Предисловие

Криптовалютные инвестиции характеризуются высокой доходностью и высокими рисками. Инвестирование в недавно выпущенные монеты на первичном рынке похоже на использование рычага вероятности как неудач, так и прибылей. Однако проекты, приносящие прибыль в сотни раз больше, могут быть также аферами и мошенничеством, которые намереваются заманить инвесторов в инвестиции, где они в итоге теряют все свои средства. Поэтому, прежде чем инвестировать в новые криптовалюты, крайне важно эффективно выявлять мошенников и разрабатывать подходящие инвестиционные стратегии для минимизации рисков. В этом уроке мы познакомим Вас с потенциальными рисками и методами их предотвращения при инвестировании в новые криптовалюты, стремясь помочь Вам выявить проблемные проектные команды и предоставить приемы, позволяющие обнаружить мошеннические проекты. Мы также предложим основные соображения и советы по инвестированию в новые монеты, что даст Вам более четкое понимание инвестиционного ландшафта на первичном рынке.

Риски при инвестировании в новые криптовалюты

Правовые и регуляторные риски

Нормативная база в отношении криптовалют не вполне определена, и разные страны и регионы занимают различные позиции по отношению к криптовалютам. Инвесторы должны внимательно изучить законодательную и нормативную политику в своей стране или регионе и определить, соответствует ли криптовалюта, в которую они планируют инвестировать, требованиям местного законодательства. Например, правительство Китая запретило криптовалютным биржам работать на территории страны и считает всю деятельность по проведению ICO незаконной. Комиссия по ценным бумагам и биржам США также занимает строгую позицию в отношении криптовалют и считает большинство криптовалют незарегистрированными и незаконными ценными бумагами.

Технологические риски

Ценность и безопасность криптовалют зависят от лежащей в их основе технологии. Если в алгоритмах или кодах смарт-контрактов есть уязвимости, это может привлечь хакеров, которые смогут их использовать, что приведет к обвалу цен. Также были случаи, когда платформы, предоставляющие услуги по инвестированию в новые монеты или криптовалютные кошельки, хранящие активы, испытывали некоторые проблемы, что приводило к потере средств пользователей. Поэтому важно выбирать для участия авторитетные платформы и инвестировать только в проекты ранних стадий, обладающие солидным техническим опытом.

Риски проектного механизма

Риски механизма проекта относятся к проблемам в алгоритме, технологии или структуре дизайна токена, которые приводят к тому, что токен не может выполнить свою запланированную функцию и приводит к неожиданным результатам. Например, в случае с Luna и UST риски проектного механизма привели к обвалу цен и "спирали смерти". Стаблкоину UST не удалось сохранить привязку к $1, а чрезмерная чеканка Luna привела к тому, что его цена быстро упала почти до нуля. Важно иметь глубокое понимание того, как работает проект, чтобы избежать инвестиций в токены с конструктивными недостатками.

Рыночные риски

Цены на криптовалюту могут испытывать значительную волатильность под влиянием различных факторов. Эти факторы включают новости, связанные с проектными командами, изменения рыночного спроса, изменения в нормативной базе и сдвиги в мировой экономической среде. Настроения и ожидания инвесторов также могут влиять на цены криптовалют. Технологические инновации и прогресс могут повысить внутреннюю стоимость, но могут и устранить устаревшие монеты.

Операционные риски

Блокчейн - это неизменяемая распределенная бухгалтерская книга, и большинство операций на цепочке в криптовалютах необратимы. Поэтому инвесторам необходимо обладать определенным уровнем профессиональных знаний, чтобы совершать транзакции и переводить криптовалютные активы. Неправильные операции могут привести к финансовым потерям. Например, участие в крупномасштабных свопах с низколиквидными торговыми парами может привести к проскальзыванию, а при использовании услуг кредитования необходимо обращать внимание на соотношение залога и правила ликвидации. Неправильная авторизация контрактов может также привести к утечке закрытого ключа или начальной фразы, что приведет к краже и потере цифровых активов.

