CFD: Công cụ giao dịch thông minh cho nhà đầu tư hiện đại

CFD là gì - Kiến thức cơ bản

Hợp đồng chênh lệch (CFD) hoặc “Hợp đồng chênh lệch” là một công cụ phái sinh ngày càng phổ biến trên thị trường tài chính hiện nay. Đây là sản phẩm được thiết kế để nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ biến động giá mà không cần sở hữu thực sự tài sản cơ sở đó.

Cơ chế hoạt động của CFD rất đơn giản: bạn ký hợp đồng mua bán với nhà môi giới để khảo sát chênh lệch giữa giá mở (entry price) và giá đóng (exit price) của tài sản cơ sở, bất kể đó là Forex, cổ phiếu, chỉ số, kim loại quý, năng lượng hoặc tiền điện tử.

Điểm khác biệt chính là: CFD là hợp đồng chứ không phải quyền sở hữu tài sản. Bạn có thể mở vị thế ngay lập tức, vẫn có quyền nhận lợi nhuận như thể là chủ sở hữu thực sự của hàng hóa đó.

Sức mạnh của tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) và ký quỹ (Margin)

Đây là điểm khiến CFD trở thành công cụ mạnh mẽ: Đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát các tài sản lớn với số tiền nhỏ. Ví dụ:

• Với đòn bẩy 1:100 và ký quỹ 1%, bạn cần gửi khoản tiền chỉ khoảng $1,000 để kiểm soát vị thế trị giá $100,000.
• Nếu sử dụng đòn bẩy 1:200, ký quỹ sẽ giảm xuống còn khoảng $500.

Ví dụ lợi nhuận: Giả sử bạn dự đoán giá vàng sẽ tăng, sử dụng đòn bẩy 1:100, bạn mở vị thế mua trị giá $1,000 bằng cách gửi tiền chỉ $10 . Khi giá tăng lên $1,100, bạn đóng vị thế và ghi nhận lợi nhuận $100 , điều này mang lại lợi nhuận gấp 1000% so với vốn ban đầu.

Chi phí cần xem xét khi giao dịch CFD

1. Spread(

Spread là chênh lệch giữa giá mua )Ask( và giá bán )Bid(, đo bằng pip )percentage in point(. Spread càng nhỏ, chi phí ban đầu bạn phải bù đắp càng ít.

Ví dụ: khi giao dịch EURUSD tại giá mua 1.1236 và giá bán 1.1235, spread là 1 pip. Spread càng nhỏ, khả năng sinh lợi của bạn càng cao.

) 2. Phí hoa hồng Một số nhà môi giới tính phí hoa hồng dựa trên khối lượng giao dịch, trong khi một số khác không tính phí này.

3. Phí qua đêm

Nếu bạn giữ vị thế quá 4 giờ chiều ###theo giờ Thái(, bạn có thể bị tính phí swap )swap fee( để duy trì vị thế đó.

Cơ chế hoạt động: Vị thế Long vs Short

) Vị thế mua ###Long Position( Nếu bạn dự đoán giá sẽ tăng cao hơn, bạn mở vị thế mua. Lợi nhuận sẽ đến khi giá tăng. Ví dụ: mua tại )đóng tại $15 = lợi nhuận $17 .

$2 Vị thế bán ###Short Position( Nếu bạn dự đoán giá sẽ giảm, bạn mở vị thế bán. Khi giá giảm theo dự đoán, bạn sẽ có lợi nhuận. Ví dụ: bán tại )đóng tại $15 = lợi nhuận $13 .

Sự linh hoạt này chính là điểm khác biệt của CFD so với đầu tư cổ phiếu truyền thống - bạn có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm.

Ưu điểm thực sự của giao dịch CFD

1. Tỷ lệ đòn bẩy mang lại cơ hội lợi nhuận lớn hơn

• Chi phí ban đầu thấp nhưng lợi nhuận có thể gấp nhiều lần
• Phù hợp với nhà đầu tư có vốn hạn chế

2. Thị trường 24/5 không giới hạn

• Giao dịch Forex gần như liên tục, linh hoạt về thời gian
• Không cần chờ thị trường mở hoặc đóng

3. Đa dạng tài sản trên cùng một nền tảng

• Giao dịch Forex, cổ phiếu, chỉ số, kim loại, năng lượng, tiền điện tử tất cả trong một nơi
• Không cần chuyển đổi nhà môi giới

4. Giao dịch cả thị trường tăng và giảm

• Có thể kiếm lợi nhuận từ thị trường biến động mạnh hoặc giảm
• Có thể phòng ngừa rủi ro cho các vị thế khác

5. Không mất phí stamp duty

• Khác với việc mua cổ phiếu thực sự có phí bổ sung

6. Hệ thống rút tiền T+0

• Đóng vị thế bất cứ lúc nào, có thể rút tiền ngay lập tức
• Phù hợp với giao dịch ngắn hạn

7. Dùng làm công cụ phòng ngừa rủi ro

• Nếu lo ngại tài sản trong danh mục giảm, bạn có thể mở vị thế bán CFD để bù đắp.

