ขอแสดงความยินดีที่ผ่านบทเรียนสุดท้าย! ในบทเรียนนี้ เราจะพูดถึงตัวเลือกต่างๆ ที่คุณมีเมื่อต้องคำนวณภาษีคริปโตของคุณ โปรดทราบว่าตัวเลือกที่คุณใช้อาจขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของธุรกรรม ปริมาณธุรกรรม และจำนวนเงินที่คุณยินดีจ่ายสำหรับภาษีคริปโตของคุณ

ภาพถ่ายโดย Austin Distel บน Unsplash

ตอนนี้เราเข้าใจกฎพื้นฐานบางประการเกี่ยวกับภาษีสกุลเงินดิจิทัลแล้ว คุณจะเริ่มต้นและคำนวณภาษีสกุลเงินดิจิทัลของเราได้อย่างไร

คุณมีตัวเลือกบางอย่าง:

ตัวเลือกที่ 1: คำนวณด้วยตัวเอง

ตัวเลือกนี้ใช้ได้เฉพาะกับผู้ที่ไม่ค่อยได้ซื้อขายมากนัก และโดยทั่วไปแล้วจะกลายเป็นฝันร้ายแน่นอนสำหรับการทำธุรกรรมมากกว่า 100 รายการ

ต่อไปนี้เป็นกระบวนการ 5 ขั้นตอนที่คุณปฏิบัติตามได้หากคุณคิดว่าตัวเลือกนี้อาจเหมาะกับคุณ:

1. รวบรวมประวัติการทำธุรกรรมของคุณ:

ก่อนที่จะทำสิ่งอื่นใด คุณต้องรวบรวมข้อมูลธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดของคุณจากการแลกเปลี่ยน กระเป๋าเงิน และแพลตฟอร์มทั้งหมดที่คุณเคยโต้ตอบด้วย ข้อมูลนี้มักจะมาในรูปแบบของไฟล์ CSV และควรมีข้อมูลเช่น:

• วันที่และเวลาของการทำธุรกรรม
• ปริมาณของ cryptocurrency ที่เกี่ยวข้อง
• ราคาของสกุลเงินดิจิตอล ณ เวลาที่ทำธุรกรรม
• ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นใดๆ

2. ตรวจสอบและจัดหมวดหมู่ธุรกรรมของคุณ:

เมื่อคุณรวบรวมประวัติการทำธุรกรรมทั้งหมดของคุณแล้ว คุณจะต้องตรวจทานและจัดหมวดหมู่ธุรกรรมแต่ละรายการอย่างเหมาะสม

ตามกฎภาษีที่เราเรียนรู้ในบทที่ 1 และ 2 ตอนนี้เราสามารถระบุได้ว่าการทำธุรกรรมนั้นขึ้นอยู่กับกำไรจากการขายหุ้น รายได้ หรือไม่ต้องเสียภาษีเลย

3. คำนวณกำไร ขาดทุน และรายได้ของคุณ:

ตามการจัดหมวดหมู่ธุรกรรมของคุณในขั้นตอนที่ 2 คุณจะต้องคำนวณกำไร ขาดทุน และรายได้สำหรับรอบระยะเวลาภาษี กำไรและขาดทุนจากเงินทุนของคุณจะคำนวณตามวิธีการสินค้าคงคลังที่คุณเลือก เขตอำนาจศาลด้านภาษีแต่ละแห่งจะมีวิธีการตรวจสอบสินค้าคงคลังเฉพาะประเทศเพื่อจัดการกับข้อกำหนดในการรายงานที่ไม่ซ้ำกัน (คุณสามารถตรวจสอบได้ ที่นี่) ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา บุคคลส่วนใหญ่ใช้วิธี FIFO (เข้าก่อนออกก่อน) แต่ในบางกรณี พลเมืองอาจใช้วิธี LIFO (เข้าก่อนออกก่อน)

ดังที่เห็นในบทเรียนก่อนหน้านี้ ในการคำนวณกำไรหรือขาดทุนจากการขายหุ้น คุณจะต้องคำนวณเกณฑ์ต้นทุนของคุณสำหรับธุรกรรมแต่ละรายการ (อย่าลืมรวมค่าธรรมเนียมที่ชำระ) และลบค่านี้ออกจากรายได้ของคุณสำหรับธุรกรรมนั้น (เช่น ราคาขาย ).

