OTC trong giao dịch là gì: hướng dẫn đầy đủ về giao dịch ngoài sàn

Отс в трейдинге — là cơ chế mua bán tiền điện tử trực tiếp giữa hai bên mà không qua trung gian của sàn giao dịch. Khác với giao dịch tiêu chuẩn trên nền tảng, nơi giá cả được hình thành dựa trên sổ lệnh, trong các giao dịch OTC các bên tự thỏa thuận điều kiện và giá trao đổi. Điều này có nghĩa là mỗi giao dịch là duy nhất và có thể được điều chỉnh phù hợp với nhu cầu cụ thể của các bên tham gia.

Định nghĩa giao dịch OTC và đặc điểm chính của nó

OTC (Over The Counter) — là hình thức giao dịch diễn ra ngoài các sàn giao dịch chính thức. Điểm đặc trưng của OTC trong trading là sự tương tác trực tiếp giữa người mua và người bán. Các đối tác thỏa thuận về giá cả và khối lượng giao dịch phù hợp với lợi ích của họ, giúp tránh ảnh hưởng của biến động thị trường và nhận được điều kiện tốt hơn cho các khối lượng lớn.

Cách tiếp cận này đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư muốn thực hiện các giao dịch lớn mà không tác động đáng kể đến giá thị trường chung. Giao dịch OTC đảm bảo tính bảo mật của các hoạt động và linh hoạt hơn trong việc xác định điều kiện trao đổi tài sản.

Ai có thể tham gia các giao dịch OTC: yêu cầu và hạn chế

Để truy cập vào giao dịch OTC, người tham gia cần hoàn tất xác thực danh tính cấp KYC-1. Đây là yêu cầu tiêu chuẩn áp dụng cho cá nhân và đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền.

Cần lưu ý rằng các giao dịch OTC không khả dụng cho người dùng đã kích hoạt giao dịch ký quỹ trên thị trường spot hoặc sử dụng dịch vụ vay vốn tổ chức. Ngoài ra, OTC có thể được thực hiện trên tài khoản chính hoặc các tài khoản phụ, mang lại sự linh hoạt trong quản lý danh mục đầu tư.

OTC so với giao dịch trên sàn: điểm khác biệt chính

Có những khác biệt cơ bản giữa các giao dịch OTC và giao dịch truyền thống trên sàn. Giao dịch trên sàn sử dụng cơ chế trung tâm để khớp lệnh qua sổ lệnh, nơi giá cả được hình thành dựa trên cung cầu của nhiều người tham gia. Trong khi đó, OTC yêu cầu các bên tự thỏa thuận trực tiếp về điều kiện giao dịch.

Các giao dịch OTC phù hợp cho khối lượng lớn vì cung cấp giá cố định mà không bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường. Giao dịch trên sàn phù hợp hơn cho các khối lượng nhỏ hơn và các nhà đầu tư tìm kiếm tính thanh khoản.

Ngoài ra còn có phương pháp kết hợp — chuyển đổi tài sản qua các dịch vụ chuyên biệt, nằm ở giữa OTC hoàn chỉnh và thị trường mở. Các dịch vụ này thường dùng để trao đổi các khối lượng trung bình giữa các cặp phổ biến.

Các loại tài sản có thể chuyển đổi qua OTC

Phạm vi tài sản hỗ trợ trong giao dịch OTC bao gồm các loại tiền điện tử chính và stablecoin. Ví dụ, có thể trao đổi USDT (Tether) và USDC (USD Coin) sang các tài sản kỹ thuật số chính như Ethereum (ETH) và Bitcoin (BTC). Việc chuyển đổi ngược lại cũng khả thi: có thể đổi ETH hoặc BTC trở lại stablecoin.

Ngoài ra còn có thể thực hiện trao đổi trực tiếp giữa các stablecoin — ví dụ, giữa USDT và USDC. Hiện tại, OTC chưa hỗ trợ chuyển đổi các loại tiền fiat truyền thống như đô la hoặc euro, nhưng danh sách các tài sản được hỗ trợ thường xuyên mở rộng với các loại tiền điện tử mới.

Cách bắt đầu giao dịch OTC: hướng dẫn từng bước

Quy trình thực hiện giao dịch OTC khá đơn giản và có thể thực hiện qua giao diện web hoặc ứng dụng di động của hầu hết các nền tảng tiền điện tử hiện đại.

Các bước cơ bản:

1. Truy cập vào phần giao dịch OTC (thường nằm trong menu chính hoặc trong phần điều hướng các công cụ giao dịch)
2. Chọn loại tiền điện tử bạn muốn bán
3. Chọn tài sản bạn muốn nhận
4. Nhập khối lượng giao dịch vào ô tương ứng
5. Kiểm tra các điều kiện và chi tiết chuyển đổi đề xuất
6. Xác nhận giao dịch qua bước xác nhận bổ sung (nếu cần)

Sau khi hoàn tất các bước này, tài sản sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn. Toàn bộ quá trình diễn ra nhanh chóng nhờ xử lý tự động.

Thời gian và phí khi thực hiện giao dịch OTC

Một trong những lợi thế chính của giao dịch OTC là không mất phí hoa hồng cho mỗi giao dịch. Khác với giao dịch trên sàn, nơi các nhà giao dịch phải trả phí cho mỗi giao dịch, các giao dịch OTC thường không có phí bổ sung.

Thời gian thực hiện cũng là một lợi thế lớn: việc chuyển đổi tài sản diễn ra gần như ngay lập tức. Điều này có nghĩa là người tham gia nhận được tài sản trong vòng vài giây, không có độ trễ hay chờ đợi xác nhận.

Các lời khuyên thực tiễn về an toàn khi giao dịch OTC

Khi thực hiện các giao dịch OTC, cần chú ý kiểm tra kỹ đối tác và điều kiện hợp đồng. Đảm bảo rằng nền tảng mà bạn sử dụng có uy tín và được cấp phép phù hợp. Luôn kiểm tra giá trước khi xác nhận, vì chúng có thể khác với các mức giá thị trường hiện tại.

Giao dịch OTC vẫn là công cụ hiệu quả cho các nhà đầu tư cần linh hoạt, bảo mật và khả năng thực hiện các giao dịch lớn mà không ảnh hưởng đến giá chung của thị trường.