Hướng Dẫn Toàn Diện về Xác Thực Danh Tính và Tuân Thủ KYC

Bắt đầu giao dịch tiền điện tử đòi hỏi xác minh danh tính đúng cách và tuân thủ KYC (Know Your Customer). Hiểu các cấp độ xác minh danh tính khác nhau sẽ giúp bạn xác định cấp tài khoản phù hợp với nhu cầu giao dịch và rút tiền của mình. Hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn qua từng giai đoạn của quy trình xác minh, đảm bảo bạn có thể thiết lập tài khoản một cách suôn sẻ và bắt đầu giao dịch.

Hiểu về Ba Cấp độ Xác minh KYC

Quy trình xác minh danh tính và KYC được cấu trúc thành ba cấp độ tiến triển: Cơ bản, Nâng cao và Chuyên nghiệp. Mỗi cấp độ mở khóa các lợi ích và khả năng rút tiền khác nhau. Xác minh Cơ bản xác định danh tính cơ bản của bạn, Nâng cao bổ sung xác nhận địa chỉ, còn Chuyên nghiệp bao gồm kiểm tra kỹ lưỡng hơn cho những người dùng cần thêm các kiểm tra tuân thủ. Cấp độ bạn chọn ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi tài khoản và giới hạn giao dịch của bạn.

Bắt đầu: Thiết lập ban đầu để xác minh danh tính

Để bắt đầu quá trình xác minh danh tính, hãy truy cập vào cài đặt tài khoản của bạn. Điều hướng đến menu hồ sơ nằm ở góc trên bên phải của nền tảng, sau đó chọn Tài khoản. Bạn sẽ thấy phần “Xác minh danh tính” dưới Thông tin Tài khoản—nhấp vào “Xác minh ngay” để vào cổng xác minh KYC.

Bước quan trọng đầu tiên là chọn quốc gia cư trú của bạn. Lựa chọn này ảnh hưởng đến toàn bộ quá trình xác minh của bạn, vì các yêu cầu pháp lý khác nhau theo từng khu vực. Hãy chắc chắn chọn đúng quốc gia, vì sau khi xác nhận, việc chỉnh sửa có thể yêu cầu các bước xác minh danh tính bổ sung. Một số khu vực có yêu cầu xác minh đặc biệt sẽ được đánh dấu trong quá trình này.

Bước 1: Chứng minh danh tính bằng giấy tờ

Sau khi xác nhận quốc gia cư trú, tiến hành đến phần Chứng minh danh tính. Tại đây bạn cần chọn quốc gia cấp giấy tờ tùy thân và loại giấy tờ (hộ chiếu, bằng lái xe, căn cước công dân, v.v.).

Gửi giấy tờ xác minh danh tính:

• Tải lên hình ảnh rõ nét, độ phân giải cao của giấy tờ tùy thân
• Ảnh phải rõ ràng hiển thị đầy đủ tên và ngày sinh của bạn
• Đảm bảo tất cả các góc của giấy tờ đều rõ ràng và không bị che khuất
• Các yêu cầu giấy tờ có thể khác nhau theo từng quốc gia, hãy xem phần yêu cầu đặc biệt nếu quốc gia của bạn không rõ
• Hầu hết các định dạng tệp đều được chấp nhận (JPG, PNG, PDF, v.v.)

Sau khi gửi giấy tờ, bạn sẽ tiến hành xác minh khuôn mặt. Sử dụng camera của laptop hoặc quét mã QR được cung cấp bằng điện thoại di động để hoàn tất xác minh khuôn mặt. Bước sinh trắc học này đảm bảo giấy tờ phù hợp với danh tính của bạn.

Khắc phục sự cố xác minh danh tính: Nếu sau nhiều lần cố gắng bạn không thể truy cập trang xác minh khuôn mặt, có thể giấy tờ bạn gửi không đáp ứng yêu cầu hoặc bạn đã vượt quá giới hạn gửi trong một khoảng thời gian ngắn. Chờ 30 phút rồi thử lại. Nếu vấn đề vẫn còn, liên hệ Hỗ trợ khách hàng qua trung tâm trợ giúp để được giải quyết.

