Centrifuge memungkinkan tokenisasi aset dunia nyata, termasuk faktur dan pinjaman, melalui platform terdesentralisasi. Dengan menggunakan protokol Tinlake, Centrifuge menawarkan solusi pembiayaan berbasis aset, merevolusi model pembiayaan tradisional dan membuka likuiditas untuk aset-aset dunia nyata ini.

Ikhtisar Centrifuge

Centrifuge adalah platform terdesentralisasi yang bertujuan untuk mengubah cara aset dunia nyata diberi token dan dibiayai. Ini menyediakan kerangka kerja untuk membuat dan mengelola token yang didukung aset, memungkinkan individu dan bisnis untuk membuka likuiditas dari aset yang sebelumnya tidak likuid. Berikut adalah ikhtisar Centrifuge dan pendekatannya terhadap tokenisasi aset dunia nyata:

1. Tokenisasi Aset Terdesentralisasi: Centrifuge memanfaatkan teknologi blockchain untuk membuat aset dunia nyata menjadi token digital pada blockchain Ethereum. Dengan memecah aset seperti faktur, real estat, atau royalti menjadi token, Centrifuge memungkinkan kepemilikan fraksional dan likuiditas yang lebih tinggi, mengubah aset-aset yang biasanya tidak likuid menjadi aset digital yang dapat diperdagangkan.
2. Protokol Tinlake: Protokol inti Centrifuge, yang dikenal sebagai Tinlake, memungkinkan tokenisasi aset dunia nyata melalui pasar peminjaman dan peminjaman terdesentralisasi. Protokol ini memungkinkan pencipta aset untuk mengonversi aset mereka menjadi token yang didukung aset, yang dapat dibeli oleh investor yang mencari paparan terhadap aset tersebut. Tinlake memfasilitasi peminjaman stablecoin terhadap aset yang dijaminkan, memberikan likuiditas kepada pencipta aset.
3. Pencipta Aset dan Investor: Centrifuge menciptakan jembatan antara pencipta aset dan investor. Pencipta aset dapat membuat aset mereka menjadi token dan mengakses likuiditas dengan menjual token yang didukung aset di pasar Tinlake. Investor dapat membeli token-token ini, yang mewakili kepemilikan fraksional dari aset-aset yang mendasarinya, sehingga mendapatkan paparan terhadap portofolio yang terdiversifikasi dari aset-aset dunia nyata.
4. Pengurangan Risiko: Centrifuge menggabungkan mekanisme pengurangan risiko untuk melindungi investor dan memastikan integritas platform. Pencipta aset diharuskan menyediakan jaminan untuk mengamankan pinjaman yang diperoleh melalui pasar Tinlake. Pemberian jaminan ini mengurangi risiko gagal bayar dan memberikan jaring pengaman bagi investor. Selain itu, Centrifuge menggunakan mekanisme penilaian reputasi dan analisis yang cermat untuk menilai kualitas pencipta aset dan aset yang mendasarinya.
5. Pemerintahan Terdesentralisasi: Centrifuge menggunakan model pemerintahan terdesentralisasi, memungkinkan pemegang token untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan. Pemegang token memiliki kemampuan untuk memberikan suara pada proposal, seperti perubahan parameter platform, metodologi penilaian risiko, dan tipe kolateral baru. Model pemerintahan ini memastikan keterlibatan komunitas dan menyelaraskan pengembangan platform dengan kepentingan para pemangku kepentingan.
6. Kasus Penggunaan dan Adopsi: Pendekatan Centrifuge terhadap tokenisasi aset dunia nyata membuka berbagai kasus penggunaan dan aplikasi. Ini memungkinkan usaha kecil dan menengah (UKM) untuk mengakses likuiditas dengan cara membuat token dari faktur atau pembayaran yang tertunda mereka. Ini juga memberikan peluang untuk tokenisasi real estat, memungkinkan kepemilikan pecahan dan memfasilitasi investasi dalam aset properti. Adopsi platform Centrifuge memiliki potensi untuk merevolusi pembiayaan dan generasi likuiditas untuk berbagai aset.

Protokol Tinlake untuk pembiayaan berbasis aset

Protokol Tinlake, yang dikembangkan oleh Centrifuge, adalah pasar peminjaman dan pinjaman terdesentralisasi yang memfasilitasi pembiayaan yang didukung aset. Ini memanfaatkan teknologi blockchain untuk memungkinkan tokenisasi aset dunia nyata dan menyediakan platform bagi investor untuk meminjam modal melawan aset yang dijaminkan ini. Berikut adalah eksplorasi tentang protokol Tinlake dan perannya dalam pembiayaan yang didukung aset:

