Cách xác minh danh tính trên sàn giao dịch tiền điện tử: Hướng dẫn đầy đủ cho người mới bắt đầu

Nếu bạn vừa mới tạo tài khoản trên sàn giao dịch tiền điện tử và sẵn sàng bắt đầu giao dịch, bước đầu tiên là xác thực danh tính bắt buộc. Hãy cùng tìm hiểu cách hoàn thành xác thực nhanh chóng và dễ dàng. Toàn bộ quá trình chia thành nhiều bước, mỗi bước mở ra những cơ hội mới cho giao dịch và rút tiền.

Tại sao cần xác thực danh tính và nó hoạt động như thế nào

Xác thực danh tính (KYC — Know Your Customer) không chỉ là thủ tục hình thức. Đây là yêu cầu bắt buộc của các cơ quan quản lý tài chính trên toàn thế giới. Mỗi sàn giao dịch uy tín đều sử dụng KYC để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phạm pháp tài chính khác.

Đối với bạn như một người dùng, điều này có nghĩa là: cần hoàn thành xác thực để truy cập đầy đủ chức năng của nền tảng và rút tiền mã hóa đã kiếm được mà không bị giới hạn. Nếu không xác thực, bạn sẽ bị cấm truy cập dịch vụ.

Ba cấp độ xác thực: chọn gì

Hệ thống xác thực được xây dựng như một bậc thang quyền lợi. Cấp độ cao hơn đồng nghĩa với giới hạn lớn hơn và nhiều khả năng hơn:

Cấp độ tiêu chuẩn — xác thực cơ bản, yêu cầu xác nhận danh tính (ảnh hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân quốc gia và quét khuôn mặt). Ở cấp độ này, bạn đã có thể giao dịch và nạp tiền, nhưng có giới hạn về số tiền rút mỗi ngày.

Cấp độ nâng cao — bổ sung xác nhận địa chỉ cư trú (hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng hoặc thư chính thức). Điều này giúp tăng đáng kể giới hạn rút tiền hàng ngày.

Cấp độ Pro — xác thực toàn diện nâng cao. Cần điền đầy đủ thông tin về nguồn thu nhập và cung cấp các giấy tờ xác nhận. Ở cấp độ này, hầu như không có giới hạn, và bạn sẽ có trạng thái người dùng cao cấp.

Ở một số quốc gia, yêu cầu có thể khác nhau. Ví dụ, các quốc gia có rủi ro cao có thể yêu cầu thêm giấy tờ hoặc thông tin bổ sung.

Hướng dẫn từng bước: cách xác thực danh tính

Quá trình bắt đầu từ hồ sơ cá nhân. Nhấn vào biểu tượng hồ sơ ở góc phải của thanh điều hướng, sau đó chọn Tài khoản.

Tìm phần Thông tin về tài khoản và nhấn nút Xác thực bên cạnh cột “Xác thực KYC”. Hệ thống sẽ mở trang Xác thực danh tính.

Bước đầu tiên — chọn quốc gia và khu vực cư trú của bạn. Điều này quan trọng vì quá trình xác thực có thể khác nhau tùy theo vùng miền. Sau đó, việc thay đổi sau sẽ khó hơn, có thể cần xác thực mới.

Bước thứ hai — xác nhận danh tính. Chọn quốc gia cấp giấy tờ của bạn (hộ chiếu, giấy phép lái xe hoặc ID quốc gia). Tiếp theo, chọn loại giấy tờ.

Bước thứ ba — tải lên ảnh rõ nét của giấy tờ. Kiểm tra:

• Ảnh rõ ràng thấy rõ tên đầy đủ và ngày sinh của bạn
• Giấy tờ đầy đủ trong khung hình
• Không có sửa đổi hoặc hư hỏng
• Chất lượng ảnh đủ để đọc tất cả dữ liệu

Hệ thống chấp nhận các định dạng file như JPG, PNG, PDF và các định dạng khác. Tuy nhiên, tốt nhất là tải lên ở chất lượng cao nhất có thể.

Bước thứ tư — nhận diện khuôn mặt. Bạn cần có camera. Có thể thực hiện trực tiếp từ laptop hoặc quét mã QR bằng điện thoại để hoàn tất trên điện thoại — tiện lợi hơn.

