Mười kế hoạch Ponzi nổi tiếng: Từ lừa đảo tem đến bẫy trong thế giới tiền điện tử

Bạn có biết không? Kế hoạch Ponzi đầu tiên xảy ra cách đây 100 năm. Một gã tên là Charles Ponzi đã dùng một chiêu trò đơn giản không thể đơn giản hơn, lừa đảo số tiền tương đương hàng trăm triệu đô la ngày nay. Hơn nữa, điều đau lòng nhất là - chiêu trò tương tự, hiện vẫn đang diễn ra trong thế giới tiền điện tử.

Trò lừa bịp của « quy tắc vàng »: Dùng tiền của người khác để trả lãi

Kế hoạch Ponzi có logic đơn giản như vậy:

1. Cam kết tỷ lệ lợi nhuận phóng đại (trò lừa bịp tem bưu chính 50% trong 45 ngày, MMM Nga lãi suất hàng tháng vài chục %)
2. Các nhà đầu tư sớm thực sự có thể nhận được tiền (bằng vốn của những người mới tham gia)
3. Người mới theo trào lưu tham gia (“Nhìn xem, họ thật sự đã kiếm được tiền!”)
4. Chuỗi tài chính sụp đổ, những người vào sau không còn gì.

Tại sao dễ bị lừa? Bởi vì ở giai đoạn đầu确实有 người kiếm được tiền. Điều này giống như trong thuốc chuột cũng có đường —— vài con chuột đầu tiên đã nếm được vị ngọt.

Mười Tội Lỗi Lịch Sử (Phiên Bản Đơn Giản)

Đỉnh cao: Vụ án Madoff. Gã này đã lừa đảo trong 50 năm với cái mác “10% lợi suất ổn định”, cho đến khi chuỗi tài chính đứt gãy vào cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. 65 tỷ, nhiều hơn GDP của nhiều quốc gia.

Thế giới tiền điện tử đang lặp lại cùng một câu chuyện

Cloud Token cái nào đáng để chú ý nhất. Nó lừa đảo như thế nào?

• Được đóng gói thành “Giao dịch định lượng AI” (nghe có vẻ rất công nghệ)
• Kêu gọi người tham gia nhận hoa hồng (Cách của hội lừa đảo)
• Hướng tới nhiều người dùng mới tại Đông Nam Á
• Quảng cáo “lợi nhuận ổn định 24 giờ” (ổn định hơn cả thị trường chứng khoán? Nghĩ mà xem, thật không tưởng)

Bây giờ còn bao nhiêu dự án như vậy đang hoạt động? Ít nhất cũng có vài trăm cái. Chỉ cần bạn lượn trong một số nhóm Telegram, cộng đồng WeChat, đảm bảo bạn sẽ thấy:

“Bảng mới, lợi nhuận hàng ngày 10%, đã hoạt động ổn định 3 tháng, rút tiền ngay lập tức…”

Đây là phiên bản 2.0 của Kế hoạch Ponzi.

Làm thế nào để tránh bẫy? Ba quy tắc vàng

Điều 1: Trên trời sẽ không rơi bánh

• Lợi suất hàng năm 15% trên cổ phiếu được coi là xuất sắc
• Quỹ có lãi suất hàng năm 10% thì rất mạnh
• Bạn đã thấy “lãi suất 10% hàng ngày” tồn tại thực sự chưa? Quy đổi ra hàng năm là 3600%, ngay cả Buffett cũng không làm được.

Điều thứ hai: Xem bối cảnh tài trợ, không xem lời quảng cáo

• Dự án thực sự có sức mạnh, dám công khai đội ngũ, báo cáo kiểm toán, dòng tiền
• Giấu giếm, mười phần thì có chín phần đang tô vẽ cho kế hoạch Ponzi.

Điều 3: Hoa hồng từ việc kéo người vào = Kim tự tháp + Kế hoạch Ponzi hai lần nguyền rủa

• Tiền bạn kiếm được chính là khoản thua lỗ của người tiếp theo
• Luôn có người sẽ trở thành người cuối cùng nhận lấy.

Tại sao các cơ quan quản lý không thể xử lý Kế hoạch Ponzi?

Bởi vì chúng luôn tiến hóa. Từ tem đến quỹ, từ quỹ đến bitcoin, từ bitcoin đến AI định lượng… Vỏ khác nhau, nhưng bản chất vẫn như nhau.

Hơn nữa, trò lừa bịp này đặc biệt khó hoàn toàn ngăn chặn - chỉ cần có “sự hấp dẫn của lợi nhuận cao” tồn tại, sẽ luôn có người muốn mạo hiểm. Giống như cờ bạc, không thể kiểm soát.

Suy nghĩ về kết cục

Trường hợp của Madoff cho chúng ta thấy rằng tuổi thọ của một Kế hoạch Ponzi có thể rất dài (ông ta đã lừa đảo trong 50 năm). Nhưng một khi sụp đổ, những người tham gia muộn sẽ chịu tổn thất nghiêm trọng nhất.

Sự thật đau lòng nhất là: Kế hoạch Ponzi có thể tồn tại lâu như vậy không phải vì nó thông minh, mà vì lòng tham của con người sẽ không bao giờ lỗi thời.

Bạn chỉ cần tỉnh táo hơn một chút so với người khác. Không theo đuổi lợi nhuận khổng lồ, chỉ theo đuổi lợi nhuận hợp lý - như vậy bạn sẽ không bao giờ trở thành người cuối cùng nhận lấy gánh nặng.