6 Cổ Phiếu Cổ Tức Tốt Nhất Cho Sự Phát Triển Danh Mục Dài Hạn Trong Năm 2026

Trong bối cảnh thị trường đầu tư 2026 đang phát triển, việc xác định các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất vẫn là một chiến lược cốt lõi để xây dựng của cải và tạo thu nhập. Với sự biến động của thị trường do các yếu tố vĩ mô và thay đổi lãi suất, danh mục đa dạng các cổ phiếu trả cổ tức mang lại cả dòng tiền ổn định lẫn tiềm năng tăng giá vốn. Phân tích này xem xét sáu khoản đầu tư hàng đầu trong các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, hàng tiêu dùng thiết yếu, viễn thông, dược phẩm, bất động sản và năng lượng—mỗi khoản đều mang lại lợi suất hấp dẫn được hỗ trợ bởi nhiều thập kỷ mở rộng cổ tức và niềm tin mạnh mẽ của các nhà phân tích.

Các công ty được nhấn mạnh dưới đây đại diện cho các hồ sơ đầu tư khác nhau: lựa chọn chăm sóc sức khỏe phòng thủ, thương hiệu tiêu dùng tăng trưởng, các công ty viễn thông tập trung vào hạ tầng, các nhà lãnh đạo dược phẩm sáng tạo, REITs tập trung vào thu nhập, và các nhà sản xuất năng lượng có khả năng tạo dòng tiền lớn. Bằng cách kết hợp các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất này qua các ngành, nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục bền vững trước các chu kỳ thị trường đồng thời nắm bắt các khoản thưởng lợi suất.

Johnson & Johnson – Ổn định trong Chăm sóc Sức khỏe Nhờ Tăng Trưởng Cổ Tức Liên Tục

Johnson & Johnson nổi bật như một trụ cột trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe với thành tích 62 năm liên tiếp tăng cổ tức. Gần mức giá 206 đô la, cổ phiếu đã tăng 14% trong năm nay, mang lại lợi suất 3.0% nhờ các sản phẩm ung thư và doanh thu từ thiết bị y tế.

Phân khúc ung thư của công ty, đặc biệt là các điều trị liên quan đến liệu pháp Keytruda, tiếp tục thúc đẩy đà tăng trưởng. Trong khi đó, phân khúc thiết bị y tế đa dạng cung cấp sự ổn định doanh thu giúp bảo vệ lợi nhuận khỏi phụ thuộc vào một sản phẩm duy nhất.

Wall Street duy trì niềm tin mạnh mẽ vào JNJ. Mười lăm nhà phân tích đưa ra xếp hạng “Mua” với mục tiêu giá trung bình là 198 đô la, mặc dù nhà phân tích Vamil Divan của Guggenheim gần đây đã nâng mục tiêu của mình lên 227 đô la. Barclays duy trì quan điểm “Cân bằng Bình đẳng” với mục tiêu 197 đô la. Dự báo lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu năm 2025 là 10.86 đô la, nhấn mạnh sự mở rộng lợi nhuận ổn định và hỗ trợ cổ tức.

Coca-Cola – Mở Rộng Thị Trường Đồ Uống Toàn Cầu Với Tiềm Năng Tăng Thêm Ở Thị Trường Mới Nổi

Coca-Cola thể hiện đặc điểm của các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất qua di sản tăng trưởng cổ tức 63 năm, hiện lợi suất 2.9%. Cổ phiếu giao dịch gần 73 đô la và hưởng lợi từ sự đa dạng hóa địa lý ở các thị trường mới nổi.

Các cuộc thảo luận gần đây của công ty về chiến lược trí tuệ nhân tạo và hiệu quả hoạt động đã thu hút sự chú ý của các tổ chức đầu tư. Công ty báo cáo lợi nhuận ròng tăng 25%, cho thấy đòn bẩy hoạt động mạnh mẽ.

Tâm lý của các nhà phân tích phản ánh đà này: mười ba nhà phân tích xếp hạng “Mua mạnh” với mục tiêu giá trung bình là 78 đô la (tương đương 7% tăng giá). UBS đặt mục tiêu 82 đô la sau khi đánh giá các sáng kiến hiệu quả dựa trên AI của công ty. Bank of America bắt đầu với mục tiêu 80 đô la, dựa trên tiềm năng mở rộng thị trường mới nổi và khả năng thu hồi tiền mặt. Các mục tiêu giá này cho thấy khả năng mở rộng cổ tức đáng kể.

Verizon – Dẫn Đầu Thu Nhập Viễn Thông Trong Bối Cảnh Xây Dựng Hạ Tầng 5G

Verizon có lợi suất cao nhất trong danh mục này là 6.6%, làm cho nó đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Nhà mạng viễn thông đã tăng cổ tức liên tiếp 18 năm trong khi duy trì giá cổ phiếu gần 41 đô la.

Việc triển khai mạng 5G liên tục thể hiện một câu chuyện tăng trưởng nhiều năm hỗ trợ việc thu hút khách hàng và mở rộng doanh thu trung bình trên mỗi người dùng. Chu kỳ đầu tư hạ tầng này đảm bảo tính bền vững lâu dài của cổ tức.

