Guía para la Autoinversión en Criptomonedas
La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva que implica comprar regularmente activos de inversión fijos con la misma cantidad de fondos para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos de Gate.io.
Prólogo
En la sociedad moderna, la inversión y la gestión financiera se han vuelto cada vez más populares. Sin embargo, para muchas personas, la inversión y la gestión financiera pueden ser desconocidas y abrumadoras. El aspecto del tiempo, específicamente cuándo comprar y vender, siempre ha sido un dilema para los traders e inversores, especialmente en los mercados de cripto altamente volátiles. Sin una buena estrategia, los inversores son más susceptibles a pérdidas en estos mercados fluctuantes.
Para hacer frente a este desafío, los traders pueden elegir entre muchas estrategias de inversión para navegar por las complejidades de identificar oportunidades de compra y venta. Una de esas estrategias es la autoinversión, que consiste en comprar regularmente un portafolio predeterminado de activos con una cantidad fija de dinero, lo que permite una gestión de inversión pasiva.
Este curso profundizará en la estrategia de autoinversión y proporcionará una introducción completa a sus conceptos y principios básicos, cubriendo terminología relevante y principios operativos, así como un análisis de sus ventajas y desventajas. Su objetivo es ayudarte a comprender y aplicar mejor la estrategia de autoinversión. A través de este curso, se espera que obtengas una visión integral de la autoinversión, sentando una base sólida para tus futuros esfuerzos de inversión y gestión financiera.
¿Qué es la autoinversión?
La autoinversión es una estrategia de inversión que implica comprar regularmente un activo de inversión específico en intervalos fijos con la misma cantidad de fondos, con el objetivo de mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos comprando en lotes. A medida que aumenta el número de autoinversiones, el costo de sus tenencias se promedia. Esta estrategia también se conoce como Promedio de Costo en Dólares, o DCA en resumen.
Los inversores que adoptan esta estrategia tienden a reducir sus cantidades de compra cuando el precio del activo de inversión sube para evitar quedar atrapados en posiciones altas. Por el contrario, aumentan sus cantidades de compra cuando el precio disminuye, reduciendo la base de costos total y permitiendo obtener posibles ganancias cuando el precio se recupera. La estrategia de autoinversión promedia efectivamente el costo de la inversión, reduce el riesgo de quedar atrapado e incrementa la probabilidad de ingresar al mercado en niveles ventajosos.
Simplemente dicho, la autoinversión es una estrategia de inversión pasiva. En comparación con la estrategia de inversión activa, tiene las ventajas de ser fácil de usar, poseer un riesgo relativamente menor y disfrutar de un rendimiento estable a largo plazo. Los usuarios no necesitan monitorear de cerca los movimientos de precios, sino que solo necesitan ejecutar el plan de inversión correspondiente, lo que la hace especialmente adecuada para inversores novatos.
Diferentes formas de estrategia de autoinversión
Promedio de Costo en Dólares (DCA)
DCA es el prototipo de una estrategia clásica de autoinversión, determinada por dos variables: la frecuencia de inversión y la cantidad de inversión única. La frecuencia de inversión determina el número de compras realizadas durante el período de inversión, mientras que la cantidad de inversión única afectará la base de costo de apertura de una posición utilizando la estrategia de autoinversión. Independientemente de si los precios de los activos suben o bajan, el enfoque de esta estrategia es comprar y HODL de acuerdo con el horario predeterminado. En el período a largo plazo, el precio de compra se aproximará al precio promedio de mercado del activo de inversión durante el período de inversión.
Como se muestra en la siguiente tabla, se utiliza una inversión mensual de 10 USDT para comprar la moneda B. Cuando el precio sube, la cantidad comprada disminuye, y cuando cae, la cantidad comprada aumenta. Aunque los inversores sufrirán pérdidas cuando el precio cae, obtendrán mayores rendimientos cuando el precio sube debido a las posiciones aumentadas.
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Promedio de valor
El promedio de valor es otra estrategia de inversión similar a la autoinversión. A diferencia del DCA, su cantidad de compra se ajusta según la subida y bajada del precio del activo subyacente. El enfoque de esta estrategia implica establecer un monto de inversión objetivo para cada período y, después de un período de tiempo fijo, ajustar el monto de inversión del período actual basado en la diferencia entre el precio del activo del período anterior y el monto objetivo, con el objetivo de lograr la distribución uniforme de las inversiones.
