Thuế thu nhập bang: Tôi có phải nộp thuế bang không?

H&R Block

Ngày 5 tháng 2 năm 2025 6 phút đọc

Ngoài thuế thu nhập liên bang, nhiều bang yêu cầu nộp thuế thu nhập bang. Việc bạn có phải nộp thuế bang trong năm thuế này hay không phụ thuộc vào một số yếu tố. Trong một số trường hợp, bạn có thể không cần nộp thuế bang nếu chỉ sống trong bang trong thời gian ngắn hoặc nếu thu nhập của bạn thấp hơn một mức nhất định.

Một số bang theo thuế suất lũy tiến, nghĩa là mức thuế tăng theo thu nhập, trong khi những bang khác áp dụng mức thuế cố định. Dành thời gian để hiểu cách bạn bị đánh thuế có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về thuế của mình.

Một số bang không đánh thuế thu nhập bang hoàn toàn.

Dưới đây chúng tôi sẽ trả lời:

Thuế bang là gì?

Tôi có cần nộp thuế bang không?

Nộp tờ khai thuế bang là gì?

Những bang nào không có thuế thu nhập?

Cách nộp thuế bang

Chúng tôi cũng sẽ cung cấp tổng quan về tình hình thuế để giúp bạn xác định xem có cần nộp thuế bang hay không. Nếu bạn muốn bỏ qua và đi thẳng đến quy định của bang mình, bạn có thể tìm danh sách đó ở cuối trang này.

Thuế thu nhập bang là gì?

Như tên gọi, thuế thu nhập bang là thuế đánh trên thu nhập kiếm được trong một bang nhất định. Thuế bang tài trợ ngân sách của bang chứ không phải của chính phủ liên bang.

Số tiền thu được từ thuế thu nhập bang hỗ trợ các chương trình và dịch vụ của bang như giáo dục, giao thông vận tải, an toàn công cộng và công trình, cải tạo, hỗ trợ người thu nhập thấp, và các chương trình chăm sóc sức khỏe trợ cấp.

Lưu ý: Người nộp thuế ở tất cả 50 bang (và Quận Columbia) đều phải trả thuế tài sản, nhưng những khoản này thường do chính quyền địa phương đánh và thu, không phải của bang. Bạn sẽ không phải trả thuế tài sản khi nộp tờ khai thuế thu nhập bang.

Nộp qua H&R Block để nhận được khoản hoàn thuế tối đa

Nộp trực tuyến

Nộp qua chuyên gia thuế

Tôi có phải nộp tờ khai thuế bang không?

Không phải ai ở Hoa Kỳ cũng phải nộp thuế bang. Thông thường, việc cần nộp thuế được kích hoạt nếu bạn sống hoặc kiếm thu nhập trong một bang có thuế thu nhập (xem bên dưới) và bạn đáp ứng một số tiêu chí nhất định. Hãy xem xét một vài tình huống phổ biến yêu cầu nộp thuế bang:

**Nộp tờ khai liên bang**: Nhiều bang yêu cầu bạn nộp thuế thu nhập bang nếu bạn cũng phải nộp thuế thu nhập liên bang. (Lưu ý: IRS cho phép bạn trừ tối đa 10.000 đô la cho thuế thu nhập bang trên tờ khai thuế liên bang (Mẫu thuế 1040) nếu bạn khai giảm trừ từng khoản trên tờ khai liên bang của mình.)

**Có thu nhập trên mức ngưỡng**: Ở một số bang, bạn chỉ cần nộp thuế nếu thu nhập của bạn vượt quá một mức nhất định. Mức này sẽ khác nhau theo từng bang và có thể thay đổi theo tình trạng khai thuế của bạn.

**Nhận hoàn thuế**: Nếu bạn đã bị trừ thuế thu nhập bang nhiều hơn số bạn nợ, bạn có thể được hoàn tiền. Tuy nhiên, bạn sẽ không tự động nhận được khoản hoàn thuế bang. Bạn cần nộp tờ khai để nhận được. Trong trường hợp này, có thể đáng để nộp tờ khai thuế bang dù không bắt buộc.

**Yêu cầu các khoản tín dụng nhất định**: Nếu bạn đủ điều kiện để nhận các khoản tín dụng hoàn lại trên tờ khai thuế bang của mình, bạn có thể nhận lại tiền từ bang. Tương tự như nhận hoàn thuế, bạn phải nộp tờ khai thuế bang để yêu cầu tín dụng thuế.

Tiếp tục câu chuyện

Bạn có bắt buộc phải nộp thuế bang nếu không sống ở đó không?

