Giao dịch là gì? Có thực sự sinh lợi hay chỉ là rủi ro

Giao dịch là gì? Là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư muốn biết câu trả lời. Bài viết này sẽ khám phá ý nghĩa của việc giao dịch, cách hoạt động và các phương pháp giúp bạn hiểu xem quá trình này có phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn hay không. Chúng ta sẽ đề cập đến các phương pháp khác nhau trong giao dịch, rủi ro liên quan và cách chọn nền tảng phù hợp để bắt đầu hành trình giao dịch của bạn.

Hiểu biết cơ bản về giao dịch

Giao dịch là gì? Ở mức cơ bản nhất, giao dịch (Trading) là hoạt động tài chính liên quan đến việc mua và bán tài sản để kiếm lợi nhuận. Những tài sản này có thể là cổ phiếu, ngoại tệ, hàng hóa, tiền điện tử hoặc các loại tài sản tài chính khác có giá biến động liên tục. Sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư truyền thống là nhà giao dịch tập trung vào việc kiếm lợi từ sự biến động giá trong thời gian ngắn hơn.

Thị trường tài chính hiện nay rất lớn và mở cửa cho từng nhà đầu tư. Ví dụ, mọi người có thể giao dịch các chỉ số chính như S&P 500 hoặc FTSE 100, hàng hóa như vàng hoặc dầu mỏ, hoặc thậm chí là các loại tiền tệ quốc tế. Bằng cách mở tài khoản trên nền tảng giao dịch trực tuyến phù hợp, bạn có thể nghiên cứu các thị trường khác nhau và xác định hướng đi phù hợp theo nhu cầu của chính mình.

Phân tích và lựa chọn chiến lược phù hợp

Nguyên tắc cơ bản của giao dịch liên quan đến việc mua bán trong một khoảng thời gian nhất định, cố gắng kiếm lợi từ chênh lệch giá của các tài sản có độ biến động cao. Tuy nhiên, điều quan trọng cần hiểu là không có chiến lược nào đảm bảo lợi nhuận 100%. Nhưng nếu bạn sử dụng phương pháp phân tích toàn diện và thiết kế kế hoạch tốt, khả năng sinh lợi sẽ cao hơn khả năng thua lỗ.

Phân tích kinh tế (Economic Analysis) là cần thiết cho các nhà giao dịch nghiêm túc, giúp họ nắm bắt xu hướng kinh tế hiện tại của doanh nghiệp hoặc tài sản mà họ định đầu tư. Nhà giao dịch nên nghiên cứu các yếu tố quan trọng như lãi suất, giá dầu, niềm tin của người tiêu dùng và các tin tức kinh tế khác có thể ảnh hưởng đến giá trị tài sản.

Phân tích ngành (Industry Analysis) liên quan đến việc nhìn nhận xu hướng trong các ngành mới, phân tích tình hình thị trường hiện tại và đánh giá ngành đó sẽ phát triển như thế nào trong tương lai. Ngoài ra, bạn cần xem xét ngành đó có khả năng đối mặt với các thách thức hay không.

Phân tích công ty (Company Analysis) là phần quan trọng nhất, yêu cầu bạn kiểm tra các yếu tố nội tại của công ty mà bạn muốn đầu tư, dù là số liệu tài chính hay thông tin định tính. Khi đã hiểu rõ các yếu tố nội tại, bạn sẽ có thể quyết định xem khoản đầu tư của mình có xứng đáng hay không.

Các loại giao dịch phổ biến

Nhà giao dịch mới thường thắc mắc có thể giao dịch theo cách nào? Câu trả lời là có nhiều loại, mỗi loại có phương pháp và mức độ rủi ro khác nhau.

Giao dịch cổ phiếu là một trong những hình thức phổ biến nhất, liên quan đến việc mua bán cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán. Để giao dịch, bạn cần mở tài khoản với nhà môi giới chứng khoán, họ sẽ nhận lệnh của bạn và gửi đến hệ thống giao dịch của sàn. Nhà môi giới sẽ tự động ghép lệnh, thanh toán và chuyển cổ phiếu vào tài khoản của bạn. Giao dịch cổ phiếu không phạm pháp, nhưng nhà giao dịch phải chịu rủi ro thua lỗ. Do đó, việc chọn nhà môi giới uy tín, được quản lý bởi các cơ quan như ASIC, FCA hoặc CySEC là rất quan trọng.