Cuando el precio del activo subyacente cae, el monto de la inversión aumenta, mientras que disminuye cuando el precio sube. Esta estrategia requiere que los inversores calculen cuidadosamente el monto de inversión ajustado antes de cada período de inversión para evitar comprar posiciones innecesarias en exceso.
Por ejemplo, supongamos que estableces el objetivo de aumentar tu posición de inversión en BTC en 100 USDT cada mes. Si el precio de Bitcoin subió el mes pasado, lo que resultó en un aumento de 50 USDT en el valor de sus tenencias de Bitcoin, solo necesitaría comprar 50 USDT adicionales en Bitcoin para lograr el objetivo mensual de aumentar su posición de BTC en 100 USDT. Por el contrario, si Bitcoin experimenta una caída significativa en el próximo mes, lo que provoca una disminución de 50 USDT en el valor de sus tenencias de Bitcoin, deberá invertir 150 USDT para compensar la disminución y cumplir con el objetivo mensual de aumentar su posición de BTC en 100 USDT.
Inversión continua
La inversión rodante es una estrategia que realiza inversiones regulares y automáticas basadas en la volatilidad del precio del activo. Es un enfoque más flexible en comparación con el promedio de valor, ya que permite agregar inversiones tanto durante las caídas de precios como durante los aumentos de precios. Esta estrategia generalmente requiere que los inversores supervisen de cerca las condiciones del mercado para capitalizar las formaciones de tendencias y las olas del mercado.
Específicamente, si el precio del token cae, la cantidad de inversión puede reducirse para disminuir los riesgos potenciales. Por ejemplo, si la cantidad de inversión inicial es de $100 y el precio del token baja un 10% en el próximo período de inversión, la cantidad de inversión se reduciría proporcionalmente a $90. Si el precio continúa cayendo, la cantidad de inversión puede reducirse aún más, permitiendo un promedio de costos y evitando posiciones con sobrepeso.
Por otro lado, si el precio del token aumenta a $110 y muestra un impulso ascendente adicional, la cantidad de inversión siguiente también puede aumentarse proporcionalmente a $110. Al utilizar la inversión progresiva, los inversores buscan capturar ganancias mayores durante condiciones de mercado en tendencia.
Inversión automática basada en monedas
La inversión automática basada en monedas es una estrategia DCA inversa que utiliza una criptomoneda (como Bitcoin) para comprar otra criptomoneda (como ETH o USDT). Los inversores venden una cantidad fija de activos de criptomonedas por otras monedas en intervalos regulares, por ejemplo, mensual o trimestralmente.
Consideremos un minero de Bitcoin que recibe un ingreso fijo en BTC y desea capitalizar la apreciación del precio de ETH. Puede usar 0.01 BTC para comprar ETH cada semana y construir una estrategia de autoinversión basada en monedas. Independientemente de si el precio de Bitcoin sube o baja, utiliza consistentemente la misma cantidad de Bitcoin para comprar otras criptomonedas.
Al vender regularmente Bitcoin para posiciones en otras criptomonedas, los inversores pueden obtener un mejor precio promedio de compra cuando el precio de otras monedas cae. Luego pueden vender estas tenencias cuando los precios de otras criptomonedas suben, con el objetivo de obtener más rendimientos basados en Bitcoin.
Principios de Autoinversión
La autoinversión a menudo se percibe como un enfoque de inversión pasiva, pero no es una estrategia garantizada para el éxito. Su papel es solo reducir la barrera de entrada y mitigar los riesgos de inversión. La clave real para la rentabilidad radica en seleccionar objetivos de inversión prometedores.
Un activo en continuo declive solo resultará en una reducción continua de su costo promedio sin poder alcanzar el punto de equilibrio. Solo vale la pena mantener a largo plazo activos de alta calidad con un crecimiento sostenido. Al adoptar una estrategia pasiva de autoinversión, puede beneficiarse de la ventaja de tiempo.
Con un número suficiente de períodos de inversión, los traders pueden demostrar que la línea de costo de una estrategia de autoinversión se acercará al promedio móvil del precio del activo subyacente. Por ejemplo, si invierte consistentemente en una cierta criptomoneda durante 30 días consecutivos, el costo promedio de sus posiciones se aproximará al promedio móvil de 30 días del precio de esa criptomoneda.
Cuando el precio de mercado del activo subyacente está por encima del promedio móvil, significa que tu estrategia de autoinversión es rentable. En este punto, puedes considerar si seguir colocando tu inversión o optar por tomar ganancias. Por el contrario, si el precio de mercado del activo subyacente está por debajo del promedio móvil, indica que tus tenencias actuales están en una posición de pérdida, y es mejor que continúes con tu estrategia de autoinversión hasta que ocurra la reversión del mercado.
Dado que el promedio móvil es, en cierta medida, la línea de costo de DCA, puede servir como un indicador de referencia para ejecutar o terminar la estrategia.
¿Cuándo empezar la autoinversión?
La estrategia de autoinversión no requiere un momento preciso de entrada. Para activos de alta calidad con aumentos de precios a largo plazo, cualquier momento puede ser una oportunidad de compra. Por lo tanto, la importancia radica más en identificar activos de primera en el mercado que en cronometrar el punto de entrada para una estrategia de autoinversión. Sin embargo, el rendimiento de una estrategia de autoinversión depende en última instancia del costo incurrido. Al combinar el análisis fundamental y el análisis técnico para identificar puntos de precio relativamente bajos, se puede mejorar la rentabilidad de la estrategia.
Por otro lado, al examinar la historia de precios del mercado de criptomonedas, es evidente que los precios de la mayoría de las criptomonedas principales están altamente correlacionados con Bitcoin. Bitcoin ha experimentado tres eventos de reducción a la mitad, que ocurren aproximadamente cada cuatro años, con el precio alcanzando un punto relativamente alto alrededor de un año después de cada reducción a la mitad y un punto relativamente bajo en el año antes de la próxima reducción a la mitad. Aprovechando la naturaleza cíclica del mercado de criptomonedas, los inversores pueden llevar a cabo mejor estrategias de autoinversión a largo plazo.
Ventajas y desventajas de la estrategia de autoinversión
Ventajas de la estrategia de autoinversión:
- Fluctuaciones suaves del mercado
La autoinversión permite a los inversores entrar en el mercado en diferentes períodos, evitando el riesgo de invertir una suma global durante condiciones de mercado desfavorables. También ayuda a suavizar los costos de inversión en diferentes condiciones de mercado.
- Diversificación del riesgo
Una única gran inversión puede resultar en la compra a un precio elevado o en experimentar correcciones del mercado. Pero al invertir en incrementos más pequeños con el tiempo, se reduce el impacto del momento de entrada en el costo promedio de las tenencias, lo que ayuda a evitar pérdidas significativas de una sola inversión.
- Estrategia simple y fácil de ejecutar
La estrategia de autoinversión permite a los inversores hacer planes de inversión de antemano, evitando lagunas de financiamiento improvisadas. Sin una sincronización compleja de entrada y salida, esta estrategia ayuda incluso a inversores inexpertos a comenzar fácilmente.
- Desarrolle buenos hábitos de inversión
La autoinversión requiere una inversión continua a largo plazo, lo que ayuda a los inversores a desarrollar buenos hábitos de inversión y comprender la dinámica del mercado, mejorando así sus habilidades de inversión.
Desventajas de la autoinversión:
- Solo aplicable a activos de primer orden
La autoinversión no elimina completamente los posibles riesgos del mercado, como las caídas del mercado o el rendimiento insuficiente de los activos. Los inversores que utilizan esta estrategia necesitan esperar de forma pasiva a que el mercado se recupere. Por lo tanto, es necesario seleccionar cuidadosamente los activos de inversión.
- Costo de oportunidad
Dado que los fondos están comprometidos con productos de autoinversión, existe la posibilidad de perder otras oportunidades de inversión en el mercado. Esto podría resultar en costos de oportunidad, ya que la menor rotación de fondos puede afectar la efectividad del rendimiento financiero.
- Efecto de embotamiento a largo plazo
El efecto de amortiguación a largo plazo significa que cuando aumenta el número de autoinversiones, el efecto de diversificación del riesgo de la estrategia de autoinversión disminuirá gradualmente. Esto sucede porque la proporción de fondos asignados a cada compra en relación con el monto total de la inversión disminuye gradualmente, lo que hace imposible diversificar eficazmente los riesgos.
Conclusión
En esta lección, hemos aprendido los conceptos fundamentales de la autoinversión, que implica comprar inversiones en lotes para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos. La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva, que también es una de las herramientas ampliamente utilizadas en las finanzas tradicionales y preferidas por muchas instituciones de inversión y gestores de fondos profesionales. Al comprar y mantener activos de alta calidad a largo plazo de manera consistente, los inversores pueden lograr rendimientos satisfactorios.
Además del método de promedio de costos en dólares comúnmente utilizado, la autoinversión puede adoptar diversas formas, incluido el promedio de valor y la inversión escalonada. Es un enfoque fácil de implementar con riesgo relativamente bajo, que ofrece rendimientos estables a largo plazo y ayuda a los usuarios a desarrollar buenos hábitos de inversión. En la próxima lección, te guiaremos paso a paso para aprender cómo hacer autoinversiones en la plataforma Gate.io, lo que te facilitará desarrollar una comprensión más profunda de la autoinversión tanto en teoría como en la práctica.
Conclusiones
La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva que implica la compra regular de activos de inversión fijos con la misma cantidad de fondos para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos.
La autoinversión se caracteriza por ser fácil de usar, con riesgos relativamente bajos y retornos estables a largo plazo, lo que la hace adecuada para inversores novatos.
La estrategia de autoinversión puede tomar diferentes formas, incluyendo el promedio de costo en dólares (DCA), promedio de valor, inversión continua, etc.
Las ventajas de la autoinversión incluyen el promedio del costo de inversión, la diversificación del riesgo, la facilidad de uso y facilitar a los usuarios desarrollar buenos hábitos de inversión.
Los inconvenientes de la autoinversión incluyen el potencial de perder oportunidades de beneficios rápidos, la aplicabilidad limitada a activos de primera línea y el problema del efecto embotador a largo plazo.
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La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva que implica comprar regularmente activos de inversión fijos con la misma cantidad de fondos para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos de Gate.io.
Prólogo
En la sociedad moderna, la inversión y la gestión financiera se han vuelto cada vez más populares. Sin embargo, para muchas personas, la inversión y la gestión financiera pueden ser desconocidas y abrumadoras. El aspecto del tiempo, específicamente cuándo comprar y vender, siempre ha sido un dilema para los traders e inversores, especialmente en los mercados de cripto altamente volátiles. Sin una buena estrategia, los inversores son más susceptibles a pérdidas en estos mercados fluctuantes.
Para hacer frente a este desafío, los traders pueden elegir entre muchas estrategias de inversión para navegar por las complejidades de identificar oportunidades de compra y venta. Una de esas estrategias es la autoinversión, que consiste en comprar regularmente un portafolio predeterminado de activos con una cantidad fija de dinero, lo que permite una gestión de inversión pasiva.
Este curso profundizará en la estrategia de autoinversión y proporcionará una introducción completa a sus conceptos y principios básicos, cubriendo terminología relevante y principios operativos, así como un análisis de sus ventajas y desventajas. Su objetivo es ayudarte a comprender y aplicar mejor la estrategia de autoinversión. A través de este curso, se espera que obtengas una visión integral de la autoinversión, sentando una base sólida para tus futuros esfuerzos de inversión y gestión financiera.
¿Qué es la autoinversión?
La autoinversión es una estrategia de inversión que implica comprar regularmente un activo de inversión específico en intervalos fijos con la misma cantidad de fondos, con el objetivo de mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos comprando en lotes. A medida que aumenta el número de autoinversiones, el costo de sus tenencias se promedia. Esta estrategia también se conoce como Promedio de Costo en Dólares, o DCA en resumen.
Los inversores que adoptan esta estrategia tienden a reducir sus cantidades de compra cuando el precio del activo de inversión sube para evitar quedar atrapados en posiciones altas. Por el contrario, aumentan sus cantidades de compra cuando el precio disminuye, reduciendo la base de costos total y permitiendo obtener posibles ganancias cuando el precio se recupera. La estrategia de autoinversión promedia efectivamente el costo de la inversión, reduce el riesgo de quedar atrapado e incrementa la probabilidad de ingresar al mercado en niveles ventajosos.
