Hướng Dẫn Toàn Diện Của Bạn Để Vượt Qua Xác Minh Danh Tính KYC

Sẵn sàng mở khóa đầy đủ các tính năng giao dịch và giới hạn rút tiền cao hơn? Hiểu cách hoàn thành quy trình xác minh danh tính KYC là bước đầu tiên. Hướng dẫn toàn diện này sẽ hướng dẫn bạn qua từng cấp độ xác minh danh tính KYC—Tiêu chuẩn, Nâng cao và Pro—để bạn biết chính xác những gì mong đợi và cách bắt đầu.

Tại sao xác minh danh tính KYC lại quan trọng

Trước khi đi vào các bước, hãy nói về lý do tại sao điều này quan trọng. KYC viết tắt của “Know Your Customer” (Biết khách hàng của bạn), là yêu cầu pháp lý đảm bảo cả bạn và nền tảng tuân thủ các quy định tài chính. Hãy nghĩ nó như vé của bạn để truy cập các tính năng cao cấp, khối lượng giao dịch lớn hơn và rút tiền dễ dàng hơn. Các mức xác minh khác nhau mở khóa các lợi ích khác nhau, vì vậy việc hiểu tiến trình giúp bạn lên kế hoạch cho hành trình giao dịch của mình.

Hiểu các cấp độ xác minh ba

Xác minh danh tính KYC gồm có ba cấp độ, mỗi cấp dựa trên cấp trước:

Cấp Tiêu chuẩn yêu cầu Đánh giá Danh tính và Bằng chứng Danh tính (POI). Đây là bước vào của bạn—khi vượt qua, bạn có thể bắt đầu gửi tiền và giao dịch với giới hạn cơ bản.

Cấp Nâng cao bổ sung Bằng chứng Địa chỉ (POA) bên cạnh các yêu cầu tiêu chuẩn. Bạn sẽ nộp các giấy tờ như hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng để xác nhận địa chỉ cư trú. Cấp này tăng đáng kể giới hạn rút tiền của bạn.

Cấp Pro đi xa hơn với Thẩm định Nâng cao (EDD). Đây dành cho các nhà giao dịch nghiêm túc muốn tối đa hóa khả năng rút tiền và truy cập các tính năng nâng cao. Nó bao gồm một bảng câu hỏi chi tiết và giấy tờ chứng minh thu nhập.

Các giới hạn rút tiền cụ thể và lợi ích bổ sung cho từng cấp có thể xem trong phần cài đặt tài khoản của bạn. Mỗi lần nâng cấp mang lại nhiều linh hoạt hơn và quyền truy cập vào các tính năng giao dịch cao cấp.

Bắt đầu: Thiết lập ban đầu

Đây là nơi quy trình xác minh danh tính KYC bắt đầu:

Đầu tiên, đăng nhập vào tài khoản của bạn và nhấp vào biểu tượng hồ sơ trên thanh điều hướng, sau đó chọn Tài khoản.

Tiếp theo, tìm phần Xác minh Danh tính trong Thông tin Tài khoản và nhấp vào Xác minh ngay. Trang xác minh riêng biệt sẽ mở ra, nơi mọi thứ diễn ra.

Sau đó, chọn quốc gia cư trú của bạn. Điều này rất quan trọng—hệ thống sử dụng thông tin này để xác định các loại giấy tờ bạn cần và các yêu cầu đặc thù theo khu vực. Hãy chính xác vì thay đổi sau này sẽ yêu cầu các bước xác minh bổ sung.

Bằng chứng Danh tính: Tài liệu đầu tiên của bạn

Bước Bằng chứng Danh tính (POI) là nơi mọi thứ trở nên thực sự quan trọng.

Bắt đầu bằng cách nhấp Xác minh dưới phần POI. Bạn sẽ được yêu cầu chọn quốc gia cấp giấy tờ ID của bạn và chỉ định loại giấy tờ (hộ chiếu, giấy phép lái xe, CMND, v.v.).

Tiếp theo là việc gửi hình ảnh. Chụp rõ ràng các giấy tờ tùy thân của bạn. Camera cần chụp rõ tên đầy đủ, ngày sinh và tất cả thông tin quan trọng. Đảm bảo không có phản chiếu, giấy tờ không gấp hoặc hư hỏng, và tất cả chữ viết rõ ràng. Bất kỳ định dạng file nào cũng được—JPG, PNG, PDF, tùy bạn.

Điều quan trọng nhất: xác nhận khuôn mặt. Sau khi gửi ảnh ID, bạn sẽ hoàn thành quét nhận diện khuôn mặt. Bạn có thể thực hiện qua camera máy tính xách tay hoặc quét mã QR bằng điện thoại di động. Hệ thống sẽ so khớp khuôn mặt của bạn với ảnh trong ID để ngăn chặn gian lận.

