Cách nhận diện rửa tiền xuyên biên giới qua tiền điện tử: Hàn Quốc phá án liên quan đến chuỗi tài chính trị giá trên 1 tỷ won

Hàn Quốc gần đây đã chuyển giao ba công dân Trung Quốc cho cơ quan điều tra, ba người này bị cáo buộc rửa tiền qua các kênh bất hợp pháp vượt quá 1,07 tỷ USD. Vụ việc này một lần nữa phơi bày những lỗ hổng lớn tồn tại trong thị trường tiền điện tử châu Á — sự chậm trễ của khung pháp lý địa phương đang thu hút sự chú ý của các tội phạm quốc tế.

Theo điều tra của Cục Hải quan Seoul, nhóm tội phạm xuyên quốc gia này từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, gần 4 năm, đã thực hiện chuyển khoản nhiều cấp độ với tổng số 1,489 tỷ won (tương đương 1,07 tỷ USD). So sánh, quy mô 1 tỷ won dù có vẻ lớn, nhưng trong toàn bộ dòng chảy bất hợp pháp thì đã thuộc mức trung bình. Điều này cũng cho thấy các vụ việc tương tự có thể không phải là hiếm.

Phương pháp ngụy trang tinh vi: Từ chi tiêu giả đến chuyển tiền xuyên biên giới

Các điều tra viên phát hiện nhóm này sử dụng chiến lược che giấu khá phức tạp. Họ giả mạo số tiền bất hợp pháp thành các khoản chi tiêu hợp pháp hàng ngày, như chi phí phẫu thuật thẩm mỹ cho công dân nước ngoài hoặc chi phí học tập của du học sinh ở nước ngoài. Điểm tinh vi của phương pháp này là các loại chi tiêu này thường có thể qua kiểm tra sơ bộ của các tổ chức tài chính truyền thống.

Điều đáng chú ý hơn là quy trình hoạt động quốc tế của họ. Các nghi phạm lần lượt mua tiền điện tử ở nhiều quốc gia, sau đó chuyển vào ví kỹ thuật số tại Hàn Quốc, nơi họ đổi thành tiền mặt won Hàn Quốc. Cuối cùng, các khoản tiền này được phân tán vào nhiều tài khoản ngân hàng trong nước. Cách thức “chạy đua đa quốc gia” này khiến các giao dịch riêng lẻ trông rất bình thường, nhưng tổng thể đã hoàn toàn che giấu nguồn gốc thực sự của dòng tiền.

WeChat và Alipay trở thành “trung tâm tài chính”

Điều tra còn tiết lộ vai trò trung tâm của các nền tảng thanh toán xã hội trong vụ án này. Nghi phạm nhận tiền gửi ban đầu từ khách hàng qua WeChat và Alipay. Hai nền tảng này với lượng người dùng lớn và chức năng thanh toán xuyên biên giới tương đối tiện lợi đã bị tội phạm lợi dụng khéo léo như “lớp đầu tiên” của quá trình chuyển tiền. Từ đây, dòng tiền bắt đầu đi vào các kênh mã hóa phức tạp hơn.

Đáng chú ý là các sàn giao dịch tiền điện tử liên quan trong vụ án này vẫn chưa được công khai. Các điều tra viên chỉ xác nhận đây là một nền tảng “chưa đăng ký và không rõ danh tính”. Điều này khiến nạn nhân và cơ quan quản lý khó theo dõi dòng tiền, làm tăng thêm rủi ro.

Khó khăn trong quản lý của Hàn Quốc: Tại sao hoạt động bất hợp pháp lại có thể hoành hành?

Bối cảnh của vụ án này cũng khiến người ta kinh ngạc. Dù Hàn Quốc sở hữu một trong những cộng đồng đầu tư tiền điện tử sôi động nhất thế giới, nhưng khung pháp lý vẫn đang trong quá trình hoàn thiện. Các cơ quan quản lý tài chính lâu nay chưa thống nhất về cấu trúc quản lý thị trường tiền điện tử, dẫn đến hiện tượng: hàng chục tỷ USD tài sản mã hóa của nhà đầu tư Hàn Quốc được gửi vào các nền tảng giao dịch ở nước ngoài, hoàn toàn ngoài tầm kiểm soát của chính quyền trong nước.

Khoảng trống quản lý này trở thành “cửa sổ cơ hội” cho tội phạm quốc tế. Thiếu tiêu chuẩn chống rửa tiền thống nhất, thiếu giám sát dòng chảy vốn xuyên biên giới theo thời gian thực khiến các hoạt động rửa tiền đa quốc gia như vậy có thể tồn tại nhiều năm mà không bị phát hiện.

Cảnh báo cho nhà đầu tư châu Á - Thái Bình Dương

Vụ việc này đã hé lộ ba tín hiệu rủi ro. Thứ nhất, các sàn giao dịch mã hóa ngầm đang phát triển thành công cụ tội phạm tài chính ngày càng tinh vi hơn. Thứ hai, các khoản chi tiêu hợp pháp (như giáo dục, y tế) có thể bị lợi dụng để rửa tiền. Thứ ba, sự tiện lợi của các giao dịch mã hóa xuyên biên giới và sự chậm trễ trong quản lý đang làm gia tăng rủi ro.

Đối với các nhà đầu tư tại Hàn Quốc và các khu vực châu Á - Thái Bình Dương tham gia vào thị trường tiền điện tử, việc cảnh giác với các nền tảng chưa đăng ký, tránh tham gia vào các chuỗi chuyển tiền xuyên quốc gia phức tạp, lựa chọn các sàn giao dịch có quy định rõ ràng là những biện pháp tự bảo vệ cần thiết. Cùng với việc các quy định chống rửa tiền toàn cầu ngày càng thắt chặt, các vụ việc tương tự sẽ ngày càng được phơi bày nhiều hơn.