Trong thị trường tài sản mã hóa, tôi đã trải qua hơn một năm lăn lộn, chứng kiến quá nhiều người vui mừng rồi lại thất vọng trong những đợt tăng giảm. Tôi dần rút ra được vài quy tắc sinh tồn. Hai quy tắc phổ biến nhất — khi tăng mạnh thì không theo đuổi, khi sụp đổ thì dứt khoát cắt lỗ — ai cũng đã nghe qua. Nhưng mối đe dọa thực sự chết người thường đến từ những điều khác, đó mới là yếu tố quyết định bạn có thể sống lâu hơn trong thị trường này hay không.

Trong đó, một điều khiến nhiều người đau lòng: khi xuất hiện khối lượng giao dịch lớn ở đỉnh cao, đó gần như là tín hiệu rút lui.

Khối lượng giao dịch như là nhiệt kế của thị trường, có thể phản ánh chính xác cảm xúc thực sự của nhà đầu tư nhỏ lẻ và các nhà lớn. Khi một đồng coin nào đó đạt đỉnh cao, đột nhiên tăng mạnh hoặc giảm mạnh kèm khối lượng lớn, điều đó có nghĩa là gì? Có nghĩa là tâm lý toàn thị trường đã đạt đỉnh, khả năng đảo chiều sẽ đến bất cứ lúc nào. Tôi đã chứng kiến tận mắt một đồng coin khi đạt đỉnh, khối lượng giao dịch tăng vọt, cộng đồng trong nhóm ai cũng phấn khích, nghĩ rằng đây là tín hiệu tăng giá, mọi người đổ tiền theo đuổi. Kết quả là gì? Sau hai ngày tăng đột biến, giá coin lao dốc thẳng đứng, những ai theo vào đều bị mắc kẹt ở đỉnh cao.

Sau này tôi mới hiểu rõ — khi đạt đỉnh, khối lượng giao dịch tăng đột biến chỉ có hai trường hợp: một là dòng tiền lớn âm thầm rút ra, hai là nhà đầu tư nhỏ lẻ trong thời điểm điên cuồng nhất chốt lệnh cuối cùng. Dù là trường hợp nào đi nữa, đều có nghĩa là trò chơi sắp kết thúc.

Còn một bài học còn trực tiếp hơn nữa: đừng bao giờ bỏ tất cả tiền vào một lần.

Việc dùng toàn bộ vốn trong thị trường coin là thao tác nguy hiểm nhất, không có khái niệm "một trong hai". Hai lần tài khoản của tôi bị mất sạch đều vì lý do này — dùng toàn bộ vốn. Khi bạn đẩy tất cả chip lên bàn, một khi thị trường đảo chiều, không còn chỗ để lùi. Chỉ cần thị trường rung lắc nhẹ, tài khoản của bạn từ đỏ chuyển sang đen, thậm chí là mất sạch.

Sau đó, tôi đã đặt ra quy tắc cứng nhắc cho bản thân: chỉ đầu tư 50% số tiền, 50% còn lại để trong tài khoản. Lợi ích của việc này là, khi thị trường đột nhiên sụp đổ, tôi còn đạn để mua đáy; khi xảy ra các sự kiện đen, tôi còn có thể ứng phó. Phải hiểu rằng, sống lâu trong thị trường này còn quan trọng hơn kiếm tiền nhanh gấp trăm lần.