Simplemente dicho, la autoinversión es una estrategia de inversión pasiva. En comparación con la estrategia de inversión activa, tiene las ventajas de ser fácil de usar, poseer un riesgo relativamente menor y disfrutar de un rendimiento estable a largo plazo. Los usuarios no necesitan monitorear de cerca los movimientos de precios, sino que solo necesitan ejecutar el plan de inversión correspondiente, lo que la hace especialmente adecuada para inversores novatos.
Diferentes formas de estrategia de autoinversión
Promedio de Costo en Dólares (DCA)
DCA es el prototipo de una estrategia clásica de autoinversión, determinada por dos variables: la frecuencia de inversión y la cantidad de inversión única. La frecuencia de inversión determina el número de compras realizadas durante el período de inversión, mientras que la cantidad de inversión única afectará la base de costo de apertura de una posición utilizando la estrategia de autoinversión. Independientemente de si los precios de los activos suben o bajan, el enfoque de esta estrategia es comprar y HODL de acuerdo con el horario predeterminado. En el período a largo plazo, el precio de compra se aproximará al precio promedio de mercado del activo de inversión durante el período de inversión.
Como se muestra en la siguiente tabla, se utiliza una inversión mensual de 10 USDT para comprar la moneda B. Cuando el precio sube, la cantidad comprada disminuye, y cuando cae, la cantidad comprada aumenta. Aunque los inversores sufrirán pérdidas cuando el precio cae, obtendrán mayores rendimientos cuando el precio sube debido a las posiciones aumentadas.
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Promedio de valor
El promedio de valor es otra estrategia de inversión similar a la autoinversión. A diferencia del DCA, su cantidad de compra se ajusta según la subida y bajada del precio del activo subyacente. El enfoque de esta estrategia implica establecer un monto de inversión objetivo para cada período y, después de un período de tiempo fijo, ajustar el monto de inversión del período actual basado en la diferencia entre el precio del activo del período anterior y el monto objetivo, con el objetivo de lograr la distribución uniforme de las inversiones.
Cuando el precio del activo subyacente cae, el monto de la inversión aumenta, mientras que disminuye cuando el precio sube. Esta estrategia requiere que los inversores calculen cuidadosamente el monto de inversión ajustado antes de cada período de inversión para evitar comprar posiciones innecesarias en exceso.
Por ejemplo, supongamos que estableces el objetivo de aumentar tu posición de inversión en BTC en 100 USDT cada mes. Si el precio de Bitcoin subió el mes pasado, lo que resultó en un aumento de 50 USDT en el valor de sus tenencias de Bitcoin, solo necesitaría comprar 50 USDT adicionales en Bitcoin para lograr el objetivo mensual de aumentar su posición de BTC en 100 USDT. Por el contrario, si Bitcoin experimenta una caída significativa en el próximo mes, lo que provoca una disminución de 50 USDT en el valor de sus tenencias de Bitcoin, deberá invertir 150 USDT para compensar la disminución y cumplir con el objetivo mensual de aumentar su posición de BTC en 100 USDT.
Inversión continua
La inversión rodante es una estrategia que realiza inversiones regulares y automáticas basadas en la volatilidad del precio del activo. Es un enfoque más flexible en comparación con el promedio de valor, ya que permite agregar inversiones tanto durante las caídas de precios como durante los aumentos de precios. Esta estrategia generalmente requiere que los inversores supervisen de cerca las condiciones del mercado para capitalizar las formaciones de tendencias y las olas del mercado.
Específicamente, si el precio del token cae, la cantidad de inversión puede reducirse para disminuir los riesgos potenciales. Por ejemplo, si la cantidad de inversión inicial es de $100 y el precio del token baja un 10% en el próximo período de inversión, la cantidad de inversión se reduciría proporcionalmente a $90. Si el precio continúa cayendo, la cantidad de inversión puede reducirse aún más, permitiendo un promedio de costos y evitando posiciones con sobrepeso.
