Phỏng vấn Eva, người phụ trách Matrixdock: Sứ mệnh của RWA không chỉ đơn giản là đưa tài sản lên chuỗi, mà là thu hút nhiều người hơn tham gia vào hệ thống tài chính mới.
Khi bất ổn kinh tế toàn cầu gia tăng, đường đua RWA đang mở ra những cơ hội tăng trưởng chưa từng có.
Chính sách của Cục Dự trữ Liên bang chuyển hướng, lạm phát kinh tế vẫn ở mức cao, xung đột địa chính trị gia tăng, nhu cầu đầu tư vào các sản phẩm có rủi ro thấp và lợi suất ổn định trên thị trường ngày càng tăng;
Quỹ ETF giao ngay tiền điện tử năm 2024 được thông qua, vốn từ các tổ chức tăng lên nhanh chóng vào tài chính trên chuỗi, thúc đẩy hệ sinh thái DeFi phát triển theo hướng tuân thủ quy định và trưởng thành;
Tâm lý phòng ngừa rủi ro tăng lên, vàng trở thành tài sản cốt lõi được quỹ tổ chức quan tâm. Dưới điều kiện tính minh bạch của đầu tư vàng truyền thống bị nghi ngờ, càng thúc đẩy sự tăng lên của lĩnh vực RWA.
Trong môi trường thị trường như vậy, điểm tăng trưởng tiếp theo của lĩnh vực RWA ở đâu? Matrixdock cho rằng, điều này sẽ đến từ sự thông minh và tự động hóa. Thông qua việc được AI hỗ trợ, các nhà đầu tư có thể quản lý tài sản trên chuỗi hiệu quả hơn, tối ưu hóa chiến lược đầu tư và giảm chi phí giao dịch, từ đó cho phép nhiều người hơn tham gia vào giai đoạn phát triển mới của thị trường RWA.
Để thảo luận thêm về sự phát triển tương lai của lĩnh vực RWA, những thách thức mà ngành RWA đang đối mặt và các điểm đột phá, chúng tôi rất hân hạnh được mời Eva, người phụ trách Matrixdock, lắng nghe tiếng nói của những người xây dựng thực sự trong ngành RWA.
Dưới đây là nội dung văn bản tóm tắt sau cuộc phỏng vấn:
**Odaily: Với sự phát triển của công nghệ blockchain, một loạt các dự án "sáng tạo" tiền điện tử đã mọc lên. Bạn đã tích lũy được rất nhiều kinh nghiệm trong ngành công nghiệp Internet và blockchain trong quá khứ, làm thế nào bạn quyết định tham gia theo dõi RWA và tham gia vào sự hình thành của Matrixdock? **
Eva: Mặc dù trong những năm qua, công nghệ "đổi mới" trong ngành đã xuất hiện không ngừng, nhưng nhiều sản phẩm vẫn chỉ giới hạn trong vòng tròn tiền điện tử. Vẫn còn một khoảng cách để thực sự ảnh hưởng đến hệ thống tài chính toàn cầu, thậm chí là tham gia vào cuộc sống của người bình thường.
Nếu nói điều gì có cơ hội lớn nhất để vượt ra ngoài giới hạn, hoặc là cơ hội để phá vỡ rào cản vô hình giữa thế giới tiền điện tử và tài chính truyền thống, thì tôi nghĩ đó là RWA. RWA không chỉ đơn giản là quá trình đưa tài sản lên chuỗi, mà là việc tái cấu trúc toàn bộ cách thức vận hành của tài chính, bao gồm cả việc xây dựng lại lòng tin. Nó không chỉ làm cho tài sản trên chuỗi trở nên ổn định hơn, mà còn làm cho tài chính truyền thống trở nên hiệu quả và minh bạch hơn.
Tôi cá nhân luôn kiên định giá trị của công nghệ không nên chỉ dừng lại ở mã nguồn, mà phải thực sự thay đổi thế giới.
Từ sớm trong ngành công nghiệp game, tôi đã học cách đặt nhu cầu của người dùng lên hàng đầu, làm cho công nghệ trở nên dễ sử dụng và giảm bớt rào cản. Cách suy nghĩ này đã khiến tôi, khi bước vào lĩnh vực blockchain, cũng tập trung vào việc làm cho công nghệ phức tạp dễ tiếp cận và sử dụng hơn cho người bình thường. Khi thành lập bitdeer cloud computing, chúng tôi đã sử dụng công nghệ cắt sức mạnh tính toán, biến việc khai thác thành một mô hình chia sẻ giống như đi chung xe, cho phép người dùng toàn cầu tham gia với rào cản thấp. Đây là một trong những đổi mới gần gũi nhất với "kinh tế chia sẻ" trong giai đoạn đầu của Web3. Sau đó, tại BTC.com, chúng tôi đã giới thiệu chỉ số theo dõi giá trị lucky cấp người dùng, giúp thợ mỏ có thể tìm ra cách tối ưu hóa hiệu suất khai thác nhanh hơn.
Những kinh nghiệm này đã khiến tôi quen với việc bắt đầu từ nhu cầu thực tế, sử dụng công nghệ để biến phức tạp thành đơn giản. RWA có thể khiến Web3 ảnh hưởng đến tài chính chính thống, thậm chí thay đổi tính công bằng trong phân phối tài sản, đó chính là những gì tôi muốn làm, cũng như những gì Matrixdock đang thực hiện.
