Nền tảng Steaker do Huang Wei Xuan sáng lập bị Viện kiểm sát quận Taipei truy tố, thu hút 1,48 tỷ nhân dân tệ trong vòng ba năm

Một lần được ca ngợi là tiền thân của ngành công nghiệp tiền điện tử Đài Loan, Huang Wei-xuan, do sáng lập nền tảng quản lý tài sản số Steaker liên quan đến tội danh huy động vốn trái phép, vi phạm Luật Ngân hàng, đã chính thức bị truy tố bởi Viện Kiểm sát Địa phương Taipei vào tháng 4 năm 2024. Cuộc tranh cãi pháp lý này không chỉ vạch trần những mánh khóe đằng sau các kế hoạch đầu tư lợi nhuận cao mà còn cảnh báo toàn ngành. Theo điều tra của cơ quan công tố, từ năm 2019 đến cuối năm 2022, chỉ trong vòng ba năm, Steaker đã huy động lượng lớn vốn với lãi suất hàng năm cực cao, tương đương 14,8 tỷ Tân Đài tệ.

Từ doanh nhân trẻ đến ghế bị cáo của Huang Wei-xuan

Hiện 34 tuổi, Huang Wei-xuan có nền tảng kỹ thuật thông tin tại ĐH Quốc gia Đài Loan, từ sớm đã thể hiện đam mê với ngành công nghiệp tiền điện tử. Anh từng làm kỹ sư phần mềm tại các công ty công nghệ nổi tiếng, sau đó chuyển sang làm phó tổng giám đốc tại Silver Technology, tích lũy nhiều kinh nghiệm trong ngành. Năm 2019, Huang Wei-xuan quyết định thành lập Steaker, với phương châm “hỗ trợ người dùng linh hoạt phân bổ tài sản ảo, tạo ra lợi nhuận trên chuỗi”, chỉ trong hai năm, quy mô tài sản của nền tảng đã tăng lên 50 triệu USD, từng là một trong những trường hợp khởi nghiệp được quan tâm nhất tại Đài Loan.

Tuy nhiên, ánh hào quang này đã tiêu tan một cách kịch tính sau khi FTX nộp đơn phá sản vào tháng 11 năm 2022. Do Huang Wei-xuan và nhóm của anh đã chuyển tài sản của người dùng Steaker vào ví cá nhân của họ trên FTX, khi sàn giao dịch toàn cầu này gặp khủng hoảng thanh khoản, Steaker cũng rơi vào tình trạng mất thanh khoản. Khi nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc rút tiền, họ đã báo cáo, và các cơ quan điều tra đã vào cuộc.

Rủi ro dưới mức lãi suất 88% hàng năm

Điều tra chi tiết của cơ quan công tố đã phơi bày toàn bộ kế hoạch đầu tư của Steaker. Nền tảng này đã ra mắt năm loại sản phẩm đầu tư, phân theo mức độ rủi ro thành “bảo thủ”, “ổn định”, “mạo hiểm cấp 1” đến “mạo hiểm cấp 3”, với lãi suất hàng năm từ 3,5% lên tới 88%. Khoảng cách lợi nhuận chênh lệch này đáng ra phải là tín hiệu cảnh báo cho nhà đầu tư, nhưng vẫn thu hút lượng lớn vốn đổ vào. Nhà đầu tư chuyển tiền vào các loại tiền mã hóa chính như USDT, USDC, BUSD, DAI, Ethereum và Bitcoin, trở thành nguồn chính huy động vốn của nền tảng.

Sau khi theo dõi kỹ lưỡng dòng tiền, cơ quan điều tra phát hiện Huang Wei-xuan đã sử dụng tài sản của người dùng để thực hiện các giao dịch chiến lược và cho vay lãi cao, một phần còn bị chuyển nhượng cho mục đích khác — bao gồm chi phí nhân sự và hoạt động của công ty thứ hai của Huang Wei-xuan, Yadoke. Phương pháp pha trộn tài sản và làm mờ dòng chảy vốn này cuối cùng đã cung cấp bằng chứng mạnh mẽ cho việc cơ quan công tố kết luận họ đã vi phạm hoạt động huy động tiền gửi trái phép.

Phán quyết pháp lý và bài học cho ngành

Viện Kiểm sát Địa phương Taipei cuối cùng xác định Huang Wei-xuan, Giám đốc kỹ thuật của Steaker là Shu Min-jie, Giám đốc marketing Lu Tian-xin, Giám đốc vận hành Pan Yi-ting cùng bốn người khác đã không có giấy phép của cơ quan quản lý, nhưng đã đưa ra các kế hoạch đầu tư dưới danh nghĩa bảo toàn vốn, chia sẻ lợi nhuận và huy động công khai, đã cấu thành tội danh vi phạm “Luật Ngân hàng” về hoạt động nhận tiền gửi trái phép. Công ty mẹ của Steaker, Steaker Tech, cũng bị đề nghị phạt tiền.

Điều đáng chú ý là, mặc dù cơ quan công tố xác định Huang Wei-xuan và những người khác có hành vi huy động vốn trái phép và vi phạm pháp luật, nhưng không truy tố về tội lừa đảo. Lý do của cơ quan kiểm sát là: Trước khi FTX phá sản, nhà đầu tư của Steaker có thể tra cứu số dư tài khoản và tự do chuyển tiền, không đủ yếu tố cấu thành tội lừa đảo. Phán quyết này phản ánh vùng xám trong quản lý ngành công nghiệp tiền mã hóa — ngay cả khi có hành vi huy động trái phép rõ ràng, do đặc thù công nghệ, việc áp dụng các tội danh truyền thống như lừa đảo gặp nhiều khó khăn.

Vụ việc này gửi cảnh báo cho ngành công nghiệp tiền điện tử Đài Loan rằng: lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro không thể chấp nhận nổi. Trường hợp của Huang Wei-xuan nhắc nhở nhà đầu tư cảnh giác với các nền tảng cam kết lợi nhuận phi thường, đồng thời kêu gọi các cơ quan quản lý tăng cường giám sát và quy định đối với các hoạt động này.