'Un nuevo nivel de locura': el Banco de Tailandia congela más de 3 millones de cuentas, establece límites de transferencia

El Banco Central de Tailandia intensificó su lucha contra las estafas en línea al congelar más de 3 millones de cuentas vinculadas a actividades ilícitas. No obstante, miles afirman que se vieron afectados por la medida a pesar de no estar involucrados en las estafas.

Banco Central de Tailandia Actúa Contra Estafas en Línea, Congela Millones de Cuentas

Tailandia, una nación plagada de miles de estafas en línea, finalmente ha tomado medidas contra parte de la actividad criminal.

Según informes de la prensa local, el Banco Central de Tailandia ha congelado 3 millones de cuentas vinculadas a 177,000 llamadas “cuentas mula” — cuentas utilizadas por estafadores para lavar fondos ilícitos.

Debido a que los clientes clasificados como vulnerables sufrieron pérdidas importantes que totalizaron más de $60 millones en el segundo trimestre, el banco estableció límites de transferencia basados en los perfiles de los clientes.

Por ejemplo, los grupos clasificados como vulnerables, incluidos los niños menores de 15 años y los ancianos mayores de 65, pueden transferir solo el equivalente a $1,570 por día. Ese límite puede aumentarse con el tiempo. Se pueden procesar aumentos de límite de emergencia, pero tardan horas e implican un mayor escrutinio.

Las autoridades bancarias dicen que estos congelamientos son fundamentales para combatir el problema del crimen en línea, a pesar de sus efectos disruptivos. La Vicegobernadora del Banco de Tailandia, Daranee Saeju, declaró:

Congelar cuentas sospechosas fue vital para rastrear y devolver los fondos robados a las víctimas de estafas.

Miles de usuarios inocentes han tenido cuentas congeladas a pesar de no tener aparentes vínculos con actividades ilícitas, incluso cuando las autoridades afirmaron lo contrario.

Esto ha provocado una crisis de confianza bancaria y una carrera por retirar efectivo por miedo a verse afectados. Los expatriados rusos en Tailandia parecen haber sido golpeados desproporcionadamente, enfrentándose a bloqueos de tarjetas y denegaciones de retiro.

Informes locales indican que un nacional ruso reportó que una cuenta legalmente abierta de $25,000 está congelada desde 2019. “Este es un nuevo nivel de locura”, dijo otro nacional ruso en Tailandia, refiriéndose a la interrupción de la vida diaria.

No obstante, es poco probable que las congelaciones se detengan, ya que el banco está centrado en poner fin a estas estafas cerrando las vías de lucro para los criminales en línea. Aun así, el país recientemente se ha abierto a los activos digitales, permitiendo a los turistas utilizarlos para pagos.