Odaily: Bạn vừa đề cập đến "sử dụng công nghệ để biến phức tạp thành đơn giản", vậy RWA đã giải quyết những điểm đau nào của tài chính truyền thống? Matrixdock đã đóng vai trò gì trong đó?
Eva: Hầu hết các bộ phận tài chính truyền thống đều có đặc điểm "chậm", "đắt", "ngưỡng cao". Lấy một ví dụ, giao dịch trái phiếu truyền thống thường liên quan đến nhiều bộ phận, quy trình rườm rà, chi phí giao dịch cao. Tuy nhiên, việc token hóa RWA cho phép tài sản được thanh toán trên chuỗi bất kỳ lúc nào, hiệu quả cao trong khi chi phí thấp hơn. Thông qua hợp đồng thông minh, giao dịch có thể được thực hiện tự động, giảm bớt các khâu trung gian; độ minh bạch cao, thông qua blockchain, tài sản có thể được ghi lại và giao dịch một cách minh bạch, có thể truy xuất, từ đó có thể giảm thiểu hiệu quả gian lận và các hành vi không đúng mực trên thị trường.
Với sự phát triển của công nghệ blockchain và smart contract, cũng như thị trường đã xác thực tính khả thi của RWA, ngày càng nhiều tổ chức thậm chí cả các cơ quan quản lý cũng đang tích cực đón nhận RWA, chẳng hạn như các ngân hàng như JPMorgan đang khám phá trái phiếu token hóa, các quốc gia như Thụy Sĩ, Singapore cũng có thái độ tích cực đối với việc token hóa tài sản thực.
Là một người chơi trong ngành RWA, Matrixdock hiểu những điểm đau của tài chính truyền thống và dẫn đầu ngành về tính minh bạch của tài sản, tuân thủ và liên lạc của con người. **Ví dụ: tài sản của chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt "kiểm toán dự trữ đầy đủ" để đảm bảo rằng "tài sản là người đầu tiên có mã thông báo". Thực hiện theo các tiêu chuẩn KYC / AML và làm việc với các tổ chức toàn cầu. Nhóm nghiên cứu kết hợp tài chính truyền thống và chuyên môn blockchain để cung cấp các tài sản giá trị gia tăng, có thể giao dịch giúp đầu tư RWA đơn giản và khả thi hơn. Hiện tại, STBT (US Treasury Token) của chúng tôi đã đạt 120 triệu đô la AUM trong một năm và đã trở thành tài sản cơ bản của các nhà phát hành stablecoin và các giao thức DeFi. Chưa đầy nửa năm sau khi ra mắt, XAUm (Gold Token) của chúng tôi đã được nhúng sâu vào DeFi và có thể được sử dụng để cho vay tài sản thế chấp, bảo hiểm rủi ro giao dịch và làm cho vàng linh hoạt hơn bao giờ hết.
Tất nhiên, hiện tại chúng tôi cũng đang đối mặt với một số thách thức. Các nhà đầu tư truyền thống đã quen với tài khoản ngân hàng, giao dịch qua môi giới và lưu ký tập trung, trong khi đầu tư trên chuỗi liên quan đến việc quản lý ví, bảo mật khóa riêng và tương tác với hợp đồng thông minh, điều này là một trải nghiệm hoàn toàn mới đối với họ. Để giải quyết những vấn đề này, chúng tôi đã thiết kế quy trình hoàn chỉnh từ KYC đến hoạt động trên chuỗi, đồng thời cung cấp API thân thiện với người dùng, giúp cả cá nhân và tổ chức dễ dàng chấp nhận và sử dụng sản phẩm của chúng tôi.
Odaily: Nói về vàng, gần đây tính minh bạch của vàng vật chất đã bị thị trường chỉ trích, chẳng hạn như Elon Musk nghi ngờ tính xác thực của dự trữ vàng của kho bạc Mỹ. Vậy, token vàng của Matrixdock sẽ giải quyết những điểm đau trong đầu tư vào vàng vật chất như thế nào?
Eva: Thị trường vàng truyền thống luôn có hai điểm đau lớn: sự không minh bạch (chẳng hạn như thiếu kiểm toán dự trữ) và tính thanh khoản thấp (chẳng hạn như hạn chế về địa lý và thời gian của ETF). Gần đây, Musk đã nghi ngờ tính xác thực của kiểm toán dự trữ vàng của Mỹ, điều này phản ánh sự hoài nghi của thị trường về tính minh bạch trong đầu tư kim loại quý.
Giá trị của vàng luôn được xây dựng trên sự tin tưởng, nhưng nếu dự trữ không minh bạch, thị trường sẽ rất khó để yên tâm. Đó là ý nghĩa của XAUm, sử dụng công nghệ blockchain để tái thiết lập niềm tin vào vàng, giúp vàng trở nên minh bạch và có thể xác minh hơn.