หากคุณขาย cryptocurrency มากกว่าต้นทุนของคุณ คุณจะได้รับกำไร และหากคุณขายในราคาที่ต่ำกว่า คุณจะขาดทุน

ในขณะเดียวกัน รายได้ทั้งหมดของคุณจะถูกคำนวณโดยการสรุปรายได้ทั้งหมดที่ได้รับจากกิจกรรมเข้ารหัสลับที่มีรายได้ของคุณ (เช่น รางวัลการเดิมพัน การออกอากาศ และอื่นๆ…)

4. สร้างรายงานภาษี:

เมื่อคุณคำนวณกำไร ขาดทุน และรายได้สำหรับรอบปีการเงินแล้ว คุณจะต้องสร้างรายงานภาษีที่แสดงตัวเลขเหล่านี้ รายงานภาษีของคุณอาจเฉพาะเจาะจงสำหรับหน่วยงานจัดเก็บภาษีของคุณ หรือหากส่งไปยังนักบัญชีของคุณ ควรรวม:

• กำไรและขาดทุนทั้งหมด
  • แยกออกเป็นระยะสั้นและระยะยาวถ้ามี
• กำไรหรือขาดทุนสุทธิ
• รายได้
• ค่าธรรมเนียม การหักเงิน หรือเครดิต

5. ยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ:

สุดท้าย คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีและชำระภาษีใดๆ ที่ค้างชำระตามรายงานภาษีที่คุณสร้างขึ้น อัตราภาษีที่คุณจ่ายจะขึ้นอยู่กับกฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับภาษี crypto ในเขตอำนาจศาลของคุณ บางประเทศอาจมีซอฟต์แวร์เฉพาะที่ใช้สำหรับการยื่นแบบแสดงรายการภาษี (เช่น TurboTax เป็นที่นิยมใช้ในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา) คุณยังสามารถส่งรายงานของคุณไปยังนักบัญชีของคุณและให้พวกเขายื่นรายงานให้คุณ สิ่งสำคัญคือคุณต้องเก็บบันทึกธุรกรรม cryptocurrency ที่ถูกต้องไว้เพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต

ตัวเลือกที่ 2: ใช้ซอฟต์แวร์ภาษี crypto พิเศษ

มีหลายตัวเลือกสำหรับการคำนวณภาษี crypto ของคุณโดยใช้ซอฟต์แวร์ภาษีพิเศษ ตั้งแต่ตัวเลือกพื้นฐานฟรีไปจนถึงบริการชำระเงินแบบ all-in-one

CryptoTaxCalculator นำเสนอโซลูชันแบบ all-in-one โดยมีทั้งแบบฟรีและแบบชำระเงินสำหรับนักลงทุนและผู้ค้า crypto ในกว่า 20 ประเทศ

CryptoTaxCalculator เป็นผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์อัจฉริยะที่ช่วยให้คุณเข้าใจธุรกรรม crypto ที่ซับซ้อนได้อย่างง่ายดาย และใช้กฎภาษีท้องถิ่นของคุณ เพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่ารายงานของคุณเป็นไปตามข้อกำหนด แพลตฟอร์มจะถอดรหัสข้อมูลที่คุณให้จากการแลกเปลี่ยนและกระเป๋าเงินทั้งหมดที่คุณใช้เพื่อช่วยคุณคำนวณภาระภาษีของคุณ CryptoTaxCalculator จะจัดหมวดหมู่ธุรกรรมโดยอัตโนมัติด้วยข้อมูลที่เพียงพอ คำนวณกำไรจากการลงทุน ขาดทุน และรายได้ไปพร้อมกัน CryptoTaxCalculator ยังให้คำแนะนำอันชาญฉลาดที่ไม่ซ้ำใครสำหรับชุดธุรกรรมของคุณ ช่วยให้คุณเพิ่มประสิทธิภาพธุรกรรมของคุณสำหรับภาษีและอาจประหยัดเงินในการเรียกเก็บภาษีของคุณ

แพลตฟอร์มดังกล่าวยังนำเสนอบริการที่หลากหลาย รวมถึงฟีเจอร์นำเข้าอัตโนมัติเพื่อติดตามธุรกรรมในการแลกเปลี่ยนหลายรายการ การรายงานภาษีที่ครอบคลุม เครื่องมือคำนวณต้นทุนตามเกณฑ์ เครื่องมือการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษี และรายงานที่ปรับแต่งได้ซึ่งสามารถแบ่งปันกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีได้อย่างง่ายดาย