Риски мошенничества

Криптовалюты, благодаря своей сильной анонимности и устойчивости к цензуре, стали питательной средой и инструментом для мошеннических действий. Например, мошеннические инвестиционные платформы или биржи могут использовать поддельные веб-сайты или рекламу, чтобы побудить инвесторов внести средства, а инвесторы не могут их вывести или только обнаруживают, что веб-сайт закрыт. В приложениях для социальных сетей или на платформах сообществ могут появиться пользователи, выдающие себя за авторитетов или экспертов, которые рекомендуют инвесторам покупать ничего не стоящие или несуществующие криптовалюты, обещая высокие доходы при низких рисках. Преступники также могут использовать поддельные аккаунты в социальных сетях или каналы поддержки клиентов для отправки личных сообщений инвесторам, запрашивая личную информацию, пароли, начальные фразы и т.д. с целью кражи криптовалют или хищения личных данных. Многие проекты работают как схемы Понци, привлекая средства с помощью заманчивых воздушных десантов, раздач и лотерей, а затем вытягивая их на поверхность. Мошенничество с авторизацией смарт-контрактов обычно заключается в побуждении пользователей авторизовать контракты из неизвестных источников для выполнения автоматических сделок или операций, а затем похитить активы из кошельков инвесторов.

Командные и операционные риски

Любая инвестиция несет в себе риск, будь то традиционные финансы или криптовалютный рынок. Даже солидные предприятия могут столкнуться с банкротством, не говоря уже о проектах блокчейн на ранних стадиях. Изменения рыночного спроса и усиление конкуренции могут привести к снижению прибыльности или убыткам, что в конечном итоге приведет к ликвидации рынка. Внутренние проблемы, такие как плохое руководство, сбои в работе или неправильное управление сотрудниками, также могут повлиять на работу и развитие проекта. Неправильное управление финансами или обвал цен на токены могут привести к нехватке средств и плохой ликвидности, что не позволит команде продолжать предоставлять продукты и услуги. Технические знания и опыт команды также тесно связаны со способностью проекта преуспеть на рынке.

Как выявить мошеннические и неудачные проекты

Индустрия блокчейн быстро развивается, и вместе с развитием технологии появляется множество проектов, которые не успевают оставаться актуальными и в конечном итоге устаревают. Инвестирование в криптовалюты, попадающие в эту категорию, сопряжено с высоким риском потери сбережений из-за отсутствия подлинных технологических инноваций или внутренней ценности. Поэтому перед покупкой новых криптовалют важно провести детальное исследование и расследование, чтобы свести к минимуму вероятность выбора этих мошеннических проектов. Как правило, мошеннические и неудачные блокчейн-проекты обладают следующими характеристиками:

1. Анонимная команда
   Не все проекты, выполняемые анонимными командами, являются мошенничеством, и не все проекты, выполняемые идентифицированными командами, являются легитимными. Однако конфиденциальность и децентрализованный характер технологии блокчейн могут быть легко использованы злоумышленниками. Анонимным командам не хватает подотчетности, что может обойти юридические ограничения и защиту инвесторов. Поэтому важно проявлять осторожность при участии в проектах с анонимными командами, чтобы обезопасить свои активы.

2. Чрезвычайно высокие доходы
   Мошеннические проекты обещают инвесторам исключительно высокие доходы, например, удвоение или даже умножение их инвестиций в несколько раз за короткий период или гарантию получения основной суммы без риска потерь. Эти обещания часто нереалистичны, и к ним следует относиться настороженно.

3. Схема Понци
   Мошеннические проекты могут требовать от инвесторов вербовать других людей для участия в проекте, формируя организационную структуру, подобную пирамиде. Эти проекты распределяют вознаграждения между инвесторами в зависимости от количества новых членов, которых они набирают, или от результатов их работы. Такую практику принято называть "многоуровневым маркетингом" или схемой Понци, поскольку она основана на привлечении новых членов для получения прибыли и не является законной бизнес-моделью.

4. Чрезмерный маркетинг
   Мошеннические проекты усиленно рекламируют себя в социальных сетях или на других платформах, демонстрируя скриншоты торговых операций, балансы счетов, отчеты о прибыли и т.д., чтобы привлечь инвесторов. Такие демонстрации часто оказываются сфабрикованными или намеренно манипулируемыми, и инвесторы должны сохранять бдительность в отношении таких методов продвижения.

