Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch nâng cấp quản lý tiền mã hóa, tài sản ảo hướng tới thời kỳ doanh nghiệp có giấy phép

Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng gần đây đã trình bày báo cáo chuyên đề trước Ủy ban Tài chính, thông báo rằng việc quản lý tài sản ảo sẽ bước vào giai đoạn mới. Mặc dù hiện tại đang áp dụng chiến lược thận trọng, từng bước một và thân thiện, nhưng cùng với tiến trình của Luật Dịch vụ Tài sản ảo, Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng sẽ nâng cao đáng kể mức độ giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, trong tương lai sẽ áp dụng tiêu chuẩn “giám sát cao độ” giống như các tổ chức tài chính truyền thống. Sự chuyển đổi này đánh dấu một kỷ nguyên mới cho thị trường tài sản ảo của Đài Loan, hướng tới sự chuẩn hóa và hệ thống hóa hơn nữa.

Từ Hệ thống Đăng ký đến Quản lý Giấy phép, Nâng cao Toàn diện Cấp độ Quản lý

Giai đoạn hiện tại, thị trường tài sản ảo vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu. Theo thống kê, tỷ lệ người dân Đài Loan sở hữu tiền mã hóa chưa đến 5%, thấp hơn nhiều so với tỷ lệ thâm nhập 10-15% của Mỹ và Hàn Quốc. Mặc dù tiềm năng tăng trưởng của thị trường còn rất lớn, nhưng Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng nhấn mạnh rằng thị trường tài sản ảo vẫn thuộc “thị trường đang phát triển”, chưa đạt đến mức trưởng thành của thị trường tài chính truyền thống.

Dựa trên nhận thức này, thái độ của Ủy ban là “không vội vàng, nhưng cũng không muốn bị tụt lại phía sau”. Hiện đã có 9 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được phê duyệt và đưa vào hệ thống quản lý. Sau khi luật chính thức có hiệu lực, Ủy ban sẽ chính thức xem các nhà cung cấp tài sản ảo như các “tổ chức tài chính tương tự” để quản lý chặt chẽ. Điều này có nghĩa là trong tương lai, các doanh nghiệp phải đáp ứng các yêu cầu về vốn tối thiểu nghiêm ngặt hơn, hoàn thiện cơ chế kiểm toán nội bộ và kiểm soát nội bộ, đồng thời tình hình tài chính phải đạt tiêu chuẩn nhất định.

Cơ chế phòng chống gian lận cũng sẽ được tăng cường đáng kể. Các quy định hiện hành chỉ yêu cầu “liên thông thông tin giữa các ngành nghề”, nhưng sau khi luật mới có hiệu lực, sẽ mở rộng thành “báo cáo liên ngành”, hình thành mạng lưới giám sát liên ngành.

Tăng cường Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố, Năm nay đã Phạt 11 Nhà cung cấp

Phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là trọng tâm thi hành pháp luật hiện nay của Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng. Theo kết quả kiểm tra, trong năm nay, Ủy ban đã tiến hành kiểm tra tài chính đối với 12 nhà cung cấp tài sản ảo, phát hiện nhiều doanh nghiệp còn thiếu sót trong các lĩnh vực chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và phòng chống việc cung cấp vũ khí.

Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng đã dựa trên ý kiến của Cục Chứng khoán và Ngân hàng để xử phạt các doanh nghiệp vi phạm. Tính đến nay, đã có 11 doanh nghiệp bị phạt, tổng số tiền phạt vượt quá 13 triệu Đài tệ. Các hành động thi hành pháp luật này phản ánh rõ lập trường kiên định của Ủy ban đối với kỷ luật thị trường, đồng thời cũng là lời nhắc nhở quan trọng về ý thức tuân thủ pháp luật của các nhà cung cấp tiền mã hóa.

8 Điều Khoản Phụ Hoặc Đầy Đủ, Dự Kiến Thực Hiện Trong 12 Tháng Tới

Nếu Luật Dịch vụ Tài sản ảo được thông qua suôn sẻ, Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng dự kiến sẽ hoàn thành việc xây dựng 8 điều khoản phụ trợ trong nửa đầu năm tới. Trong đó, 7 điều khoản sẽ tập trung vào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, phạm vi bao gồm rất rộng.

7 điều khoản này liên quan đến thủ tục thành lập công ty, tiêu chuẩn quản lý tài chính, kiểm toán nội bộ và cơ chế kiểm soát, duy trì an ninh thông tin, quy định hoạt động thuê ngoài, phòng chống gian lận và xử lý các giao dịch bất thường. Ngoài ra, các nhà cung cấp VASP trong tương lai sẽ phải thực hiện chế độ cách ly tài sản nghiêm ngặt, đảm bảo tài sản của khách hàng và tài sản của doanh nghiệp được phân biệt rõ ràng, đồng thời thiết lập hệ thống ký quỹ và ủy thác, tăng cường bảo vệ nhà đầu tư.

Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng cũng sẽ thúc đẩy hoạt động tự quản của các hiệp hội ngành nghề, hỗ trợ xây dựng trật tự thị trường lành mạnh, hình thành cơ chế phối hợp giữa cơ quan quản lý và các bên tham gia thị trường.

Sắp Xếp Quy định về Stablecoin, Ngân hàng Ưu Tiên Trở Thành Nhà Phát Hành

Trong 8 điều khoản phụ, nổi bật nhất là quy định về phát hành và quản lý stablecoin. Stablecoin, như một công cụ quan trọng trong hệ sinh thái tiền mã hóa, sẽ có khung quản lý bao gồm tiêu chuẩn đủ điều kiện của nhà phát hành, yêu cầu vốn tối thiểu, thủ tục đăng ký, các loại stablecoin được phép phát hành, hạn chế về các ứng dụng, lý do chấm dứt phép, cũng như thiết lập tài sản dự phòng và yêu cầu kiểm tra định kỳ.

Quy trình phát hành và mua lại stablecoin cũng sẽ được quy định rõ ràng, xây dựng tiêu chuẩn vận hành rõ ràng. Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Tín dụng ban đầu thiên về việc ưu tiên các ngân hàng có khả năng dự trữ tài sản đầy đủ làm nhà phát hành stablecoin, nhằm đảm bảo nền tảng tín dụng và khả năng thanh toán của stablecoin.

Cùng với tiến trình của Luật Dịch vụ Tài sản ảo, mức độ giám sát của Ủy ban sẽ chính thức nâng cấp từ “đăng ký phòng chống rửa tiền” lên “quản lý theo giấy phép”, phạm vi cũng sẽ mở rộng đáng kể đến bảo vệ người giao dịch, ổn định tài chính và công bằng thị trường. Đồng thời, Ủy ban sẽ tăng cường cơ chế kiểm tra tài chính và khả năng phòng chống gian lận, đảm bảo rủi ro thị trường được kiểm soát, giao dịch an toàn, tạo môi trường giao dịch tiền mã hóa an toàn và minh bạch hơn cho nhà đầu tư.