Những bí mật phía sau giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông: Ngành công nghiệp lừa đảo Đông Nam Á xâm nhập và thách thức về quản lý

Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do nổi tiếng thế giới và trung tâm tài chính quốc tế, nền kinh tế tiền mã hóa của nó đã phát triển mạnh mẽ trước khi các chính sách chính thức được ban hành. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoài trời tài sản ảo như cửa hàng offline và nhóm mạng, cùng với các nền tảng giao dịch tài sản ảo nội địa và nước ngoài, đã cùng nhau cung cấp dịch vụ đổi token và rút gửi tiền cho các nhà đầu tư, tạo nên một cấu trúc thị trường độc đáo.

Tuy nhiên, tính ẩn danh cao và đặc tính không biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng đã tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp. Một lượng lớn tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, đã lén lút chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hong Kong, mang đến cho các nhà điều hành và nhà đầu tư bình thường nhiều vấn đề như ô nhiễm tài chính và rủi ro về pháp lý cũng như tuân thủ.

Gần đây, một sinh viên đại học ở Trung Quốc đại lục đã thu hút sự chú ý rộng rãi với trải nghiệm giao dịch tiền ảo tại Hồng Kông. Sinh viên này ban đầu nghĩ rằng giao dịch tiền ảo ở Hồng Kông là hợp pháp, nhưng sau đó phát hiện rằng tài khoản ngân hàng, WeChat và Alipay của mình đều bị cảnh sát đại lục đóng băng. Hóa ra, trong thời gian ở Hồng Kông, anh đã quen biết một người qua nền tảng trực tuyến, người này yêu cầu anh giúp mua USDT và trả thù lao.

Cụ thể, bên kia sẽ chuyển Nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng của sinh viên ở đại lục, sinh viên sau đó đổi thành tiền mặt Đô la Hồng Kông tại địa phương, rồi đến cửa hàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông để mua USDT, và chuyển tiền ảo vào địa chỉ ví được chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, cảnh sát đã thông báo rằng anh ta bị tình nghi lừa đảo.

Qua điều tra, phát hiện đây là một phương thức rửa tiền điển hình "thẻ kết nối về U", có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á. Qua phân tích dòng tiền đến địa chỉ nhận thanh toán được chỉ định, phát hiện sinh viên này đã mua 2396 USDT, số tiền này đã chảy vào một địa chỉ có giao dịch với nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Những nền tảng bảo lãnh này lâu dài cung cấp dịch vụ cho các hoạt động đánh bạc bất hợp pháp, sản xuất đen và xám, rửa tiền và lừa đảo ở khu vực Đông Nam Á.

Sự kiện này đã tiết lộ một vụ việc nghiêm trọng mà các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á lợi dụng các cửa hàng đổi tiền điện tử ở Hong Kong để rửa tiền. Mô hình này là thủ đoạn "card chuyển về U" quen thuộc, tức là những kẻ rửa tiền nhận tiền mặt từ nạn nhân bị lừa, nhanh chóng đổi thành USDT trên thị trường giao dịch ngoài trời, rồi chuyển lại vào địa chỉ blockchain của những kẻ lừa đảo, và từ đó nhận hoa hồng.

Các cuộc điều tra sâu hơn cho thấy đây không phải là trường hợp đơn lẻ, mà chỉ là phần nổi của một băng nhóm rửa tiền quy mô lớn, có tính chất công nghiệp cao. Chỉ trong chưa đầy ba tháng, băng nhóm rửa tiền này đã rửa một cách bất hợp pháp hơn 310.000 đô la Mỹ ở Hồng Kông thông qua cùng một phương pháp. Xét đến khả năng tồn tại các băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế của các hoạt động rửa tiền bất hợp pháp lợi dụng giao dịch ngoại hối tài sản ảo ở Hồng Kông có thể còn lớn hơn nhiều.

Hiện tại, ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn ở Hong Kong vẫn đang ở giai đoạn quy định chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền và lừa đảo. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hong Kong đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn vào tháng 2 năm 2024, đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp phép cho các nhà giao dịch OTC thông qua "Quy định về Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố".

Khi Hong Kong sắp ban hành chính sách quản lý đối với giao dịch tài sản ảo ngoài sàn, các nhà cung cấp dịch vụ OTC đang phải đối mặt với áp lực tuân thủ chưa từng có. Để ứng phó với hệ thống cấp phép OTC sắp diễn ra, các bên tham gia trong ngành cần chủ động tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ sẽ được thực hiện, thiết lập hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn chỉnh, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều tuân thủ các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ngoài ra, nền tảng OTC nên tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản trong ngành, kịp thời nắm bắt tình hình chính sách, và thông qua các phương tiện kỹ thuật để củng cố giám sát giao dịch, kịp thời phát hiện các hành vi nghi ngờ. Đồng thời, nền tảng nên nghiêm ngặt từ chối bất kỳ mối liên hệ nào với các quỹ nghi ngờ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, cắt đứt khả năng sử dụng các quỹ bất hợp pháp để rửa tiền qua kênh OTC.

Tổng thể, chính sách tuân thủ OTC sắp được ban hành tại Hồng Kông là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch tài sản ảo phát triển một cách có quy định. Các nhà điều hành trong ngành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, liên tục nâng cao mức độ tuân thủ của bản thân, từ đó tăng cường khả năng cạnh tranh và đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường kinh tế tiền điện tử phát triển mạnh mẽ tại Hồng Kông.