Mẹo khắc phục sự cố: Nếu trang nhận diện khuôn mặt không tải sau nhiều lần thử, có thể giấy tờ của bạn không đáp ứng yêu cầu hoặc bạn đã gửi quá nhiều lần gần đây. Chờ 30 phút rồi thử lại. Nếu vẫn gặp vấn đề, liên hệ Hỗ trợ Khách hàng và gửi yêu cầu xem xét thủ công.

Đánh giá Danh tính: Tự động hoặc thủ công

Trong hầu hết các trường hợp, sau khi bạn hoàn tất gửi POI, quá trình đánh giá danh tính sẽ diễn ra tự động trong nền. Đơn giản đúng không?

Nhưng một số người dùng sẽ được chọn để thực hiện Đánh giá Danh tính thủ công. Nếu điều này xảy ra, bạn sẽ nhận được bảng câu hỏi để điền. Hệ thống sẽ hỏi các câu hỏi để xác minh danh tính của bạn và đảm bảo tất cả thông tin là hợp lệ. Trách nhiệm của bạn là đảm bảo mọi câu trả lời đều chính xác và trung thực.

Bạn có thể theo dõi trạng thái xác minh của mình theo thời gian thực trên phía bên trái của trang tài khoản. Khi vượt qua cấp Tiêu chuẩn, bạn chính thức mở khóa giao dịch cơ bản—chúc mừng bạn đã đạt được cột mốc đó.

Lưu ý: Nếu không vượt qua Đánh giá Danh tính, bạn sẽ không thể hoàn tất xác minh Tiêu chuẩn, nghĩa là bạn sẽ bị khóa các tính năng giao dịch cho đến khi đăng ký lại.

Bằng chứng Địa chỉ: Các giấy tờ hợp lệ

Bằng chứng Địa chỉ (POA) chỉ khả dụng sau khi bạn hoàn tất xác minh danh tính KYC tiêu chuẩn.

Các giấy tờ chấp nhận được là hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng hoặc giấy xác nhận cư trú do chính phủ cấp. Ví dụ: hóa đơn điện, nước, giấy thế chấp hoặc thư xác nhận cư trú chính thức. Những thứ không hợp lệ: ảnh chụp màn hình, sao kê kỹ thuật số hoặc bất kỳ thứ gì trông không rõ ràng.

Một quy tắc quan trọng: giấy POA của bạn phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Mọi giấy tờ cũ hơn sẽ bị từ chối tự động. Đặt nhắc nhở nếu cần—đây là lý do phổ biến khiến các hồ sơ bị từ chối.

Khi gửi, hãy kiểm tra kỹ mọi thứ. Bạn có thể xem thông tin đã gửi từ trang Xác minh Danh tính bằng cách nhấp vào biểu tượng con mắt. (Bạn sẽ cần mã Google Authenticator để truy cập—một lớp bảo mật nữa.) Nếu phát hiện có sự khác biệt, liên hệ hỗ trợ ngay lập tức để làm rõ hoặc gửi lại.

Thẩm định Nâng cao: Cấp Pro và phân tích sâu

Muốn truy cập cấp Pro? Thẩm định Nâng cao (EDD) là bước cuối cùng.

Nhấp Xác minh trong phần EDD, rồi chuẩn bị điền vào bảng câu hỏi chi tiết về lý lịch, kinh nghiệm giao dịch và nguồn thu nhập của bạn. Bạn cũng sẽ gửi các giấy tờ chứng minh thu nhập như tờ khai thuế, thư tuyển dụng, sao kê đầu tư—bất cứ thứ gì thể hiện khả năng tài chính của bạn.

Thực tế: Ngay cả sau khi vượt qua EDD, trong những trường hợp hiếm, nền tảng có thể yêu cầu thêm giấy tờ khi bạn thực hiện rút lớn hoặc giao dịch fiat. Điều này bình thường và cho thấy nền tảng nghiêm túc tuân thủ quy định. Đừng hoảng loạn nếu xảy ra—đây là bước kiểm tra cuối cùng, không phải vấn đề với xác minh của bạn.

Lời kết

Hoàn tất xác minh danh tính KYC là cánh cửa mở ra toàn bộ nền tảng. Dù bạn chỉ xác minh Tiêu chuẩn để giao dịch thông thường hay cố gắng đạt cấp Pro, mỗi cấp đều bảo vệ bạn và nền tảng đồng thời mở khóa các tính năng tốt hơn và giới hạn cao hơn. Hãy dành thời gian cẩn thận cho từng bước, chuẩn bị giấy tờ kỹ lưỡng và đừng ngần ngại liên hệ hỗ trợ nếu gặp khó khăn. Hành trình giao dịch của bạn bắt đầu từ đây.