Amerika dan Inggris mengepung kelompok BCH, keluarga di Singapura terlibat lagi dalam "pencucian uang"

Pada bulan Oktober 2025, Inggris dan Amerika Serikat bekerja sama untuk menggugat dan menjatuhi sanksi kepada Ketua Grup Pangeran Kamboja, Chen Zhi, mengungkap jaringan pencucian uang lintas negara terbesar di Asia Tenggara. Kasus ini mengungkap sudut rahasia “surga keluarga” di Singapura - Chen Zhi menggunakan perusahaan keluarga DW Capital yang berbasis di Singapura sebagai pusat, memanfaatkan perusahaan keluarga dan perusahaan cangkang untuk melakukan pencucian uang dan memperbaiki citra, yang oleh media Amerika disebut sebagai “Singapore washing.”

Dengan demikian, kasus ini juga menjadi “uji ketahanan” bagi sistem keuangan Singapura, yang mengungkapkan “efek dua sisi” dari kekosongan regulasi terhadap keluarga kaya di Singapura dan tingkat kepercayaan yang tinggi. Saat ini, Singapura sedang mempercepat perbaikan sistem, mempercepat proses persetujuan, dan memperkuat due diligence, dalam mencari keseimbangan baru antara “menarik modal asli” dan “menolak uang abu-abu.”

Penanggulangan Lintas Batas: Jaringan Penipuan Terbesar di Asia Tenggara

Pada 14 Oktober, Amerika Serikat dan Inggris melakukan tindakan serentak, mengajukan tuntutan dan menjatuhkan sanksi terhadap Ketua Grup Pangeran Kamboja, Chen Zhi, yang dituduh memimpin penipuan investasi “pembunuhan babi” lintas batas dan jaringan Pencucian Uang. Ini adalah tindakan bersama terbesar yang dilakukan kedua negara terhadap kejahatan siber di Asia Tenggara hingga saat ini.

Departemen Keuangan AS melalui Office of Foreign Assets Control (OFAC) memasukkan “Prince Group TCO” dan 146 individu serta entitas terkait ke dalam daftar sanksi; Jaksa Wilayah Timur New York mendakwa Chen Zhi dengan “konspirasi penipuan telekomunikasi” dan “konspirasi pencucian uang”. Departemen Kehakiman AS menyita 127.271 Bitcoin (sekitar 15 miliar USD, atau sesuai dengan nilai tukar/pasar pada saat itu), mencatat rekor penyitaan sipil terbesar dalam sejarah.

Dokumen gugatan menunjukkan bahwa grup Pangeran secara permukaan terlibat dalam bisnis real estat, perbankan, hotel, dan pembuatan jam, namun sebenarnya operasinya bergantung pada Pencucian Uang dan pemaksaan kerja di taman penipuan. Taman tersebut digambarkan sebagai “penjara dengan kawat berduri”, ribuan pekerja yang diperjualbelikan dipaksa untuk terlibat dalam penipuan online.

Chen Zhi

Data menunjukkan, Chen Zhi lahir pada tahun 1987 di Fujian, China, dan sekitar tahun 2011 pindah ke Kamboja, memperoleh kewarganegaraan dengan sumbangan sebesar 250.000 dolar AS dan dianugerahi gelar kehormatan “Neak Oknha”, serta memegang paspor Siprus dan Vanuatu. Dengan memanfaatkan arus modal ke industri kasino, ia mendirikan Grup BCH, yang bisnisnya meluas ke properti, perbankan, hotel, dan pembuatan jam tangan, menjadi salah satu perusahaan swasta paling berpengaruh di Kamboja.

Chen Zhi dituduh dengan lima tuduhan: kerja paksa dan perdagangan manusia, suap dan korupsi, pencucian uang perusahaan, pengalihan aset lintas negara dan penyembunyian uang hasil kejahatan. Dananya digunakan untuk membeli rumah mewah, yacht, pesawat pribadi, dan lukisan Picasso. Jika terbukti bersalah, dia dapat menghadapi hukuman penjara hingga 40 tahun.