Bước 2: Đánh giá xác minh danh tính

Sau khi hoàn tất xác minh giấy tờ, quá trình Đánh giá danh tính thường sẽ tự động xử lý trong hầu hết các trường hợp. Tuy nhiên, một số người dùng sẽ nhận được Phiếu hỏi Đánh giá danh tính cần điền thủ công. Khi đó, bạn có trách nhiệm đảm bảo tất cả thông tin cung cấp là chính xác và trung thực.

Bạn có thể theo dõi trạng thái xác minh KYC của mình qua thanh tiến trình xác minh hiển thị trên bảng điều khiển tài khoản. Người không vượt qua Đánh giá danh tính sẽ không thể hoàn tất xác minh Cơ bản và không thể truy cập các tính năng giao dịch yêu cầu cấp độ xác minh này.

Sau khi vượt qua xác minh Cơ bản, bạn có thể nạp tiền và bắt đầu giao dịch. Để biết thêm chi tiết về quyền lợi và hạn chế tài khoản, hãy tham khảo phần FAQ KYC.

Bước 3: Chứng minh địa chỉ cho Cấp độ Nâng cao

Xác minh Chứng minh địa chỉ chỉ có thể bắt đầu sau khi bạn đã hoàn tất thành công xác minh Cơ bản. Bước này là bắt buộc để đạt cấp độ xác minh Nâng cao.

Các giấy tờ hợp lệ gồm:

• Hóa đơn tiện ích gần đây (điện, nước, gas)
• Sao kê ngân hàng
• Giấy tờ chứng minh cư trú do chính phủ cấp
• Các giấy tờ chính thức khác thể hiện địa chỉ hiện tại của bạn

Yêu cầu quan trọng: Giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Bất kỳ giấy tờ nào cũ hơn ba tháng sẽ bị tự động từ chối. Đảm bảo giấy tờ rõ ràng hiển thị địa chỉ cư trú hiện tại của bạn và phù hợp với thời gian quy định.

Bạn có thể xem lại thông tin đã gửi từ trang Xác minh danh tính—nhấp vào biểu tượng con mắt để xem chi tiết. Lưu ý, xác minh Google Authenticator là bắt buộc để truy cập lịch sử gửi hồ sơ của bạn. Nếu phát hiện bất kỳ sai lệch nào trong thông tin đã gửi, hãy liên hệ Hỗ trợ khách hàng để yêu cầu chỉnh sửa.

Bước 4: Thẩm định nâng cao cho Cấp độ Chuyên nghiệp

Để đạt cấp độ Chuyên nghiệp, bạn cần hoàn tất Thẩm định nâng cao (EDD). Quy trình xác minh này yêu cầu điền một bảng câu hỏi chi tiết và cung cấp các giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập của bạn.

Quy trình EDD có thể mất nhiều thời gian hơn để xem xét do tính chất toàn diện. Lưu ý quan trọng: ngay cả sau khi hoàn tất EDD, bạn có thể được yêu cầu gửi thêm giấy tờ khi rút tiền hoặc thực hiện các giao dịch bằng tiền fiat. Điều này nhằm đảm bảo tuân thủ liên tục các tiêu chuẩn pháp lý.

Trạng thái xác minh cuối cùng và các bước tiếp theo

Sau khi hoàn thành các cấp độ xác minh phù hợp với tài khoản của bạn, bạn có thể xem trạng thái tuân thủ KYC đầy đủ của mình trên bảng điều khiển Xác minh danh tính. Mỗi giai đoạn xây dựng dựa trên giai đoạn trước—Cơ bản dẫn đến Nâng cao, mở ra các tính năng cấp độ Chuyên nghiệp và giới hạn rút tiền cao hơn.

Nếu bạn cần làm rõ bất kỳ yêu cầu xác minh nào hoặc gặp sự cố trong quá trình xác minh danh tính, phần FAQ toàn diện cung cấp câu trả lời chi tiết cho các câu hỏi phổ biến. Nếu gặp khó khăn kỹ thuật hoặc có thắc mắc về trạng thái KYC của mình, hãy gửi yêu cầu hỗ trợ qua trung tâm trợ giúp để được hỗ trợ cá nhân hóa.