ด้วยความร่วมมือกับ Gate.io CryptoTaxCalculator มอบส่วนลด 20% ให้กับผู้ใช้ Gate.io สำหรับผู้ใช้ครั้งแรก คุณสามารถตรงไปที่ https://cryptotaxcalculator.ioสมัครบัญชีและใช้รหัส GATE20 เมื่อชำระเงิน

ตัวเลือกที่ 3: ยื่นกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

ตัวเลือกสุดท้ายของคุณคือจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี (เช่น นักบัญชีหรือ CPA) ที่เชี่ยวชาญด้านภาษีคริปโต พวกเขาสามารถช่วยเตรียมการคืนภาษีของคุณและให้คำแนะนำด้านภาษีทางกฎหมายเกี่ยวกับการทำธุรกรรมและข้อสงสัยเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับของคุณ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องแน่ใจว่า CPA ที่คุณเลือกนั้นคุ้นเคยและสะดวกในการจัดการความซับซ้อนของการบัญชี crypto เนื่องจากบางรายอาจไม่ยอมรับลูกค้าที่มีสินทรัพย์ crypto (แม้ว่าจะพบได้น้อยลงก็ตาม)

การใช้ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอาจเป็นตัวเลือกที่มีราคาแพง ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณสำรวจตัวเลือกทั้งหมดก่อนที่จะเดินไปตามเส้นทางนี้ โดยทั่วไป คุณควรพิจารณาขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพสำหรับภาษี crypto ของคุณ หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของการทำธุรกรรมของคุณและกำลังดิ้นรน เพื่อค้นหาซอฟต์แวร์ภาษีที่มีชื่อเสียงซึ่งให้บริการในเขตอำนาจศาลด้านภาษีของคุณ

บุคคลบางคนเลือกที่จะจ้างมืออาชีพเพียงเพราะพวกเขาพบว่ากระบวนการยื่นภาษีไม่เป็นที่พอใจหรือกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการทำผิดพลาดที่อาจนำไปสู่ปัญหาทางการเงินหรือกฎหมาย หากคุณแบ่งปันข้อกังวลเหล่านี้ คุณอาจตัดสินใจเช่นเดียวกับคนอื่นๆ ว่าการลงทุนใน CPA ที่มีความเชี่ยวชาญในคริปโตหรือซอฟต์แวร์ภาษีคริปโตเฉพาะนั้นเป็นการใช้เงินที่ดีและช่วยประหยัดเวลาอันมีค่า

สิ่งที่ได้จากหลักสูตรนี้

• ภาษี Crypto ไม่เหมือนภาษีทั่วไป มีความซับซ้อนในธรรมชาติและพื้นที่สีเทาจำนวนมากยังคงอยู่
• สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจกฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับภาษี crypto ภายในเขตอำนาจศาลด้านภาษีของคุณเพื่อคำนวณภาระภาษีของคุณ คุณสามารถดูรายการคู่มือภาษีเฉพาะประเทศ ได้ที่นี่
• ธุรกรรม NFT & DeFi อาจจัดการได้ยากเป็นพิเศษจากมุมมองด้านภาษี ดังนั้น จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่คุณจะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านภาษีที่ถูกต้อง และใช้หมวดหมู่ที่เหมาะสมกับธุรกรรมเหล่านี้เมื่อเตรียมการคืนภาษีของคุณ
• ขั้นตอนในการรายงานภาษี crypto ของคุณเกี่ยวข้องกับการรวบรวมประวัติการทำธุรกรรมของคุณ ตรวจสอบและจัดหมวดหมู่ธุรกรรมของคุณ คำนวณกำไร ขาดทุน & รายได้ของคุณ สร้างรายงานภาษีของคุณ จากนั้นส่งรายงานเหล่านี้ไปยังผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือโดยตรงไปยังสำนักงานภาษี
• การคำนวณภาษี crypto ของคุณไม่จำเป็นต้องเจ็บปวด คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์ภาษีที่มีชื่อเสียง เช่น CryptoTaxCalculator เพื่อจัดการกับฝันร้ายด้านภาษีของคุณ หรือจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี