Thương mại ngoại hối là gì?

Question

Thị trường Forex là thị trường lớn nhất thế giới về khối lượng và tính thanh khoản. Các nhà môi giới, doanh nghiệp và chính phủ trao đổi coin để tạo thuận lợi cho thương mại quốc tế, trong khi nhiều nhà giao dịch sử dụng nó với mục đích đầu cơ. Cá nhân tôi thấy thật hấp dẫn cách mà các cơ hội chênh lệch giá với tỷ giá hối đoái và lãi suất khiến cho thị trường này trở nên hấp dẫn để giao dịch với khối lượng lớn hoặc đòn bẩy.

Thị trường bao gồm các cặp tiền tệ fiat và giá trị tương đối của chúng, thường được mua theo lô. Một lô tiêu chuẩn chứa 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, mặc dù có các tùy chọn nhỏ hơn chỉ từ 100 đơn vị cho những người bắt đầu với ít vốn hơn.

Các nhà giao dịch thường sử dụng đòn bẩy để tăng cường sức mạnh đầu tư của mình. Chúng tôi cũng có thể quản lý rủi ro thông qua hợp đồng kỳ hạn và hoán đổi để giao dịch ở mức giá cụ thể trong tương lai. Sự kết hợp của các công cụ này tạo ra nhiều cơ hội đầu tư khác nhau.

Giới thiệu

Mặc dù bạn không giao dịch trên Forex, nhưng thị trường này ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của bạn. Trong khi tác động của sự sụt giảm trên thị trường chứng khoán không phải lúc nào cũng rõ ràng, một sự thay đổi trong giá trị của đồng tiền của bạn ảnh hưởng trực tiếp đến giá cả hàng hóa và dịch vụ. Nếu bạn đã đi du lịch ra nước ngoài, có thể bạn đã đổi ngoại tệ và phải trả phí dựa trên tỷ giá hiện tại.

Forex là một tài sản độc đáo khác với cổ phiếu, hàng hóa và trái phiếu. Khi đi sâu vào những đặc điểm của nó, chúng ta hiểu tại sao lại có một thị trường lớn như vậy và nhu cầu về một hệ thống thực sự toàn cầu.

Forex là gì?

Giao dịch ngoại hối hay FX bao gồm việc mua và bán các đồng tiền quốc gia. Tỷ giá mà chúng ta thấy ở ngân hàng hoặc quầy đổi tiền được xác định bởi những gì xảy ra trên thị trường này.

Các biến động tỷ giá dựa trên các điều kiện kinh tế, sự kiện toàn cầu, lãi suất và các yếu tố chính trị. Điều này khiến Forex trở nên cực kỳ thanh khoản và có khối lượng giao dịch lớn nhất trong tất cả các thị trường tài chính.

Thị trường bao gồm hai hoạt động chính: giao dịch kinh tế và thương mại đầu cơ. Đối với các công ty hoạt động quốc tế, việc mua và bán ngoại tệ là rất cần thiết để hồi hương vốn hoặc mua hàng hóa ở nước ngoài.

Các nhà đầu cơ đại diện cho mặt còn lại của thị trường. Thương mại khối lượng lớn trong thời gian ngắn để tận dụng những biến động nhỏ về giá là điều thường thấy. Forex đầy rẫy cơ hội chênh lệch giá, điều này giải thích cho khối lượng giao dịch khổng lồ của nó.

Chúng tôi cũng tìm kiếm lợi nhuận dài hạn thông qua sự biến động của lãi suất hoặc các sự kiện địa chính trị. Bằng cách giữ một đồng coin trong một thời gian, chúng tôi có thể thu được lợi ích đáng kể, hoặc thỏa thuận tỷ giá hối đoái nhiều năm trước thông qua hợp đồng tương lai.

Đối với người dùng nhỏ, giao dịch có thể trở nên thách thức nếu không có đòn bẩy hoặc vốn khởi đầu đáng kể, điều này giải thích tại sao các ngân hàng và tổ chức tài chính tạo ra phần lớn khối lượng.

Cặp tiền tệ là gì?

Ở mức cơ bản nhất, thị trường chứa các cặp mô tả giá tương đối giữa hai coin. Coin đầu tiên là coin cơ sở và coin thứ hai là coin được niêm yết hoặc coin đối ứng. Giá trị được biểu thị theo mối quan hệ với một đơn vị của coin cơ sở.

GBP/USD hiển thị giá của £1 bằng đô la. Một báo giá 1,3809 cho thấy 1 bảng anh có giá 1,3809 đô la. Cặp này, được gọi là “cable” (biệt danh xuất phát từ một cáp xuyên đại tây dương thế kỷ 19 ), là một trong những cặp được giao dịch nhiều nhất.

Trong số các cặp có tính thanh khoản cao nhất, chúng ta tìm thấy USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF và EUR/USD, được gọi là các cặp chính, được hình thành bởi đô la Mỹ, yen Nhật, bảng Anh, franc Thụy Sĩ và euro.

Tại sao chúng tôi giao dịch trên Forex?

Thị trường không chỉ giới hạn ở việc đầu cơ. Các ngân hàng, công ty và các tổ chức khác tham gia để tạo điều kiện cho các giao dịch quốc tế. Các công ty cũng đồng ý các loại tỷ giá hối đoái trước để cố định chi phí trong tương lai (bảo hiểm). Các chính phủ tích trữ dự trữ và theo đuổi các mục tiêu kinh tế thông qua việc liên kết tiền tệ hoặc kiểm soát nhập khẩu/xuất khẩu.