Tại sao nhiều người chọn giao dịch cổ phiếu? Bởi vì đầu tư cổ phiếu mang lại lợi nhuận tốt trong dài hạn. Mặc dù thị trường có thể biến động và giảm giá trong một số thời điểm, lịch sử cho thấy thị trường cổ phiếu luôn phục hồi và vượt mức cũ. Ngoài ra, các công ty tốt còn trả cổ tức cho cổ đông, và cổ phiếu có thể truyền lại cho thế hệ sau. Ví dụ các cổ phiếu hàng đầu như Microsoft (MSFT) trị giá 1.239 nghìn tỷ USD, Apple (AAPL) trị giá 2.926 nghìn tỷ USD, Amazon (AMZN) trị giá 1.239 nghìn tỷ USD (theo dữ liệu từ nền tảng phân tích thị trường).

Giao dịch tiền điện tử (Cryptocurrency) ngày càng phổ biến. Tiền điện tử là loại tiền mã hóa không có hình thức vật lý nhưng có giá trị thực. Nhà giao dịch tiền điện tử thường dùng chiến lược Scalping, là bắt các bước di chuyển nhỏ của giá để bán lại nhanh chóng trong vài phút hoặc giây. Sự biến động của tiền điện tử rất cao, mang lại nhiều cơ hội lợi nhuận nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn.

Giao dịch Forex (Foreign Exchange) liên quan đến việc trao đổi ngoại tệ. Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, mở cửa 24/7 trừ ngày nghỉ lễ. Các cặp tiền phổ biến gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD và USD/CHF. Ưu điểm của Forex là có thể dùng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro.

Giao dịch vàng là hình thức phổ biến dành cho nhà đầu tư muốn tài sản an toàn. Vàng ít biến động hơn các tài sản khác. Phương pháp phổ biến là giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch), giúp bạn hưởng lợi từ biến động giá vàng mà không cần sở hữu vàng thật.

Cách chọn nhà môi giới và bắt đầu giao dịch

Đầu tư qua CFD ngày càng phổ biến vì cho phép nhà giao dịch kiếm lợi cả khi giá tăng hoặc giảm. Sử dụng ký quỹ (margin), bạn có thể kiểm soát vị thế lớn hơn số tiền bỏ ra, từ đó tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, rủi ro cũng tăng theo.

Chọn nhà môi giới phù hợp là bước quan trọng trong hành trình giao dịch của bạn. Nhà môi giới tốt cần có các tiêu chí: được quản lý bởi các cơ quan uy tín như ASIC (Úc), CIMA (Quần đảo Cayman), hoặc FSC (Mauritius); phí giao dịch hợp lý, minh bạch; hỗ trợ ngôn ngữ phù hợp; nền tảng dễ sử dụng; dịch vụ khách hàng tốt.

Một nhà môi giới nổi bật là Mitrade, cung cấp đa dạng tài sản như tiền điện tử, cổ phiếu, chỉ số, Forex và vàng. Các ưu đãi dành cho người mới gồm: số dư tài khoản tối thiểu 50 USD, phí hoa hồng 0%, spread thấp, và có tài khoản demo với 50.000 USD ảo để luyện tập mà không rủi ro thật.

Tài khoản demo không chỉ dành cho người mới, mà còn là công cụ hữu ích cho nhà giao dịch có kinh nghiệm thử nghiệm chiến lược mới trong môi trường thực.

Thời gian và loại hình giao dịch

Nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng các dạng khác nhau của giao dịch tùy theo mục tiêu và phong cách của họ.

Day Trading là mua bán trong ngày, phù hợp với người muốn lợi nhuận nhanh. Ưu điểm là có thể kiếm lợi từ biến động trong ngày, nhưng nhược điểm là thị trường dễ biến động, chi phí cao (phí giao dịch mỗi lần), đòi hỏi kinh nghiệm cao.