DW Capital: Pusat “Mesin Pencucian Uang”

Banyak media internasional dan materi dari Departemen Keuangan AS menunjukkan bahwa tim Chen Zhi menggunakan Singapura sebagai stasiun transit, memanfaatkan perusahaan keluarga, perusahaan cangkang, firma hukum, dan kerjasama akademis untuk menciptakan “pakaian legal”, mewujudkan “pencucian uang” ganda untuk dana dan citra. Praktik semacam ini disebut media sebagai “Singapore washing” — memanfaatkan reputasi keuangan dan sistem perpajakan Singapura untuk menyediakan saluran dan perlindungan bagi jaringan kejahatan lintas batas.

Family office Xinzhidian menemukan bahwa operasi “pencucian uang” Chen Zhi dan timnya di Singapura terutama terwujud dalam beberapa aspek berikut:

Pertama, keluarga DW Capital: dari alat kekayaan menjadi “Pencucian Uang”.

Pada tahun 2018, Chen Zhi mendirikan DW Capital Holdings Pte. Ltd di Singapura, yang secara eksternal mengklaim sebagai perusahaan keluarga tunggal, situs webnya menyatakan mengelola aset lebih dari 60 juta dolar Singapura dan menikmati insentif pajak 13X. Setelah Amerika Serikat dan Inggris menerapkan sanksi terhadap Grup BCH, Otoritas Moneter Singapura menyatakan sedang menyelidiki apakah perusahaan tersebut telah melanggar persyaratan terkait; hingga saat ini belum ada kesimpulan penyelidikan atau keputusan sanksi yang diumumkan.

Beberapa media mengutip informasi dari Otoritas Moneter yang menyatakan bahwa DW Capital tidak memiliki lisensi layanan pasar modal (CMS). Para ahli di industri menunjukkan bahwa jika perusahaan keluarga hanya mengelola dana mereka sendiri, mereka dapat beroperasi tanpa lisensi di bawah kondisi pengecualian yang ada; sementara itu, 13X termasuk insentif pajak dan bukan lisensi regulasi keuangan.

Selain itu, media mengungkap bahwa tim Chen Zhi telah mendirikan lebih dari sepuluh perusahaan “konsultasi manajemen/holding” di Singapura. Laporan tersebut menyebutkan bahwa dari 17 entitas terdaftar di Singapura yang dikenakan sanksi, 14 terdaftar di alamat yang sama, 2 Jalan Kilang Barat (Gedung Hongshan, Singapura), yang dipandang sebagai “titik perputaran dana dan kepemilikan sementara.”

Struktur Utama (Fungsi):

DW Capital (entitas keluarga; mengklaim di luar bahwa mereka diatur)

Skyline Investment Management (manajemen investasi/penyewaan luar, menggunakan bisnis pinjaman mobil sebagai kedok aliran dana)

Warpcapital Yacht Management, Capital Zone Warehousing (menggunakan penyimpanan yacht dan minuman keras premium untuk melakukan transfer aset)

Ruang kantor bersama Hongshan (lantai 8): 14 perusahaan shell terdaftar di sini, diakui sebagai “titik aktivitas pencucian uang”, dilengkapi dengan bar cerutu, KTV, dan ruang anggur, “terlihat seperti basis startup, sebenarnya adalah perisai keuangan.”

Kedua, “kelompok tiga orang keluarga”: tiga mantan operator meja depan berkewarganegaraan Singapura.

Ketiga orang tersebut dimasukkan dalam Daftar SDN pada 14 Oktober 2025 (pembekuan aset, larangan transaksi bagi warga Amerika).

Chen Xiuling (Karen Chen Xiuling): CFO DW Capital, sebelumnya menjabat sebagai direktur independen di perusahaan terdaftar Temasek 17Live, mengundurkan diri setelah dijatuhi sanksi; bertanggung jawab atas jaringan perusahaan di Singapura, Mauritius, dan Taiwan.

Yang Xinfa (Alan Yeo Sin Huat): CEO DW Capital (sejak 2022), berasal dari latar belakang konsultan keuangan, Chen Zhi “manajer kekayaan”.

Deng Wanbao Nabil (Nigel Tang Wan Bao Nabil): Bertanggung jawab atas bisnis yacht dan penyimpanan, dituduh menyembunyikan aliran dana dengan aset mewah.

Ketiga, “tempat pencucian uang yang nyaman”: celah aset, sosial, dan institusi.

