Un tribunal canadiense exonera a la Cripto exchange después de que una mujer ignorara cuatro advertencias de fraude y perdiera $671,000

Un caso impactante de Canadá destaca cómo incluso múltiples advertencias de fraude pueden no lograr prevenir un desastre.

La Corte Suprema de Columbia Británica ha dictaminado que el intercambio de criptomonedas NDAX Canadá no tiene ninguna responsabilidad por la pérdida de $671,000 CAD (aproximadamente $480,000 USD) que un cliente transfirió a un estafador en línea, a pesar de haber sido advertido en cuatro ocasiones diferentes de no proceder.

Corte: “Las advertencias no podrían haber sido más claras” La jueza Lindsay LeBlanc encontró que NDAX cumplió con todas sus obligaciones hacia el cliente y había hecho todo lo posible para prevenir el fraude. “Aunque las pérdidas sufridas por el demandante son lamentables, no hay base legal para asignar responsabilidad a NDAX,” escribió.

El juez enfatizó que las repetidas advertencias de la bolsa “no podrían haber sido más claras.” NDAX está registrada en FINTRAC, la agencia de inteligencia financiera de Canadá, como un negocio de servicios monetarios y, por lo tanto, está sujeta a estrictas leyes contra el lavado de dinero.

Cómo ocurrió el fraude Yan Li Xu, una contadora de Victoria, abrió su cuenta de NDAX el 10 de abril de 2023, después de que un conocido en línea la convenciera de invertir en un programa que supuestamente pagaba un 1% de retorno diario.

Para financiar su “inversión”, refinanció su casa y pidió dinero prestado a un amigo: un total de $671,000 CAD, que luego utilizó para comprar Ethereum (ETH) a través de NDAX. El 18 de abril, un empleado de NDAX contactó a Xu para verificar la transacción y le advirtió que mostraba “indicadores de alto riesgo”.

La oficial de cumplimiento, Julia Baranovska, incluso le dijo directamente a Xu que era “muy probable que estuviera siendo estafada.” No obstante, Xu insistió en que NDAX “ejecutara inmediatamente el retiro,” exigiendo que su ETH fuera enviado a una billetera externa — que resultó pertenecer a los estafadores.

“Libera mis fondos de inmediato o te demandaré” Según la presentación ante el tribunal, después de la llamada inicial, Xu envió múltiples correos electrónicos urgentes exigiendo que NDAX liberara su criptomoneda, amenazando con acciones legales si se negaban. NDAX respondió con una advertencia por escrito sobre fraude, un aviso de confirmación secundaria y dos llamadas de seguimiento, reiterando que probablemente estaba siendo objetivo de estafadores.

Solo después de estos pasos, el intercambio procesó la transacción — y el Ethereum se movió instantáneamente a la billetera del estafador, volviéndose irrecuperablemente perdido.

Canadá refuerza la supervisión de las empresas de criptomonedas La decisión se produce mientras Canadá intensifica la aplicación de sus regulaciones sobre criptomonedas.

Esta semana, la agencia de inteligencia financiera del país impuso una multa récord de $176.9 millones CAD a una plataforma de criptomonedas con sede en Vancouver por violar las leyes contra el lavado de dinero. Las autoridades citaron miles de transacciones sospechosas no reportadas vinculadas a la explotación infantil, ransomware y evasión de sanciones — la mayor penalización impuesta a una empresa de criptomonedas canadiense.

Una lección para todos los inversores El caso ilustra que, si bien los intercambios de criptomonedas deben proteger a los usuarios, su responsabilidad tiene límites.

Una vez que un cliente ignora múltiples advertencias explícitas, la responsabilidad recae completamente sobre él.

El caso Xu sirve como una advertencia para los inversores en criptomonedas en todas partes:

Nunca envíes criptomonedas basándote en promesas en línea de “ganancias garantizadas” — sin importar cuán convincentes suenen.

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