5. Несоответствующая информация
   Мошеннические проекты могут предоставлять нечеткую или непроверяемую информацию о своих технических деталях, биографии команды, партнерских отношениях, соблюдении правовых норм и т.д. Это может свидетельствовать о попытке команды проекта скрыть определенную информацию или проблемы, или может отражать их недостаточное понимание. Существует даже вероятность преднамеренного обмана.

6. Тайные переводы средств
   Мошеннические проекты могут попытаться тайно перевести средства проекта, например, перевести средства на другие счета, чтобы избежать контроля и проверки со стороны инвесторов. Инвесторы должны внимательно следить за движением и использованием средств проекта и проявлять бдительность, если они замечают непрозрачные или проблематичные движения средств.

7. Отказ отвечать на запросы сообщества
   Мошеннические проектные команды могут отказываться отвечать на запросы или комментарии сообщества, либо затрагивать только тривиальные вопросы. Это может свидетельствовать о том, что команде проекта действительно неинтересно мнение или вопросы сообщества, и, возможно, она пытается скрыть или утаить определенную информацию или проблемы. Инвесторам следует обратить внимание на такое поведение и проявить осторожность.

8. Проблемный веб-сайт или партнеры
   Мошеннические проекты могут размещать на своем официальном сайте ложную информацию или данные, например, плохо оформленные страницы, список членов команды с сомнительной биографией, ложное или плагиатное содержание whitepaper. Они также могут утверждать, что сотрудничают с известными компаниями или учреждениями, или ложно рекламировать одобрительные отзывы от подставных инвесторов и организаций, чтобы завоевать доверие инвесторов.

9. Отсутствие примеров использования
   Некоторые блокчейн-проекты могут быть не более чем пустыми идеями, не имеющими практических сценариев применения и жизнеспособной бизнес-модели. Поэтому инвесторам необходимо иметь базовое представление о перспективах отрасли, связанной с проектом, и определить, имеет ли проект, в который они инвестируют, реальные варианты использования и целесообразность разработки.

10. Недостаточная ликвидность монеты
    Некоторые криптовалюты могут страдать от недостаточной ликвидности, что затрудняет их покупку, продажу или обмен. Как правило, активные проекты не сталкиваются с этой проблемой. Если объем торгов и ликвидность криптовалюты проекта последовательно снижаются, это может свидетельствовать о снижении рыночного спроса, но также может указывать на потенциальный риск того, что команда проекта манипулирует ценами. Поэтому крайне важно сохранять осторожность и бдительность, чтобы избежать ситуаций, когда изъятие капитала истощает ликвидность.

11. Отсутствие управления сообществом
    Блокчейн-проектам необходимо активное сообщество для поддержки их роста. Если команда проекта не сможет правильно управлять сообществом, это может привести к потере пользовательской базы и снижению воздействия, что затруднит достижение целей развития. Количество последователей и уровень взаимодействия с сообществом также являются важными показателями, позволяющими судить о качестве проекта.

12. Отсутствие обновлений и обслуживания кодовой базы
    Кодовая база блокчейн-проекта нуждается в регулярном обслуживании и обновлениях для обеспечения ее безопасности и стабильности. Если команда проекта не будет регулярно обновлять кодовую базу, это может привести к появлению уязвимостей и проблем с безопасностью. Более того, это может свидетельствовать о недостатке технической экспертизы или о снижении приверженности проектной команды к поддержанию операций.

Важно отметить, что вышеупомянутые соображения - это лишь некоторые потенциальные предупреждающие знаки и меры предосторожности. Они не гарантируют возможности выявить все мошеннические или неудачные блокчейн-проекты со 100% точностью. Поэтому, прежде чем инвестировать, необходимо провести тщательное расследование и исследование с разных сторон, а также получить как можно больше информации об истории проекта, команде, технологии и перспективах рынка, чтобы принимать обоснованные решения.

Стратегические моменты для инвестирования в новые криптовалюты

Рациональное инвестирование, избегайте импульсивного участия

Инвестирование - это не азартная игра. Какими бы прибыльными ни были Ваши предыдущие доходы, недооценка риска возможных потерь и недостаточная осведомленность о рисках могут привести к неудачам. На финансовом рынке риск и доходность сосуществуют, и выживание в долгосрочной перспективе позволяет Вам использовать хорошие возможности, когда они появляются.