1. Tokenisasi Aset Dunia Nyata: Protokol Tinlake memungkinkan tokenisasi aset dunia nyata, seperti faktur, real estat, atau royalti. Originator aset dapat mengesahkan aset mereka dengan membuat token yang didukung aset, yang mewakili kepemilikan fraksional dalam aset yang mendasarinya. Token ini kemudian tersedia di platform Tinlake bagi investor untuk dibeli.
2. Pinjaman TerjamIngin: Melalui protokol Tinlake, pemegang aset dapat meminjam stablecoin atau mata uang digital lainnya dengan menjaminkan aset ter-tokenisasi mereka. Agunan tersebut memberikan keamanan bagi pinjaman dan mengurangi risiko bagi pemberi pinjaman. Investor yang meminjamkan modal mereka di platform ini menerima pembayaran bunga dan pembayaran pokok berdasarkan syarat pinjaman.
3. Pengembalian Investor: Investor di Tinlake memiliki kesempatan untuk mendapatkan pengembalian dengan meminjamkan modal mereka kepada originator aset. Pengembalian dihasilkan melalui pembayaran bunga pinjaman, yang didistribusikan kepada investor secara proporsional dengan investasi mereka. Investor dapat mendiversifikasi portofolio mereka dengan memilih aset token yang berbeda dan berbagai persyaratan pinjaman.
4. Penilaian Risiko dan Diligensi Kepatuhan: Tinlake menggabungkan mekanisme untuk penilaian risiko dan diligensi kepatuhan untuk memastikan kualitas dan kelangsungan aset yang dijaminkan. Asal aset dan aset mereka menjalani evaluasi, termasuk penilaian reputasi dan proses validasi, untuk menilai kelayakan kredit dan mengurangi risiko potensial. Langkah-langkah penilaian risiko ini bertujuan untuk melindungi kepentingan investor di platform.
5. Likuiditas dan Akses ke Modal: Protokol Tinlake menyediakan likuiditas dan akses ke modal bagi pencipta aset yang menokenisasi aset mereka. Dengan menggadaikan aset-aset mereka, pencipta aset dapat membuka nilainya dan memperoleh pembiayaan melawan aset-aset ini. Akses ke modal ini memungkinkan pencipta aset untuk mengatasi kebutuhan likuiditas mereka, mendanai pertumbuhan, atau memenuhi kewajiban keuangan lainnya.
6. Tinlake menggabungkan model tata kelola terdesentralisasi, memungkinkan pemegang token untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan. Pemegang token dapat memberikan suara pada proposal yang terkait dengan parameter platform, metodologi penilaian risiko, dan masalah terkait tata kelola lainnya. Tata kelola terdesentralisasi ini memastikan keterlibatan komunitas dan menyelaraskan pengembangan platform dengan kepentingan pemangku kepentingan.
7. Perluasan Kelas Aset: Kemampuan pembiayaan yang didukung aset Tinlake tidak terbatas pada kelas aset tertentu. Protokol ini mendukung tokenisasi berbagai aset dunia nyata, menjadikannya fleksibel dan dapat disesuaikan dengan berbagai industri dan kasus penggunaan. Fleksibilitas ini memperluas kelas aset potensial yang dapat mendapatkan manfaat dari pembiayaan yang didukung aset melalui Tinlake.
8. Mendorong Inklusi Keuangan: Protokol Tinlake memiliki potensi untuk memajukan inklusi keuangan dengan memberikan akses ke modal bagi para perintis aset yang mungkin menghadapi hambatan dalam mendapatkan pembiayaan tradisional. Dengan memanfaatkan tokenisasi dan teknologi blockchain, Tinlake membuka peluang bagi sejumlah besar individu dan bisnis untuk mengakses pembiayaan dan berpartisipasi dalam pemberian pinjaman yang didukung oleh aset.

Penggunaan dan aplikasi potensial dari Centrifuge

Pendekatan inovatif Centrifuge untuk tokenisasi aset dunia nyata melalui protokol Tinlake membuka berbagai kasus penggunaan dan aplikasi potensial di berbagai industri.

