KYC là nền tảng xác thực danh tính trong ngành công nghiệp tiền điện tử

KYC là thủ tục đã trở thành tiêu chuẩn trong ngành công nghiệp tiền điện tử và lĩnh vực tài chính nói chung. Viết tắt của nó là “Know Your Customer” (Biết khách hàng của bạn) và đại diện cho một bộ các thủ tục bắt buộc để xác nhận danh tính thực của người dùng và đánh giá các rủi ro liên quan. KYC không chỉ là hình thức thủ tục mà còn là công cụ cực kỳ quan trọng để bảo vệ cả người dùng lẫn các nền tảng mà họ thực hiện các giao dịch.

KYC không chỉ là yêu cầu — đó là lớp bảo vệ nhiều cấp cho tài sản của bạn

KYC là nền tảng để ngăn chặn gian lận, rửa tiền và tài trợ hoạt động bất hợp pháp. Các nền tảng cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực tiền điện tử bắt buộc phải triển khai các kiểm tra này phù hợp với các quy định quốc tế và tiêu chuẩn chống tội phạm tài chính.

Hệ thống xác thực được xây dựng trên nhiều cấp độ phức tạp. Ở cấp độ cơ bản, thường gọi là xác thực tiêu chuẩn, yêu cầu xác nhận danh tính và thực hiện đánh giá rủi ro sơ bộ. Các cấp độ nâng cao bao gồm kiểm tra địa chỉ cư trú và phân tích chi tiết hồ sơ tài chính của người dùng. Các cấp độ cao nhất dành cho các nhà giao dịch lớn, yêu cầu kiểm tra toàn diện mở rộng.

KYC là quá trình mở khóa đầy đủ chức năng của nền tảng

Mỗi cấp độ xác thực ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng hoạt động của người dùng. Không xác thực, giới hạn giao dịch rất hạn chế: rút tiền hàng ngày không quá 20.000 USDT, và hàng tháng là 100.000 USDT. Sau khi hoàn thành xác thực tiêu chuẩn, giới hạn rút tiền hàng ngày tăng lên đến 1.000.000 USDT mà không bị giới hạn hàng tháng.

Đối với người dùng có nhu cầu cao hơn, có các cấp độ xác thực mở rộng (VIP và tài khoản chuyên nghiệp), cho phép giới hạn lên tới 60.000.000 USDT mỗi ngày. Các giới hạn này áp dụng cho các giao dịch bằng tiền điện tử tính theo giá trị quy đổi sang USDT, và được cập nhật hàng ngày vào lúc 00:00 UTC.

KYC là các giấy tờ — nền tảng của quá trình xác thực danh tính

Để hoàn thành xác thực, cần cung cấp các giấy tờ gốc do quốc gia của bạn cấp. KYC yêu cầu kiểm tra bằng hình ảnh của giấy tờ gốc, không chấp nhận bản sao điện tử hoặc scan. Các giấy tờ xác nhận danh tính hợp lệ gồm:

• Hộ chiếu
• Chứng minh nhân dân quốc gia
• Thẻ cư trú
• Giấy phép lái xe

Hộ chiếu của công dân các nước, thị thực sinh viên và giấy tờ du lịch không được chấp nhận.

Ngoài giấy tờ xác nhận danh tính, KYC còn kiểm tra địa chỉ đăng ký. Các giấy tờ xác nhận địa chỉ cư trú hợp lệ gồm hóa đơn dịch vụ tiện ích, sao kê ngân hàng chính thức, giấy chứng nhận đăng ký, hóa đơn internet hoặc khai thuế. Trừ giấy tờ ID, tất cả các giấy tờ khác phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Các giấy tờ cũ hơn sẽ bị từ chối.

Không chấp nhận: hộ chiếu của công dân, hóa đơn điện thoại di động, hợp đồng bảo hiểm, hóa đơn y tế, biên lai viết tay và thư từ của các công ty.

