Thị trường biến động, quyết định của nhà đầu tư cá nhân và tổ chức đang ngày càng phân hóa — một bên là hoảng loạn bán tháo, bên kia là âm thầm xây dựng vị thế. Trong cuộc chơi này, chọn đúng công cụ mới có thể giúp tồn tại lâu hơn.

Bitcoin ở quanh mức 89 là một ngưỡng quan trọng. Nếu giữ được mức hỗ trợ này, còn có khả năng phục hồi; phá vỡ cũng không phải điều bất ngờ, nhưng cơ hội thực sự thường xuất hiện vào thời điểm tối tăm nhất. Thay vì mù quáng bắt đáy, tốt hơn là xây dựng một hệ thống có thể tự động phản ứng với thị trường.

Tại sao có người lại kiếm tiền trong thời điểm giảm mạnh? Chìa khóa nằm ở thiết kế phân bổ tài sản. Với BNB chẳng hạn, nếu chỉ giữ token, khi tăng thì kiếm lợi từ mức tăng, khi giảm thì bị cắt lỗ. Nhưng qua việc staking + vay mượn trong DeFi, logic đã đảo ngược — khi BNB tăng, có thể hưởng lợi từ sự tăng giá; khi giảm, vẫn có lợi nhuận ổn định từ staking để giảm thiểu rủi ro. Mô hình này về bản chất biến sự hoảng loạn thị trường thành nguồn thu nhập.

Trong thực tế, các pool cho vay stablecoin như USD1 sẽ tăng đột biến khi thị trường hoảng loạn. Người ta vội vàng vay tiền để bắt đáy hoặc phòng ngừa rủi ro, lãi suất vay mượn theo đó tăng vọt. Lúc này, các nhà cung cấp thanh khoản trong pool vay mượn có thể đạt lợi nhuận hàng năm đáng kể. Thị trường càng bất ổn, cơ chế này càng hiệu quả.

So với tài khoản trên sàn, tính minh bạch của tài sản trên chuỗi là một lớp bảo vệ khác. Chìa khóa riêng nằm trong tay, hợp đồng thông minh quản lý dòng tiền, ngay cả khi thị trường biến động cực đoan cũng không lo rủi ro nền tảng. Thậm chí có thể dùng đòn bẩy để bắt đáy chỉ với một cú nhấn, không cần qua các quy trình phê duyệt phức tạp.

Cách tham gia thực tế rất linh hoạt. Cơ bản nhất là gửi BNB dư thừa vào staking định kỳ, mỗi tháng nhận lợi nhuận. Nâng cao hơn chút là kết hợp chiến lược vay mượn, dùng đòn bẩy để nhân lợi nhuận. Những ai chịu rủi ro cao hơn còn có thể dùng công cụ vay mượn để chính xác bắt đáy trong các thời điểm cực đoan.

Khi thị trường chưa rõ xu hướng, thay vì đặt cược vào hướng đi, tốt hơn để tiền tự vận động. Điểm đặc biệt của hệ thống này chính là khả năng thích ứng với nhịp điệu của thị trường.