Giao dịch dài hạn hay Positional Trading là giữ vị thế trong thời gian dài hơn, từ vài tuần đến vài tháng. Ưu điểm là ít căng thẳng hơn, không cần theo dõi liên tục, khả năng sinh lợi cao hơn do có thời gian cho giá biến động, rủi ro thấp hơn. Nhược điểm là mất thời gian, cần hiểu rõ các yếu tố kinh tế, và có thể phải điều chỉnh chiến lược.

Swing Trading nằm giữa Day Trading và dài hạn, nhà giao dịch kỳ vọng lợi nhuận từ biến động trung hạn, có thể kéo dài vài ngày hoặc vài tuần. Ưu điểm là ít theo dõi hơn Day Trading, phù hợp với người có công việc chính, chi phí thấp hơn. Nhược điểm là đòi hỏi sự tập trung và kỷ luật cao.

Con đường thành công trong giao dịch

Nếu bạn muốn trở thành nhà giao dịch thành công, có nhiều điểm cần lưu ý:

• Học hỏi liên tục: Đọc sách, bài viết, theo dõi tin tức tài chính ảnh hưởng đến thị trường. Đầu tư vào sách về giao dịch cũng rất đáng giá.
• Luyện tập đều đặn: Qua tài khoản demo để nâng cao kỹ năng và tích lũy kinh nghiệm. Khi tự tin, mới chuyển sang giao dịch thật.
• Kiểm soát cảm xúc: Thua lỗ là phần không thể tránh khỏi. Chấp nhận điều này và tránh quyết định theo cảm xúc để tăng khả năng thành công.
• Sử dụng tiền “sạch”: Đầu tư bằng tiền bạn có thể mất, không dùng tiền tiết kiệm hoặc tiền dành cho các mục đích quan trọng.
• Chọn nền tảng và nhà môi giới uy tín: Để đảm bảo an toàn và hiệu quả.

Những điều cần biết trước khi bắt đầu giao dịch

Trước khi bắt đầu, có năm điều quan trọng cần chú ý:

• Tự hỏi bản thân: Tại sao bạn muốn giao dịch? Để kiếm thêm thu nhập, đầu tư vốn, nhận cổ tức hay để dành cho hưu trí?
• Nghiên cứu thông tin: Hiểu rõ về cơ bản của giao dịch, thị trường tài chính, và cách hoạt động của từng loại tài sản.
• Học các thuật ngữ chuyên ngành: Hiểu các thuật ngữ giúp bạn dễ dàng nắm bắt thị trường hơn.
• Quản lý rủi ro: Đặt giới hạn thua lỗ phù hợp để tránh thiệt hại lớn.
• Chọn nhà môi giới tốt: Tìm kiếm nhà môi giới có phí phù hợp, dịch vụ tốt, hỗ trợ ngôn ngữ của bạn.

Các câu hỏi thường gặp về giao dịch

Bạn có thể giao dịch bằng cách nào?
Bạn có thể giao dịch qua các công cụ phái sinh như CFD, giúp kiếm lợi từ biến động giá của tài sản tham chiếu. Bạn dùng ký quỹ để mở vị thế, nghĩa là lợi nhuận hoặc thua lỗ phụ thuộc vào quy mô vị thế chứ không chỉ số tiền bạn bỏ ra. Quản lý rủi ro rất quan trọng.

Mục đích của giao dịch là gì?
Giao dịch liên quan đến việc mua bán tài sản thường xuyên để tạo lợi nhuận cao hơn so với đầu tư mua và giữ. Trong khi nhà đầu tư có thể hài lòng với lợi nhuận 10-15% mỗi năm, nhà giao dịch thường tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong thời gian ngắn hơn, dù đi kèm rủi ro lớn hơn.

Tóm lại

Giao dịch là gì? Tóm lại, đó là nghệ thuật và khoa học của việc mua bán tài sản để kiếm lợi nhuận. Có nhiều phương pháp giao dịch, mỗi phương pháp có ưu điểm và nhược điểm riêng. Điều quan trọng là học hỏi, luyện tập và hiểu rõ rủi ro. Khi bạn nắm vững kiến thức nền tảng và chọn chiến lược phù hợp, có thể đạt được mục tiêu tài chính của mình. Giao dịch không phải là con đường nhanh chóng để giàu có, nhưng với sự cống hiến, nó có thể là cách tốt để tăng thêm sự giàu có của bạn.