Các nhà lập pháp đề xuất bảo vệ người nghỉ hưu nhận lương hưu từ An sinh xã hội khỏi hóa đơn thuế lớn

Thuế trên An sinh Xã hội đã trở thành vấn đề nóng bỏng. Tổng thống Trump hứa sẽ loại bỏ chúng trong cuộc bầu cử, và mặc dù điều đó chưa xảy ra, “dự luật lớn, đẹp đẽ” đã giới thiệu một khoản khấu trừ dành cho người cao tuổi trị giá lên tới 6.000 đô la cho người nộp đơn độc và lên tới 12.000 đô la cho các cặp vợ chồng nộp chung.

Tuy nhiên, một số người nghỉ hưu nhận An sinh Xã hội phải đối mặt với gánh nặng thuế tiềm năng lớn hơn nhiều người khác, và các nhà lập pháp đang cố gắng thay đổi điều đó bằng việc thông qua các luật mới. Luật đề xuất mới này sẽ bảo vệ những người nghỉ hưu đủ điều kiện khỏi một khoản thuế lớn có thể phải trả vào năm 2026 cho năm thuế 2025.

Dưới đây là những gì luật này sẽ làm, cùng với một số chi tiết về lý do tại sao người cao tuổi có thể cần tận dụng các biện pháp bảo vệ của nó.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Luật liên đảng sẽ bảo vệ người cao tuổi khỏi khoản thuế lớn cho năm 2025

Với mùa nộp thuế đang diễn ra sôi động, một số người nghỉ hưu nhận An sinh Xã hội có nguy cơ gặp phải một bất ngờ thuế không dễ chịu trong năm nay, nhờ vào Đạo luật Công bằng An sinh Xã hội.

Đạo luật này được ban hành vào năm 2025 và bãi bỏ hai luật hiện hành đã lâu hạn chế các khoản trợ cấp An sinh Xã hội mà các công nhân làm công việc công cộng không thuộc diện đóng thuế An sinh Xã hội. Các luật bị loại bỏ bao gồm Điều khoản Loại bỏ Phần thưởng (WEP) và Điều khoản Hoãn Lương Hưu Chính phủ (GPO). Việc loại bỏ này có hiệu lực hồi tố từ ngày 1 tháng 1 năm 2024.

Sự thay đổi này đã khiến Cơ quan An sinh Xã hội phải tính lại các khoản trợ cấp và phát hành các khoản thanh toán một lần bắt đầu từ năm thuế 2025. Mặc dù khoản tiền thêm này có thể nâng cao đáng kể sự an toàn tài chính của các người cao tuổi bị ảnh hưởng và có thể giảm số tiền rút ra từ các kế hoạch hưu trí, nhưng nó cũng đồng nghĩa với việc các người nghỉ hưu gặp vấn đề thuế vì luật hiện hành yêu cầu các khoản thanh toán hồi tố phải chịu thuế trong năm nhận tiền.

Trong khi bình thường các người nghỉ hưu sẽ nhận các khoản trợ cấp bổ sung này qua nhiều năm, khoản thanh toán một lần lớn của các khoản trợ cấp hồi tố sẽ phải đưa vào tờ khai thuế thu nhập liên bang năm 2025 của họ. Điều này có thể đẩy các người nghỉ hưu bị ảnh hưởng vào mức thuế cao hơn và có khả năng làm tăng phần thuế An sinh Xã hội phải chịu theo thuế liên bang. Vì mức phí Medicare cũng có thể tăng khi thu nhập vượt qua một ngưỡng nhất định, điều này cũng có thể dẫn đến phí cao hơn sau này.

Đạo luật Không Thuế cho Các khoản Trợ cấp Khôi phục là một dự luật liên đảng tạo ra một khoản miễn thuế thu nhập gộp cho các khoản thanh toán hồi tố mà một số người thụ hưởng khu vực công nhận được nhờ Đạo luật Công bằng. Nếu được thông qua, đạo luật này có thể giải quyết các vấn đề trên và tiềm năng giúp các người cao tuổi bị ảnh hưởng tiết kiệm hàng nghìn đô la.

Người nghỉ hưu có nhận được ưu đãi thuế không?

Chưa rõ liệu dự luật này có được thông qua hay không, mặc dù nó nhận được sự ủng hộ của cả hai đảng.

Cho đến khi đó, các người nộp thuế đã nhận thêm tiền sẽ cần tuân thủ các quy định hiện hành của IRS và báo cáo các khoản thanh toán hồi tố khi nộp thuế năm 2025. Ủy ban Các vấn đề về Thuế và Thu nhập của Hạ viện Mỹ đang xem xét thay đổi luật, và những người nghỉ hưu bị ảnh hưởng nên theo dõi chặt chẽ để biết rõ nghĩa vụ của mình với IRS.