Quy trình xác thực tài khoản đầy đủ: ba cấp độ và hướng dẫn từng bước

Trước khi bắt đầu giao dịch trên nền tảng, mỗi người dùng đều phải hoàn tất xác minh danh tính. Thủ tục này cần thiết để tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về an ninh tài chính và bảo vệ tài khoản của bạn. Tùy theo nhu cầu, có thể chọn trong số ba cấp độ xác minh khác nhau, mỗi cấp độ mở ra các khả năng mới và tăng giới hạn rút tiền.

Ba cấp độ xác minh danh tính: chọn gì

Hệ thống xác minh được chia thành ba cấp độ, cung cấp các quyền truy cập và giới hạn giao dịch khác nhau.

Cấp độ Chuẩn yêu cầu cung cấp đánh giá danh tính và xác nhận danh tính (POI). Đủ để thực hiện các giao dịch cơ bản và khoản đầu tư ban đầu.

Cấp độ Nâng cao bổ sung xác nhận địa chỉ (POA) vào yêu cầu của cấp độ chuẩn. Điều này cho phép tăng giới hạn rút tiền và truy cập các chức năng mở rộng.

Cấp độ Pro bao gồm kiểm tra toàn diện nâng cao (EDD), cần thiết cho các giao dịch quy mô lớn và các tính năng đặc biệt của nền tảng.

Quan trọng lưu ý rằng trong một số khu vực pháp lý có thể có các yêu cầu xác minh bổ sung. Đối với khách hàng là pháp nhân, có quy trình xác minh doanh nghiệp riêng.

Xác minh danh tính: bước đầu tiên của quá trình xác minh

Trước khi bắt đầu xác minh, cần chọn quốc gia cư trú của bạn, vì điều này ảnh hưởng đến quy trình kiểm tra sau này. Thông tin này không thể dễ dàng thay đổi sau đó, do đó lựa chọn cần chính xác nhất có thể.

Bắt đầu quá trình xác minh danh tính qua menu hồ sơ. Đăng nhập vào phần «Tài khoản» và tìm cột xác minh KYC trong thông tin tài khoản. Nhấn nút «Bắt đầu» để chuyển đến trang xác minh danh tính.

Trong giai đoạn xác minh danh tính, bạn sẽ cần:

1. Chọn quốc gia cấp giấy tờ và loại giấy tờ
2. Tải lên hình ảnh rõ nét của giấy tờ có tên đầy đủ và ngày sinh
3. Đảm bảo thông tin rõ ràng và giấy tờ không có dấu hiệu chỉnh sửa
4. Thực hiện xác nhận khuôn mặt qua camera của laptop hoặc quét mã QR bằng điện thoại thông minh

Trong trường hợp gặp vấn đề với nhận diện khuôn mặt sau vài lần thử (có thể do giấy tờ không đáp ứng yêu cầu hoặc hệ thống quá tải), nên thử lại sau khoảng nửa giờ.

Kiểm tra địa chỉ và đánh giá KYC trong quá trình xác minh

Sau khi xác minh danh tính thành công, hệ thống sẽ tự động thực hiện đánh giá KYC. Tuy nhiên, một số người dùng có thể được yêu cầu điền vào một biểu mẫu bổ sung thông tin. Tất cả dữ liệu cung cấp phải chính xác và đáng tin cậy.

Xác minh địa chỉ chỉ có thể hoàn tất sau khi xác minh chuẩn đã xong. Nền tảng chấp nhận các giấy tờ sau:

• Hóa đơn dịch vụ tiện ích
• Sao kê ngân hàng
• Bằng chứng cư trú chính thức từ cơ quan nhà nước

Điều cực kỳ quan trọng là giấy tờ địa chỉ phải có ngày cấp không muộn hơn ba tháng trước. Các giấy tờ cũ hơn sẽ bị hệ thống từ chối. Bạn có thể xem các tài liệu đã tải lên trên trang xác minh KYC, sử dụng biểu tượng con mắt (để xem cần nhập mã từ Google Authenticator).

Xác minh nâng cao cho cấp độ Pro: cần biết gì

Cấp độ xác minh cuối cùng bao gồm kiểm tra toàn diện nâng cao (EDD). Quá trình này yêu cầu điền vào một biểu mẫu chi tiết và cung cấp các giấy tờ xác nhận nguồn thu nhập.

Để hoàn tất xác minh cấp độ Pro, nhấn nút «Xác nhận» và cung cấp các tài liệu cần thiết. Trong một số trường hợp hiếm, nền tảng có thể yêu cầu thêm tài liệu khi rút tiền hoặc thực hiện các giao dịch fiat, ngay cả sau khi hoàn tất kiểm tra nâng cao thành công.

Sau khi xác minh thành công ở tất cả các cấp, bạn sẽ có quyền truy cập đầy đủ các chức năng của nền tảng. Người dùng chưa hoàn tất ít nhất xác minh chuẩn sẽ không thể truy cập các sản phẩm và dịch vụ yêu cầu hoàn thành thủ tục này. Trong trường hợp có bất kỳ sai lệch hoặc thắc mắc nào, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu phản hồi trên trang web.