تمكن سنتريفيوج من تمويل الأصول العالمية، بما في ذلك الفواتير والقروض، من خلال منصته المركزية. من خلال استخدام بروتوكول تينلايك، يقدم سنتريفيوج حلول تمويل مدعومة بالأصول، محدثًا ثورة في النماذج التقليدية للتمويل وفتح سبل التداول لهذه الأصول العالمية.

نظرة عامة على الطارد

أجهزة الطرد المركزي هي منصة لامركزية تهدف إلى تغيير الطريقة التي يتم بها ترميز وتمويل أصول العالم الحقيقي. يوفر إطارا لإنشاء وإدارة الرموز المدعومة بالأصول ، مما يسمح للأفراد والشركات بفتح السيولة من الأصول غير السائلة سابقا. فيما يلي نظرة عامة على أجهزة الطرد المركزي ونهجها في ترميز الأصول في العالم الحقيقي:

1. ترميز الأصول اللامركزية: تستفيد أجهزة الطرد المركزي من تقنية blockchain لترميز أصول العالم الحقيقي ، مما يتيح تمثيلها كرموز رقمية على Ethereum blockchain. من خلال ترميز الأصول مثل الفواتير أو العقارات أو الإتاوات ، تسمح أجهزة الطرد المركزي بالملكية الجزئية وزيادة السيولة ، وتحويل الأصول غير السائلة تقليديا إلى أصول رقمية قابلة للتداول.
2. بروتوكول تينلاك: بروتوكول النواة لشركة سنتريفيوج، المعروف باسم تينلاك، يمكن توكينة الأصول الحقيقية من خلال سوق إقراض واقتراض مركزي. يتيح البروتوكول لمنشئي الأصول توكينة أصولهم وإصدار رموز مدعومة بالأصول، التي يمكن شراؤها من قبل المستثمرين الذين يبحثون عن تعريض لتلك الأصول. يسهل تينلاك اقتراض العملات المستقرة مقابل الأصول المرصوصة كضمان، مما يوفر سيولة لمنشئي الأصول.
3. منشئو الأصول والمستثمرون: تقوم سينتريفيوج بإنشاء جسر بين منشئي الأصول والمستثمرين. يمكن لمنشئي الأصول تجزئة أصولهم والوصول إلى السيولة عن طريق بيع الرموز المدعومة بالأصول على سوق تينلاك. يمكن للمستثمرين شراء هذه الرموز، التي تمثل الملكية الكسرية للأصول الأساسية، مما يتيح لهم بالتالي الحصول على تعرض لمحفظة متنوعة من الأصول الحقيقية.
4. تخفيف المخاطر: يتضمن جهاز الطرد المركزي آليات تخفيف المخاطر لحماية المستثمرين وضمان سلامة المنصة. يطلب من منشئي الأصول تقديم ضمانات لتأمين القروض التي تم الحصول عليها من خلال سوق Tinlake. يقلل هذا الضمان من مخاطر التخلف عن السداد ويوفر شبكة أمان للمستثمرين. بالإضافة إلى ذلك ، تستخدم أجهزة الطرد المركزي آليات لتسجيل السمعة والعناية الواجبة لتقييم جودة منشئي الأصول وأصولهم الأساسية.
5. الحكم اللامركزي: تعتمد سنتريفيوج نموذج حكم لامركزي، مما يتيح لحاملي الرموز المشاركة في عمليات اتخاذ القرارات. يتمتع حاملو الرموز بالقدرة على التصويت على الاقتراحات، مثل تغييرات في معلمات المنصة، وطرق تقييم المخاطر، وأنواع الضمانات الجديدة. يضمن هذا النموذج الحوكمة مشاركة المجتمع ويوازي تطوير المنصة مع مصالح أصحاب المصلحة.
6. حالات الاستخدام والتبني: يفتح نهج Centrifuge لتوريق الأصول في العالم الحقيقي العديد من حالات الاستخدام والتطبيقات المختلفة. يتيح للشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة) الوصول إلى السيولة عن طريق توريق فواتيرها أو المدفوعات الغير المسددة. كما يوفر فرصًا لتوكينة العقارات، مما يمكن من التملك الجزئي وتسهيل الاستثمار في أصول العقارات. إن اعتماد منصة Centrifuge له القدرة على ثورة التمويل وتوليد السيولة لمجموعة واسعة من الأصول.

