AML (chống rửa tiền) là gì? - Nói một câu cho rõ
AML (Anti-Money Laundering), tiếng Việt gọi là **chống rửa tiền**, đơn giản là một hệ thống để ngăn chặn tiền đen vào thị trường tiền mã hóa. Trong thế giới Web3, nó hoạt động bằng cách phân tích lịch sử giao dịch, theo dõi luồng tiền, xác định hoạt động đáng ngờ để duy trì an toàn hệ sinh thái.
Nghe có vẻ chuyên nghiệp? Nhưng logic cốt lõi chỉ có một: **theo dõi tiền đáng ngờ, bảo vệ người dùng hợp pháp.**
**Tại sao ngành tiền mã hóa cần AML?**
Tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của tiền mã hóa, vừa là ưu điểm vừa là rủi ro. Hacker, những kẻ lừa đảo đều nhắm đến đặc điểm này, muốn rửa tiền qua tài sản tiền mã hóa. Nếu để mặc:
- Sàn giao dịch có thể vi phạm pháp luật bị đóng cửa
- Người dùng bình thường không cẩn thận tiếp xúc với "tiền bẩn" sẽ bị đông khoản
- Toàn bộ ngành mất uy tín
Vì vậy kiểm tra AML như là "hệ miễn dịch" của sàn giao dịch, bảo vệ một hệ sinh thái lành mạnh.