Mã hóa kỹ thuật số đang lan tỏa trong lĩnh vực tài chính toàn cầu: từ khái niệm đến thực tiễn
Mã hóa kỹ thuật số đang trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu, phát triển nhanh chóng từ giai đoạn khái niệm sang giai đoạn thực hành. Dù là các tổ chức bản địa tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách để số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) trong bối cảnh tuân thủ. Xu hướng này bao gồm nhiều loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, và khuôn khổ quản lý cũng đang dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực thể mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử đi theo con đường thử nghiệm táo bạo với công nghệ, mà tập trung nhiều hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường đưa tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng chuỗi RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn bị giới hạn trong một sân chơi thử nghiệm cho các tài sản gốc crypto, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung tâm. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, rào cản tham gia cao, chi phí cao và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với mức độ tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo：Chứng khoán và trái phiếu được mã hóa kỹ thuật số nguyên bản
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, xóa bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất và xác minh thông tin.
Ngoài ra, các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc được chuyển lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường tín dụng định danh.
Nền tảng Bravo cũng cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức đổi mới như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Quan trọng hơn, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản thuộc về nhà đầu tư mà không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, nâng cao đáng kể tính linh hoạt của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý các phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ những nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng này hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên biên giới, đáp ứng nhu cầu cho danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng của các phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi), đã đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành Token dạng chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích công nghệ và linh hoạt, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến hiện thực. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được phát triển bởi nhiều bên hợp tác, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ được xếp hạng cao nhất trên toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết Hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ là sự xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một lộ trình khả thi cho tài chính số hóa ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Chẳng hạn, tham gia vào Dự án Ensemble do Ngân hàng Trung ương Hồng Kông triển khai, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số trung ương (wCBDC) dạng bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara hợp tác với các tổ chức khác để thực hiện thử nghiệm xác thực khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng Philippines để hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên của Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) trong đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) hợp tác ra mắt, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu suất phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "ô tô siêu an toàn"
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu tự do đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trên thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có sự hiểu biết sâu sắc về những điểm yếu và khó khăn trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như số lượng trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập cho rằng, quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu chuyển điểm đến điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao tính linh hoạt đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa số liệu của tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó mang lại rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", an toàn di chuyển trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi cách nhìn nhận này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
5 thích
Phần thưởng
5
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LidoStakeAddict
· 14giờ trước
Cái này thật sự có thể lên được không... chỉ còn chờ xem cơ quan quản lý có nới lỏng không.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkMaster
· 14giờ trước
Trang bị sự tuân thủ bẫy đồ ngốc mà thôi
Xem bản gốcTrả lời0
CountdownToBroke
· 14giờ trước
Thật sự là tất cả đều được mã hóa ~ Cứ nằm yên chờ chơi đùa với mọi người.
Xem bản gốcTrả lời0
DeFiAlchemist
· 15giờ trước
*điều chỉnh các biểu đồ huyền bí* thật thú vị khi nghệ thuật cổ xưa của chuyển đổi tài chính tìm thấy con đường vào tradfi... tiềm năng lợi suất là rất lớn thật lòng mà nói
Xem bản gốcTrả lời0
fren.eth
· 15giờ trước
RWA cũng phải xử lý? Các tay lớn trong tài chính giết chết bán lẻ
Libeara dẫn đầu làn sóng mã hóa kỹ thuật số tài sản: Từ quỹ trái phiếu đến cấu trúc toàn diện của CBDC
Mã hóa kỹ thuật số đang lan tỏa trong lĩnh vực tài chính toàn cầu: từ khái niệm đến thực tiễn
Mã hóa kỹ thuật số đang trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu, phát triển nhanh chóng từ giai đoạn khái niệm sang giai đoạn thực hành. Dù là các tổ chức bản địa tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách để số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) trong bối cảnh tuân thủ. Xu hướng này bao gồm nhiều loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, và khuôn khổ quản lý cũng đang dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực thể mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử đi theo con đường thử nghiệm táo bạo với công nghệ, mà tập trung nhiều hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường đưa tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng chuỗi RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn bị giới hạn trong một sân chơi thử nghiệm cho các tài sản gốc crypto, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung tâm. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, rào cản tham gia cao, chi phí cao và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với mức độ tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo：Chứng khoán và trái phiếu được mã hóa kỹ thuật số nguyên bản
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, xóa bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất và xác minh thông tin.
Ngoài ra, các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc được chuyển lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường tín dụng định danh.
Nền tảng Bravo cũng cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức đổi mới như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Quan trọng hơn, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản thuộc về nhà đầu tư mà không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, nâng cao đáng kể tính linh hoạt của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý các phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ những nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng này hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên biên giới, đáp ứng nhu cầu cho danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng của các phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi), đã đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành Token dạng chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích công nghệ và linh hoạt, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến hiện thực. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được phát triển bởi nhiều bên hợp tác, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ được xếp hạng cao nhất trên toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết Hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ là sự xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một lộ trình khả thi cho tài chính số hóa ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Chẳng hạn, tham gia vào Dự án Ensemble do Ngân hàng Trung ương Hồng Kông triển khai, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số trung ương (wCBDC) dạng bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara hợp tác với các tổ chức khác để thực hiện thử nghiệm xác thực khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng Philippines để hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên của Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) trong đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) hợp tác ra mắt, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu suất phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "ô tô siêu an toàn"
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu tự do đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trên thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có sự hiểu biết sâu sắc về những điểm yếu và khó khăn trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như số lượng trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập cho rằng, quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu chuyển điểm đến điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao tính linh hoạt đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa số liệu của tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó mang lại rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", an toàn di chuyển trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi cách nhìn nhận này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.