KYC là thời gian — từ 15 phút đến hai ngày

Quy trình xác thực tiêu chuẩn mất khoảng 15 phút. Tuy nhiên, tùy thuộc vào độ phức tạp của kiểm tra và số lượng giấy tờ yêu cầu, quá trình có thể kéo dài đến 48 giờ. KYC là thủ tục phức tạp đòi hỏi phân tích kỹ lưỡng thông tin.

Nếu xác thực chưa hoàn tất trong vòng hai ngày, khuyến nghị liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng. Sau khi gửi yêu cầu, người dùng sẽ nhận được mã số yêu cầu và phản hồi từ đội ngũ hỗ trợ trong vòng không quá một ngày làm việc.

KYC là an toàn — bảo vệ dữ liệu cá nhân trong quá trình kiểm tra

Tất cả dữ liệu cung cấp đều được lưu trữ dưới dạng mã hóa, tuân thủ các nguyên tắc bảo mật và các biện pháp an toàn nghiêm ngặt. KYC là thủ tục trong đó thông tin chỉ được sử dụng cho mục đích xác thực danh tính. Dữ liệu không được chuyển cho bên thứ ba để phục vụ mục đích marketing hoặc các mục đích khác mà không có sự đồng ý của người dùng.

Các nền tảng áp dụng các phương pháp mã hóa hiện đại và bảo vệ nhiều lớp để đảm bảo tính bảo mật của thông tin. Đây là thực hành tiêu chuẩn phù hợp với các quy định quốc tế về bảo vệ dữ liệu cá nhân (GDPR và các quy định tương tự).

KYC là quy tắc — lý do xác thực có thể bị từ chối

Quá trình xác thực có thể bị từ chối vì một số lý do chính. KYC là kiểm tra nhằm phát hiện các rủi ro liên quan đến việc sử dụng tài khoản. Các lý do phổ biến nhất để từ chối:

1. Phát hiện các tài khoản đã xác thực khác có cùng thông tin cá nhân — mỗi người dùng chỉ có thể xác thực một lần trên một tài khoản duy nhất.

2. Vấn đề nhận diện khuôn mặt — khuôn mặt phải nằm chính giữa khung hình trong suốt quá trình kiểm tra.

3. Chất lượng giấy tờ không đủ tốt — giấy tờ phải rõ ràng, không bị phản chiếu, sáng quá hoặc biến dạng.

4. Gửi bản sao điện tử thay vì chụp ảnh giấy tờ gốc — chỉ chấp nhận hình ảnh giấy tờ vật lý.

5. Không phù hợp với yêu cầu — giấy tờ không do quốc gia của bạn cấp hoặc không nằm trong danh sách các loại giấy tờ được phép.

6. Phát hiện vi phạm điều kiện — tuổi người dùng dưới 18 hoặc đăng ký từ khu vực bị cấm.

KYC là một tài khoản — quy tắc xác thực cho mỗi người dùng

KYC là hệ thống chỉ cho phép xác thực cho một tài khoản chính của mỗi người dùng. Các tài khoản phụ không thể xác thực — chỉ có thể xác thực tài khoản chính.

Nếu cần chuyển dữ liệu xác thực sang tài khoản khác, có các thủ tục chuyển đổi thông tin đặc biệt, tuy nhiên điều này đòi hỏi kiểm tra và xác nhận thêm. Tên người dùng phải giữ nguyên khi chuyển từ cấp độ cơ bản sang nâng cao hoặc chuyên nghiệp.

KYC là giới hạn địa lý — vai trò của quốc tịch trong xác định hạn chế

KYC còn là công cụ điều chỉnh theo khu vực địa lý. Các hạn chế về mặt pháp lý dựa trên quốc tịch của người dùng, chứ không phải nơi cư trú hiện tại. Điều này nhằm tuân thủ các quy định quốc tế có hiệu lực tại từng quốc gia.

Hãy nhớ rằng bạn có thể cập nhật thông tin xác thực sau khi hoàn thành kiểm tra ban đầu, miễn là tài khoản không bị khóa, không phải tài khoản phụ, và dữ liệu không đang trong quá trình chuyển đổi hoặc cập nhật. Quá trình cập nhật mất khoảng hai giờ.