XAUm không phải là "vàng giấy", mỗi mã thông báo đều được hỗ trợ bởi 100% vàng vật chất được chứng nhận bởi LBMA. Những vàng này đến từ những nhà cung cấp nổi tiếng như Point Gold, Heraeus, được lưu trữ tại những kho vàng hàng đầu thế giới như Brink’s, Malca Amit, an toàn và hợp pháp, còn hỗ trợ đổi lấy vàng vật chất. Tất cả các dự trữ sẽ thường xuyên được kiểm toán độc lập, người dùng còn có thể xem tình trạng lưu trữ vàng theo thời gian thực qua blockchain, thực sự đạt được tính công khai và minh bạch. XAUm khiến vàng từ "nghe người khác nói" trở thành "tự mình kiểm tra".
XAUm hỗ trợ giao dịch lớn, giúp các nhà đầu tư tổ chức phân bổ tài sản vàng một cách hiệu quả và an toàn. Matrixdock thông qua kết nối thanh khoản đa lớp, liên kết thị trường vàng toàn cầu, tối ưu hóa định giá, cho phép người dùng tận hưởng thanh khoản tốt hơn và chi phí giao dịch thấp hơn. Như tháng trước khi xảy ra khan hiếm vàng, chúng tôi đã thực hiện mua sắm trong một ngày vượt quá mười triệu đô la Mỹ, định giá tốt hơn thị trường.
Không chỉ vậy, XAUm cũng rất "dễ sử dụng", không chỉ hỗ trợ giao dịch 7 × 24 mà còn có thể được staking trên nhiều giao thức DeFi, nâng cao hiệu quả tài sản, thậm chí kết hợp với các tài sản trên chuỗi khác, giải phóng tiềm năng tài chính.
XAUm cho phép vàng rời khỏi kho vàng kín đáo và tiến vào thế giới blockchain mở, mỗi nhà đầu tư đều có thể trở thành "kiểm toán viên vàng" của chính mình, chỉ cần một cú chạm, có thể xác minh tình hình dự trữ theo thời gian thực. Vì vậy, XAUm không chỉ là một sản phẩm đầu tư, mà còn là một tiêu chuẩn mới trong ngành, làm cho việc đầu tư vàng trở nên minh bạch hơn, linh hoạt hơn và đáng tin cậy hơn. Đây không chỉ là tầm nhìn của chúng tôi, mà còn là hướng đi của tương lai công nghệ tài chính.
Odaily: Bạn vừa nhắc đến việc token hóa trái phiếu chính phủ và vàng đều thuộc tài sản tiêu chuẩn. Bạn nghĩ sao về việc token hóa tài sản phi tiêu chuẩn? Matrixdock có ý tưởng nào về việc token hóa tài sản không tiêu chuẩn không?
Eva: Việc đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi là một ý tưởng rất hay. Trong thời kỳ DeFi Summer, việc khám phá này cũng đã diễn ra liên tục, chứng minh nhu cầu của mọi người đối với việc đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi. Tuy nhiên, nhìn chung, các thiết lập cơ bản hiện tại vẫn chưa thể đáp ứng tốt tiến độ đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi.
Mặc dù hệ sinh thái blockchain hiện nay đã tiến bộ, nhưng những tài sản phi chuẩn như vốn cổ phần tư nhân, tài chính chuỗi cung ứng vẫn đang gặp khó khăn với các vấn đề then chốt như tính minh bạch, thanh khoản và cơ chế tín dụng, thị trường cần nhiều bước đột phá hơn.
Từ quan điểm của Matrixdock, chúng tôi tin rằng chuỗi tài sản phi tiêu chuẩn phải là bước tiếp theo trong sự phát triển của RWA, nhưng chìa khóa nằm ở việc liệu nhu cầu thị trường và cơ sở hạ tầng có đủ trưởng thành hay không. Chiến lược của chúng tôi là "chuẩn hóa trước, không chuẩn sau". Ở giai đoạn này, trọng tâm của chúng tôi là các tài sản tiêu chuẩn có tính thanh khoản cao và được thị trường công nhận (trái phiếu Hoa Kỳ, vàng), vì chúng đã có thị trường giao dịch trưởng thành có thể được tích hợp liền mạch vào hệ thống tài chính trên chuỗi. Trong tương lai, chúng tôi cũng đang chú ý đến khả năng của các tài sản phi tiêu chuẩn, nhưng logic cốt lõi sẽ không thay đổi: tính minh bạch, tính thanh khoản và khả năng kết hợp tài chính trên chuỗi. Nếu một tài sản phi tiêu chuẩn có thể đạt được bước đột phá trong ba điểm này, chẳng hạn như tài trợ chuỗi cung ứng ngắn hạn hoặc thậm chí các sản phẩm thu nhập có cấu trúc, chúng tôi sẽ ngay lập tức xem xét cách tích hợp nó vào hệ sinh thái Matrixdock. Tuy nhiên, hiện tại, chúng tôi có xu hướng đào sâu thị trường tài sản tiêu chuẩn hóa trước tiên, để đặt nền tảng vững chắc cho việc mã hóa các tài sản phi tiêu chuẩn trong tương lai.
