Cách Ryan Wear's $275 Triệu Máy Nước Scheme lừa đảo hơn 250 nhà đầu tư

Một hoạt động lừa đảo tinh vi do cư dân bang Washington, Ryan Wear, tổ chức đã khiến hàng trăm nhà đầu tư, bao gồm cả các cựu chiến binh và các tổ chức lớn, bị thiệt hại nặng nề bởi những gì chính quyền mô tả là một mô hình Ponzi. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cùng với Công tố viên Quận phía Nam của New York đã khởi tố vụ án chống lại Wear, tiết lộ một trong những hoạt động lừa đảo phối hợp lớn nhất kéo dài gần tám năm, từ tháng 9 năm 2016 đến tháng 2 năm 2024.

Cuộc điều tra đã phát hiện cách Ryan Wear lợi dụng hai công ty—Water Station Management LLC và Creative Technologies, Inc.—để rút tiền một cách có hệ thống từ các nhà đầu tư không cảnh giác thông qua các lời hứa sai lệch được xây dựng cẩn thận.

Chiến lược lừa đảo hai chiều

Hoạt động của Wear hoạt động như một trò lừa đảo hai tuyến, phân biệt mục tiêu dựa trên mức độ tinh thông của nhà đầu tư và khả năng tài chính. Chương trình này đã huy động khoảng 275 triệu USD từ hơn 250 nhà đầu tư cá nhân thông qua các cơ hội đầu tư giả mạo liên quan đến thiết bị phân phối nước.

Phương thức chính nhắm vào nhà đầu tư cá nhân và cựu chiến binh, những người đã bị bán khoảng 165 triệu USD “hợp đồng đầu tư”. Các hợp đồng này hứa rằng nhà đầu tư sẽ mua các máy nước có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, cuộc điều tra của SEC cho thấy một vấn đề nghiêm trọng: hàng nghìn trong số các máy nước này chưa từng tồn tại hoặc đã được bán cho các nhà đầu tư trước đó—đây là đặc điểm điển hình của hoạt động Ponzi, nơi lợi nhuận của các người tham gia ban đầu đến từ vốn của nhà đầu tư mới chứ không phải hoạt động kinh doanh hợp pháp.

Các nhà đầu tư tổ chức nằm trong tầm ngắm

Song song đó, Ryan Wear đã xây dựng một hoạt động song song nhằm vào các nhà đầu tư tổ chức có nguồn lực tài chính lớn hơn. Tuyến này đã huy động khoảng 110 triệu USD bằng cách cung cấp “trái phiếu Water Station” được cho là được bảo đảm bằng các máy nước làm tài sản thế chấp. Cũng giống như trước, sự lừa đảo cơ bản vẫn giữ nguyên: tài sản cơ sở—các máy nước đảm bảo cho các trái phiếu này—phần lớn là hàng không tồn tại hoặc đã được cam kết cho các nhà đầu tư khác.

Những triệu đô bị mất tích: Lừa đảo vượt ra ngoài lời hứa sai lệch

Ngoài câu chuyện bọc bọc phức tạp, các nhà điều tra phát hiện Wear đã chuyển hơn 60 triệu USD từ quỹ của nhà đầu tư vào các mục đích sử dụng trái phép. Những khoản tiền này đã được dùng để trả lợi nhuận kiểu Ponzi cho các nhà đầu tư trước đó, tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận và tính hợp pháp trong khi đồng thời tài trợ cho các dự án kinh doanh khác. Sự thao túng tài chính nhiều lớp này đã kéo dài hoạt động lừa đảo bằng cách liên tục luân chuyển vốn mới để đáp ứng kỳ vọng của các nhà đầu tư hiện tại.

Phản ứng của liên bang và các cáo buộc hình sự

Bộ Tư pháp đã buộc tội Ryan Wear về tội gian lận chứng khoán và gian lận qua điện thoại—mỗi tội danh có thể bị phạt tù tối đa 20 năm. Các cáo buộc này phản ánh mức độ nghiêm trọng của quy mô và thời gian hoạt động của vụ việc.

Hành động dân sự song song của SEC nhằm mục đích thu hồi tất cả lợi nhuận bất hợp pháp, yêu cầu cấm vĩnh viễn Wear đảm nhiệm vai trò giám đốc hoặc cán bộ công ty, đồng thời yêu cầu bồi thường thiệt hại và các khoản phạt dân sự đáng kể. Các biện pháp trừng phạt này nhằm phá vỡ không chỉ hạ tầng tài chính mà Wear đã xây dựng mà còn khả năng của hắn trong việc tổ chức các hoạt động lừa đảo tương tự trong tương lai.