Mewah dan Lingkaran Sosial: Dari 2017 hingga 2022, Chen Zhi membeli properti mewah dan aset senilai lebih dari 40 juta dolar Singapura di Singapura, termasuk apartemen penthouse Gramercy Park di Orchard Road (sekitar 17 juta dolar Singapura); suite mewah Le Nouvel Ardmore (sekitar 16,2 juta dolar Singapura), yang telah diubah menjadi klub pribadi dengan bar cerutu dan KTV untuk membahas bisnis.

Dia sering menggunakan Maybach hitam (plat nomor “5555”) untuk bepergian, sering mengadakan pesta di yacht 53 meter “NONNI II” di Sentosa, bergaul secara intens dengan diplomat dan orang kaya, DW Capital jelas telah menjadi “klub bangsawan bayangan”.

Jalur aliran dana dan celah sistem: Membuka akun atas nama “konsultan investasi/manajemen swasta”, menikmati manfaat pajak dan perlindungan privasi untuk keluarga, melalui perusahaan cangkang yang berputar-putar, menginvestasikan dalam real estat/yacht/kripto dan wadah bernilai tinggi lainnya. Para akademisi merangkum ini sebagai, “menyembunyikan sumber dana ilegal dengan menggunakan yurisdiksi yang memiliki reputasi tinggi” sebagai pola standar.

Keempat, tiga “rantai pencucian uang”: reputasi, lembaga, dan hukum.

Dukungan Reputasi: Mendaftarkan Prince Foundation (BCH) di Singapura untuk membentuk citra “kedermawanan” atas nama pendidikan, kesehatan, dan tanggung jawab sosial perusahaan (proyek CSR), mengencerkan tuduhan pencucian uang/penipuan dari luar.

Dukungan Institusi: Nanyang Technological University (NTU) pernah bekerja sama dengan yayasan di bawah grup Taizi dalam proyek pendidikan jangka pendek dan kewirausahaan dari 2022 hingga 2024, yang kini telah berakhir; anak perusahaan Temasek, Surbana Jurong, menyediakan perencanaan umum untuk “Kota Ream” (Ream City, yang kemudian diubah namanya menjadi “Teluk Cahaya”) milik anak perusahaan grup Taizi, Canopy Sands, dengan kerja sama yang berakhir pada 2022; CapitaLand's Ascott pernah menandatangani perjanjian pengelolaan untuk dua hotel dengan Canopy Sands pada 2024, tetapi kontrak tersebut dihentikan pada 17 Oktober 2025 setelah sanksi diumumkan.

Firewall hukum: Firma hukum Singapura Duane Morris&Selvam LLP pernah mewakili BCH Group mengeluarkan surat kuasa, mengancam media dan akademisi dengan gugatan pencemaran nama baik, kemudian mengonfirmasi penghentian perwakilan.

Merobek Celah “Surga Keluarga”

Pada 14 Oktober, Departemen Keuangan AS dan Departemen Luar Negeri Inggris mengajukan gugatan dan menjatuhkan sanksi terhadap kelompok BCH Kamboja dan pendirinya, Chen Zhi. Otoritas Singapura segera terlibat dalam penyelidikan dan bekerja sama dengan lembaga penegak hukum internasional. Polisi awalnya hanya menyatakan “memahami situasi dan tetap berhubungan dengan rekan-rekan luar negeri,” tetapi setelah AS dan Inggris mengumumkan daftar sanksi, mereka secara resmi membuka kasus.

Pada 30 Oktober, Pasukan Polisi Singapura (SPF) mengumumkan larangan pemrosesan terhadap Chen Zhi Network, menyita aset sekitar 150 juta dolar Singapura. Otoritas Moneter Singapura (MAS) menyatakan bahwa bank-bank lokal telah mengajukan laporan transaksi mencurigakan dan menutup akun terkait sejak tahun 2024, serta sedang bekerja sama dengan polisi dan lembaga pengawas internasional untuk memeriksa kepatuhan lembaga yang terlibat.

Banyak media AS menunjukkan bahwa ini menandai kasus dari “sanksi internasional” memasuki “tahap penegakan hukum lokal”, juga membuat pusat keuangan yang terkenal “bersih” ini menghadapi risiko reputasi karena “dipinjam” untuk “pencucian uang” oleh kelompok penipuan multinasional.