بروتوكول تينلاك لتمويل الأصول المدعمة

بروتوكول تينلاك، الذي طوّرته سنتريفيوج، هو سوق إقراض واقتراض لامركزي يسهل التمويل المدعوم بالأصول. إنه يستفيد من تكنولوجيا البلوكشين لتمكين توكينة الأصول الحقيقية وتوفير منصة للمستثمرين لإقراض رؤوس الأموال مقابل هذه الأصول المرصونة. إليك استكشاف لبروتوكول تينلاك ودوره في التمويل المدعوم بالأصول:

1. توكينزيشن للأصول الحقيقية: بروتوكول تينلاك يمكن توكينزيشن للأصول الحقيقية، مثل الفواتير، العقارات، أو العائدات. يمكن لمصدري الأصول توكينزيشن أصولهم عن طريق إنشاء رموز مدعومة بالأصول، تمثل الملكية الجزئية في الأصول الأساسية. يتم توفير هذه الرموز ثم على منصة تينلاك للمستثمرين للشراء.
2. القروض المرصونة: من خلال بروتوكول Tinlake، يمكن لمنشئي الأصول استعارة العملات المستقرة أو العملات الرقمية الأخرى عن طريق ترهين أصولهم المرمزة. يوفر الترهين الأمان للقروض ويقلل المخاطر للمقرضين. المستثمرون الذين يقرضون رؤوس أموالهم على المنصة يتلقون مدفوعات فائدة واسترداد رءس المال بناءً على شروط القرض.
3. عوائد المستثمر: يحصل المستثمرون على تينلاك على فرصة لكسب عوائد من خلال إقراض رأس المال الخاص بهم إلى منشئي الأصول. تتم توليد العوائد من خلال دفعات الفائدة على القروض، التي يتم توزيعها على المستثمرين بنسبة مئوية مقابل استثماراتهم. يمكن للمستثمرين تنويع محفظتهم عن طريق اختيار أصول مرمزة مختلفة وتنويع شروط القروض.
4. تقييم المخاطر والعناية الواجبة: تتضمن Tinlake آليات لتقييم المخاطر والعناية الواجبة لضمان جودة وجدوى الأصول المضمونة. يخضع منشئو الأصول وأصولهم للتقييم ، بما في ذلك عمليات تسجيل السمعة والتحقق من صحتها ، لتقييم جدارتهم الائتمانية mitiGate.io المخاطر المحتملة. تهدف تدابير تقييم المخاطر هذه إلى حماية مصالح المستثمرين على المنصة.
5. السيولة والوصول إلى رأس المال: يوفر بروتوكول Tinlake سيولة ووصولاً إلى رأس المال لمنشئي الأصول الذين يترمزون بأصولهم. من خلال إرهاق أصولهم كضمان، يمكن لمنشئي الأصول فتح قيمة والحصول على تمويل ضد هذه الأصول. يتيح هذا الوصول إلى رأس المال لمنشئي الأصول معالجة احتياجات سيولتهم، تمويل النمو، أو تلبية التزامات مالية أخرى.
6. الحكم اللامركزي: يدمج Tinlake نموذج حكم لامركزي، مما يسمح لحاملي الرموز بالمشاركة في عمليات اتخاذ القرار. يمكن لحاملي الرموز التصويت على مقترحات تتعلق بمعلمات المنصة ومناهج تقييم المخاطر وأمور أخرى تتعلق بالحكم. يضمن هذا الحكم اللامركزي إشراك المجتمع ومواءمة تطوير المنصة مع مصالح أصحاب المصلحة.
7. توسيع فئات الأصول: إمكانيات تمويل تينلاك المدعومة بالأصول ليست مقتصرة على فئة الأصول محددة. يدعم البروتوكول تعميم العديد من الأصول الحقيقية، مما يجعله مرنًا وقابلًا للتكيف مع مختلف الصناعات وحالات الاستخدام. يوسع هذا التنوع إمكانية فئات الأصول المحتملة التي يمكن أن تستفيد من تمويل تينلاك المدعوم بالأصول.
8. تعزيز الإدماج المالي: يمتلك بروتوكول تينلاك القدرة على تعزيز الإدماج المالي من خلال توفير الوصول إلى رأس المال لمنشئي الأصول الذين قد واجهوا عقبات في الحصول على تمويل تقليدي. من خلال استغلال عملة التوكين وتكنولوجيا البلوكشين، يفتح تينلاك الفرص لمجموعة أوسع من الأفراد والشركات للوصول إلى التمويل والمشاركة في الإقراض المدعوم بالأصول.

