Trong thế giới chuyển khoản, một bước ngoặt đang diễn ra. Chuyển khoản điện tử (EFT), chuyển khoản ngân hàng và giao dịch tiền mặt nay đang được kiểm soát chặt chẽ hơn. Những quy định mới này không những tăng cường tính minh bạch của các giao dịch tài chính mà còn yêu cầu người dùng thực hiện các xác thực bổ sung trong quá trình chuyển tiền. Đặc biệt, trong các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và các giao dịch peer-to-peer, việc kiểm soát dòng tiền như vậy ngày càng trở nên phổ biến. Đối với các nhà hoạt động trong ngành, sự thay đổi này đặt ra yêu cầu củng cố các cơ chế tuân thủ và phát triển các quy trình nhận diện khách hàng (KYC).