Làm chủ các kiến thức cơ bản về đầu tư tiền điện tử: Giải thích về 3 phương pháp giao dịch gồm giao dịch thực, giao dịch đòn bẩy và hợp đồng tương lai

Thế giới giao dịch tài sản mã hóa có thể trông phức tạp, nhưng thực tế có 3 phương pháp giao dịch cơ bản mà người mới bắt đầu cần hiểu rõ. Trước khi bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử, việc nắm vững các cơ chế và sự khác biệt này là bước đầu tiên để thành công. Bài viết này sẽ giải thích rõ ràng từ giao dịch thực đến các phương pháp nâng cao sử dụng đòn bẩy.

Giao dịch thực tiền điện tử: Phương pháp mua bán đơn giản nhất

Giao dịch thực tiền điện tử giống như mua sắm trong đời sống hàng ngày. Bạn trực tiếp mua hoặc bán các tài sản như Bitcoin hoặc Ethereum theo giá thị trường hiện tại. Khi người mua và người bán đồng ý giao dịch, quyền sở hữu tài sản sẽ được chuyển giao ngay lập tức.

Điểm đặc trưng lớn nhất của phương pháp này là không sử dụng đòn bẩy, chỉ giao dịch bằng số tiền bạn đang có. Nếu muốn đầu tư 100 USDT, bạn phải có 100 USDT trong tài khoản của mình. Đơn giản nhưng rủi ro cũng hạn chế hơn. Bạn chỉ mất số tiền đã đầu tư.

Các đặc điểm chính của giao dịch thực:

• Có thể sở hữu ngay quyền sở hữu Bitcoin hoặc Ethereum
• Quản lý và lưu trữ tài sản trong ví của riêng bạn
• Phương pháp dễ hiểu nhất cho người mới
• Không có rủi ro bị thanh lý bắt buộc
• Nếu giá trị tài sản tăng theo thời gian, bạn sẽ có lợi nhuận

Giao dịch ký quỹ thực: Vay mượn để mở rộng quy mô giao dịch

Giao dịch ký quỹ thực là phương pháp nâng cao độ khó của đầu tư tiền điện tử. Bạn vay vốn từ nền tảng để giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn của mình.

Ví dụ, nếu bạn chỉ có 10 USDT, nhưng vay thêm 90 USDT từ nền tảng, tổng cộng bạn có thể giao dịch với 100 USDT. Đây chính là cơ chế đòn bẩy 10 lần. Đòn bẩy tối đa thường là 10 lần, giúp bạn xây dựng vị thế lớn hơn.

Tuy nhiên, phương pháp này có một số điều kiện. Trước tiên, bạn phải trả lãi vay. Ngoài ra, cần có tài sản ký quỹ làm thế chấp. Nếu thị trường đi ngược dự đoán và tỷ lệ ký quỹ duy trì (MMR) đạt 100%, vị thế của bạn sẽ bị tự động thanh lý. Thêm vào đó, khi thanh lý, bạn sẽ phải trả phí.

Các điểm chính của giao dịch ký quỹ thực:

• Giao dịch vay mượn trong thị trường thực
• Đòn bẩy tối đa 10 lần
• Quyền sở hữu tài sản có thể đạt được, nhưng có nghĩa vụ trả nợ
• Phải trả lãi vay và phí trả nợ
• Rủi ro bị thanh lý bắt buộc
• Phương pháp có độ rủi ro cao phù hợp người có kinh nghiệm

Giao dịch hợp đồng tương lai và hợp đồng không kỳ hạn: Lợi nhuận từ biến động giá ngắn hạn

Giao dịch hợp đồng tương lai khác hoàn toàn hai phương pháp trên. Thay vì mua bán chính các tài sản như Bitcoin hoặc Ethereum, bạn ký hợp đồng để mua hoặc bán theo giá đã định trong tương lai. Nói cách khác, bạn không sở hữu tài sản thực mà tận dụng biến động giá để kiếm lợi.

Hợp đồng tương lai có hai loại chính:

Hợp đồng kỳ hạn có ngày đáo hạn: có các ngày đáo hạn khác nhau từ 1 ngày đến 3 tháng. Khi hợp đồng đáo hạn, bạn phải thanh lý vị thế.

Hợp đồng không kỳ hạn: không có ngày đáo hạn, miễn là đáp ứng yêu cầu ký quỹ duy trì, bạn có thể giữ vị thế vô thời hạn. Phí duy trì vị thế sẽ được tính định kỳ dưới dạng phí tài chính, giúp nhà giao dịch linh hoạt hơn trong chiến lược.

Lợi thế lớn của hợp đồng tương lai là khả năng mở vị thế bán (short). Điều này cho phép kiếm lợi khi dự đoán giá giảm. Ngoài cách mua thấp bán cao, bạn còn có thể bán cao rồi mua lại thấp hơn để thu lợi.

Tuy nhiên, do sử dụng đòn bẩy cao, chỉ với số vốn ký quỹ nhỏ, lợi nhuận có thể lớn, nhưng cũng dễ dẫn đến thua lỗ nhanh chóng. Khi tỷ lệ ký quỹ duy trì đạt 100%, vị thế sẽ bị tự động thanh lý.

Các đặc điểm của hợp đồng tương lai và hợp đồng không kỳ hạn:

• Không sở hữu tài sản thực
• Kiếm lợi từ biến động giá ngắn hạn
• Có thể mở vị thế bán để kiếm lợi trong xu hướng giảm
• Đòn bẩy cao (từ 25 lần đến 125 lần tùy cặp tiền)
• Rủi ro bị thanh lý bắt buộc cao
• Dùng để đầu cơ hoặc phòng hộ
• Lợi nhuận cao đi kèm rủi ro lớn

So sánh chi tiết 3 phương pháp giao dịch tiền điện tử

Lựa chọn phương pháp giao dịch phù hợp nhất với bạn

Phong cách đầu tư tiền điện tử của mỗi người là khác nhau. Việc chọn phương pháp nào phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và kinh nghiệm của bạn.

Ai phù hợp với giao dịch thực: Người muốn giữ lâu dài tài sản mã hóa, muốn đầu tư đơn giản, tránh rủi ro bị thanh lý bắt buộc, người mới bắt đầu.

Ai phù hợp với giao dịch ký quỹ thực: Người đã có kinh nghiệm, muốn tận dụng đòn bẩy nhỏ, muốn rủi ro trung bình trong thị trường thực.

Ai phù hợp với hợp đồng tương lai và không kỳ hạn: Người muốn kiếm lợi từ biến động ngắn hạn, chấp nhận rủi ro cao, muốn sử dụng chiến lược phức tạp như bán khống, đã có kinh nghiệm đầu tư đủ lớn.

Cuối cùng, cần lưu ý rằng giao dịch hợp đồng tương lai và đòn bẩy cao chỉ hoạt động hiệu quả khi có quản lý rủi ro phù hợp và xác định rõ mức độ mất mát chấp nhận được trước khi vào vị thế. Việc xác định trước phần trăm vốn có thể mất sẽ là chìa khóa thành công dài hạn trong đầu tư.