Rủi ro cần lưu ý

$2

1. Rủi ro từ đòn bẩy Đây là con dao hai lưỡi: đòn bẩy cao mang lại lợi nhuận lớn, nhưng cũng có thể gây thua lỗ nhanh chóng. Nếu giá đi ngược dự đoán của bạn, chỉ một biến động nhỏ cũng có thể xóa sạch tài khoản.

Cách quản lý: sử dụng Stop-Loss chặt chẽ và không bao giờ đặt cược toàn bộ số tiền trong một vị thế.

2. Rủi ro từ lựa chọn nhà môi giới

Có nhiều nhà môi giới trên thị trường, không phải tất cả đều đáng tin cậy. Bạn cần chọn nhà môi giới:

• Được kiểm soát bởi cơ quan quản lý uy tín ###như ASIC, FCA, NFA, CySEC(
• Minh bạch về phí phí
• Quản lý tài khoản riêng biệt )segregated accounts( của khách hàng

) 3. Rủi ro từ thiếu kế hoạch Nhà giao dịch mới thường vào vị thế mà không có kế hoạch rõ ràng, dẫn đến giao dịch theo cảm xúc.

Cách tránh: xây dựng kế hoạch giao dịch rõ ràng, xác định điểm vào, điểm ra và dừng lỗ trước.

Chiến lược giao dịch CFD thành công

1. Học hỏi liên tục

CFD liên quan chủ yếu đến đòn bẩy, cần đào tạo và luyện tập đều đặn. Chỉ có kinh nghiệm mới giúp bạn giao dịch thành công.

2. Phát triển kế hoạch giao dịch

Kế hoạch rõ ràng giúp bạn biết cần bao nhiêu thời gian để phân tích, thời gian phân tích sơ bộ và tần suất kiểm tra biểu đồ.

3. Tuân thủ chiến lược của bạn

Bạn cần quyết định sử dụng phân tích kỹ thuật hay cơ bản ###technical hoặc fundamental(. Khi đã chọn, hãy kiên định.

) 4. Phân tích thị trường cẩn thận Có hai loại phân tích:

• Phân tích kỹ thuật: nghiên cứu biểu đồ giá quá khứ để dự đoán xu hướng tương lai
• Phân tích cơ bản: xem xét các sự kiện bên ngoài, tin tức và yếu tố kinh tế

5. Quản lý kích thước vị thế

Kích thước vị thế của bạn là tổng giá trị của giao dịch. Bạn cần xem xét vốn có và mức rủi ro chấp nhận được cho mỗi giao dịch.

6. Sử dụng công cụ quản lý rủi ro

Lệnh dừng lỗ là công cụ cần thiết. Trước mỗi giao dịch, tự hỏi: “Tôi sẵn sàng mất bao nhiêu tiền trong giao dịch này?” và đặt lệnh dừng lỗ phù hợp.

7. Bắt đầu nhỏ, mở rộng dần

Học hỏi thị trường bạn quen thuộc trước, khi tự tin hơn về chiến lược, hãy phân bổ vốn sang các thị trường khác.

8. Kiểm tra vị thế một cách nghiêm ngặt

Kiểm tra số dư tài khoản để đảm bảo đủ để duy trì ký quỹ ###margin( của các vị thế mở.

) 9. Không mở thêm vị thế trong trạng thái thua lỗ Phòng ngừa rủi ro nằm ở khả năng chấp nhận thua lỗ và học hỏi từ đó. Thay vì cố gắng “cứu vãn” bằng cách tăng cược.

10. Luyện tập giao dịch bằng tài khoản thử

Trước khi dùng tiền thật, hãy thử giao dịch bằng tài khoản demo dùng tiền ảo. Bạn sẽ trải nghiệm thị trường thực trong môi trường không rủi ro.

Tóm lại: CFD phù hợp với ai?

CFD là công cụ mạnh mẽ dành cho những người:

• Có vốn hạn chế nhưng muốn lợi nhuận ngắn hạn
• Sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao
• Sẵn lòng học hỏi và có kỷ luật trong giao dịch
• Muốn sản phẩm linh hoạt, tiếp cận nhiều thị trường

Tuy nhiên, luôn nhớ rằng: không có khoản đầu tư nào là không rủi ro. Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi bắt đầu, và bắt đầu với số tiền bạn có thể mất mà không ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày.