A controvérsia da lavagem de dinheiro no Camboja ressurgiu! As transferências emcriptação do grupo Huione com o exchange da Coreia aumentaram 1400%

As transferências de ativos de criptografia entre a maior exchange da Coreia do Sul e a Huione Guarantee do Camboja aumentaram quase 1.400 vezes, totalizando 8,9 milhões de dólares. Dados da Autoridade de Supervisão Financeira (FSS) obtidos por parlamentares da oposição mostram que em 2024, o valor das transferências entre as cinco maiores exchanges de criptografia da Coreia do Sul e a Huione atingiu 12,8 bilhões de won sul-coreanos, um aumento explosivo em comparação com os 9,22 milhões de won do mesmo período em 2023.

Huione rede de lavagem de dinheiro no Camboja sofre sanções dos EUA e do Reino Unido

O Grupo Huione está sob suspeita de lavagem de dinheiro no Camboja, envolvendo fraudes, crimes cibernéticos e tráfico de pessoas, e foi sancionado pelos governos dos Estados Unidos e do Reino Unido. O Grupo Huione é a empresa-mãe da Huione Guarantee, com sede em Phnom Penh, e acredita-se que seu departamento de ativos virtuais seja o principal canal financeiro dessas redes. Essa qualificação coloca a Huione no centro das atenções da luta global contra a lavagem de dinheiro e o combate ao crime transnacional.

Huione Guarantee é uma plataforma de pagamento e garantia em criptografia que opera no Camboja, semelhante ao serviço de custódia de terceiros do Alipay. Compradores e vendedores realizam transações através do Huione Guarantee, com a plataforma atuando como intermediária para garantir a segurança das transações. No entanto, este modelo de negócio aparentemente normal foi acusado por agências de inteligência dos EUA e do Reino Unido de ser uma ferramenta para lavagem de dinheiro de grupos criminosos transnacionais.

O Grupo Huione foi explicitamente marcado nas listas de sanções do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC) e do Ministério das Relações Exteriores do Reino Unido como “assistindo na lavagem de dinheiro” e “apoiando o crime organizado”. O conteúdo das sanções inclui o congelamento de todos os ativos do Huione sob a jurisdição dos EUA e do Reino Unido, proibindo cidadãos e empresas dos EUA e do Reino Unido de realizar qualquer transação com ele. A severidade dessas sanções é geralmente direcionada apenas a organizações terroristas, cartéis de drogas ou ameaças de nível nacional.

As alegações de que a Huione está envolvida em lavagem de dinheiro no Camboja incluem: fornecer canais de pagamento em criptomoeda para parques de fraudes no Sudeste Asiático, permitindo que os lucros das fraudes sejam rapidamente transferidos e lavados; processar fundos para plataformas de apostas online e jogos ilegais; transferir resgates e receitas ilegais para grupos de tráfico de pessoas; e fornecer serviços de transferência de fundos secretos para entidades que buscam evitar sanções internacionais. Se essas acusações forem verdadeiras, a Huione não será apenas uma plataforma comercial, mas uma vasta infraestrutura financeira de crime transnacional.

Nos últimos anos, o Camboja tornou-se uma zona de desastre para fraudes e tráfico de pessoas no Sudeste Asiático. Dezenas de milhares de vítimas foram enganadas ou sequestradas para “zonas de fraude” no Camboja, sendo forçadas a participar de atividades ilegais como fraudes de telecomunicações e promoção de jogos de azar online. Essas zonas são frequentemente controladas por grupos criminosos transnacionais, em conluio com funcionários corruptos locais, formando uma enorme economia subterrânea. A Huione, como “fornecedor de serviços financeiros” dessas zonas, desempenha um papel crucial.

Huione suspeita de quatro grandes crimes de lavagem de dinheiro no Camboja:

Branqueamento de fundos de fraude: fornecer um canal de pagamento encriptação para zonas de fraude no Sudeste Asiático

Crimes cibernéticos: lidar com fundos de apostas ilegais e transações na dark web

Assistência ao tráfico de pessoas: transferência de resgates e rendimentos ilegais

Ferramentas de evasão de sanções: serviços de transferência secreta para entidades sob sanção

Transferências na exchange da Coreia do Sul aumentam 1.400 vezes

(Fonte: Chainalysis)

De acordo com dados da Autoridade de Supervisão Financeira (FSS) obtidos por deputados da oposição, o valor das transferências entre as cinco principais exchanges de ativos de criptografia da Coreia do Sul e a Huione Guarantee atingiu 12,8 bilhões de won coreanos (8,9 milhões de dólares) em 2024. Este número representa um aumento explosivo em relação aos 9,22 milhões de won do mesmo período do ano passado, com um crescimento próximo a 1.400 vezes. Esse crescimento exponencial é quase impossível de ocorrer em atividades comerciais normais, sugerindo fortemente a existência de atividades anormais ou ilegais por trás.

Esta atividade continuará até 2025, até 20 de outubro, o volume total de transações atingiu 3,15 bilhões de won, muito acima dos níveis anteriores a 2024. Isso mostra que, mesmo após as autoridades regulatórias começarem a prestar atenção no final de 2024, as transações suspeitas continuam. Essa continuidade sugere que as redes de lavagem de dinheiro têm uma forte resiliência e capacidade de adaptação, podendo continuar a operar sob pressão regulatória.

A maioria das transferências transfronteiriças é feita através do Tether (USDT), que é um ativo de criptografia vinculado ao dólar americano. Devido à sua liquidez e facilidade de troca, é frequentemente preferido para remessas transfronteiriças. O uso do USDT torna o rastreamento mais difícil, pois as transferências de ativos de criptografia podem ser concluídas em apenas alguns minutos e podem ser trocadas por moeda local em qualquer lugar do mundo. Essa velocidade e conveniência fazem do USDT a ferramenta preferida dos lavadores de dinheiro.

As autoridades regulatórias da Coreia do Sul reagem rapidamente ao banimento total das cinco principais exchanges

As autoridades sul-coreanas reagiram rapidamente. O operador local de CEX, Dunamu, relatou a Huione às autoridades reguladoras após detectar transações suspeitas, identificar carteiras relacionadas e implementar uma proibição total de transferências. Este comportamento proativo de relatar demonstra uma forte consciência de conformidade por parte deste CEX, que optou por informar as autoridades reguladoras ao invés de tentar encobrir ao descobrir padrões de transações anormais. Esta abordagem protegeu o CEX de acusações de “ajuda à lavagem de dinheiro”.

Este aumento alarmou os reguladores e legisladores, que temem que as atividades de lavagem de dinheiro no Camboja possam estar relacionadas com redes de crime transnacional no Sudeste Asiático. Este crescimento acentuado levou todas as cinco exchanges a suspenderem as transações com plataformas cambojanas. A ação coletiva das cinco exchanges demonstra a rápida capacidade de resposta da indústria de criptografia da Coreia do Sul sob pressão regulatória.

Além disso, a Autoridade de Supervisão Financeira revelou que as filiais no Camboja de quatro bancos sul-coreanos, incluindo o Banco Jeonbuk, o Banco Nacional, o Banco Shinhan e o Banco Woori, pagaram 14,5 bilhões de won sul-coreanos de juros a uma empresa cambojana chamada “Grupo Príncipe” (Prince Group), que está sob investigação por suspeitas de crimes financeiros. Esta descoberta ampliou o escopo da investigação, mostrando que a rede de lavagem de dinheiro no Camboja envolve não apenas exchanges de criptomoedas, mas também infiltra-se no sistema bancário tradicional. O envolvimento das filiais cambojanas dos quatro principais bancos sul-coreanos significa que a gravidade do problema pode ser maior do que se pensava.

A autoridade de supervisão financeira, liderada pelo presidente da Comissão de Serviços Financeiros, comprometeu-se a reforçar a supervisão, incluindo a congelamento prévio de contas e a implementação de controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) mais rigorosos. O “congelamento prévio de contas” é uma medida de supervisão ativa que permite às autoridades congelar contas com base em padrões de transação suspeitos antes que provas concretas apareçam, evitando a transferência adicional de fundos. Embora essa medida possa afetar usuários legítimos, ela é mais eficaz no combate à lavagem de dinheiro.

Jogo do gato e do rato entre a encriptação e a regulação

O caso de lavagem de dinheiro em Camboja da Huione destaca os desafios da encriptação em relação à luta contra a lavagem de dinheiro. Por um lado, a transparência da blockchain permite que todas as transações sejam rastreadas e analisadas, algo que o dinheiro em espécie tradicional não possui. Ferramentas de análise em cadeia como Arkham Intelligence e Lookonchain podem identificar padrões de transação suspeitos e carteiras associadas. Por outro lado, as características de transferência rápida e transfronteiriça da encriptação tornam a lavagem de dinheiro mais fácil.

O papel central do USDT na lavagem de dinheiro na Huione merece atenção. Como a maior moeda estável do mundo, a liquidez do USDT é extremamente alta, podendo ser trocado rapidamente por qualquer moeda fiduciária em centenas de exchanges e plataformas OTC. Essa conveniência faz dele a ferramenta preferida dos lavadores de dinheiro. Embora a Tether afirme colaborar com as autoridades para combater atividades ilegais, a transparência de suas reservas e as medidas de combate à lavagem de dinheiro têm sido constantemente questionadas.

O incidente na Coreia do Sul pode se tornar um ponto de virada na regulamentação global de criptografia. Se for confirmado que as principais exchanges facilitaram a lavagem de dinheiro em larga escala sem conhecimento ou negligência, as autoridades reguladoras podem implementar requisitos KYC/AML mais rigorosos. Isso pode incluir sistemas obrigatórios de monitoramento de transações, obrigações de relatório imediato de transações suspeitas, e responsabilização pessoal dos executivos das exchanges. Embora essas medidas aumentem os custos de conformidade, são necessárias para combater crimes financeiros transnacionais, como a lavagem de dinheiro no Camboja.

Para a indústria de criptografia, o caso Huione é um aviso. A tecnologia blockchain em si é neutra, mas pode ser utilizada para o bem ou para o mal. Se a indústria de criptografia não conseguir se autorregular de forma eficaz e estabelecer mecanismos robustos de combate à lavagem de dinheiro, enfrentará uma regulamentação ainda mais severa ou até mesmo proibições. A rápida resposta das exchanges da Coreia do Sul é um exemplo positivo, mostrando que a indústria tem a capacidade e a disposição de colaborar com as autoridades regulatórias para combater atividades ilegais.