Hướng dẫn đầy đủ về xác minh danh tính: cách hoàn tất KYC trên sàn giao dịch

Xác minh danh tính là bước quan trọng khi sử dụng sàn giao dịch dựa trên công nghệ mã hóa. Nó cần thiết để đảm bảo an toàn cho tài khoản, tuân thủ các yêu cầu quốc tế và truy cập đầy đủ các chức năng giao dịch. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giới thiệu tất cả các bước xác minh giúp bạn kích hoạt tài khoản nhanh chóng và dễ dàng.

Ba cấp độ xác minh: sự khác biệt và đặc quyền

Hệ thống xác minh dựa trên ba cấp độ chính, mỗi cấp mở ra các khả năng bổ sung:

Cấp độ tiêu chuẩn bắt đầu với việc đánh giá và xác nhận danh tính (POI). Đây là cấp độ cơ bản cho phép bạn bắt đầu sử dụng nền tảng.

Cấp độ nâng cao yêu cầu hoàn thành xác minh tiêu chuẩn cộng với xác nhận địa chỉ (POA). Ở bước này, hệ thống yêu cầu bạn cung cấp các giấy tờ chứng minh nơi cư trú của bạn.

Cấp độ Pro bao gồm kiểm tra toàn diện mở rộng (EDD) và dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm với hạn mức rút tiền cao. Thông tin chi tiết về sự khác biệt về đặc quyền giữa các cấp có trong phần riêng của trung tâm trợ giúp.

Lưu ý rằng, tại một số khu vực, có thể có yêu cầu xác minh bổ sung tùy theo luật pháp địa phương.

Quy trình xác minh danh tính theo từng bước

Bắt đầu: chuẩn bị cho xác minh

Để bắt đầu quá trình xác minh, mở menu chính của tài khoản. Nhấn vào biểu tượng hồ sơ ở góc phải của thanh điều hướng. Trong menu mở ra, chọn Tài khoản.

Trên trang Thông tin tài khoản, tìm phần có tên Xác minh KYC và nhấn nút Bắt đầu. Bạn sẽ được chuyển đến trang Xác minh danh tính.

Bước quan trọng đầu tiên là chọn quốc gia cư trú. Lưu ý, thông tin này rất quan trọng vì ảnh hưởng đến yêu cầu về giấy tờ và quy trình xác minh chung. Thay đổi quốc gia sau khi xác nhận có thể yêu cầu thực hiện xác minh bổ sung.

Xác nhận danh tính: bước chính của xác minh

Nhấn Bắt đầu trong phần Xác nhận danh tính. Trên màn hình tiếp theo, bạn cần chọn quốc gia hoặc khu vực cấp giấy tờ của bạn, cũng như loại giấy tờ (hộ chiếu, bằng lái xe, chứng minh nhân dân, v.v.).

Tiếp theo, tải lên hình ảnh hoặc các hình ảnh của giấy tờ. Khi chụp ảnh, đảm bảo:

• Tên đầy đủ và ngày sinh rõ ràng trên ảnh
• Các trường văn bản rõ ràng, đủ sáng
• Giấy tờ không bị chỉnh sửa hoặc can thiệp
• Dữ liệu sinh trắc học (ảnh của bạn trên giấy tờ) rõ nét và dễ nhận diện

Hỗ trợ tất cả các định dạng hình ảnh tiêu chuẩn.

Sau khi tải lên, hệ thống sẽ yêu cầu bạn thực hiện xác minh sinh trắc học khuôn mặt. Bạn có thể dùng webcam của máy tính để nhận diện khuôn mặt trực tiếp. Ngoài ra, có thể quét mã QR bằng điện thoại để hoàn tất quá trình này trên điện thoại.

Mẹo hữu ích: Nếu gặp lỗi khi chuyển sang trang nhận diện khuôn mặt sau vài lần thử, có thể giấy tờ của bạn không đáp ứng yêu cầu chất lượng hoặc hệ thống đang quá tải. Chờ khoảng 30 phút rồi thử lại. Nếu vẫn gặp vấn đề, liên hệ bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu phản hồi.

Đánh giá KYC và trạng thái xác minh

Thông thường, việc đánh giá danh tính diễn ra tự động ngay sau khi xác nhận thành công. Tuy nhiên, một số người dùng có thể nhận yêu cầu điền thêm biểu mẫu để đánh giá KYC. Đây là quy trình tiêu chuẩn nhằm nâng cao an toàn cho nền tảng.

Nhớ rằng, tất cả thông tin bạn cung cấp trong quá trình xác minh phải chính xác, trung thực. Sau bước này, bạn có thể xem trạng thái xác minh của mình trong phần bên trái màn hình.

Người dùng không thành công trong KYC sẽ không thể hoàn tất xác minh tiêu chuẩn và do đó không truy cập được các chức năng yêu cầu xác minh đã qua.

Xác nhận địa chỉ: cấp độ xác minh thứ hai

Xác nhận địa chỉ chỉ được bắt đầu sau khi hoàn tất xác minh tiêu chuẩn thành công. Đây là bước quan trọng — đừng cố bắt đầu trước khi hoàn thành bước này.

Nền tảng chấp nhận các loại giấy tờ sau để xác minh địa chỉ:

• Hóa đơn dịch vụ (điện, gas, nước)
• Bản sao kê ngân hàng
• Các giấy tờ cư trú chính thức do cơ quan nhà nước cấp
• Các thư chính thức khác có tên và địa chỉ của bạn

Hạn chế về ngày tháng: giấy tờ phải có ngày cấp không quá 3 tháng trước. Giấy tờ cũ hơn sẽ bị hệ thống tự động từ chối.

Bạn có thể kiểm tra tất cả thông tin đã cung cấp trong trang xác minh KYC trong tài khoản cá nhân. Nhấn vào biểu tượng con mắt cạnh từng giấy tờ để xem chi tiết. Lưu ý, để đảm bảo an toàn, hệ thống yêu cầu nhập mã từ Google Authenticator trước khi hiển thị thông tin nhạy cảm.

Nếu phát hiện có sai lệch hoặc lỗi trong dữ liệu, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu trên website ngay lập tức.

Kiểm tra nâng cao: cấp độ xác minh Pro

Để truy cập cấp độ Pro, nhấn nút Xác nhận trong phần tương ứng. Ở bước này, bạn sẽ được yêu cầu thực hiện kiểm tra mở rộng (EDD).

Quy trình EDD bao gồm:

• Điền vào biểu mẫu chi tiết, hỏi về nguồn thu nhập, nghề nghiệp và mục đích sử dụng nền tảng
• Cung cấp các giấy tờ chứng minh (báo cáo thu nhập, hợp đồng lao động, v.v.)
• Có thể cung cấp thêm giấy tờ nếu cần thiết

Lưu ý, ngay cả sau khi hoàn tất EDD, hệ thống có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm giấy tờ khi rút số tiền lớn hoặc thực hiện giao dịch fiat. Đây là quy trình tiêu chuẩn để tuân thủ các quy định chống rửa tiền.

Mẹo để hoàn tất xác minh thành công

Sau khi hoàn thành tất cả các bước xác minh, bạn có thể nạp tiền và bắt đầu giao dịch. Thời gian xác minh thường từ vài phút đến vài giờ, tùy thuộc vào lượng dữ liệu và tải hệ thống.

Để biết thêm câu hỏi thường gặp về xác minh, hãy tham khảo phần FAQ trong trung tâm trợ giúp. Nếu gặp vấn đề trong quá trình xác minh, bộ phận hỗ trợ luôn sẵn sàng giúp đỡ.