Trong thị trường tiền mã hóa, tôi đã thấy quá nhiều người tài khoản bùng nổ, nhưng cũng đã chứng kiến có người đạt được mức tăng trưởng 36 lần chỉ trong hơn bốn tháng. Sự khác biệt thực sự lớn đến vậy sao? Không phải là may mắn, mà là hệ thống.

Một người mới hoàn toàn bắt đầu với 2000U, cuối cùng tài khoản đạt 7.3 vạn U, toàn bộ quá trình không gặp phải爆仓. Đằng sau đó không có phép thuật, chỉ có khung giao dịch khả thi để áp dụng. Nhiều người thua lỗ thường nói rằng vốn của họ quá ít, thực tế vấn đề không nằm ở số tiền ít, mà là chưa xây dựng được hệ thống logic có thể kiếm tiền.

**Tầng 1: Hệ thống phân khoán là giới hạn sinh tử**

Với 2000U vào thị trường, phải phân chia như sau: 700U dùng để giao dịch ngắn hạn trong ngày, nhanh vào nhanh ra để kiếm lợi nhuận chắc chắn; 700U đầu tư vào trung hạn, kiên nhẫn chờ đợi điểm đảo chiều rồi ăn một đợt sóng lớn; phần còn lại 600U làm dự phòng khẩn cấp, dù thị trường giảm mạnh cũng không động đến, giữ vững tinh thần để có thể quay lại.

Tỷ lệ này nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực hiện thì 99% người không làm được. Tâm lý tham lam cùng xuất hiện, cứ thế full margin, gồng lãi thì phây phây, sợ hãi khi giảm thì hoảng loạn, cuối cùng爆仓 rời khỏi thị trường, không còn cơ hội gỡ lại vốn. Trong thị trường tiền mã hóa, sống sót còn quan trọng hơn kiếm tiền nhanh rất nhiều.

**Tầng 2: Giao dịch thường xuyên là lỗ đen phí giao dịch**

Phần lớn thời gian trong thị trường là đi ngang, dao động, người mở lệnh liên tục về bản chất là đang gửi phí cho sàn. Chiến lược thực sự là bình tĩnh quan sát, chờ đợi cơ hội chắc chắn rồi mới hành động. Khi lợi nhuận đạt mục tiêu, lập tức thực hiện chốt lời, lợi nhuận vượt quá 30% vốn thì rút ra 30%. Trình độ cao là "không mở lệnh thì thôi, mở rồi thì ăn trong nửa năm", ít là nhiều.

**Tầng 3: Tư duy máy móc chiến thắng cảm xúc**

Dừng lỗ đặt ở 2.5%, đến mức là phải cắt lỗ không do dự. Lợi nhuận vượt quá 5% thì giảm bớt vị thế, bỏ lợi nhuận vào túi. Những lệnh thua tuyệt đối không thêm vào. Quy tắc đã cố định sẽ trở thành phản xạ có điều kiện, như vậy tiền sẽ tự chạy, không bị cảm xúc dẫn dắt lung tung.

Từ 2000U lên 7.3 vạn U nghe có vẻ huyền bí, nhưng khi phân tích ra thì chính là hệ thống cứng rắn khóa rủi ro, chạy đua lợi nhuận. Có người luôn muốn ăn to, kết quả là không giữ nổi vốn ban đầu. Vốn nhỏ không bao giờ là vấn đề, vấn đề là không có khung hệ thống.

Nếu bây giờ còn không ngủ được vì biến động vài trăm U, hoặc không biết cách theo xu hướng, kiểm soát vị thế như thế nào, thì khung này có thể giúp bạn. Chi tiết phân khoán, thời điểm vào lệnh, độ nóng của vị thế, tất cả những điều này đều có thể phân tích rõ ràng. Tránh đi vòng vòng ba năm, thực sự thì còn đáng giá hơn tất cả.