Tại sao các nhà đầu tư trẻ lại thích ETF hơn?

Trong năm vừa qua, chúng ta đã thấy nhiều nhà đầu tư chuyển từ việc mua cổ phiếu riêng lẻ sang lựa chọn đầu tư vào quỹ ETF thay thế. Lý do chính là những gì ETF mang lại - khả năng phân tán rủi ro hiệu quả với số vốn nhỏ, phù hợp với nhu cầu của người phổ thông muốn xây dựng sự ổn định tài chính trong bối cảnh kinh tế không chắc chắn.

Với thị trường chứng khoán có hơn 800 công ty cổ phần, việc chọn cổ phiếu phù hợp trở thành thách thức đối với nhà đầu tư phổ thông, đặc biệt là người mới bắt đầu. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu ETF là gì, có những loại nào và có phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn hay không.

ETF là gì và cách nó thay đổi cuộc chơi đầu tư

ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) hay còn gọi là quỹ đầu tư giao dịch trên sàn chứng khoán, là hình thức đầu tư tập hợp nhiều cổ phiếu của các công ty khác nhau trong cùng một quỹ. Đặc điểm của ETF giống như quỹ đầu tư truyền thống, nhưng khác biệt ở chỗ có thể mua bán liên tục trong ngày như cổ phiếu thông thường.

Công ty quản lý quỹ (Bảo hiểm quỹ) (Bảo hiểm quỹ) sẽ quản lý ETF, tạo ra lợi nhuận theo theo dõi chỉ số tham chiếu, bao gồm ETF vàng, ETF cổ phiếu nước ngoài, ETF cổ phiếu trong nước hoặc thậm chí ETF tập trung vào ngành công nghiệp cụ thể.

Nhà đầu tư sẽ nhận lợi nhuận từ hai nguồn:

Thứ nhất: Lợi nhuận từ chênh lệch giá (Capital Gain)
Khi giá ETF bạn nắm giữ tăng lên so với giá mua ban đầu, bạn sẽ có lợi nhuận khi bán ra.

Thứ hai: Cổ tức (Dividend)
Công ty quản lý sẽ phân phối cổ tức cho nhà đầu tư, số tiền nhận được phụ thuộc vào số lượng đơn vị sở hữu. Khoản này sẽ được trả sau khi trừ phí quản lý.

ETF có những loại nào và phù hợp với ai

1. ETF Cổ phiếu (Equity ETF)

Là ETF đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu, bao gồm các chỉ số thị trường rộng, ngành cụ thể hoặc các ngành công nghiệp khác nhau. Ví dụ như SPY cho thị trường Mỹ rộng, hoặc XLK tập trung vào công nghệ.

2. ETF Trái phiếu (Bond ETF)

Đầu tư vào các chứng khoán nợ có lãi suất cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc trái phiếu địa phương. Phù hợp cho nhà đầu tư muốn có thu nhập ổn định, ví dụ như AGG và VCIT.

3. ETF Hàng hóa (Commodity ETF)

Cơ hội đầu tư vàng, bạc, dầu mỏ hoặc sản phẩm nông nghiệp mà không cần sở hữu tài sản vật lý. Một số đầu tư vào hợp đồng tương lai, ví dụ như GLD cho vàng, USO cho dầu.

4. ETF Ngành và lĩnh vực (Sector ETF)

Tập trung vào các ngành hoặc lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế, giúp nhà đầu tư tiếp cận các phân khúc thị trường có tiềm năng tăng trưởng tốt, như XLF cho tài chính, hoặc ITA cho hàng không vũ trụ và quốc phòng.

5. ETF Quốc tế và toàn cầu (International ETF)

Cơ hội đầu tư ra ngoài quốc gia, phù hợp với người chấp nhận rủi ro thị trường nước ngoài. Ví dụ như EEM cho thị trường mới nổi, hoặc VEA cho thị trường phát triển.

6. ETF Đa tài sản (Multi-Asset ETF)

Kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác trong một ETF, mang lại sự phân tán rủi ro toàn diện. Thích hợp cho danh mục cân bằng, như VBAL và AOR.

7. ETF Đảo chiều và ETF đòn bẩy (Inverse & Leveraged ETF)

Sử dụng phái sinh và chiến lược phức tạp, như Inverse ETF (ví dụ SH) nhằm kiếm lợi từ giảm giá của thị trường, hoặc ETF đòn bẩy như SSO nhằm mở rộng lợi nhuận, dù là tăng hay giảm.

Lưu ý: Trước khi chọn ETF, cần hiểu rõ đặc điểm, rủi ro và mục tiêu đầu tư của từng loại.

Tại sao ETF là trợ thủ đắc lực cho nhà đầu tư

Phân tán rủi ro từ một số lượng lớn hơn 800 cổ phiếu

Khi đầu tư vào một ETF, bạn đã tiếp cận nhiều cổ phiếu cùng lúc, giảm thiểu rủi ro từ một cổ phiếu giảm giá. Đây là lợi thế lớn cho người mới chưa tự tin chọn cổ phiếu riêng lẻ.

Chi phí hợp lý

Phí quản lý của ETF thường thấp hơn quỹ mở truyền thống, và việc đầu tư không đòi hỏi vốn lớn. Nhà đầu tư mới có thể bắt đầu với số tiền phù hợp.