Nếu nhận diện không thành công sau vài lần thử, có thể do hai nguyên nhân: hoặc giấy tờ tải lên không đúng yêu cầu, hoặc hệ thống đang quá tải. Trong trường hợp này, thử lại sau 30 phút. Nếu vẫn gặp vấn đề, liên hệ bộ phận hỗ trợ và gửi yêu cầu qua mẫu trên website.

Đánh giá KYC và mở khóa khả năng giao dịch

Sau xác thực danh tính, hệ thống thường tự động thực hiện đánh giá hồ sơ của bạn. Tuy nhiên, một số người dùng cần điền thêm khảo sát để đánh giá KYC.

Nhớ rằng: tất cả thông tin phải chính xác và trung thực. Hệ thống có thể kiểm tra dữ liệu và phát hiện sự khác biệt.

Trên trang xác thực, bạn sẽ thấy trạng thái kiểm tra. Khi đánh giá xong, bạn sẽ có quyền truy cập giao dịch và nạp tiền. Nếu không qua được KYC, xác thực tiêu chuẩn sẽ chưa hoàn tất và một số dịch vụ sẽ bị khóa.

Xác nhận địa chỉ: bước thứ hai của xác thực

Nếu muốn nâng cấp lên Cấp độ nâng cao, bạn cần xác nhận địa chỉ cư trú. Nhưng điều này chỉ thực hiện được sau khi đã hoàn tất xác thực tiêu chuẩn.

Hệ thống chỉ chấp nhận giấy tờ chính thức:

• Hóa đơn điện, ga, nước hoặc internet
• Sao kê ngân hàng
• Thư chính thức từ cơ quan nhà nước

Yêu cầu quan trọng: giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 3 tháng gần nhất. Các giấy tờ cũ hơn sẽ bị tự động từ chối.

Tải lên giấy tờ qua trang xác thực KYC. Nếu muốn kiểm tra xem đã gửi gì, nhấn biểu tượng con mắt trên trang xác thực. Để xem, cần nhập mã xác thực từ Google Authenticator (xác thực hai yếu tố).

Nếu phát hiện lỗi trong thông tin đã gửi, liên hệ bộ phận hỗ trợ qua mẫu trên website ngay lập tức. Tốt nhất là sửa dữ liệu ngay để tránh bị khóa rút tiền sau này.

Xác thực nâng cao cho cấp độ Pro

Nếu muốn có nhiều quyền lợi nhất và mở khóa toàn bộ chức năng giao dịch không giới hạn, cần thực hiện xác thực nâng cao (EDD).

Nhấn nút Xác nhận trên trang xác thực và bắt đầu điền vào mẫu chi tiết. Bạn sẽ cần mô tả nguồn thu nhập của mình và tải các giấy tờ xác nhận:

• Giấy xác nhận công việc
• Giấy tờ về doanh nghiệp (nếu là doanh nhân)
• Sao kê tài khoản thể hiện thu nhập (từ đầu tư)
• Các giấy tờ khác phù hợp tình huống

Trong một số trường hợp hiếm, ngay cả sau khi hoàn tất EDD, nền tảng có thể yêu cầu giấy tờ bổ sung khi rút số tiền lớn hoặc thực hiện thanh toán bằng tiền pháp định. Đây là quy trình tiêu chuẩn để bảo vệ cả hai bên.

Các vấn đề thường gặp và cách xử lý

Vấn đề: hệ thống báo giấy tờ không đúng yêu cầu. Giải pháp: đảm bảo ảnh chụp toàn bộ giấy tờ rõ ràng, chữ rõ, không bị tối, phản quang hoặc có ngón tay che thông tin. Chụp lại trong điều kiện ánh sáng tốt.

Vấn đề: nhận diện khuôn mặt không thành công. Giải pháp: thử trên thiết bị khác, bỏ kính râm, đảm bảo ánh sáng chiếu rõ mặt, không quay lưng về phía nguồn sáng.

Vấn đề: trạng thái xác thực bị treo lâu. Giải pháp: ngay cả khi hệ thống tự động, đôi khi mất vài giờ để xử lý. Nếu quá 24 giờ, liên hệ bộ phận hỗ trợ.

Bây giờ bạn đã biết cách hoàn tất xác thực một cách an toàn và đầy đủ. Toàn bộ quá trình mất từ 5 đến 30 phút tùy vào tốc độ internet và độ rõ của ảnh chụp. Điều quan trọng là chuẩn bị giấy tờ sẵn sàng và tải lên ảnh chất lượng cao. Chúc bạn thành công trong giao dịch!