Societe Generale tại Swift đã trình diễn một thỏa thuận cách mạng cho trái phiếu token hóa bằng tiền kỹ thuật số

Trong một bước tiến quan trọng hướng tới hiện đại hóa hạ tầng tài chính toàn cầu, Societe Generale và Swift đã thành công thực hiện một giao dịch đột phá thể hiện cách sử dụng trái phiếu token hóa cùng stablecoin để đạt được sự thanh toán hiệu quả hơn. Dự án thử nghiệm này không chỉ chứng minh khả năng kỹ thuật mà còn là bản thiết kế cho tương lai của thị trường vốn, nơi công nghệ truyền thống và công nghệ mới nổi sẽ hòa quyện một cách liền mạch.

Societe Generale, thông qua công ty con SG-FORGE chuyên về các giải pháp tiền điện tử và stablecoin, đã hợp tác với Swift, hệ thống nhắn tin liên ngân hàng toàn cầu hỗ trợ hơn 11.000 tổ chức tài chính trên toàn thế giới. Sự hợp tác này phản ánh nhận thức ngày càng tăng của ngành ngân hàng về việc cần tích hợp công nghệ blockchain và tài sản kỹ thuật số vào hạ tầng thanh toán hiện có.

Bước đột phá về thanh toán: Cách thức hoạt động

Giao dịch sử dụng stablecoin EURCV của SG-FORGE, là stablecoin đầu tiên tuân thủ MiCA (Markets in Crypto Assets) và hoàn toàn tương thích với hệ sinh thái của Swift. Với giá trị 1,1833 USD mỗi token, EURCV đóng vai trò cầu nối giữa thế giới fiat truyền thống và tài sản kỹ thuật số, cho phép thanh toán liền mạch.

Dự án thử nghiệm đã thành công chứng minh bốn trường hợp sử dụng quan trọng trong thị trường trái phiếu hiện đại: phát hành tài sản, thanh toán theo cơ chế giao hàng đối với thanh toán (DvP), thanh toán lãi coupon, và hoàn trả vốn. Tính năng DvP đặc biệt quan trọng vì nó loại bỏ rủi ro đối tác—người nhận nhận tài sản chính xác khi người bán nhận được thanh toán, không có trì hoãn hay thất bại trong thanh toán.

Thông qua việc áp dụng tiêu chuẩn thanh toán quốc tế ISO 20022, giải pháp này cho phép các tổ chức tài chính sử dụng trái phiếu token hóa dựa trên hạ tầng thanh toán hiện có. Điều này đồng nghĩa với quá trình giao dịch nhanh hơn, khả năng thanh toán theo thời gian thực và minh bạch chưa từng có trong toàn bộ vòng đời giao dịch.

Xây dựng cầu nối giữa thế giới cũ và mới

Ý nghĩa của sự hợp tác này vượt ra ngoài một giao dịch đơn lẻ. Societe Generale và Swift không xem blockchain là thay thế cho hệ thống ngân hàng truyền thống. Thay vào đó, họ thể hiện cách hạ tầng mới có thể cùng tồn tại và bổ sung cho các hệ thống tài chính đã được thiết lập.

“Điều này cho thấy cách mà sự hợp tác và khả năng tương tác sẽ định hình tương lai của thị trường vốn,” ông Thomas Dugauquier, Trưởng bộ phận Sản phẩm Tài sản Token hóa tại Swift, nói. “Bằng cách chứng minh Swift có thể xử lý các giao dịch tài sản token hóa đa nền tảng, chúng tôi mở ra con đường cho khách hàng của mình sử dụng tài sản kỹ thuật số một cách tự tin và rộng rãi.”

Cách tiếp cận này mang lại lợi thế cạnh tranh cho các tổ chức ngân hàng. Các ngân hàng không cần phải chọn giữa hệ thống cũ và đổi mới blockchain—họ có thể tận dụng cả hai cùng lúc. Điều này đồng nghĩa với việc thị trường tiếp nhận nhanh hơn, chi phí triển khai thấp hơn và giảm thiểu gián đoạn trong hoạt động hiện tại.

Tầm nhìn lớn hơn: Hơn 30 ngân hàng toàn cầu cùng xây dựng tương lai số

Quan hệ đối tác Societe Generale-Swift chỉ là một phần trong sáng kiến toàn diện hơn. Năm ngoái, Swift đã công bố lộ trình đầy tham vọng với hơn 30 ngân hàng hàng đầu toàn cầu tham gia phát triển nền tảng sổ cái số chia sẻ dựa trên công nghệ blockchain. Mục tiêu chính là cho phép thanh toán xuyên biên giới theo thời gian thực, 24/7 mà không bị giới hạn về địa lý hay múi giờ.

Nỗ lực tập thể này báo hiệu một bước chuyển đổi căn bản trong cách hệ thống tài chính toàn cầu hoạt động. Đây không còn là đổi mới đơn thuần—mà là sự chuyển đổi phối hợp toàn diện của hạ tầng ngành. Sự tham gia của hơn 30 tổ chức tài chính lớn cho thấy sự đồng thuận rằng token hóa và thanh toán dựa trên blockchain không phải là công nghệ đầu cơ, mà là thành phần thiết yếu của thị trường vốn tương lai.

Những tác động này rất sâu rộng: thanh khoản nhanh hơn, giảm chi phí thanh toán, minh bạch thị trường được cải thiện, và phân bổ vốn hiệu quả hơn qua các biên giới. Đối với nhà đầu tư cá nhân và các nhà đầu tư tổ chức, điều này có nghĩa là thời gian thực hiện nhanh hơn và chi phí trung gian thấp hơn.

Tác động lâu dài đến thị trường tài chính

Việc thanh toán trái phiếu token hóa sử dụng stablecoin vượt xa thành tựu kỹ thuật. Nó phản ánh sự thay đổi sâu sắc trong cách chúng ta quản lý hạ tầng tài chính. Thanh toán truyền thống mất T+2 ngày (ngày giao dịch cộng thêm 2 ngày làm việc). Trong khi đó, thanh toán token hóa có thể diễn ra trong vài phút, thậm chí trong thời gian thực ở một số trường hợp.

Điều này không chỉ tiện lợi—mà còn mang tính cách mạng. Thời gian thanh toán rút ngắn đồng nghĩa với giảm rủi ro đối tác, yêu cầu vốn thấp hơn cho các thị trường, và sử dụng tài nguyên hiệu quả hơn. Đặc biệt đối với thị trường trái phiếu, nơi mỗi giây đều mang ý nghĩa tài chính, các lợi ích này càng rõ ràng hơn.

Việc chấp nhận stablecoin tuân thủ MiCA như EURCV cũng báo hiệu một khung pháp lý trưởng thành hơn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. MiCA cung cấp hướng dẫn rõ ràng và bảo vệ nhà đầu tư, đồng thời cho phép đổi mới sáng tạo. Điều này tạo ra sự tự tin về mặt pháp lý, rất quan trọng để thúc đẩy sự chấp nhận quy mô lớn của các tổ chức.

Khi token hóa và tài sản kỹ thuật số ngày càng thấm sâu vào ngành tài chính, sự hợp tác giữa Societe Generale và Swift đã thiết lập một bản thiết kế cho cách thức thực hiện—một cách có trách nhiệm, khả năng tương tác và phù hợp với các khung pháp lý hiện hành. Tương lai của thị trường vốn không phải là thay thế hoàn toàn quá khứ, mà là sự tích hợp thông minh giữa những gì tốt nhất của cả hai thế giới.