حالات الاستخدام والتطبيقات المحتملة لأجهزة الطرد المركزي

النهج المبتكر لـ Centrifuge في توريق الأصول الحقيقية من خلال بروتوكول Tinlake يفتح مجالًا واسعًا لحالات الاستخدام والتطبيقات المحتملة عبر مختلف الصناعات.

1. تمويل سلسلة التوريد: يمكن تطبيق أجهزة الطرد المركزي في تمويل سلسلة التوريد عن طريق ترميز الفواتير أو أوامر الشراء. يتيح ذلك للموردين الوصول إلى السيولة عن طريق بيع فواتيرهم المرمزة للمستثمرين على منصة Tinlake ، وسد فجوة التدفق النقدي أثناء انتظار الدفع من المشترين. يوفر حلا أكثر كفاءة وشفافية لتمويل سلسلة التوريد ، مما يعود بالنفع على كل من الموردين والمستثمرين.
2. الملكية الجزئية للعقارات: يمكن الاستفادة من قدرات الترميز لأجهزة الطرد المركزي في صناعة العقارات. من خلال ترميز الأصول العقارية ، تصبح الملكية الجزئية ممكنة ، مما يسمح للمستثمرين بشراء أجزاء من العقارات. وهذا يفتح فرصا استثمارية في العقارات لمجموعة أوسع من الأفراد، ويعزز السيولة في السوق، ويبسط عملية بيع وشراء العقارات.
3. إتاوات الملكية الفكرية: يمكن لأجهزة الطرد المركزي تسهيل ترميز إتاوات الملكية الفكرية. يمكن للمبدعين وأصحاب الحقوق ترميز تدفقات الإتاوات المستقبلية الخاصة بهم ، مما يمكنهم من الوصول إلى رأس المال الفوري عن طريق بيع الإتاوات المرمزة للمستثمرين. وهذا يمكن المبدعين من تسييل أصول الملكية الفكرية الخاصة بهم ويوفر للمستثمرين التعرض لتدفقات الإيرادات المستقبلية المحتملة.
4. تحويل الفنون والتحف: تقوم تقنية التشفير بتحويل الفنون والتحف إلى توكينات وهذا يمثل استخداماً محتملاً آخر لشبكة سنتريفيوج. من خلال تحويل هذه الأصول إلى توكينات، يمكن إنشاء الملكية الجزئية، مما يجعل التداول والاستثمار في الفنون والتحف أسهل. ويعزز هذا الأمر إمكانية الوصول إلى سوق الفن، كما يسمح بالملكية المشتركة للأصول الثمينة، ويزيد من السيولة من خلال تمكين المبيعات الجزئية وتداول السوق الثانوي.
5. تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SME): يمكن لـ Centrifuge تلبية احتياجات التمويل للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. من خلال ترميز أصولهم، مثل الحسابات المدينة، أو المخزون، أو المعدات، يمكن للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحصول على رأس المال من خلال بيع الأصول المرمزة على منصة Tinlake. ويوفر ذلك للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الوصول إلى السيولة، مما يمكّن من نمو وتوسيع الأعمال.
6. تداول السلع: يمكن لتوكينة السلع تبسيط عملية التداول وتعزيز السيولة. من خلال توكينة السلع مثل المعادن الثمينة والمنتجات الزراعية أو موارد الطاقة، يمكن أن يحدث التداول على البلوكشين، مما يقلل من الوسطاء ويزيد من الشفافية. إنه يقدم طريقة أكثر كفاءة للاستثمار في السلع وتداولها، مما يزيل الحواجز أمام المستثمرين الأصغر حجمًا ويقلل من التكاليف الإدارية.
7. المدفوعات عبر الحدود: يمكن لقدرات تشفوج في تحويل العملات تسهيل المدفوعات عبر الحدود. من خلال تحويل الأصول إلى رموز واستخدام العملات المستقرة كوسيلة للتبادل، يمكن للأطراف التعامل بطريقة آمنة وفعالة عبر الحدود، مما يجنبهم الوسطاء المصرفيين التقليديين ويقلل تكاليف المعاملات.
8. فرص الاستثمار البديلة: تفتح سنتريفيوج فرص الاستثمار البديلة للأفراد والمؤسسات. من خلال توكينة مختلف الأصول الحقيقية، يمكن للمستثمرين تنويع محافظهم ما وراء فئات الأصول التقليدية والحصول على تعرض لمجموعة أوسع من الاستثمارات. يوفر ذلك منظراً استثمارياً أكثر شمولاً وإمكانية الوصول إلى مناظر استثمارية أوسع، مما يقدم عوائد محتملة من فئات الأصول التي لم يتم استغلالها مسبقاً.

الطارد والقروض المتخلفة

الطارد، لاعب بارز في مجال التمويل اللامركزي (DeFi)، قام بالمغامرة في مجال القروض المرتبطة بالأصول الحقيقية (RWA). بينما قامت هذه الخطوة بتوسيع محفظته، فإنها أيضًا قد أدخلت مخاطر معينة، خاصة عند مقارنتها بمنصات DeFi الأخرى مثل Aave أو Compound.

حتى أحدث البيانات، تعرضت Centrifuge إلى عدم الوفاء ببعض قروض RWA بقيمة حوالي 15،000،000 دولار، مما يمثل 3٪ من إجمالي القروض. يؤكد هذا الرقم التحديات والمخاطر المرتبطة بدمج الأصول الحقيقية في مساحة DeFi.

بالمقارنة مع منصات مثل Aave أو Compound، تقدم غزو Centrifuge في قروض RWA ملف تعرض مختلفاً. بينما تتعامل منصات مثل Aave و Compound في المقام الأول مع الأصول على السلسلة، التي تكون أكثر شفافية وأقل عرضة للافتراض، فإن إشراك Centrifuge مع الأصول خارج السلسلة يقدم طبقات إضافية من التعقيد والمخاطر.

يبرز

• تمكّن الطراز من توريد توكين الأصول الحقيقية عبر الصناعات.
• تشمل حالات الاستخدام تمويل سلسلة التوريد ، والملكية الجزئية العقارية ، وإتاوات الملكية الفكرية ، والفن والمقتنيات ، وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وتجارة السلع ، والمدفوعات عبر الحدود.
• يزيد تجزئة الرموز من السيولة والوصول إلى الأصول غير السائلة سابقًا.
• يسهل بروتوكول Tinlake الخاص بالطرد المركزي التمويل المدعوم بالأصول ومشاركة المستثمرين.
• تقدم فرص استثمار بديلة وتوسع نطاق فئات الأصول المتاحة للمستثمرين.
• تساهم حلول سنتريفيوج في دمج الشمول المالي وتبسيط العمليات في مختلف الصناعات.