Giao dịch giao ngay là gì và các cách khác để giao dịch tiền điện tử

Giao dịch giao ngay là gì? Đây là một trong những cách phổ biến nhất để mua và bán tiền điện tử, nhưng nó không phải là phương pháp duy nhất trên thị trường tiền điện tử. Cùng với giao dịch giao ngay, có hai cách tiếp cận phổ biến khác: giao dịch giao ngay ký quỹ và giao dịch hợp đồng tương lai. Mỗi loại đều có đặc điểm, lợi ích và rủi ro riêng, và hiểu được những khác biệt này là rất quan trọng đối với bất kỳ ai muốn bắt đầu giao dịch tiền điện tử.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích chi tiết cả ba phương pháp, nêu bật những điểm khác biệt chính và giúp bạn chọn phương pháp giao dịch phù hợp nhất với mục tiêu và mức độ kinh nghiệm của mình.

Kiến thức cơ bản về giao dịch giao ngay: Trao đổi tài sản trực tiếp

Giao dịch giao ngay tương tự như mua và bán thông thường trong thế giới thực. Khi bạn giao dịch trên thị trường giao ngay, bạn đang trực tiếp mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số trong thế giới thực - Bitcoin, Ethereum hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác - với giá thị trường hiện tại tại một thời điểm nhất định. Điều này có nghĩa là có một sự trao đổi ngay lập tức giữa bạn và người bán: tài sản thực được chuyển cho bạn và bạn chuyển tiền. Quyền sở hữu tài sản sẽ được chuyển cho bạn ngay lập tức.

Các tính năng chính của giao dịch giao ngay:

• Quyền sở hữu tài sản. Không giống như các phương pháp khác, bạn sở hữu tiền điện tử. Bạn có thể lưu trữ nó trong ví của mình, gửi cho ai đó hoặc giữ nó bao lâu tùy thích.

• Đơn giản và minh bạch. Không có cơ chế phức tạp hoặc phí ẩn. Đã mua — nhận được một tài sản. Đã bán - nhận tiền.

• Không có đòn bẩy. Để mua tài sản 100 USDT, bạn cần có chính xác 100 USDT trong tài khoản của mình. Điều này làm giảm rủi ro, nhưng cũng hạn chế tiềm năng của bạn trong các giao dịch lớn.

• Không có rủi ro thanh lý. Vì bạn đang giao dịch bằng tiền của chính mình mà không cần vay nên bạn không phải lo lắng về việc mất tiền gửi do biến động giá.

Giao dịch giao ngay ký quỹ: Giao dịch đòn bẩy

Giao dịch giao ngay ký quỹ mở ra một cấp độ cơ hội mới bằng cách cho phép bạn vay tiền từ các nền tảng để thực hiện các giao dịch lớn hơn số tiền của chính bạn cho phép. Đây là một trong những công cụ cho phép các nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn tăng lợi nhuận của họ.

Các thông số chính của giao dịch ký quỹ:

• Đòn bẩy và lợi thế của nó. Hãy tưởng tượng rằng bạn có 10 USDT và bạn muốn mua tài sản trị giá 100 USDT. Với đòn bẩy gấp 10 lần, bạn có thể vay 90 USDT từ nền tảng và thực hiện giao dịch mua này. Lợi nhuận tiềm năng của bạn tăng lên tương ứng, nhưng rủi ro cũng vậy.

• Tài sản thế chấp và vai trò của họ. Để vay vốn, bạn cần cầm cố các tài sản ký quỹ khác từ tài khoản của mình làm tài sản thế chấp. Những tài sản này đóng vai trò như một sự đảm bảo cho nền tảng.

• Nguy cơ bị loại bỏ. Nếu giá của một tài sản giảm và giá trị vị thế của bạn giảm xuống dưới một mức nhất định, nền tảng sẽ tự động đóng vị thế của bạn để thu hồi số tiền đã vay. Bạn có thể mất nhiều hơn số tiền bạn đã đầu tư ban đầu.

• Đòn bẩy tối đa. Trên hầu hết các nền tảng, giao dịch giao ngay ký quỹ cho phép đòn bẩy lên đến 10 lần, thấp hơn đáng kể so với hợp đồng tương lai.

• Hoa hồng và tiền lãi. Ngoài phí giao dịch thông thường, bạn phải trả lãi cho các khoản tiền vay (tính theo giờ) và các khoản phí có thể có để hoàn trả khoản vay tự động.

