钱志敏骗走 13 万中国投资者 430 亿人民币，伦敦 9 月 29 日开庭审理

英国司法史上规模最大的加密货币洗钱案，即钱志敏（又名 Yadi Zhang、Huahua）6 万枚比特币洗钱案，将于 2025 年 9 月 29 日在伦敦南华克刑事法庭（Southwark Crown Court）正式开审。案件涉及 13 万名中国投资者、高达 430 亿人民币的非法集资资金，并牵出跨境加密货币转移与庞氏骗局的惊人细节。

从庞氏骗局到链上洗钱

根据财新报导，2014 至 2017 年间，钱志敏以「天津蓝天格锐电子科技有限公司」名义，销售高收益「投资理财」产品，承诺「稳赚不赔」，吸引约 13 万人投入资金。

她以典型的「后金还前金」庞氏模式运作，三年间累计非法集资 430 亿元人民币。

2017 年中国颁布加密货币禁令后，钱志敏迅速将资金兑换为 6.1 万枚比特币，并潜逃至英国伦敦。英国警方在 2018 至 2021 年间，陆续在其同伙手中查扣这批比特币，当时市值约 67 亿美元。

主犯落网，审判将启

2024 年 4 月，钱志敏在英国落网，被控两项洗钱罪，指控她在 4 月 23 日或之前持有并转移非法加密货币。

与她同案的男子 Seng Hok Ling 亦被起诉，但他对「在明知或怀疑是犯罪财产的情况下参与洗钱安排」的指控表示无罪。

钱志敏的律师则表示，她否认所有指控，并将在审判中积极为自己辩护。

受害者跨境追讨的艰难之路

虽然涉案比特币已被查扣，但对 13 万名中国投资者而言，追回损失仍面临重重挑战：

法律程序复杂：英国的犯罪所得民事追缴程序要求受害者自行提交投资证明，并追溯链上资金流向

跨境司法互助受限：中英之间的司法协作依赖条约，资讯交换速度有限

加密货币技术门槛：链上追踪需专业技术，增加维权难度

法律与技术的双重障碍，意味着受害者的索赔之路可能旷日废时。

案件影响与关注焦点

该案不仅刷新了英国加密货币洗钱案件的规模纪录，也凸显了加密资产在跨境资金转移与洗钱中的风险。

随着 9 月 29 日开审在即，市场与法律界将密切关注：

1、英国法院如何处理庞大规模的链上资产证据

2、中国投资者能否透过国际司法合作追回部分损失

3、此案是否将成为未来加密货币监管与反洗钱制度改革的关键案例

结语

钱志敏案集庞氏骗局、跨境洗钱与加密货币转移于一身，涉案金额与受害人数均为罕见。随着审判临近，这场「6 万枚比特币」的司法攻防战，或将成为全球加密货币监管史上的重要里程碑。