Por otro lado, si el precio del token aumenta a $110 y muestra un impulso ascendente adicional, la cantidad de inversión siguiente también puede aumentarse proporcionalmente a $110. Al utilizar la inversión progresiva, los inversores buscan capturar ganancias mayores durante condiciones de mercado en tendencia.
Inversión automática basada en monedas
La inversión automática basada en monedas es una estrategia DCA inversa que utiliza una criptomoneda (como Bitcoin) para comprar otra criptomoneda (como ETH o USDT). Los inversores venden una cantidad fija de activos de criptomonedas por otras monedas en intervalos regulares, por ejemplo, mensual o trimestralmente.
Consideremos un minero de Bitcoin que recibe un ingreso fijo en BTC y desea capitalizar la apreciación del precio de ETH. Puede usar 0.01 BTC para comprar ETH cada semana y construir una estrategia de autoinversión basada en monedas. Independientemente de si el precio de Bitcoin sube o baja, utiliza consistentemente la misma cantidad de Bitcoin para comprar otras criptomonedas.
Al vender regularmente Bitcoin para posiciones en otras criptomonedas, los inversores pueden obtener un mejor precio promedio de compra cuando el precio de otras monedas cae. Luego pueden vender estas tenencias cuando los precios de otras criptomonedas suben, con el objetivo de obtener más rendimientos basados en Bitcoin.
Principios de Autoinversión
La autoinversión a menudo se percibe como un enfoque de inversión pasiva, pero no es una estrategia garantizada para el éxito. Su papel es solo reducir la barrera de entrada y mitigar los riesgos de inversión. La clave real para la rentabilidad radica en seleccionar objetivos de inversión prometedores.
Un activo en continuo declive solo resultará en una reducción continua de su costo promedio sin poder alcanzar el punto de equilibrio. Solo vale la pena mantener a largo plazo activos de alta calidad con un crecimiento sostenido. Al adoptar una estrategia pasiva de autoinversión, puede beneficiarse de la ventaja de tiempo.
Con un número suficiente de períodos de inversión, los traders pueden demostrar que la línea de costo de una estrategia de autoinversión se acercará al promedio móvil del precio del activo subyacente. Por ejemplo, si invierte consistentemente en una cierta criptomoneda durante 30 días consecutivos, el costo promedio de sus posiciones se aproximará al promedio móvil de 30 días del precio de esa criptomoneda.
Cuando el precio de mercado del activo subyacente está por encima del promedio móvil, significa que tu estrategia de autoinversión es rentable. En este punto, puedes considerar si seguir colocando tu inversión o optar por tomar ganancias. Por el contrario, si el precio de mercado del activo subyacente está por debajo del promedio móvil, indica que tus tenencias actuales están en una posición de pérdida, y es mejor que continúes con tu estrategia de autoinversión hasta que ocurra la reversión del mercado.
Dado que el promedio móvil es, en cierta medida, la línea de costo de DCA, puede servir como un indicador de referencia para ejecutar o terminar la estrategia.
¿Cuándo empezar la autoinversión?
La estrategia de autoinversión no requiere un momento preciso de entrada. Para activos de alta calidad con aumentos de precios a largo plazo, cualquier momento puede ser una oportunidad de compra. Por lo tanto, la importancia radica más en identificar activos de primera en el mercado que en cronometrar el punto de entrada para una estrategia de autoinversión. Sin embargo, el rendimiento de una estrategia de autoinversión depende en última instancia del costo incurrido. Al combinar el análisis fundamental y el análisis técnico para identificar puntos de precio relativamente bajos, se puede mejorar la rentabilidad de la estrategia.
Por otro lado, al examinar la historia de precios del mercado de criptomonedas, es evidente que los precios de la mayoría de las criptomonedas principales están altamente correlacionados con Bitcoin. Bitcoin ha experimentado tres eventos de reducción a la mitad, que ocurren aproximadamente cada cuatro años, con el precio alcanzando un punto relativamente alto alrededor de un año después de cada reducción a la mitad y un punto relativamente bajo en el año antes de la próxima reducción a la mitad. Aprovechando la naturaleza cíclica del mercado de criptomonedas, los inversores pueden llevar a cabo mejor estrategias de autoinversión a largo plazo.