Nếu bạn sống trong một bang cả năm, không còn nghi ngờ gì về tình trạng cư trú của bạn. Nhưng còn nếu bạn chuyển đi trong năm? Hoặc, nếu bạn không phải là cư dân và chỉ kiếm được lương hoặc thu nhập chịu thuế từ bang đó? Hãy xem qua một vài tình huống bạn có thể phải nộp thuế bang, có thể ở nhiều bang hơn một:

**Chuyển từ bang này sang bang khác**: Nếu bạn chuyển từ bang này sang bang khác trong một năm thuế, bạn có thể phải nộp thuế bang ở cả hai bang. Một số bang dựa vào số ngày hoặc tháng bạn ở trong bang để xác định yêu cầu nộp thuế. Trong các bang khác, việc chuyển đến đó với ý định ở lâu dài là đủ để yêu cầu nộp tờ khai thuế bang. Giả sử bạn mới chuyển đến California. Bạn có thể tự hỏi liệu có cần nộp thuế bang California không nếu chỉ chuyển đến đó vào cuối tháng 12. Trong trường hợp này, bạn được coi là cư dân bán thời gian và _CẦN_ nộp tờ khai ở California và có thể cả bang bạn chuyển đi. (**Liên quan: **Xem các mức thuế và biểu thuế hiện tại.)

**Làm việc ở một bang và sống ở bang khác**: Làm việc qua biên giới bang có thể nghĩa là bạn cần nộp hai tờ khai thuế bang, nhưng không nhất thiết bị đánh thuế hai lần. Trong một số trường hợp, bạn có thể tận dụng chế độ đối thoại thuế thu nhập giữa các bang, giúp miễn thuế cho thu nhập kiếm được của người không cư trú ở các bang lân cận. Trong các trường hợp khác, bạn có thể nhận được tín dụng cho thuế đã nộp ở bang kia.

**Nguồn thu nhập dựa trên bang**: Kiếm thu nhập trong một bang có thể yêu cầu bạn nộp tờ khai, ngay cả khi bạn không sống hoặc làm việc ở đó. Ví dụ là thu nhập cho thuê hoặc đầu tư như quỹ đầu tư bất động sản hoặc hợp tác nằm trong bang. Các loại thu nhập khác cũng có thể yêu cầu nộp tờ khai thuế bang như tiền thắng xổ số hoặc cờ bạc hoặc lợi nhuận từ việc bán tài sản của bang không cư trú.

Lưu ý: Các loại thu nhập này cũng bị đánh thuế bởi bang cư trú của bạn bất kể kiếm được ở đâu. Tuy nhiên, bang cư trú của bạn có thể cho phép bạn được tín dụng thuế bang đối với thuế thu nhập đã nộp cho bang khác trên cùng một khoản thu nhập.

Các bang không có thuế thu nhập

Nếu bạn sống hoặc làm việc ở một trong các bang dưới đây không có thuế thu nhập cá nhân (cũng gọi là thuế thu nhập cá nhân), bạn sẽ không cần lo lắng về việc nộp tờ khai thuế bang cho bang đó. Có nhiều bang không có thuế thu nhập. Bao gồm:

Alaska

Florida

Nevada

New Hampshire*

South Dakota

Tennessee*

Texas

Washington**

Wyoming

*Lưu ý: New Hampshire và Tennessee là hai bang có mức thuế thấp nhất — 0% đối với thuế thu nhập trên thu nhập kiếm được — nhưng họ vẫn đánh thuế cổ tức và lãi suất. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể cần nộp tờ khai thuế bang cho hai bang này.

**Washington không có thuế thu nhập cá nhân, nhưng đánh thuế 7% trên việc bán hoặc trao đổi các tài sản dài hạn như cổ phiếu, trái phiếu, lợi ích kinh doanh hoặc các khoản đầu tư và tài sản hữu hình khác. Người dân Washington không cần nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân, nhưng họ bắt buộc phải nộp tờ khai thuế lợi nhuận vốn và gửi bản sao tờ khai liên bang nếu có lợi nhuận vốn trong năm thuế.

Chi tiết về thuế thu nhập bang và thời điểm bạn cần nộp

Truy cập trang web của cơ quan thuế của bang nơi bạn sống và làm việc để tìm thông tin cập nhật về thời điểm bạn cần nộp thuế bang, mức thuế hiện hành và cách nộp thuế bang. Các bang không có thuế thu nhập đã liệt kê ở trên và không được đề cập ở đây.

Hỗ trợ nộp tờ khai thuế thu nhập bang

Thuế có thể khá phức tạp, đặc biệt khi bạn phải tính đến thuế từ nhiều bang hoặc các tình huống phức tạp khác. Dù bạn chọn nộp qua chuyên gia thuế, hay nộp trực tuyến qua H&R Block, chúng tôi đảm bảo sẽ giúp bạn nhận được khoản hoàn thuế lớn nhất có thể.

Điều khoản và Chính sách quyền riêng tư

Bảng điều khiển quyền riêng tư

Thông tin thêm