越突出，特别是以太坊。因此，在交易级别上，许多区块链正在积极探索解决方案，一方面是通过Layer 1改善区块链的性能，另一方面是通过Layer 2改善以太坊的性能。

预言机: Oracles为各种Dapp/protocols提供价格信息，它是连接链上和链下世界的桥梁。

去中心化金融基础项目: 稳定币、交易层和预言机是构成DeFi生态基础设施的领域，各种去中心化应用可以在其上构建。其中，DeFi基础项目可以分为几个类别，如DEX、借贷和衍生品。

聚合器 : 在借贷平台和不同DEX之间存在利差的情况刺激了聚合器的形成。它们根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而增加投资者的收益。

钱包：它被视为DeFi生态系统中最重要的组成部分之一，被认为是DeFi投资者使用各种Dapps的浏览器。

DeFi知识组成

去中心化金融基础

去中心化金融生态系统

去中心化金融行业

顶级去中心化金融项目
一个去中心化金融项目的信息

生态系统与类型

代币与经济学

与竞争对手的功能比较

排名与数据
行业更新

筹款新闻

新的去中心化金融项目

攻击新闻

报告与书籍
・如何获取有关去中心化金融项目的信息？

有这么多的DeFi项目，我们怎样才能更好更快地了解它们呢？我们可以从以下两个方面开始。

去中心化金融信息

DeFiLlama：跨链数据，项目类别

去中心化金融银行：跨链数据，项目类别，发行日期

足迹分析跨链数据，行业和项目仪表板，可视化平台
行业报告与图书

Coingecko : 2021年第三季度 - 报告

Token Insights : 季度报告

足迹分析：每月去中心化金融报告

书籍：如何DeFi，精通DeFi

・摘要

本文简要介绍了DeFi是什么，以及一些基本生态系统和了解项目的方法。

接下来，我们将分享有关如何参与去中心化金融投资以及不同去中心化金融项目特点的更多信息。欢迎订阅，交流。让我们一起去中心化金融！

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