Mười hai nhà phân tích xếp hạng Verizon là “Mua” với mục tiêu giá trung bình 48.50 đô la (tương đương 18% tiềm năng tăng giá). Scotiabank duy trì xếp hạng “Thị trường Vùng” với mục tiêu 50.50 đô la, nhấn mạnh các chỉ số khách hàng mạnh mẽ như một điểm cộng cho đà tăng trưởng ngắn hạn. Mizuho xếp hạng “Giữ” với mục tiêu 45 đô la, đồng thời nhấn mạnh khả năng bao phủ dòng tiền tự do mạnh mẽ cho các nghĩa vụ cổ tức. Các xếp hạng này phản ánh sự công nhận của thị trường về khả năng tạo dòng tiền ổn định của Verizon.

Merck – Tăng Trưởng Dược Phẩm Nhờ Đà Bán Hàng Mạnh của Keytruda

Merck thể hiện rõ nét các cổ phiếu tăng trưởng dựa trên sự kết hợp lợi suất và tăng giá vốn. Công ty dược phẩm này giao dịch gần 100 đô la sau khi tăng 41% trong sáu tháng, mang lại lợi suất 3.2% trong khi doanh thu hàng năm từ Keytruda vượt 25 tỷ đô la.

Thương hiệu ung thư của công ty, dựa trên danh mục mở rộng của Keytruda, thúc đẩy cả tăng trưởng doanh thu ngắn hạn và mở rộng biên lợi nhuận. Thêm vào đó, pipeline điều trị HIV mạnh mẽ báo hiệu các yếu tố thúc đẩy lợi nhuận trong tương lai có thể hỗ trợ tăng trưởng cổ tức nhanh hơn.

Mười ba nhà phân tích xếp hạng “Mua” với mục tiêu giá trung bình là 107 đô la. Đặc biệt, J.P. Morgan và Goldman Sachs đều nâng mục tiêu của họ lên 120 đô la, nhấn mạnh các phát triển trong pipeline HIV và các chỉ số định giá cải thiện. Các nâng cấp này cho thấy các nhà phân tích nhận thấy tiềm năng tăng giá rõ ràng từ mức hiện tại. Các thời hạn hết bằng sáng chế trong tương lai là rủi ro đã biết, nhưng các khoản đầu tư vào nghiên cứu liên tục của công ty giúp giảm thiểu lo ngại về áp lực biên lợi nhuận dài hạn.

Realty Income – Thu Hút Thu Nhập Tháng Với Cổ Tức Hấp Dẫn Cho Người Tìm Thu Nhập Bất Động Sản

Realty Income nổi bật trong các lựa chọn cổ phiếu trả cổ tức nhờ cấu trúc phân phối hàng tháng độc đáo và lợi suất 5.0%. Quỹ đầu tư bất động sản này vận hành danh mục đa dạng gồm 15.500 bất động sản, chủ yếu trong lĩnh vực bán lẻ với các hợp đồng thuê dài hạn, theo chỉ số.

Bảng cân đối tài chính xếp hạng A của công ty cung cấp khả năng tài chính đáng kể và hỗ trợ các khoản cổ tức đều đặn bất chấp điều kiện vĩ mô. Barclays đặt mục tiêu 64 đô la, đồng thời nhấn mạnh kế hoạch đầu tư 6 tỷ đô la vào danh mục trong năm 2025, thể hiện sự tự tin của ban quản lý vào các cơ hội phân bổ vốn.

Mười ba nhà phân tích duy trì xếp hạng “Giữ” hỗn hợp với mục tiêu trung bình 62 đô la, phản ánh tâm lý cân bằng về định giá và triển vọng tăng trưởng. Trong khi đó, Wall Street Zen đưa ra xếp hạng “Bán” do định giá cao, thì chiến lược của công ty tập trung vào bất động sản bán lẻ với các hợp đồng thuê dài hạn giúp phòng thủ trước các rủi ro từ thương mại điện tử. Giá hiện tại gần 59 đô la phản ánh sự công nhận của thị trường về đặc điểm phòng thủ của nó.

Chevron – Lợi Suất Ngành Năng Lượng Với Hỗ Trợ Dòng Tiền Tự Do

Chevron hoàn thiện danh mục các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất này với lợi suất 4.2% và khả năng tạo dòng tiền tự do lớn hỗ trợ tính bền vững của cổ tức. Công ty năng lượng này giao dịch gần 152 đô la mỗi cổ phiếu, với vị trí thống lĩnh tại Permian Basin nhấn mạnh hoạt động chi phí thấp.

Chiến lược phân bổ vốn có kỷ luật của công ty ưu tiên mua lại cổ phiếu và tăng cổ tức cùng với tái đầu tư vào các tài sản đẳng cấp thế giới. Cách tiếp cận cân đối này tối đa hóa lợi nhuận cho cổ đông trong các chu kỳ hàng hóa.

Mười bảy nhà phân tích xếp hạng Chevron là “Mua” với mục tiêu giá trung bình 172 đô la. HSBC đặt mục tiêu 169 đô la, nhấn mạnh đà mua lại cổ phiếu, trong khi Wells Fargo duy trì mục tiêu cao 196 đô la dựa trên các kết quả lợi nhuận liên tục. Morgan Stanley giữ xếp hạng “Overweight” với mục tiêu 177 đô la. Sự ủng hộ mạnh mẽ của các nhà phân tích này thể hiện sự tự tin vào khả năng tạo dòng tiền của công ty. Nhà đầu tư cần thừa nhận rằng biến động giá dầu tạo ra các dao động danh mục, mặc dù cấu trúc chi phí của công ty giúp duy trì khả năng trả cổ tức qua các chu kỳ hàng hóa.