Giao dịch hợp đồng tương lai: Hợp đồng thay vì tài sản

Hợp đồng tương lai khác biệt đáng kể so với giao dịch giao ngay ở chỗ bạn không thực sự mua tài sản. Thay vào đó, bạn tham gia vào một thỏa thuận mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá nhất định vào một ngày cụ thể trong tương lai. Lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn dựa trên chênh lệch giữa giá vào lệnh và giá điểm thoát lệnh.

Hai loại hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai có thời hạn sử dụng (Hợp đồng tương lai có ngày): Có ngày kết thúc cụ thể (hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, hàng quý). Khi hợp đồng hết hạn, vị thế sẽ tự động đóng và bạn phải trả tiền cho nó.

Hợp đồng tương lai vĩnh viễn: Chúng không có ngày hết hạn và có thể được giữ vô thời hạn. Thay vì ngày khấu hao, họ có một cơ chế tài trợ đảm bảo rằng giá hợp đồng vẫn gần với giá của tài sản cơ sở.

Các tính năng chính của giao dịch hợp đồng tương lai

• Đòn bẩy nhiều hơn đáng kể. Đối với hợp đồng tương lai, bạn có thể sử dụng đòn bẩy từ 25x đến 125x tùy thuộc vào cặp giao dịch. Điều này có nghĩa là ký quỹ 1 USDT có thể kiểm soát 125 USDT giá trị vị thế.

• Giao dịch theo cả hai hướng. Bạn có thể giao dịch cả xu hướng tăng (mua) và giảm (bán) có lãi. Nếu bạn nghĩ rằng Bitcoin sẽ giảm, bạn có thể đặt một vị thế bán ngay từ đầu.

• Nguy cơ thanh lý cao hơn. Do đòn bẩy cao nên rủi ro thanh lý lớn hơn nhiều. Nếu số tiền ký quỹ nắm giữ (số tiền ký quỹ tối thiểu cần thiết để giữ một vị thế) đạt 100%, vị thế sẽ bị thanh lý.

• Đầu cơ và phòng ngừa rủi ro. Hợp đồng tương lai không chỉ được sử dụng để đầu cơ về các biến động ngắn hạn mà còn để phòng ngừa rủi ro - bảo vệ chống lại rủi ro trong dài hạn.

• Hoa hồng và tài trợ. Ngoài phí giao dịch, bạn phải trả phí thanh toán và phí tài trợ (đối với hợp đồng vĩnh viễn), được trao đổi giữa các nhà giao dịch theo thời gian.

Cách chọn loại giao dịch phù hợp

Mỗi phương pháp giao dịch phù hợp với các tình huống và mức độ kinh nghiệm khác nhau:

Giao dịch giao ngay Tốt nhất cho:

• Người mới bắt đầu muốn bắt đầu với rủi ro tối thiểu
• Nhà đầu tư muốn nắm giữ tài sản dài hạn
• Những người chỉ muốn tích lũy Bitcoin hoặc Ethereum

Giao dịch giao ngay ký quỹ Đối với:

• Các nhà giao dịch có một số kinh nghiệm sẵn sàng quản lý rủi ro
• Những người muốn tăng tiền gửi mà không cần thêm tiền
• Các nhà giao dịch tin tưởng vào một tài sản nhất định và muốn vay thêm tiền

Giao dịch hợp đồng tương lai Đối với:

• Các nhà giao dịch có kinh nghiệm, thoải mái với rủi ro cao
• Các nhà đầu cơ giao dịch biến động ngắn hạn
• Các nhà quản lý danh mục đầu tư bảo vệ các vị thế của họ

So sánh chi tiết: bảng các điểm khác biệt chính

Kết luận: Hiểu được những cách tiếp cận này là rất quan trọng

Thị trường tiền điện tử cung cấp nhiều phương pháp giao dịch khác nhau và phương pháp bạn chọn phụ thuộc vào mục tiêu, kinh nghiệm và mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro của bạn. Giao dịch giao ngay là nơi an toàn nhất để bắt đầu cho người mới bắt đầu, giao dịch ký quỹ cho phép tăng tiềm năng cho những người sẵn sàng chấp nhận nhiều rủi ro hơn, và hợp đồng tương lai và hợp đồng vĩnh viễn mang lại sự linh hoạt tối đa cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Bất kể bạn chọn phương pháp nào, điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng cơ chế của từng phương pháp, hiểu các khoản phí và rủi ro liên quan, đồng thời luôn tuân thủ các nguyên tắc quản lý rủi ro. Giao dịch giao ngay là gì so với các lựa chọn thay thế? Đây là cách dễ nhất để bắt đầu, nhưng khi bạn đã nắm vững những điều cơ bản, bạn sẽ có thể khám phá các chiến lược khác và tìm ra cách tiếp cận phù hợp nhất với phong cách giao dịch của mình.