Đối với các nhà giao dịch cá nhân, Forex cung cấp những lợi thế hấp dẫn:

Kích thích cho phép đầu tư nhiều vốn hơn số vốn có sẵn
Chi phí đầu vào thấp hơn so với cổ phiếu
Hoạt động gần như liên tục, có thể điều chỉnh theo bất kỳ lịch trình nào
Tính thanh khoản cao và chênh lệch giảm
Tính khả dụng của các tùy chọn và hợp đồng tương lai cho các chiến lược bán khống

Nơi giao dịch Forex

Khác với cổ phiếu được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung, giao dịch ngoại hối diễn ra tại các trung tâm toàn cầu. Người tham gia giao dịch trực tiếp thông qua các giao dịch OTC hoặc qua mạng lưới ngân hàng.

Việc giám sát là phức tạp do các quy định khác nhau cho mỗi coin. Mặc dù nhiều khu vực tài phán có các cơ quan giám sát thương mại nội bộ, nhưng phạm vi quốc tế của chúng bị hạn chế.

Các khu vực hoạt động chính là New York, London, Tokyo và Sydney. Do không có điểm trung tâm, bạn có thể tìm thấy các công ty môi giới tạo điều kiện cho các giao dịch trên toàn thế giới.

Có nhiều dịch vụ môi giới trực tuyến miễn phí kiếm lợi từ chênh lệch giữa giá cung cấp và giá thực tế trên thị trường. Đối với người mới bắt đầu, tôi khuyên bạn nên chọn một đại lý cho phép giao dịch microlot.

Các khía cạnh độc đáo của giao dịch ngoại hối

Forex có những đặc điểm nổi bật:

Độ phủ sóng địa lý khổng lồ với 180 coin được công nhận
Thanh khoản cực cao và khối lượng giao dịch
Giá cả bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố toàn cầu
Hoạt động gần như liên tục, năm ngày một tuần
Biên lợi nhuận yêu cầu khối lượng lớn để có ý nghĩa

Cách giao dịch trên Forex

Chúng ta có thể tiếp cận thị trường theo nhiều cách khác nhau. Cách đơn giản nhất là mua một cặp và giữ nó chờ đợi sự tăng giá. Chúng ta cũng có thể sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng vốn có sẵn, sử dụng các tùy chọn cho phép mua hoặc bán với giá cố định vào ngày cụ thể, hoặc tận dụng chênh lệch lãi suất giữa các quốc gia.

Một khía cạnh thú vị là kiếm lợi nhuận thông qua chênh lệch lãi suất giữa các ngân hàng trung ương. Tuy nhiên, chúng ta cần xem xét các chi phí bổ sung như phí chuyển tiền, phí ngân hàng và các chế độ thuế khác nhau.

Pips và lô trong giao dịch

Một pip ( phần trăm trong điểm ) là sự gia tăng tối thiểu trong giá của một cặp. Trong GBP/USD, nó đại diện cho 0,0001, trong khi ở các cặp với yên Nhật tương đương với 0,01. Một số nhà môi giới cung cấp pipet, một chữ số thập phân bổ sung.

Trong Forex, các đồng tiền được giao dịch theo lô. Một lô tiêu chuẩn chứa 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, nhưng có các tùy chọn nhỏ hơn:

Lô tiêu chuẩn: 100.000 đơn vị
Mini: 10.000 đơn vị
Micro: 1.000 đơn vị
Nano: 100 đơn vị

Với các lô, việc tính toán lợi nhuận và thua lỗ rất dễ dàng. Ví dụ, khi mua một lô tiêu chuẩn của EUR/USD, một sự tăng lên của một pip tương đương với $10 lợi nhuận.

Đòn bẩy và bảo hiểm

Đòn bẩy cho phép vay mượn với tài sản thế chấp nhỏ, nhân lên vốn có sẵn. Các nhà môi giới diễn đạt điều này là 10x, 20x, v.v. Một đòn bẩy 10x với $10.000 cung cấp $100.000 để giao dịch.

Để làm điều này, chúng tôi duy trì một biên độ để bao gồm các khoản lỗ có thể xảy ra. Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ, cho phép tiếp cận các thị trường yêu cầu vốn lớn.

Việc bảo hiểm cho phép cố định tỷ giá hối đoái để đảm bảo ổn định tài chính thông qua hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn. Một hợp đồng tương lai buộc phải giao dịch với một tỷ lệ cụ thể vào một ngày trong tương lai, trong khi quyền chọn cho phép quyền nhưng không bắt buộc phải làm như vậy.

Arbitraje lãi suất được bảo hiểm tận dụng sự chênh lệch giữa các tỷ lệ toàn cầu, bù đắp rủi ro biến động. Mặc dù tạo ra lợi nhuận ít hơn so với các giao dịch không được bảo hiểm, nó đảm bảo lợi suất tối thiểu trong các môi trường biến động.

Forex cung cấp một lựa chọn độc đáo cho cổ phiếu đối với những ai quan tâm đến nền kinh tế toàn cầu. Mặc dù có thể có vẻ ít tiếp cận hơn so với tiền điện tử hoặc cổ phiếu, nhưng các nhà môi giới trực tuyến đã dân chủ hóa quyền truy cập. Tuy nhiên, các chiến lược sử dụng đòn bẩy mang lại rủi ro cao, vì vậy rất quan trọng để hiểu rõ các cơ chế trước khi giao dịch.