Dokumen Amerika juga menunjukkan bahwa jaringan Chen Zhi meluas ke negara kepulauan Pasifik Palau, Taipei Tiongkok, dan Hong Kong Tiongkok.

Grup 太子 bisa bersembunyi dalam jangka waktu yang lama, keluarga baru yang cerdas percaya bahwa hal ini disebabkan oleh “kekosongan regulasi” dari sistem keluarga di Singapura.

Analisis industri menunjukkan bahwa Chen Zhi Network menjadikan Singapura sebagai “jurisdiksi yang kredibel”, dengan memposisikan diri sebagai “single family office” dan mendaftarkan beberapa entitas di alamat yang sama untuk menciptakan “pelindung hukum”. Sementara itu, mereka “memindahkan” tanggung jawab inti untuk pencucian uang (Pencucian Uang) dan due diligence pelanggan (Know Your Customer) ke pihak bank - bank melakukan pemeriksaan terhadap akun dan transaksi berdasarkan Pengumuman Pencucian Uang No. 626 dari Otoritas Moneter Singapura dan platform berbagi informasi antar bank “Sistem Kerja Sama dan Berbagi Informasi Pencucian Uang” (COSMIC). Jika single family office hanya mengelola dana keluarga sendiri, mereka dapat dibebaskan dari kewajiban untuk mengajukan lisensi layanan pasar modal sesuai ketentuan.

Pada struktur lapisan luar, ditambahkan beberapa wadah seperti “perusahaan modal variabel”, trust, dan perusahaan cangkang luar negeri. Meskipun. Perusahaan modal variabel harus mematuhi Pemberitahuan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Otoritas Moneter Singapura, dan menunjuk lembaga keuangan yang memenuhi syarat untuk melakukan due diligence, namun penambahan struktur berlapis secara signifikan meningkatkan kesulitan dalam “menembus pengendali sebenarnya dan sumber dana”, sehingga memberikan ruang yang dapat dioperasikan untuk “mengemas uang hasil kejahatan menjadi investasi lintas batas”.

Model operasi ini saling mengonfirmasi dengan pernyataan yang diungkapkan oleh beberapa media tentang “memanfaatkan Singapura untuk membentuk legitimasi”. Dengan demikian, sebuah sistem yang awalnya dirancang untuk pengelolaan kekayaan, telah diubah menjadi “penutup yang sah”. Grup 太子 memanfaatkan celah-celah ini untuk menciptakan satu set “pakaian sah”: menggunakan nama perusahaan keluarga untuk menikmati manfaat pajak, membersihkan aset melalui rumah mewah dan yacht, membentuk citra melalui kolaborasi amal, dan menekan media dengan surat pengacara, sambil mempercantik citra dengan narasi “tanggung jawab, warisan, keberlanjutan”.

Seorang penasihat keuangan menyatakan: “Semakin dipercaya pasar, semakin mudah untuk mencuci uang, karena tidak ada yang curiga.”

MAS kemudian menyatakan bahwa Singapura tidak akan mentolerir penggunaan sistem keluarga untuk kegiatan ilegal, “integritas keuangan adalah inti dari keberadaan negara”. Hingga 2025, jumlah keluarga di daerah tersebut telah melampaui 2.000, tetapi kasus grup Pencucian Uang mengungkapkan - di balik arus kekayaan, terdapat juga “uji ganda” dari regulasi dan kepercayaan.

Jam akan condong ke mana?

Kasus Taizi Group membuat dunia memandang kembali: Apakah Singapura kehilangan keseimbangan antara “daya tarik finansial” dan “pengendalian risiko”.

Pusat Investasi Keluarga Xinzhidian berpendapat bahwa, sebagai pusat kekayaan dan keluarga yang paling dipercaya di Asia, negara kota ini kini harus menemukan keseimbangan baru antara “menarik modal berkualitas” dan “mencegah pencucian uang”.