Разработайте планы входа и выхода и строго следуйте им

Все хотят получать хорошие доходы, но даже профессиональные инвесторы могут столкнуться с потерями. Поэтому при инвестировании Вы должны рассмотреть различные возможные сценарии, подготовиться к худшему, определить максимальный убыток, который Вы можете понести, и установить условия выхода при получении прибыли. Не инвестируйте средства, которые могут повлиять на Вашу повседневную жизнь, и участвуйте только в пределах допустимых потерь. Получая прибыль или терпя убытки, придерживайтесь своего плана и разработайте свой уникальный набор инвестиционных стратегий.

Диверсифицируйте свои инвестиции и избегайте "все подряд

Процент неудач новых криптовалютных проектов чрезвычайно высок: в среднем 90% проектов не продержатся больше года. Поэтому вложение большей части Ваших средств в один криптовалютный проект сопровождается высокой вероятностью неудачи. С другой стороны, диверсификация инвестиций может эффективно распределить риск. Хотя это может снизить максимальную потенциальную доходность, это также предотвращает катастрофические последствия для инвесторов, когда конкретный проект сталкивается с проблемами, тем самым в определенной степени поддерживая стабильность показателей портфеля.

Долгосрочный холдинг для получения стабильной доходности

Если Вы не можете удержать, Вы не станете богатым. Как Рим не был построен за один день, так и разработка проекта требует времени. Цены на рынке криптовалют очень нестабильны, и без долгосрочной перспективы и терпения Вы часто в итоге получаете лишь небольшую прибыль. Наиболее прибыльные доходы на финансовом рынке приходят от долгосрочного накопления и роста проектов. Частые операции входа и выхода приводят лишь к небольшим прибылям. Потратьте время на то, чтобы понять технологию и экосистему новой монеты, которой Вы владеете, изучите долгосрочные перспективы проекта и будьте терпеливым инвестором. Вы увеличите свои шансы на получение значительного богатства.

Заключение

Этот урок знакомит с видами рисков и превентивными стратегиями при инвестировании в новые криптовалюты. Хотя инвестирование в новые монеты имеет большой потенциал для получения высоких доходов, без надлежащих стратегий контроля риска высокий процент неудач стартовых проектов может легко привести к значительным потерям. Важно обладать способностью выявлять мошеннические проекты и эффективно управлять рисками, чтобы защитить свой капитал. В этом курсе обсуждаются характеристики мошеннических проектов, представлены общие виды риска и даны некоторые советы по инвестированию в новые монеты. Можно надеяться, что благодаря этому курсу инвесторы смогут более успешно ориентироваться в своих инвестициях на первичном рынке.

Takeaways

• Криптовалютные инвестиции отличаются высоким риском и высокой доходностью. Они также привлекают внимание нелегальных мошенников.
• Инвесторы должны уметь выявлять мошеннические проекты и разрабатывать инвестиционные стратегии для снижения рисков.
• Инвестиции в криптовалюту сопряжены с различными рисками, включая правовые и регуляторные риски, технологические риски, риски проектного механизма, рыночные риски, операционные риски, риски мошенничества, риски команды и менеджмента, а также другие.
• Мошеннические или неудачные блокчейн-проекты обычно имеют один или несколько проблемных аспектов, таких как анонимные команды, необоснованно высокие доходы, финансовые пирамиды, чрезмерный маркетинг и продвижение, противоречивая информация, тайные переводы средств, отказ отвечать на запросы сообщества, проблемные веб-сайты или партнеры, отсутствие сценариев применения, недостаточная ликвидность монеты, отсутствие управления сообществом и устаревшая кодовая база.
• Помимо проведения тщательных расследований и исследований, важно получить как можно больше информации об истории проекта, команде, технологии и перспективах рынка, чтобы принимать обоснованные решения.
• Инвестирование - это не азартная игра, и к нему следует подходить рационально и с надлежащим управлением рисками.
• Диверсификация инвестиций может эффективно распределить риск, снизить вероятность неудачи и сохранить стабильность показателей портфеля.
• Долгосрочное владение позволяет получать стабильную доходность. Крайне важно понять технологию и экосистему новых монет, изучить долгосрочные перспективы проекта, стараясь быть терпеливым инвестором.