1. Pembiayaan Rantai Pasokan: Centrifuge dapat diterapkan dalam pembiayaan rantai pasokan dengan melakukan tokenisasi faktur atau pesanan pembelian. Hal ini memungkinkan pemasok untuk mengakses likuiditas dengan menjual faktur yang sudah ditokenisasi kepada investor di platform Tinlake, menjembatani kesenjangan arus kas saat menunggu pembayaran dari pembeli. Ini memberikan solusi yang lebih efisien dan transparan untuk pembiayaan rantai pasokan, menguntungkan baik pemasok maupun investor.
2. Kepemilikan Fraksional Properti: Kemampuan tokenisasi Centrifuge dapat dimanfaatkan dalam industri properti. Dengan melakukan tokenisasi aset properti, kepemilikan fraksional menjadi mungkin, memungkinkan investor untuk membeli fraksi properti. Ini membuka peluang investasi dalam properti bagi sejumlah individu yang lebih luas, meningkatkan likuiditas di pasar, dan menyederhanakan proses jual beli properti.
3. Royalti Kekayaan Intelektual: Centrifuge dapat memfasilitasi tokenisasi royalti kekayaan intelektual. Para pencipta dan pemegang hak dapat menjadikan aliran royalti masa depan mereka menjadi token, memungkinkan mereka untuk mengakses modal segera dengan menjual royalti yang sudah di-tokenisasi kepada investor. Hal ini memberdayakan para pencipta untuk memonetisasi aset kekayaan intelektual mereka dan memberikan investor akses ke potensi aliran pendapatan masa depan.
4. Seni dan Koleksi: Tokenizing seni dan koleksi adalah kasus penggunaan potensial lainnya untuk Centrifuge. Dengan tokenizing aset ini, kepemilikan fraksional dapat ditetapkan, sehingga lebih mudah untuk berdagang dan berinvestasi dalam seni dan koleksi. Ini meningkatkan aksesibilitas ke pasar seni, memungkinkan kepemilikan bersama atas aset berharga, dan meningkatkan likuiditas dengan memungkinkan penjualan fraksional dan perdagangan pasar sekunder.
5. Pembiayaan Usaha Kecil dan Menengah (UKM): Centrifuge dapat mengatasi kebutuhan pembiayaan usaha kecil dan menengah. Dengan menguangkan aset-aset mereka, seperti piutang, persediaan, atau peralatan, UKM dapat memperoleh modal dengan menjual aset-aset yang di-tokenkan di platform Tinlake. Hal ini memberikan akses likuiditas bagi UKM, memungkinkan pertumbuhan dan ekspansi bisnis.
6. Perdagangan Komoditas: Tokenisasi komoditas dapat menyederhanakan proses perdagangan dan meningkatkan likuiditas. Dengan mengonversi komoditas seperti logam mulia, produk pertanian, atau sumber daya energi menjadi token, perdagangan dapat terjadi di blockchain, mengurangi perantara dan meningkatkan transparansi. Ini menawarkan cara yang lebih efisien untuk berinvestasi dan berdagang komoditas, menghilangkan hambatan bagi investor kecil dan mengurangi biaya administrasi.
7. Pembayaran lintas batas: Kemampuan tokenisasi Centrifuge dapat memfasilitasi pembayaran lintas batas. Dengan mengonversi aset menjadi token dan menggunakan stablecoin sebagai sarana pertukaran, pihak-pihak dapat melakukan transaksi secara aman dan efisien lintas batas, menghindari perantara perbankan tradisional dan mengurangi biaya transaksi.
8. Kesempatan Investasi Alternatif: Centrifuge membuka peluang investasi alternatif bagi individu dan lembaga. Dengan melakukan tokenisasi terhadap berbagai aset dunia nyata, investor dapat melakukan diversifikasi portofolio mereka di luar kelas aset tradisional dan mendapatkan akses ke berbagai investasi yang lebih luas. Hal ini memberikan lanskap investasi yang lebih inklusif dan dapat diakses, menawarkan potensi pengembalian dari kelas aset yang sebelumnya belum tergarap.

Pusat dan Pinjaman Bermasalah

Centrifuge, pemain utama dalam ruang keuangan terdesentralisasi (DeFi), telah menjelajahi ranah pinjaman Aset Dunia Nyata (RWA). Sementara langkah ini telah memperluas portofolionya, ini juga memperkenalkan risiko tertentu, terutama bila dibandingkan dengan platform DeFi lain seperti Aave atau Compound.

Menurut data terbaru, Centrifuge telah mengalami default pada sebagian pinjaman RWA sekitar $15,000,000, mewakili 3% dari total pinjaman. Angka ini menyoroti tantangan dan risiko yang terkait dengan mengintegrasikan aset dunia nyata ke dalam ruang DeFi.

Dibandingkan dengan platform seperti Aave atau Compound, penetrasi Centrifuge ke dalam pinjaman RWA menunjukkan profil risiko yang berbeda. Sementara platform seperti Aave dan Compound pada dasarnya berurusan dengan aset on-chain, yang lebih transparan dan kurang rentan terhadap default, keterlibatan Centrifuge dengan aset off-chain memperkenalkan lapisan kompleksitas dan risiko tambahan.

Sorotan

• Centrifuge memungkinkan tokenisasi aset dunia nyata di berbagai industri.
• Kasus penggunaan meliputi pembiayaan rantai pasokan, kepemilikan fraksional properti, royalti kekayaan intelektual, seni dan koleksi, pembiayaan UMKM, perdagangan komoditas, dan pembayaran lintas batas.
• Tokenisasi meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas ke aset yang sebelumnya tidak likuid.
• Protokol Tinlake dari Centrifuge memfasilitasi pembiayaan berbasis aset dan partisipasi investor.
• Ini menawarkan peluang investasi alternatif dan memperluas jangkauan kelas aset bagi investor.
• Solusi Centrifuge berkontribusi pada inklusi keuangan dan menyederhanakan proses di berbagai industri.