Một cái nhìn về Chống Rửa Tiền (AML)

AML là gì?

AML là như một chiếc khiên bảo vệ chống rửa tiền. Trong thế giới tiền điện tử, nó hoạt động bằng cách giám sát các giao dịch để phát hiện những điều bất thường. Nó không hoàn hảo, nhưng giúp ích.

Hệ thống có nhiều phần. Thuật toán phân tích các chuyển động. Nhân viên được đào tạo. Báo cáo. Tất cả đều chỉ về một điều: một hệ sinh thái crypto minh bạch hơn.

Tại sao AML lại quan trọng trong tiền điện tử?

Các loại tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng. Rất nhanh. Và cùng với chúng, các rủi ro cũng tăng lên. Dường như tính giả ẩn danh của blockchain thu hút những người muốn giấu tiền bẩn.

AML thực hiện nhiều việc. Bảo vệ người dùng trung thực. Tuân thủ quy định. Và một điều quan trọng: tạo ra sự tin cậy. Nếu không có sự tin cậy này, hệ thống truyền thống sẽ không bao giờ chấp nhận chúng ta.

KYC vs AML - Không giống nhau

Mọi người thường nhầm lẫn giữa chúng. Chúng khác nhau. KYC hỏi "Bạn là ai?" chỉ một lần, khi bạn đăng ký. AML theo dõi liên tục hỏi "Bạn đang làm gì?".

Nó rất đơn giản. KYC giống như kiểm soát hộ chiếu. AML là camera an ninh không ngừng ghi lại.

Kiểm tra AML của ví

Quá trình xác minh

Xác minh kiểm tra lịch sử của một địa chỉ. Xem nguồn gốc của các quỹ của nó. Các mối liên hệ của nó. Các mẫu của nó.

Đầu tiên thu thập dữ liệu từ các blockchain khác nhau. Sau đó nhóm các địa chỉ liên quan lại với nhau. Tiếp theo so sánh với cơ sở dữ liệu địa chỉ xấu. Cuối cùng gán một số từ 0 đến 100. Số cao hơn, rủi ro cao hơn.

Cách xác minh ví

Có những tùy chọn đơn giản. Bạn nhập một địa chỉ vào một công cụ tìm kiếm chuyên dụng và nó sẽ cung cấp một báo cáo. Dễ dàng.

Các chuyên gia sử dụng các công cụ mạnh mẽ hơn. Chúng hiển thị nguồn gốc của quỹ, mẫu thời gian, phân bố địa lý. Một số thậm chí sẽ cảnh báo bạn khi có điều gì đó thay đổi trong các hướng mà bạn theo dõi.

Xác minh miễn phí

Có những công cụ cơ bản mà không tốn kém gì. Chúng không phải là điều gì to tát, nhưng có ích để kiểm tra một số địa chỉ thỉnh thoảng.

Nhiều dịch vụ cho phép bạn xác minh một số lượng địa chỉ nhất định mỗi ngày mà không mất phí. Một số dịch vụ khác cung cấp nhiều hơn nếu bạn đăng ký miễn phí. Chúng không hoàn hảo và không được cập nhật, vì vậy cho các doanh nghiệp nghiêm túc... tốt hơn là trả tiền cho một cái gì đó chuyên nghiệp.

Bots AML

Chúng như những người giám sát không biết mệt mỏi. Họ theo dõi các blockchain liên tục, phân tích các chuyển động trong thời gian thực.

Họ sử dụng trí tuệ nhân tạo để phát hiện các bất thường. Bạn có thể cấu hình chúng cho các loại rủi ro khác nhau. Những cái tốt nhất tích hợp với các hệ thống doanh nghiệp và có thể tự động chặn các giao dịch nghi ngờ.

Công cụ AML có sẵn

Tổng quan

Thị trường khá áp đảo. Có từ các nền tảng tất cả trong một đến các công cụ chuyên dụng cho những thứ cụ thể.

Các tốt nhất kết hợp phân tích, quản lý rủi ro và báo cáo trong một nơi. Hỗ trợ nhiều blockchain khác nhau và thích ứng với nhu cầu của bạn.

Các chuyên ngành thì hạn chế hơn nhưng sâu sắc trong lĩnh vực của mình. Đôi khi chúng có giá thấp hơn nếu bạn chỉ cần một chức năng cụ thể.

APIs cho nhà phát triển

Nếu bạn là nhà phát triển, các API AML là bạn của bạn. Chúng cho phép bạn tích hợp phân tích rủi ro vào các ứng dụng của riêng bạn.

Hầu hết đều sử dụng REST và đi kèm với tài liệu tốt. Kiểm tra địa chỉ, phân tích giao dịch, giám sát các thay đổi. Nhiều cái có SDK cho các ngôn ngữ phổ biến và môi trường thử nghiệm.

Hạn chế của miễn phí

Công cụ miễn phí có thể giúp cho các dự án nhỏ. Nhưng chúng không tốt bằng những công cụ trả phí, không hoàn toàn rõ ràng tại sao họ lại cung cấp chúng.

Thông thường họ giới hạn các kiểm tra hàng ngày. Họ không đi sâu như vậy. Họ mất thời gian để cập nhật dữ liệu của mình. Và nếu bạn gặp vấn đề, chúc may mắn trong việc tìm kiếm sự giúp đỡ.

Chọn phần mềm phù hợp

Khi chọn, hãy xem xét nhiều điều. Chức năng. Bảo mật. Tính tương thích. Giá cả. Chỉ sử dụng các nhà cung cấp có uy tín.

Hãy đảm bảo rằng nó hỗ trợ các blockchain mà bạn cần. Nó phải có dữ liệu được cập nhật. Nó phải nhanh. Nó có thể được tùy chỉnh.

Đến năm 2025, tất cả những điều này sẽ tiến triển rất nhiều. Nhiều trí tuệ nhân tạo hơn. Nhiều phân tích theo thời gian thực hơn. Nhiều quy định toàn cầu được phối hợp hơn.