Cả dự đoán tăng và giảm đều có thể đúng, tại sao tài khoản vẫn đang bị sụt giảm?

Nói một câu chạm vào lòng: 90% người thua lỗ không phải vì dự đoán sai hướng, mà là chết ở ba điều này. Hôm nay sẽ phân tích rõ, ai nghe hiểu thì tiết kiệm được mười năm học phí.

Trước tiên hỏi bạn một câu—sau khi tài khoản mất đi một nửa, cần tăng bao nhiêu để hòa vốn?
Nhiều người phản ứng theo bản năng là "50%". Sai rồi, câu trả lời là gấp đôi, đúng là 100%. Đó chính là phản tác dụng của lãi kép: mất tiền xuống tốc độ tăng, leo lên thì kéo dài thời gian. Mất 70%? Bạn cần tăng 233% mới trở lại điểm ban đầu. Con số này nhìn đã khiến người ta tuyệt vọng.

Vì vậy câu nói cũ không phải là câu chuyện sáo rỗng—"Quy tắc số một: đừng mất tiền. Quy tắc số hai: luôn nhớ quy tắc số một." Đây là quy luật sinh tồn của Buffett. Bạn sống sót trong thị trường này quan trọng gấp vạn lần chứng minh mình thông minh. Không nhớ công thức cũng không sao, chỉ cần ghi nhớ một điều: mỗi lần thua lỗ đều là tự đào hố cho chính mình, leo ra phải dùng gấp đôi sức lực.

Nói thêm một điều còn tàn nhẫn hơn—liên tục thua lỗ hoàn toàn không phải do xui xẻo.
Giả sử hệ thống của bạn có tỷ lệ thắng 50% (đã khá tốt), mỗi lần kiểm soát rủi ro ở mức 1%, bạn đoán xem xác suất thua liên tiếp 6 lần là bao nhiêu? 1.56%. Nghe có vẻ nhỏ? Chuyển đổi ra là cứ sau 64 lệnh, xác suất gặp một lần thua liên tiếp. Đây không phải lỗi hệ thống, mà là quy luật xác suất bình thường.

Vấn đề là: phần lớn người khi gặp ba lần thua liên tiếp thì hoảng loạn, hoặc nghi ngờ hệ thống, hoặc bắt đầu chơi tất để gỡ gạc. Kết quả? Vết thương nhỏ ban đầu chỉ 1% biến thành vết thương chí mạng 30%. Cách đúng chỉ có hai chữ: chịu thua. Khi thua liên tiếp, giảm khối lượng hoặc dừng lại, để đạn có thời gian nạp lại. Giao dịch là cuộc thi marathon, không phải chạy nước rút 100 mét.

Cuối cùng là một sai lầm—đừng mê tín vào tỷ lệ thắng.
Thấy quá nhiều người bỏ tiền mua khóa học, chất đống chỉ báo, chỉ mong tìm ra tín hiệu "luôn đúng". Thức tỉnh đi, thứ đó không tồn tại. Hệ thống kiếm tiền thực sự chỉ dựa vào một điều: trung hạn, lợi nhuận trung bình của mỗi lệnh là dương hay âm.

Có một công thức gọi là lợi thế giao dịch: Edge = [tỷ lệ thắng/lỗ + 1] – 1. Nói cách khác—bạn không cần phải đúng mọi lần, chỉ cần khi thắng thì kiếm đủ nhiều, khi thua thì cắt lỗ nhanh, tài khoản tự nhiên đi lên. Tỷ lệ thắng 40% vẫn có thể thắng lớn, quan trọng là bạn thiết kế tỷ lệ thắng/lỗ như thế nào.

Cuối cùng, ngành này không phải là đấu trí với thị trường, mà là chiến đấu với lòng tham, nỗi sợ, và niềm tin may rủi của chính mình. Ai hiểu rõ ba điều này mới thật sự bước vào nghề.