Không cần phải là “chuyên gia cổ phiếu”

ETF do đội ngũ chuyên gia quản lý, bạn không cần phân tích báo cáo lợi nhuận, xu hướng giá hay dữ liệu kỹ thuật. Chỉ cần chọn ETF phù hợp với nhu cầu của bạn.

Linh hoạt trong mua bán

Khác với quỹ mở chỉ giao dịch một lần trong ngày, ETF có thể mua bán bất cứ lúc nào trong ngày giao dịch, giá biến động theo cung cầu.

ETF so với cổ phiếu và quỹ mở: Những điểm khác biệt cần biết

Về cấu trúc và quản lý

ETF: Giao dịch trên sàn như cổ phiếu, giá biến động theo cung cầu.
Cổ phiếu: Thể hiện quyền sở hữu một phần của công ty duy nhất.
Quỹ mở: Giao dịch qua công ty quản lý, tính giá dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) tính cuối ngày.

Về phạm vi phân tán rủi ro

ETF: Đầu tư nhiều tài sản trong một quỹ.
Cổ phiếu: Rủi ro chỉ liên quan đến kết quả hoạt động của công ty đó.
Quỹ mở: Đa dạng hơn, nhưng cách quản lý khác nhau.

Về tính tiện lợi trong mua bán

ETF: Giao dịch liên tục trong ngày, giá thị trường thực tế.
Cổ phiếu: Cũng tiện lợi, nhưng rủi ro rõ ràng hơn.
Quỹ mở: Chỉ giao dịch một lần mỗi ngày.

Chi phí và thuế

ETF: Phí thấp, có thể mất phí giao dịch, lợi thế về thuế do cấu trúc tối ưu.
Cổ phiếu: Có thể mất phí giao dịch, thuế lợi nhuận khi bán, thuế cổ tức.
Quỹ mở: Phí cao hơn, có thể mất phí mua bán hoặc rút vốn, thuế cao hơn do phân phối lợi nhuận.

Những điều nhà đầu tư cần chuẩn bị trước khi đầu tư ETF

Không có thời hạn tối thiểu, nhưng có thể biến động

Bạn có thể giữ ETF bao lâu tùy ý, giá sẽ biến động theo thị trường, có thể lỗ trong ngắn hạn. Tuy nhiên, về dài hạn, ETF thường mang lại lợi nhuận trung bình tốt.

Phí hợp lý

Phí quản lý đã bao gồm trong giá đơn vị, không có phí ẩn rõ ràng.

Sai số giữa chỉ số và ETF

Thỉnh thoảng, cổ phiếu trong ETF không theo sát chính xác chỉ số do phí quản lý, nhưng đây là sai số nhỏ.

Lợi nhuận của ETF có thể thấp hơn cổ phiếu may mắn

Vì phân tán rủi ro, ETF không mang lại lợi nhuận cao như cổ phiếu chọn đúng, nhưng giảm thiểu rủi ro thua lỗ đáng kể.

Ai nên đầu tư ETF

Nhà đầu tư mới (Beginner)

Lý do phù hợp:

• Không cần phân tích cổ phiếu phức tạp
• Không cần đọc biểu đồ hay phân tích tài chính khó khăn
• Đầu tư với số vốn nhỏ, phân tán rủi ro tốt
• Được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia

Nhà đầu tư dài hạn (Long-term Investor)

Lý do phù hợp:

• ETF thiết kế cho việc giữ lâu dài
• Lợi nhuận trung bình ổn định theo thời gian
• Nhận cổ tức bổ sung
• Giảm căng thẳng từ đầu tư ngắn hạn, lướt sóng

Cách mua bán ETF: đơn giản hơn bạn nghĩ

Việc mua bán ETF rất dễ, đặc biệt nếu bạn đã quen với giao dịch cổ phiếu. Có hai cách chính:

Cách 1: Qua ứng dụng Streaming

Gửi lệnh mua/bán qua internet bằng ứng dụng hoặc qua website của sàn môi giới.

Cách 2: Liên hệ nhân viên môi giới

Nhân viên có thể giúp gửi lệnh, tư vấn và giảm thiểu sai sót.

⚠️ Quan trọng: Trước khi giao dịch, cần mở tài khoản tại sàn chứng khoán.

Các bước mua ETF qua ứng dụng (đơn giản)

Bước 1: Đăng ký và đăng nhập bằng số tài khoản giao dịch.

Bước 2: Vào trang “Watch” rồi nhấn vào menu Favorite 1 (mũi tên xuống)

Bước 3: Nhấn “SET” rồi chọn “.ETFs” để xem danh sách ETF có thể mua.

Bước 4: Ở thanh dưới, chọn “Buy” (mua) hoặc “Sell” @E1=bán(

• Mua: Tìm tên ETF muốn mua → Nhập số lượng đơn vị → Chọn giá → Nhập mã PIN → Nhấn đặt lệnh BUY
• Bán: Tương tự, chọn “Sell” thay vì.

Tóm lại: Khi nào ETF là trợ thủ đắc lực phù hợp

Nếu bạn đang tìm kiếm một hình thức đầu tư có:

• Phân tán rủi ro tốt
• Gần giống mua bán cổ phiếu
• Có thể tạo lợi nhuận đều đặn
• Chi phí thấp, phí hợp lý

Trong thị trường trong và ngoài nước, có thể nói rằng ETF chính là lựa chọn phù hợp nhất dành cho bạn.