Kira-kira sebelum kejadian—pada 29 September, Menteri Pembangunan Nasional Singapura Desmond Lee mengusulkan di KTT Global Family Office (GFO) untuk mempercepat persetujuan family office, mengoptimalkan manfaat pajak dan mekanisme kolaborasi regulasi, untuk menarik lebih banyak keluarga bernilai tinggi untuk menetap. Pihak resmi berharap untuk memperkuat posisi Singapura sebagai “pusat family office global” dengan kebijakan yang ramah. Namun, kasus Grup 太子 meledak pada bulan Oktober, membuat arah kebijakan ini segera menghadapi ujian nyata.

Sebenarnya, pengetatan regulasi di Singapura sudah dimulai. Sejak tahun 2023, Otoritas Moneter Singapura (MAS) telah meluncurkan kerangka regulasi Single Family Office (SFO), merevisi ketentuan insentif pajak 13O/13U, memperkuat persyaratan anti pencucian uang untuk Perusahaan Modal Variabel (VCC), dan akan meluncurkan platform berbagi informasi antar bank COSMIC pada tahun 2024, untuk mengidentifikasi pelanggan dan transaksi mencurigakan antar bank.

Pada waktu yang sama, ACRA meningkatkan sistem pendaftaran pemilik manfaat (RORC), yang mengharuskan perusahaan untuk memperbarui informasi pengendali nyata dalam waktu dua hari setelah pendirian atau perubahan, mengurangi ruang untuk “shell family office”.

Kasus kelompok 太子 telah menjadi “uji tekanan” bagi reformasi sistem di Singapura. Amerika Serikat dan Inggris menuduh Chen Zhi menggunakan perusahaan keluarga dan perusahaan cangkang di Singapura untuk mencuci uang haram, memicu keraguan di publik internasional—apakah “surga perusahaan keluarga” ini sedang menjadi tempat perlindungan untuk kejahatan lintas batas.

Dalam dua tahun terakhir, Singapura telah mengalami serangkaian kasus pencucian uang besar—termasuk “Kasus Pencucian Uang Raksasa 30 Miliar Dolar Singapura 2023” dan insiden Grup 太子 kali ini. Semua kasus ini menunjukkan pola di mana kantor keluarga, perusahaan offshore, dan aset mewah (seperti rumah mewah, yacht, perhiasan) digunakan sebagai stasiun perantara dana.

Mencapai keseimbangan antara menarik kekayaan dan mencegah penyalahgunaan telah menjadi isu paling rumit di Singapura saat ini: “terlalu ketat”, yang dapat mengurangi daya tarik bagi keluarga dengan kekayaan bersih ultra tinggi, sehingga membuat aliran modal menuju pusat-pusat kompetisi seperti Dubai dan Hong Kong; “terlalu longgar”, juga dapat dimanfaatkan oleh kelompok kejahatan transnasional, yang menggerogoti reputasi keuangan.

Otoritas Moneter sedang menerapkan “regulasi yang berbeda” - di satu sisi mempercepat persetujuan tiga kali lipat (dari 6 bulan menjadi sekitar 2 bulan), mempertahankan 13X manfaat pajak dan kemudahan bisnis; di sisi lain memperkuat verifikasi sumber dana, pemeriksaan pemilik nyata, dan persyaratan penyimpanan independen, serta berencana membangun platform data regulasi untuk keluarga, guna melacak aliran dana dan akun berisiko. Para ahli industri berpendapat bahwa Singapura berusaha membangun tembok api yang lebih canggih antara “keterbukaan” dan “pencegahan”.

Seperti yang disebutkan sebelumnya oleh JAZZ Investment di dalam artikel “Pengusaha Kaya Cina “Melarikan Diri” dari Singapura, Kembali ke Hong Kong Cina?”: “Dengan meningkatnya regulasi dan risiko reputasi yang meningkat, sebagian dana yang mencari anonimitas dan pengungkapan rendah sedang menarik diri, sementara keluarga yang benar-benar mengejar warisan jangka panjang dan tata kelola yang transparan memilih untuk tetap tinggal.” Analis pasar percaya bahwa ekosistem keluarga di Singapura sedang beralih dari “perluasan jumlah” menjadi “penyaringan kualitas.”

Kali ini, kasus grup BCH kembali mengingatkan Singapura—ukuran kekuatan sebuah pusat keuangan tidak hanya terletak pada aliran modal, tetapi juga pada kemampuan untuk mempertahankan integritas dan transparansi.