**Odaily: Bản cập nhật sản phẩm gần đây của Matrixdock đề cập đến sự tích hợp sâu của RWA và AI. Là người chơi RWA đầu tiên trong ngành giới thiệu khái niệm hội tụ AI, Eva có thể giải thích lý do tại sao chúng ta nên nắm lấy AI không? Nhận thức của các nhà đầu tư sẽ như thế nào? **
Ngoài nhu cầu thực tế trên thị trường, tôi thường tự hỏi tương lai của RWA nằm ở đâu. Chúng ta có thể thấy sự phổ biến hiện tại của RWA, và chúng ta cũng có thể thấy sự phát triển nhanh chóng của AI ở cấp độ "bầu trời", điều này khiến xu hướng AI "từ não đến tay" là không thể tránh khỏi. Dưới làn sóng công nghệ này, chúng tôi tin chắc rằng tương lai của RWA nằm ở sự tích hợp sâu của AI và blockchain để xây dựng một cơ sở hạ tầng tài chính mới nhằm làm cho thị trường tài chính thông minh và hiệu quả hơn. **
RWA không chỉ đơn thuần là token hóa tài sản, mà còn nhiều hơn nữa về việc mở rộng danh mục sau khi token hóa. Chúng ta có thể nắm giữ thông qua CeFi, DeFi, tương tác với nhiều giao thức trên chuỗi để có được tính thanh khoản lớn hơn và tỷ lệ sử dụng tài sản cao hơn. Khi AI ngày càng phổ biến, AI Agent như một công cụ tham gia quản lý tài sản quan trọng, nó có hai yêu cầu rõ ràng đối với tài sản cần huy động cho tương tác trên chuỗi: tài sản có thể nhận diện, tài sản có thể gọi.
Điều này liên quan đến triết lý cốt lõi của Matrixdock, "làm cho tài sản sống động", chúng tôi gọi nó là "tài chính Lego". RWA không chỉ để đưa lên chuỗi, mà còn phải thực sự dễ sử dụng. Thông qua blockchain, AI và tài sản có thể lập trình, chúng tôi xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch và thông minh hơn, cho phép tài sản tài chính truyền thống và tài sản gốc crypto kết hợp, giao dịch và áp dụng tự do như Lego. STBT (token trái phiếu Mỹ) và XAUm (token vàng) của chúng tôi không chỉ là tài sản được token hóa, mà còn là các tổ hợp tài sản thông minh có thể được hỗ trợ thông qua ví và API. Bất kể là cá nhân, tổ chức hay đại lý AI, đều có thể kết hợp những tài sản này như lắp ghép "Lego", hỗ trợ stablecoin, DeFi và ứng dụng tổ chức, giải phóng tiềm năng vô hạn.
Trong tương lai, AI sẽ tự động tối ưu hóa việc phân bổ tài sản, chẳng hạn như điều chỉnh động tỷ lệ vàng và trái phiếu Mỹ, trong khi blockchain đảm bảo rằng mọi giao dịch đều minh bạch và đáng tin cậy, và các hợp đồng thông minh có thể đạt được giao dịch 24/7 giây, loại bỏ các trung gian và giảm chi phí. **Matrixdock chắp cánh cho RWA thông qua AI + blockchain, cho phép tài sản tự chạy và các nhà đầu tư ngồi lại và tận hưởng kết quả. Đây không chỉ là tầm nhìn xa của chúng ta, mà còn là thực tế mà chúng ta đang sống nó.
Odaily: Cảm ơn Eva về những chia sẻ về tài chính AI, rất mong chờ thấy tương lai thông minh của RWA. Ở cuối cuộc phỏng vấn này, chúng tôi đã chọn một câu hỏi mà một nhà đầu tư rất tò mò về vàng, liệu bây giờ có phải là thời điểm thích hợp để đầu tư vào vàng không, bạn có lời khuyên nào về đầu tư không?
Eva: Chính sách thuế quan của Trump thực sự đã làm tăng lên sự không chắc chắn trên thị trường, và địa chính trị càng làm gia tăng sự bất ổn này. Vàng, như một tài sản trú ẩn, tự nhiên được ưa chuộng.
Mặc dù giá vàng hiện tại liên tục đạt mức cao kỷ lục, nhưng giá trị cốt lõi của vàng không nằm ở sự biến động ngắn hạn, mà ở thuộc tính chống lạm phát và trú ẩn an toàn lâu dài. Xem xét sự bất ổn của kinh tế toàn cầu, vấn đề tín dụng của đồng đô la, cũng như những tranh cãi về tính minh bạch của dự trữ vàng, việc phân bổ một phần vàng như một biện pháp phòng ngừa lâu dài vẫn là một lựa chọn hợp lý.
Lời khuyên đầu tư của tôi là:
Đầu tiên, định kỳ đầu tư vào vàng, làm mượt biến động. Bằng cách mua theo từng đợt, giảm thiểu ảnh hưởng của tâm lý thị trường đối với đầu tư. Đồng thời, điều chỉnh linh hoạt tỷ lệ đầu tư, khuyến nghị chiếm 5% -10% trong cấu trúc đầu tư cá nhân là hợp lý.
Thứ hai, trong trường hợp rủi ro đầu tư cá nhân được làm rõ, nên tăng tỷ lệ sử dụng tài sản vàng một cách hợp lý. Vàng truyền thống chỉ có thể được lưu trữ, không thể sinh lãi, nhưng thông qua các token vàng (như XAUm), bạn có thể thế chấp để vay stablecoin, đầu tư vào các tài sản khác, nâng cao hiệu quả vốn, đồng thời giữ lại mức độ tiếp xúc với vàng.
Tóm lại: nếu nhà đầu tư có nhu cầu phòng ngừa rủi ro lâu dài, thì hiện tại vẫn là thời điểm tốt để phân bổ vàng; nếu muốn nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, chọn vàng token và sau đó tiến hành thế chấp vay, có thể giúp tài sản phát huy giá trị lớn hơn, giúp vàng hoạt động linh hoạt trong kế hoạch phân bổ tài sản.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Phỏng vấn Eva, người phụ trách Matrixdock: Sứ mệnh của RWA không chỉ đơn giản là đưa tài sản lên chuỗi, mà là thu hút nhiều người hơn tham gia vào hệ thống tài chính mới.
Khi bất ổn kinh tế toàn cầu gia tăng, đường đua RWA đang mở ra những cơ hội tăng trưởng chưa từng có.
Trong môi trường thị trường như vậy, điểm tăng trưởng tiếp theo của lĩnh vực RWA ở đâu? Matrixdock cho rằng, điều này sẽ đến từ sự thông minh và tự động hóa. Thông qua việc được AI hỗ trợ, các nhà đầu tư có thể quản lý tài sản trên chuỗi hiệu quả hơn, tối ưu hóa chiến lược đầu tư và giảm chi phí giao dịch, từ đó cho phép nhiều người hơn tham gia vào giai đoạn phát triển mới của thị trường RWA.
Để thảo luận thêm về sự phát triển tương lai của lĩnh vực RWA, những thách thức mà ngành RWA đang đối mặt và các điểm đột phá, chúng tôi rất hân hạnh được mời Eva, người phụ trách Matrixdock, lắng nghe tiếng nói của những người xây dựng thực sự trong ngành RWA.
Dưới đây là nội dung văn bản tóm tắt sau cuộc phỏng vấn:
**Odaily: Với sự phát triển của công nghệ blockchain, một loạt các dự án "sáng tạo" tiền điện tử đã mọc lên. Bạn đã tích lũy được rất nhiều kinh nghiệm trong ngành công nghiệp Internet và blockchain trong quá khứ, làm thế nào bạn quyết định tham gia theo dõi RWA và tham gia vào sự hình thành của Matrixdock? **
Eva: Mặc dù trong những năm qua, công nghệ "đổi mới" trong ngành đã xuất hiện không ngừng, nhưng nhiều sản phẩm vẫn chỉ giới hạn trong vòng tròn tiền điện tử. Vẫn còn một khoảng cách để thực sự ảnh hưởng đến hệ thống tài chính toàn cầu, thậm chí là tham gia vào cuộc sống của người bình thường.
Nếu nói điều gì có cơ hội lớn nhất để vượt ra ngoài giới hạn, hoặc là cơ hội để phá vỡ rào cản vô hình giữa thế giới tiền điện tử và tài chính truyền thống, thì tôi nghĩ đó là RWA. RWA không chỉ đơn giản là quá trình đưa tài sản lên chuỗi, mà là việc tái cấu trúc toàn bộ cách thức vận hành của tài chính, bao gồm cả việc xây dựng lại lòng tin. Nó không chỉ làm cho tài sản trên chuỗi trở nên ổn định hơn, mà còn làm cho tài chính truyền thống trở nên hiệu quả và minh bạch hơn.
Tôi cá nhân luôn kiên định giá trị của công nghệ không nên chỉ dừng lại ở mã nguồn, mà phải thực sự thay đổi thế giới.
Từ sớm trong ngành công nghiệp game, tôi đã học cách đặt nhu cầu của người dùng lên hàng đầu, làm cho công nghệ trở nên dễ sử dụng và giảm bớt rào cản. Cách suy nghĩ này đã khiến tôi, khi bước vào lĩnh vực blockchain, cũng tập trung vào việc làm cho công nghệ phức tạp dễ tiếp cận và sử dụng hơn cho người bình thường. Khi thành lập bitdeer cloud computing, chúng tôi đã sử dụng công nghệ cắt sức mạnh tính toán, biến việc khai thác thành một mô hình chia sẻ giống như đi chung xe, cho phép người dùng toàn cầu tham gia với rào cản thấp. Đây là một trong những đổi mới gần gũi nhất với "kinh tế chia sẻ" trong giai đoạn đầu của Web3. Sau đó, tại BTC.com, chúng tôi đã giới thiệu chỉ số theo dõi giá trị lucky cấp người dùng, giúp thợ mỏ có thể tìm ra cách tối ưu hóa hiệu suất khai thác nhanh hơn.
Những kinh nghiệm này đã khiến tôi quen với việc bắt đầu từ nhu cầu thực tế, sử dụng công nghệ để biến phức tạp thành đơn giản. RWA có thể khiến Web3 ảnh hưởng đến tài chính chính thống, thậm chí thay đổi tính công bằng trong phân phối tài sản, đó chính là những gì tôi muốn làm, cũng như những gì Matrixdock đang thực hiện.
Odaily: Bạn vừa đề cập đến "sử dụng công nghệ để biến phức tạp thành đơn giản", vậy RWA đã giải quyết những điểm đau nào của tài chính truyền thống? Matrixdock đã đóng vai trò gì trong đó?
Eva: Hầu hết các bộ phận tài chính truyền thống đều có đặc điểm "chậm", "đắt", "ngưỡng cao". Lấy một ví dụ, giao dịch trái phiếu truyền thống thường liên quan đến nhiều bộ phận, quy trình rườm rà, chi phí giao dịch cao. Tuy nhiên, việc token hóa RWA cho phép tài sản được thanh toán trên chuỗi bất kỳ lúc nào, hiệu quả cao trong khi chi phí thấp hơn. Thông qua hợp đồng thông minh, giao dịch có thể được thực hiện tự động, giảm bớt các khâu trung gian; độ minh bạch cao, thông qua blockchain, tài sản có thể được ghi lại và giao dịch một cách minh bạch, có thể truy xuất, từ đó có thể giảm thiểu hiệu quả gian lận và các hành vi không đúng mực trên thị trường.
Với sự phát triển của công nghệ blockchain và smart contract, cũng như thị trường đã xác thực tính khả thi của RWA, ngày càng nhiều tổ chức thậm chí cả các cơ quan quản lý cũng đang tích cực đón nhận RWA, chẳng hạn như các ngân hàng như JPMorgan đang khám phá trái phiếu token hóa, các quốc gia như Thụy Sĩ, Singapore cũng có thái độ tích cực đối với việc token hóa tài sản thực.
Là một người chơi trong ngành RWA, Matrixdock hiểu những điểm đau của tài chính truyền thống và dẫn đầu ngành về tính minh bạch của tài sản, tuân thủ và liên lạc của con người. **Ví dụ: tài sản của chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt "kiểm toán dự trữ đầy đủ" để đảm bảo rằng "tài sản là người đầu tiên có mã thông báo". Thực hiện theo các tiêu chuẩn KYC / AML và làm việc với các tổ chức toàn cầu. Nhóm nghiên cứu kết hợp tài chính truyền thống và chuyên môn blockchain để cung cấp các tài sản giá trị gia tăng, có thể giao dịch giúp đầu tư RWA đơn giản và khả thi hơn. Hiện tại, STBT (US Treasury Token) của chúng tôi đã đạt 120 triệu đô la AUM trong một năm và đã trở thành tài sản cơ bản của các nhà phát hành stablecoin và các giao thức DeFi. Chưa đầy nửa năm sau khi ra mắt, XAUm (Gold Token) của chúng tôi đã được nhúng sâu vào DeFi và có thể được sử dụng để cho vay tài sản thế chấp, bảo hiểm rủi ro giao dịch và làm cho vàng linh hoạt hơn bao giờ hết.
Tất nhiên, hiện tại chúng tôi cũng đang đối mặt với một số thách thức. Các nhà đầu tư truyền thống đã quen với tài khoản ngân hàng, giao dịch qua môi giới và lưu ký tập trung, trong khi đầu tư trên chuỗi liên quan đến việc quản lý ví, bảo mật khóa riêng và tương tác với hợp đồng thông minh, điều này là một trải nghiệm hoàn toàn mới đối với họ. Để giải quyết những vấn đề này, chúng tôi đã thiết kế quy trình hoàn chỉnh từ KYC đến hoạt động trên chuỗi, đồng thời cung cấp API thân thiện với người dùng, giúp cả cá nhân và tổ chức dễ dàng chấp nhận và sử dụng sản phẩm của chúng tôi.
Odaily: Nói về vàng, gần đây tính minh bạch của vàng vật chất đã bị thị trường chỉ trích, chẳng hạn như Elon Musk nghi ngờ tính xác thực của dự trữ vàng của kho bạc Mỹ. Vậy, token vàng của Matrixdock sẽ giải quyết những điểm đau trong đầu tư vào vàng vật chất như thế nào?
Eva: Thị trường vàng truyền thống luôn có hai điểm đau lớn: sự không minh bạch (chẳng hạn như thiếu kiểm toán dự trữ) và tính thanh khoản thấp (chẳng hạn như hạn chế về địa lý và thời gian của ETF). Gần đây, Musk đã nghi ngờ tính xác thực của kiểm toán dự trữ vàng của Mỹ, điều này phản ánh sự hoài nghi của thị trường về tính minh bạch trong đầu tư kim loại quý.
Giá trị của vàng luôn được xây dựng trên sự tin tưởng, nhưng nếu dự trữ không minh bạch, thị trường sẽ rất khó để yên tâm. Đó là ý nghĩa của XAUm, sử dụng công nghệ blockchain để tái thiết lập niềm tin vào vàng, giúp vàng trở nên minh bạch và có thể xác minh hơn.
XAUm không phải là "vàng giấy", mỗi mã thông báo đều được hỗ trợ bởi 100% vàng vật chất được chứng nhận bởi LBMA. Những vàng này đến từ những nhà cung cấp nổi tiếng như Point Gold, Heraeus, được lưu trữ tại những kho vàng hàng đầu thế giới như Brink’s, Malca Amit, an toàn và hợp pháp, còn hỗ trợ đổi lấy vàng vật chất. Tất cả các dự trữ sẽ thường xuyên được kiểm toán độc lập, người dùng còn có thể xem tình trạng lưu trữ vàng theo thời gian thực qua blockchain, thực sự đạt được tính công khai và minh bạch. XAUm khiến vàng từ "nghe người khác nói" trở thành "tự mình kiểm tra".
XAUm hỗ trợ giao dịch lớn, giúp các nhà đầu tư tổ chức phân bổ tài sản vàng một cách hiệu quả và an toàn. Matrixdock thông qua kết nối thanh khoản đa lớp, liên kết thị trường vàng toàn cầu, tối ưu hóa định giá, cho phép người dùng tận hưởng thanh khoản tốt hơn và chi phí giao dịch thấp hơn. Như tháng trước khi xảy ra khan hiếm vàng, chúng tôi đã thực hiện mua sắm trong một ngày vượt quá mười triệu đô la Mỹ, định giá tốt hơn thị trường.
Không chỉ vậy, XAUm cũng rất "dễ sử dụng", không chỉ hỗ trợ giao dịch 7 × 24 mà còn có thể được staking trên nhiều giao thức DeFi, nâng cao hiệu quả tài sản, thậm chí kết hợp với các tài sản trên chuỗi khác, giải phóng tiềm năng tài chính.
XAUm cho phép vàng rời khỏi kho vàng kín đáo và tiến vào thế giới blockchain mở, mỗi nhà đầu tư đều có thể trở thành "kiểm toán viên vàng" của chính mình, chỉ cần một cú chạm, có thể xác minh tình hình dự trữ theo thời gian thực. Vì vậy, XAUm không chỉ là một sản phẩm đầu tư, mà còn là một tiêu chuẩn mới trong ngành, làm cho việc đầu tư vàng trở nên minh bạch hơn, linh hoạt hơn và đáng tin cậy hơn. Đây không chỉ là tầm nhìn của chúng tôi, mà còn là hướng đi của tương lai công nghệ tài chính.
Odaily: Bạn vừa nhắc đến việc token hóa trái phiếu chính phủ và vàng đều thuộc tài sản tiêu chuẩn. Bạn nghĩ sao về việc token hóa tài sản phi tiêu chuẩn? Matrixdock có ý tưởng nào về việc token hóa tài sản không tiêu chuẩn không?
Eva: Việc đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi là một ý tưởng rất hay. Trong thời kỳ DeFi Summer, việc khám phá này cũng đã diễn ra liên tục, chứng minh nhu cầu của mọi người đối với việc đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi. Tuy nhiên, nhìn chung, các thiết lập cơ bản hiện tại vẫn chưa thể đáp ứng tốt tiến độ đưa tài sản phi tiêu chuẩn lên chuỗi.
Mặc dù hệ sinh thái blockchain hiện nay đã tiến bộ, nhưng những tài sản phi chuẩn như vốn cổ phần tư nhân, tài chính chuỗi cung ứng vẫn đang gặp khó khăn với các vấn đề then chốt như tính minh bạch, thanh khoản và cơ chế tín dụng, thị trường cần nhiều bước đột phá hơn.
Từ quan điểm của Matrixdock, chúng tôi tin rằng chuỗi tài sản phi tiêu chuẩn phải là bước tiếp theo trong sự phát triển của RWA, nhưng chìa khóa nằm ở việc liệu nhu cầu thị trường và cơ sở hạ tầng có đủ trưởng thành hay không. Chiến lược của chúng tôi là "chuẩn hóa trước, không chuẩn sau". Ở giai đoạn này, trọng tâm của chúng tôi là các tài sản tiêu chuẩn có tính thanh khoản cao và được thị trường công nhận (trái phiếu Hoa Kỳ, vàng), vì chúng đã có thị trường giao dịch trưởng thành có thể được tích hợp liền mạch vào hệ thống tài chính trên chuỗi. Trong tương lai, chúng tôi cũng đang chú ý đến khả năng của các tài sản phi tiêu chuẩn, nhưng logic cốt lõi sẽ không thay đổi: tính minh bạch, tính thanh khoản và khả năng kết hợp tài chính trên chuỗi. Nếu một tài sản phi tiêu chuẩn có thể đạt được bước đột phá trong ba điểm này, chẳng hạn như tài trợ chuỗi cung ứng ngắn hạn hoặc thậm chí các sản phẩm thu nhập có cấu trúc, chúng tôi sẽ ngay lập tức xem xét cách tích hợp nó vào hệ sinh thái Matrixdock. Tuy nhiên, hiện tại, chúng tôi có xu hướng đào sâu thị trường tài sản tiêu chuẩn hóa trước tiên, để đặt nền tảng vững chắc cho việc mã hóa các tài sản phi tiêu chuẩn trong tương lai.
**Odaily: Bản cập nhật sản phẩm gần đây của Matrixdock đề cập đến sự tích hợp sâu của RWA và AI. Là người chơi RWA đầu tiên trong ngành giới thiệu khái niệm hội tụ AI, Eva có thể giải thích lý do tại sao chúng ta nên nắm lấy AI không? Nhận thức của các nhà đầu tư sẽ như thế nào? **
Ngoài nhu cầu thực tế trên thị trường, tôi thường tự hỏi tương lai của RWA nằm ở đâu. Chúng ta có thể thấy sự phổ biến hiện tại của RWA, và chúng ta cũng có thể thấy sự phát triển nhanh chóng của AI ở cấp độ "bầu trời", điều này khiến xu hướng AI "từ não đến tay" là không thể tránh khỏi. Dưới làn sóng công nghệ này, chúng tôi tin chắc rằng tương lai của RWA nằm ở sự tích hợp sâu của AI và blockchain để xây dựng một cơ sở hạ tầng tài chính mới nhằm làm cho thị trường tài chính thông minh và hiệu quả hơn. **
RWA không chỉ đơn thuần là token hóa tài sản, mà còn nhiều hơn nữa về việc mở rộng danh mục sau khi token hóa. Chúng ta có thể nắm giữ thông qua CeFi, DeFi, tương tác với nhiều giao thức trên chuỗi để có được tính thanh khoản lớn hơn và tỷ lệ sử dụng tài sản cao hơn. Khi AI ngày càng phổ biến, AI Agent như một công cụ tham gia quản lý tài sản quan trọng, nó có hai yêu cầu rõ ràng đối với tài sản cần huy động cho tương tác trên chuỗi: tài sản có thể nhận diện, tài sản có thể gọi.
Điều này liên quan đến triết lý cốt lõi của Matrixdock, "làm cho tài sản sống động", chúng tôi gọi nó là "tài chính Lego". RWA không chỉ để đưa lên chuỗi, mà còn phải thực sự dễ sử dụng. Thông qua blockchain, AI và tài sản có thể lập trình, chúng tôi xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch và thông minh hơn, cho phép tài sản tài chính truyền thống và tài sản gốc crypto kết hợp, giao dịch và áp dụng tự do như Lego. STBT (token trái phiếu Mỹ) và XAUm (token vàng) của chúng tôi không chỉ là tài sản được token hóa, mà còn là các tổ hợp tài sản thông minh có thể được hỗ trợ thông qua ví và API. Bất kể là cá nhân, tổ chức hay đại lý AI, đều có thể kết hợp những tài sản này như lắp ghép "Lego", hỗ trợ stablecoin, DeFi và ứng dụng tổ chức, giải phóng tiềm năng vô hạn.
Trong tương lai, AI sẽ tự động tối ưu hóa việc phân bổ tài sản, chẳng hạn như điều chỉnh động tỷ lệ vàng và trái phiếu Mỹ, trong khi blockchain đảm bảo rằng mọi giao dịch đều minh bạch và đáng tin cậy, và các hợp đồng thông minh có thể đạt được giao dịch 24/7 giây, loại bỏ các trung gian và giảm chi phí. **Matrixdock chắp cánh cho RWA thông qua AI + blockchain, cho phép tài sản tự chạy và các nhà đầu tư ngồi lại và tận hưởng kết quả. Đây không chỉ là tầm nhìn xa của chúng ta, mà còn là thực tế mà chúng ta đang sống nó.
Odaily: Cảm ơn Eva về những chia sẻ về tài chính AI, rất mong chờ thấy tương lai thông minh của RWA. Ở cuối cuộc phỏng vấn này, chúng tôi đã chọn một câu hỏi mà một nhà đầu tư rất tò mò về vàng, liệu bây giờ có phải là thời điểm thích hợp để đầu tư vào vàng không, bạn có lời khuyên nào về đầu tư không?
Eva: Chính sách thuế quan của Trump thực sự đã làm tăng lên sự không chắc chắn trên thị trường, và địa chính trị càng làm gia tăng sự bất ổn này. Vàng, như một tài sản trú ẩn, tự nhiên được ưa chuộng.
Mặc dù giá vàng hiện tại liên tục đạt mức cao kỷ lục, nhưng giá trị cốt lõi của vàng không nằm ở sự biến động ngắn hạn, mà ở thuộc tính chống lạm phát và trú ẩn an toàn lâu dài. Xem xét sự bất ổn của kinh tế toàn cầu, vấn đề tín dụng của đồng đô la, cũng như những tranh cãi về tính minh bạch của dự trữ vàng, việc phân bổ một phần vàng như một biện pháp phòng ngừa lâu dài vẫn là một lựa chọn hợp lý.
Lời khuyên đầu tư của tôi là:
Đầu tiên, định kỳ đầu tư vào vàng, làm mượt biến động. Bằng cách mua theo từng đợt, giảm thiểu ảnh hưởng của tâm lý thị trường đối với đầu tư. Đồng thời, điều chỉnh linh hoạt tỷ lệ đầu tư, khuyến nghị chiếm 5% -10% trong cấu trúc đầu tư cá nhân là hợp lý. Thứ hai, trong trường hợp rủi ro đầu tư cá nhân được làm rõ, nên tăng tỷ lệ sử dụng tài sản vàng một cách hợp lý. Vàng truyền thống chỉ có thể được lưu trữ, không thể sinh lãi, nhưng thông qua các token vàng (như XAUm), bạn có thể thế chấp để vay stablecoin, đầu tư vào các tài sản khác, nâng cao hiệu quả vốn, đồng thời giữ lại mức độ tiếp xúc với vàng.
Tóm lại: nếu nhà đầu tư có nhu cầu phòng ngừa rủi ro lâu dài, thì hiện tại vẫn là thời điểm tốt để phân bổ vàng; nếu muốn nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, chọn vàng token và sau đó tiến hành thế chấp vay, có thể giúp tài sản phát huy giá trị lớn hơn, giúp vàng hoạt động linh hoạt trong kế hoạch phân bổ tài sản.