DeFi est un sujet brûlant dans l'espace blockchain depuis 2019. Il ne fait aucun doute que DeFi est devenu un poids lourd dans le monde de la cryptographie.

Selon Footprint Analytics, DeFi a un TVL de 274,4 milliards de dollars au 23 novembre 2021, alors qu'il n'était que de 13 milliards de dollars il y a un an.

Analyse de l'empreinte : DeFi TVL sur tous les réseauxa augmenté de 20 fois au cours de l'année dernière

Le développement rapide et la croissance du DeFi ont réjoui tous ceux impliqués dans l'espace blockchain, entraînant un grand nombre d'institutions d'investissement. À la date de publication, le montant total des financements accumulés depuis 2021 s'élève à 24,8 milliards de dollars, contre 3,4 milliards de dollars en 2020, soit une augmentation de 626%.

Analyse de l'empreinte:Tendance mensuelle du montant de financement en 2021

Alors, qu’est-ce que cette bête puissante connue sous le nom de DeFi ?

・Qu'est-ce que DeFi?

DeFi est un acronyme pour la finance décentralisée, également connue sous le nom de finance ouverte. Avec le développement rapide de la blockchain, ses scénarios d'application sont enrichis, parmi lesquels la finance est l'industrie la plus prometteuse. Il fait en fait référence au protocole décentralisé utilisé pour construire un système financier ouvert, dans le but de permettre à quiconque dans le monde de participer, quel que soit le moment et le lieu.

CeFi vs DeFi

En bref, DeFi vise à dupliquer la finance traditionnelle dans le réseau blockchain. Contrairement à la finance traditionnelle, elle parvient à la décentralisation grâce à la blockchain et utilise des contrats intelligents pour remplacer les institutions privilégiées de la finance traditionnelle, permettant aux utilisateurs de bénéficier de services financiers à moindre coût et d'une plus grande efficacité. Comme le montre l'exemple ci-dessous, toutes sortes de services de la finance ouverte peuvent être trouvés dans la finance traditionnelle.

Finance traditionnelle vs finance ouverte

DeFi sert de partie intégrante du vaste monde de la cryptographie, fournissant de nombreux services financiers grand public similaires à ceux du monde financier traditionnel, de manière contrôlée par les masses plutôt que par une entité centralisée.

Comparaison entre CeFi & DeFi

・Histoire de la DeFi

Alors que Bitcoin a posé les bases des services de paiement peer-to-peer depuis son lancement en 2009, l'Ethereum, lancé le 30 juillet 2015, a maximisé le potentiel de la blockchain dans la finance et encouragé le lancement de nouvelles startups et projets pour former un écosystème pour la finance décentralisée.

Le lancement du protocole MakerDao est un tournant pour les applications financières dans l'espace blockchain - il permet aux utilisateurs de faire plus avec leur argent que de simplement le transférer entre deux adresses. MakerDao est un protocole basé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs d'utiliser des actifs numériques comme garantie pour obtenir du DAI - une pièce stable émise par MakerDAO qui est ancrée à 1:1 sur la valeur du dollar américain - en fournissant la première pièce de Lego pour construire un nouvel écosystème DeFi ouvert et sans permission.

Depuis lors, d'autres contrats intelligents sont entrés en ligne, créant un écosystème de plus en plus dynamique et interconnecté.

Compound, lancé en septembre 2018, fournit un marché permettant aux emprunteurs de sur-collatéraliser leurs prêts, tandis que les prêteurs reçoivent des revenus des intérêts payés par les emprunteurs. Son innovation en matière de minage de liquidités a également déclenché l'explosion de DeFi en 2020, surnommée l'été DeFi.

Lancé en novembre 2018, Uniswap - une plateforme d'échange décentralisée (DEX) sur Ethereum - fournit un mécanisme de trading pratique qui permet aux utilisateurs d'échanger divers tokens sur Ethereum.

Histoire de DeFi

Depuis lors, une grande variété d'applications DeFi ont émergé, allant des prêts les plus basiques aux actifs synthétiques plus complexes, en passant par les paiements et les assurances. Un écosystème financier décentralisé, riche et en évolution, a été développé.

・6 Secteurs de DeFi

1. Stablecoin : Les fondations de l'écosystème DeFi

1. Couche de transaction : Avec le développement de DeFi, les problèmes de performance des blockchains deviennent de plus en plus évidents, en particulier sur Ethereum. Ainsi, au niveau des transactions, de nombreuses blockchains explorent activement des solutions, avec la couche 1 pour l'amélioration des performances des blockchains et la couche 2 pour les améliorations de performances d'Ethereum.

1. Oracles : Oracles fournit des informations sur les prix pour toutes sortes de Dapp/protocoles, c’est le pont pour relier les mondes on-chain et off-chain.

1. Projets DeFi de base: Les stablecoins, la couche de transaction et les oracles sont les secteurs qui forment l'infrastructure dans l'écosystème DeFi, avec lesquels diverses applications décentralisées peuvent être construites dessus. Parmi eux, les projets de base DeFi peuvent être divisés en plusieurs catégories telles que les DEX, les prêts et les dérivés.

1. Agrégateurs : L'existence d'écartements sur les plateformes de prêt et entre différents DEX a stimulé la formation d'agrégateurs. Ils convertissent les hauts et les bas en fonction des écarts entre les différentes plateformes, augmentant ainsi les rendements pour les investisseurs.

1. Portefeuille : Il sert comme l'un des composants les plus importants de l'écosystème DeFi et est considéré comme le navigateur pour les investisseurs DeFi utilisant divers Dapps.

Composants de la connaissance DeFi

Bases DeFi

• Écosystème DeFi

• Secteurs DeFi

• Principaux projets DeFi
  Information d'un projet DeFi

• Écosystème & Type

• Tokens & Économie

• Comparaison des fonctionnalités avec les concurrents

• Classement & Chiffres
  Mises à jour de l'industrie

• Actualités de collecte de fonds

• Nouveaux projets DeFi

• Nouvelles des attaques

• Rapports & Livres
  ・Comment obtenir des informations sur un projet DeFi ?

Avec autant de projets DeFi là-bas, comment pouvons-nous les connaître mieux et plus rapidement ? Nous pouvons commencer par les deux aspects suivants.

DeFi Information

• DeFiLlama: données inter-chaînes, catégorie de projet

• Debank : données inter-chaînes, catégorie de projet, date d’émission

• Analyse de l'empreinte : données inter-chaînes, tableaux de bord de l'industrie et des projets, plateforme de visualisation
  Rapports sectoriels & Livres

• Coingecko : Rapport du 3e trimestre 2021

• Token Insights : Rapport trimestriel

• Analyse de l'empreinte : Rapport mensuel DeFi

• Livre : Comment DeFi, Maîtriser DeFi

・Résumé

Cet article fournit une brève introduction à ce qu'est DeFi, ainsi qu'à certains de ses écosystèmes de base et aux moyens de comprendre les projets.

Ensuite, nous partagerons des informations supplémentaires sur la façon de s'impliquer dans l'investissement DeFi, et quelles fonctionnalités varient selon les différents projets DeFi. Vous êtes invités à vous abonner, à communiquer. Faisons du DeFi ensemble!