Ventajas y desventajas de la estrategia de autoinversión
Ventajas de la estrategia de autoinversión:
- Fluctuaciones suaves del mercado
La autoinversión permite a los inversores entrar en el mercado en diferentes períodos, evitando el riesgo de invertir una suma global durante condiciones de mercado desfavorables. También ayuda a suavizar los costos de inversión en diferentes condiciones de mercado.
- Diversificación del riesgo
Una única gran inversión puede resultar en la compra a un precio elevado o en experimentar correcciones del mercado. Pero al invertir en incrementos más pequeños con el tiempo, se reduce el impacto del momento de entrada en el costo promedio de las tenencias, lo que ayuda a evitar pérdidas significativas de una sola inversión.
- Estrategia simple y fácil de ejecutar
La estrategia de autoinversión permite a los inversores hacer planes de inversión de antemano, evitando lagunas de financiamiento improvisadas. Sin una sincronización compleja de entrada y salida, esta estrategia ayuda incluso a inversores inexpertos a comenzar fácilmente.
- Desarrolle buenos hábitos de inversión
La autoinversión requiere una inversión continua a largo plazo, lo que ayuda a los inversores a desarrollar buenos hábitos de inversión y comprender la dinámica del mercado, mejorando así sus habilidades de inversión.
Desventajas de la autoinversión:
- Solo aplicable a activos de primer orden
La autoinversión no elimina completamente los posibles riesgos del mercado, como las caídas del mercado o el rendimiento insuficiente de los activos. Los inversores que utilizan esta estrategia necesitan esperar de forma pasiva a que el mercado se recupere. Por lo tanto, es necesario seleccionar cuidadosamente los activos de inversión.
- Costo de oportunidad
Dado que los fondos están comprometidos con productos de autoinversión, existe la posibilidad de perder otras oportunidades de inversión en el mercado. Esto podría resultar en costos de oportunidad, ya que la menor rotación de fondos puede afectar la efectividad del rendimiento financiero.
- Efecto de embotamiento a largo plazo
El efecto de amortiguación a largo plazo significa que cuando aumenta el número de autoinversiones, el efecto de diversificación del riesgo de la estrategia de autoinversión disminuirá gradualmente. Esto sucede porque la proporción de fondos asignados a cada compra en relación con el monto total de la inversión disminuye gradualmente, lo que hace imposible diversificar eficazmente los riesgos.
Conclusión
En esta lección, hemos aprendido los conceptos fundamentales de la autoinversión, que implica comprar inversiones en lotes para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos. La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva, que también es una de las herramientas ampliamente utilizadas en las finanzas tradicionales y preferidas por muchas instituciones de inversión y gestores de fondos profesionales. Al comprar y mantener activos de alta calidad a largo plazo de manera consistente, los inversores pueden lograr rendimientos satisfactorios.
Además del método de promedio de costos en dólares comúnmente utilizado, la autoinversión puede adoptar diversas formas, incluido el promedio de valor y la inversión escalonada. Es un enfoque fácil de implementar con riesgo relativamente bajo, que ofrece rendimientos estables a largo plazo y ayuda a los usuarios a desarrollar buenos hábitos de inversión. En la próxima lección, te guiaremos paso a paso para aprender cómo hacer autoinversiones en la plataforma Gate.io, lo que te facilitará desarrollar una comprensión más profunda de la autoinversión tanto en teoría como en la práctica.
Conclusiones
La autoinversión es una estrategia de inversión pasiva que implica la compra regular de activos de inversión fijos con la misma cantidad de fondos para lograr un costo promedio y mitigar las fluctuaciones de precios y riesgos.
La autoinversión se caracteriza por ser fácil de usar, con riesgos relativamente bajos y retornos estables a largo plazo, lo que la hace adecuada para inversores novatos.
La estrategia de autoinversión puede tomar diferentes formas, incluyendo el promedio de costo en dólares (DCA), promedio de valor, inversión continua, etc.
Las ventajas de la autoinversión incluyen el promedio del costo de inversión, la diversificación del riesgo, la facilidad de uso y facilitar a los usuarios desarrollar buenos hábitos de inversión.
Los inconvenientes de la autoinversión incluyen el potencial de perder oportunidades de beneficios rápidos, la aplicabilidad limitada a activos de primera línea y el problema del efecto embotador a largo plazo.
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